融资顾问主要是做什么的？

1. 融资顾问主要是做什么的？

1、 按创业投资运作的惯例，帮助风险企业完善商业计划书，内容至少包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、市场需求、产品和技术、商业模式和营销、企业策略规划、公司组织和管理、财务分析和融资、风险及其控制、管理团队等这几个部分，全面、客观地分析和展示风险企业的整体情况和成长潜力。
 
2、 完善或调整风险企业的商业模式和策略规划，使其更有操作性和现实性，符合创业投资公司的投资决策的准则。
 
3、 分析或发现风险企业的价值，提出一个最大可能的现实估价，有充分的根据来提出风险企业的盈利预测、资金需求和使用计划，以及融资额所占风险企业的股份比例。
 
4、 向多家创业投资公司推荐风险企业和递交商业计划书，安排风险投资公司考察风险企业状况，代表风险企业的利益协调这一考察及其谈判过程。
 
5、 就有关与风险投资商沟通、谈判的技巧向风险企业提供事先的咨询和培训，辅导风险企业接受风险投资公司的尽职调查。(通常在3个月以上)
 
6、 全面审核风险企业与创业投资公司签订的协议或合同，向风险企业提出专业意见，确保风险企业的利益。
 
7、 根据风险企业特点、需求和不同创业投资公司的背景和经验，选择最适合本风险企业的创业投资公司。 
 
现在越来越多的企业借助融资顾问的专业知识来寻找切实符合企业特点和需求的投资商，以减少融资的成本、提高融资效率和确保与投资商之间双赢的结果。而融资的过程事实上融资顾问给企业做了一次全面的经营管理的诊断和咨询，企业管理层与不同背景和不同专长的投资商沟通，投资商对企业管理层提出不同的问题和要求，这对企业领导人的经营管理的提升或转变很有帮助。
 
由于融资顾问服务现在还没有形成一个全国统一的行业标准，所以在选择融资顾问时要十分谨慎。今年壹顾问广西服务中心服务构成了包括专家库融资专家50多人、机构对接顾问500多人的壹顾问融资顾问平台，有可能成为推动行业规范，制定行业服务准则的一个契机。使得融资顾问能够更好的服务企业，帮助解决企业融资难融资贵问题。

2. 在融资时，中小企业为什么需要融资顾问服务呢？

企业融资尤其是中小企业融资，必须符合银行、投资机构的内部评估要求，才能获得所需资金。目前国内企业通过资本市场融资的总量不到融资总额的10%，绝大部分是通过银行贷款解决融资需求。而国内工、农、建、中、交五大国有银行，以及浦发、深发展、招商等十二家股份制商业银行的内部评估系统、标准和操作流程各不相同，各银行对不同行业、规模的企业又有不同偏好，对待风险态度以及信贷政策也不尽一致。因此，如果想获得银行贷款支持，除了企业自身必须经过战略管理、公司治理管理、经营策略、财务政策、会计报表等一系列整理包装，还必须深入了解不同银行的贷款政策、风险评估标准、信贷操作流程等，才能根据企业自身实际，制订切实可行的融资策划方案，确定目标合作银行。
　　由于中小企业的发展历史不长，缺乏与银行之间良好的合作基础。同时，中小企业的内部管理、人才素质相比大企业要逊色得多，这也是银行不愿意贷款给中小企业的原因之一。但是，如果有一位银行信任的专业人士担任公司顾问，并亲自设计融资方案，主持与银行合作的谈判工作，融资问题就比较容易解决。
如还有其他疑问，可至海南省中小企业服务平台咨询。

3. 在进行融资的时候，融资顾问公司能给予什么服务？

在面临企业融资难融资贵这个痛点时，越来越多的企业意识到融资顾问的重要性，并尝试跟融资顾问接触，寻求更低成本更高效的融资方式。但就目前来看，整个融资顾问还不够规范，缺乏统一的行业服务标准，导致企业在选择融资顾问公司时发了愁。要选择好的融资顾问公司，首先要清楚融资顾问公司能给予什么服务？

    融资顾问公司作为企业专属常年融资顾问，为企业配备专属融资专员，并在企业所在省级区域内组织各领域融资专家团队，为企业在100种以上的融资渠道和金融产品中做最优的融资选择配置，常年持续辅导支持企业在不同阶段开展融资准备，推动企业有规划的持续性融资。

    融资诊断服务——融资前的体检，通过系统检测与企业融资相关的各项指标，检查出企业融资存在的问题，每季度一次，一年四次。企业提交融资诊断所需信息后五日内，融资顾问公司向企业出具诊断报告。

    专家融资意见——专家团队根据融资诊断情况提供专业融资意见，融资难点的分析、解决意见，融资产品及渠道的选择建议。每季度一次，一年四次，对应融资诊断报告及企业实际需求提供。

    融资对接服务——融资顾问公司组织的融资对接会、沙龙、路演、论坛等活动，企业享有优先出席权。

    专属通道服务——根据融资顾问公司与金融合作伙伴的相关协议，企业作为融资顾问公司会员，可获得特定融资渠道专属申请通道服务，以及针对特定渠道融资申请的融资诊断服务。

    商务活动支持——企业重大资产变动的融资影响评估；企业在项目重组、并购、对外投资及合作的商务谈判、商务活动过程需要进行项目融资条件评估，关联方融资能力评估、融资规划设计的，融资顾问公司可派出融资服务专员参与或推荐专家库相关专家给予专项支持。

    融资代理服务——企业需要融资顾问公司全程代理代办专项融资业务的，服务内容及费用以双方另行签订的相关融资代办服务协议为准。

    政策性融资服务——企业需要融资顾问公司及融资顾问公司合作机构提供政策性融资服务的，服务内容及费用以双方另行签订的相关代理服务为准。

    资本市场挂牌——企业需要融资顾问公司提供区域股权市场等场外市场挂牌顾问服务的，服务内容及费用以双方另行签订的挂牌服务协议为准。
 
我国首家020融资顾问服务平台已经成立，在国内首创线上全方位金融产品及融资渠道演示、融资诊断体验，线下一对一企业专属融资顾问的服务模式。将有望打造出更规范化、标准化、专业化的行业服务模式，为企业融资提供更优质的服务。

4. 融资顾问能发挥什么作用？

由于融资难度的增加，风险企业才需要融资顾问为其作一个全面的诊断分析，提出确实可行的发展规划和盈利预测，制定一个合理的风险企业估价和融资金额及资金预算，才能更加有效说服各种投资商或上市公司来投资或追加投资，确保风险企业引进资金后实现与投资商定下的盈利或收入目标。通常的专业融资顾问服务的流程和内容如下：1、 按创业投资运作的惯例，帮助风险企业完善商业计划书，内容至少包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、市场需求、产品和技术、商业模式和营销、企业策略规划、公司组织和管理、财务分析和融资、风险及其控制、管理团队等这几个部分，全面、客观地分析和展示风险企业的整体情况和成长潜力。2、 完善或调整风险企业的商业模式和策略规划，使其更有操作性和现实性，符合创业投资公司的投资决策的准则。3、 分析或发现风险企业的价值，提出一个最大可能的现实估价，有充分的根据来提出风险企业的盈利预测、资金需求和使用计划，以及融资额所占风险企业的股份比例。4、 向多家创业投资公司推荐风险企业和递交商业计划书，安排风险投资公司考察风险企业状况，代表风险企业的利益协调这一考察及其谈判过程。5、 就有关与风险投资商沟通、谈判的技巧向风险企业提供事先的咨询和培训，辅导风险企业接受风险投资公司的尽职调查。(通常在3个月以上)6、 全面审核风险企业与创业投资公司签订的协议或合同，向风险企业提出专业意见，确保风险企业的利益。7、 根据风险企业特点、需求和不同创业投资公司的背景和经验，选择最适合本风险企业的创业投资公司。 现在越来越多的风险企业借助融资顾问的专业知识来寻找切实符合风险企业特点和需求的风险投资商，以减少融资的成本、提高融资效率和确保与投资商之间双赢的结果。而融资的过程事实上融资顾问给风险企业做了一次全面的经营管理的诊断和咨询，风险企业管理层与不同背景和不同专长的投资商沟通，投资商对风险企业管理层提出不同的问题和要求，这对风险企业领导人的经营管理的提升或转变很有帮助。许多风险企业即使第一次融资不成功，也从中学到了不少知识，对风险企业以后的发展或第二次尝试融资都有一定的促进作用。

5. 一般人可以做融资顾问吗

一般人做不到融资顾问，融资顾问至少需要是金融学专业的硕士毕业。一、融资顾问是什么。融资顾问其实可以算做是公司的紧密合作伙伴了，因为在融资过程中，融资顾问需要对企业有非常全面的了解，融资顾问应当是会相当了解公司了，在某种程度上会比投资商更了解，所以找个合适的伙伴，毫无疑问是值得花点精力的。简单而言可以说是“去伪存真，去粗取精”的过程。三、一般人并不好做融资顾问。融资顾问对一个人本身的学历要求和能力要求比较高，不仅需要应试者有较强的专业素质，同时也需要应试者性格开朗，具有一定的抗压能力。与此同时，融资顾问的竞争度非常高，经常出现数10位面试者竞争一个岗位的情况，应试者需要提前做好心理准备。三、融资顾问的主要工作内容。1、协助市场前景广阔的成长型企业寻找策略投资者，帮助企业进行上市前融资，推动企业成长。 2、为具备上市条件的企业提供企业改制、产权重组、业务整合、上市策划等一系列专业服务。 3、为大中型基础设施项目寻找境外合意投资人，设计项目融资方案，协助投资方进行融资。 4、为收购方或出让方制作相关的申报文件。5、协助向有关政府部门报批及履行其他法律规定的手续，以最终实现收购或出让目的。 6、作为上市公司独立财务顾问服务： 为上市公司董事会提供资产收购、资产出售、关联交易等的独立财务顾问服务。 注意：融资顾问的工作就是对于货币资金需求者提供协助，以取得资产而集资所采取的手段提供建议。从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中至少一名取得证券投资咨询从业资格。

6. 如何成为一名优秀的融资顾问

1.专业的融资、投资、金融以及财务等相关知识和经验，熟悉国家相关法律法规政策以及政策的变动;
2.熟悉融资的具体工作流程和规范，熟悉银行等金融机构或中介机构的具体规章制度以及工作流程;
3.具备较强的商务谈判能力;
4.具备敏锐的市场嗅觉，能进行风险预测和控制;
5.具备良好的沟通协调能力;
6.具备良好的人际关系处理能力;
7.具有丰富的融资渠道和人脉关系。

7. 如何做好企业的融资顾问

1、保持与各金融机构的良好协调关系，及时做好银行信贷政策的信息反馈工作，参与修订融资计划、融资对象和项目投资计划。 


2、根据融资计划，与各金融机构商讨融资对象、融资额度、融资条件和融资成本。 


3、负责开辟多种融资渠道，根据公司经营发展规划融入新增资金。


4、参与制订融资规范和融资操作流程。


5、拟订资金筹措和使用方案，掌握投资项目的资金流向、资金状况并定期提供书面报告。


6、建立各种人脉与关系，促进融资信息网络的形成。

8. 一般人可以做融资顾问吗

一般人做不到融资顾问，融资顾问至少需要是金融学专业的硕士毕业。一、融资顾问是什么。融资顾问其实可以算做是公司的紧密合作伙伴了，因为在融资过程中，融资顾问需要对企业有非常全面的了解，融资顾问应当是会相当了解公司了，在某种程度上会比投资商更了解，所以找个合适的伙伴，毫无疑问是值得花点精力的。简单而言可以说是“去伪存真，去粗取精”的过程。三、一般人并不好做融资顾问。融资顾问对一个人本身的学历要求和能力要求比较高，不仅需要应试者有较强的专业素质，同时也需要应试者性格开朗，具有一定的抗压能力。与此同时，融资顾问的竞争度非常高，经常出现数10位面试者竞争一个岗位的情况，应试者需要提前做好心理准备。三、融资顾问的主要工作内容。1、协助市场前景广阔的成长型企业寻找策略投资者，帮助企业进行上市前融资，推动企业成长。 2、为具备上市条件的企业提供企业改制、产权重组、业务整合、上市策划等一系列专业服务。 3、为大中型基础设施项目寻找境外合意投资人，设计项目融资方案，协助投资方进行融资。 4、为收购方或出让方制作相关的申报文件。5、协助向有关政府部门报批及履行其他法律规定的手续，以最终实现收购或出让目的。 6、作为上市公司独立财务顾问服务： 为上市公司董事会提供资产收购、资产出售、关联交易等的独立财务顾问服务。 注意：融资顾问的工作就是对于货币资金需求者提供协助，以取得资产而集资所采取的手段提供建议。从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中至少一名取得证券投资咨询从业资格。