银监会关于银行员工行为管理的制度

1. 银监会关于银行员工行为管理的制度

法律分析：银监会关于银行员工行为管理的制度规范从业人员行为管理的制度建设。首次从规范从业人员行为管理的角度，对银行业金融机构提出系统性要求。银监会称，近年来，银行业金融机构从业人员数量不断增加，与此同时，银行业案件多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关，暴露出银行对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。
法律依据：《关于企业加强职工福利费财务管理的通知》第一条  为了加强企业职工福利费财务管理，维护正常的收入分配秩序，保护国家、股东、企业和职工的合法权益。

2. 您好，银监会关于银行员工禁止性行为都有哪些？

银监会发布了《银行业金融机构从业人员行为管理指引》（以下简称《指引》）。前期征求意见期间共收到22份意见，大部分均已吸收采纳。

《指引》包括总则、从业人员行为管理的治理架构、从业人员行为管理的制度建设、从业人员行为管理的监管和附则五章，28条。

一是明确从业人员行为管理的治理架构。《指引》明确了从业人员行为管理的组织架构，董事会、监事会和高管层的职责，要求银行业金融机构明确从业人员行为管理的牵头部门，并指定专人负责从业人员行为管理工作。同时，《指引》要求银行业金融机构建立从业人员管理信息系统，持续收集从业人员行为的相关信息。

二是规范从业人员行为管理的制度建设。《指引》要求，银行业金融机构的从业人员行为管理应坚持风险为本，制定全行遵守的行为守则和针对各业务条线的行为细则，要求从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，并针对全体员工开展教育培训。《指引》要求，银行业金融机构应开展从业人员行为的定期评估、建立长期监测和不定期排查机制，发现问题及时处理，在招聘中评估其与业务相关的行为，并将从业人员行为的评估结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。同时，《指引》要求银行业金融机构建立不当行为的举报制度，加大约束和监督。

三是加强从业人员行为管理的监管。《指引》要求，银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送银行业监督管理机构，银行业监督管理机构应加强银行业金融机构从业人员行为管理的评估、监管和信息收集。对于不能满足从业人员行为管理相关要求的银行业金融机构，银行业监督管理机构可以要求其制定整改方案，责令限期改正，并视情况采取相应的监管措施。

3. 银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件？

《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》第十五条规定：
银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：

1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务；

2、不得销售或推介未经审批的产品；

3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品；

4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。



扩展资料
银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。
银监会对监管人员贯彻行为准则的要求是：“严”字当头，加强教育，严格管理，强化监督，严肃惩处。通过巡视、执法监察、内部审计、履职问责、绩效考核、行风评议等方式加强监督检查，有效防止利益冲突，提高监管公信力。
银监会对银行业金融机构贯彻行为准则的要求是：加强宣传教育，完善实施细则，接受社会监督，领导以身作则，特别是要把行为准则的贯彻执行情况与部门绩效考核相结合、与从业资格考试认证标准相结合、与新录用人员签订合同相结合、与本单位原有的规章制度相结合。
参考资料来源：中国银行业监督管理委员会--中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知

4. 银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件？

根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定。
“四个禁止”第一条就是 1、禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开账户，不准为客户垫款、提取现金、购汇等，不得长款不入账、短款自垫款平账，不准为企业代 处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等。【摘要】
银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件？【提问】
具体出自于《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》【回答】
根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定。
“四个禁止”第一条就是 1、禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户发生资金往来，不得为亲属和朋友代开账户，不准为客户垫款、提取现金、购汇等，不得长款不入账、短款自垫款平账，不准为企业代 处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等。【回答】
希望我的回复能为您带了来帮助😉【回答】
你好，如果员工违反员工管理办法于客户发生资金往来，客户没有损失。支行行长做哪些可以免责?【提问】
员工为外包未转正，帮客户他行取现代发工资【提问】
要免责可能性不大，只能说减少连带责任，最好是，迅速处分该员工，然后自行行检讨，做好带头作用，制定相关整改措施，损失最小化。【回答】

5. 银监会怎么规范银行从业人员行为？

银监会拟进一步规范银行从业人员行为，防内鬼堵漏洞。

中国银监会11日发文拟采取措施规范银行业金融机构从业人员行为，明确银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任、从业人员行为评估结果作为薪酬和晋升依据等。
银监会有关部门负责人表示，近年来，银行业金融机构从业人员数量不断增加，与此同时，银行业案件频发，多与银行从业人员内外勾结、违规操作相关，暴露了银行业金融机构对从业人员行为管理不足、部分从业人员行为缺乏有效约束等问题。
《银行业金融机构从业人员行为管理指引（征求意见稿）》明确要求，银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任，应明确从业人员行为管理的牵头部门，并指定专职人员负责从业人员行为管理工作，同时要建立从业人员管理信息系统，持续收集从业人员行为的相关信息。

指引要求，银行业金融机构应开展从业人员行为的定期评估、建立长期监测和不定期排查机制，发现问题及时处理，在招聘中评估其与业务相关的行为，并将从业人员行为的评估结果作为薪酬和晋升的重要依据。同时，指引要求银行业金融机构建立不当行为的举报制度，加大约束和监督。
银监会有关部门负责人表示，指引首次对银行业金融机构从业人员行为管理予以规范，有利于规范银行业从业人员的行为、维护银行业声誉、保护消费者、促进银行业安全稳健。

6. 银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件？

银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件？
您好亲，四禁止的内容如下： 《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》 第十五条 银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于： 1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务； 2、不得销售或推介未经审批的产品； 3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品； 4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。 扩展资料 其他银行从业禁止的行为： 《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》 第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。 第二十条 银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。 第二十二条 对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。 第二十六条 银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。【摘要】
银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件？【提问】
银监会对于员工行为管理四大禁止之一禁止员工个人账户与客户发生资金往来具体是出自哪个文件？
您好亲，四禁止的内容如下： 《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》 第十五条 银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于： 1、不得在任何场所开展未经批准的金融业务； 2、不得销售或推介未经审批的产品； 3、不得代销未持有金融牌照机构发行的产品； 4、不得利用职务和工作之便谋取非法利益。 扩展资料 其他银行从业禁止的行为： 《中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知》 第十九条 银行业金融机构应在从业人员招聘和任职程序中评估其与业务相关的行为，重点考察是否有不当行为记录。对银行业金融机构从业人员的利益相关人员，不得降低招聘录用标准。 第二十条 银行业金融机构应明确晋升的基本条件，未达到相关行为要求的从业人员不得晋升。 第二十二条 对于涉嫌刑事犯罪的行为，银行业金融机构应及时移送司法机关，不得以纪律处分代替法律制裁。 第二十六条 银行业监督管理机构及银行业金融机构不得违反规定泄露从业人员处罚信息。【回答】

7. 在银行在员工行为层面，您认为最应该倡导什么行为?禁止什么行为?

倡导诚实守信，禁止内幕交易。银行从业人员的行为规范主要为：爱国爱行、诚实守信、依法合规、专业胜任、勤勉履职、服务为本、严守秘密。不得参与黄、赌、毒、黑、非法集资、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。严禁非法催收。严禁组织、参与非法民间融资。严禁信用卡犯罪行为。严禁信息领域违法犯罪行为。严禁内幕交易行为。严禁挪用资金行为。严禁骗取信贷行为。严禁非法利益输送交易。严禁违规兼职谋利。

8. 银行员工行为禁令十二条

法律分析：1.严禁代客户办理业务或控制客户账户。2.严禁与客户发生非正常资金往来。3.严禁违规使用印章；4.严禁违规对外担保。5.严禁违规出借办公、营业场所。6.严禁参与套取、骗取银行信贷资金。7.严禁侵占或挪用银行资金。8.严禁收受回扣或好处费。9.严禁非法收集、泄露,出卖银行客户信息。10.严禁经商办企业。11.严禁参与赌博。12.严禁参与其他违法违纪活动。法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第四条 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。商业银行依法开展业务，不受任何单位和个人的干涉。商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。第五条 商业银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用的原则。第六条 商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵犯。