1. AFP和CFP是目前银行业含金量高的证书了么
CFP是国际金融理财师,AFP是中国金融理财师。从客户范围来说:AFP主要针对一般理财人群,CFP主要针对高净值人群、移民或海外资产规划、家族财富传承人群;从资产量级来说:AFP服务资产一般在几十到几百万,CFP服务资产一般在百万量级及以上。AFP是Associate Financial Planner的缩写,意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业,主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名”金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。在金融教育业界,冠以FP的证书除AFP外,还有CFP和RFP。CFP即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士,CFP的含金量可比肩RFP。中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师和国际金融理财师认证制度。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前,只进行AFP的资格认证,在成为国际CFP组织正式成员后,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。从价值属性来说:AFP是金融理财初级专业人才,CFP是金融理财高级专业人才;
2. CFP为什么是银行从业人员必备的证书
CFP是国际金融理财师,AFP是中国金融理财师。
1、AFP和CFP证书的区别:
AFP是Associate Financial Planner的缩写,意为金融理财师。作为一种新兴的个人理财职业,主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议,通过不断调整各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划等,来满足客户长期的生活目标和财务目标。作为一名"金融理财师",必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。在金融教育业界,冠以FP的证书除AFP外,还有CFP和RFP。
CFP (Certified Financial Planner)即国际金融理财师、注册金融理财师或者注册理财规划师。金融理财师是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士,CFP的含金量可比肩RFP。
2、中国金融理财标准委员会决定采用多数国际CFP组织正式成员的做法,在中国实施两级金融理财师认证制度,即金融理财师(Associate Financial Planner,以下简称AFP)和国际金融理财师(Certified Financial Planner,以下简称CFP)认证制度。中国金融理财标准委员会在成为国际CFP组织正式成员前,只进行AFP的资格认证,在成为国际CFP组织正式成员后,除AFP的资格认证外,同时进行CFP的资格认证。
关于AFP资格与CFP资格的定位:
按照国际经验,AFP和CFP两级资格之间应该有明显的区别,原因是:
1) 国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备国际水准的CFP;
2) AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化;
3) 国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持照人 数之间应当保持一定的差距;
4) 在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。
3. AFP/CFP持证人在银行的发展前景有哪些?
1、正式成为专业理财人才标志之一;
2、理财知识与自身实践结合,为高端客户制定理财方案,成为高端理财服务人士;
3、用专业知识与素养吸引更多高端客户,增加个人收入,提高生活质量;
4、服务社会,成为金融行业权威资深人士;
更多请关注金领教育。
4. 为什么银行从业人员都要考AFP/CFP
AFP/CFP证书已经被各商业银行等大型金融机构广泛认可并推广,是金融理财领域最权威的证书。
随着经济的发展,各大金融机构对专业金融人才的需求在不断增加,尤其是对掌握全面理财技能的AFP/CFP持证人需求更大,所以AFP/CFP证书是顺利进入银行、证劵。保险、基金等金融机构的重要敲门砖。
5. AFP和CFP是不是只有在银行工作才有用?
AFP和CFP证书不一定在银行工作才可以用, 金融类的工作都可以用到。
“AFP”的英文全称为Associate Financial Planner,中文翻译为金融理财师;“CFP”英文全称为CERTIFIED FINANCIAL PLANNER,中文名为国际金融理财师。
这两张证书由国际金融理财标准委员会(FPSB)制定颁发,总部位于美国。截至2013年底,全球(包括25个国家和地区)AFP和CFP持证人数已逾60万。
另外,考完两张证并非一劳永逸,因为证书有年限,为了保证证书的长期有效,持证者还需要不断学习修学分,参加考试。
6. ChFP,AFP,CFP哪个证书有用啊?
适合考理财规划师的人群: 从事银行、证券、保险、财税、基金、投资中介、咨询经纪等行业的业务管理人员、培训经理、客户经理、理财专员、投资顾问、营销部管理人员、销售经理、客服人员、注册会计师、律师及企业事业单位有关人员和有一定财经专业知识、有志从事理财规划职业的人士。
CFP注册理财规划师/国际金融理财师,是美国标准委员会认证
AFP金融理财师,与CFP没有任何关系,是中国金融教育基金会理财标准委员会自己认证的证书。既非国际认证也非国家认证。
ChFP是国家理财规划师,由国家人力资源和社会保障部颁发的。国家颁布了关于清理一些证书的通知,一些别的证书会慢慢淡出舞台,当然是国家认可的证书管用了。
东方华尔是国内金融教育领域最具规模和品牌号召力的企业之一,受人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心委托承担编制和修订《理财规划师国家职业资格标准》工作,也是人力资源和社会保障部颁布的《理财规划师国家职业资格培训教程》的编写单位,并至今承担着主持新版教程编撰和持续修编工作。
7. 现在银行还认可afp,cfp了么
CFP国际金融理财师和AFP金融理财师目前还是银行业一直广泛认可的证书。AFP/CFP的专业水平很高,持证人数少,在银行中算较为稀有的高含金量证书。
AFP/CFP证书属于营利性协会颁发的证书,不属于国家颁发。至于是否取消了证书,各种说法不一,但国家并没有出台政策取缔证书,没有否认证书的专业水准。而且目前也没有其它证书可以取代AFP/CFP,成为理财行业资格认证的认可标准。
证书是否需要考,是要看用人单位是否承认该证书。是否承认该证书能够作为评估员工专业能力的一个有力证明。
建议您根据职业发展需要,综合考虑。
金拐棍教育祝您逢考必过!
8. 金融前辈请进:cfp证书有多大用处
CFP的专业水平非常高,通过CFP的学习和考试 对个人的用处非常大:
1、提高你的专业水平,提升和高端客户建立信任的能力;
2、提升你的岗位竞争力,在竞争激烈的银行职场先人一步;
3、满足高端客户对专业理财规划、财富管理的需求,成为真正的专业理财师。
金拐棍教育祝您逢考必过!