交行的离岸账户开户有什么要求吗

1. 交行的离岸账户开户有什么要求吗

离岸账户也叫OSA账户，境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户；离岸账户只针对公司开户，个人开户是不支持的。离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，离岸账户要安全些，受国家外管局监管没那么严格。

◆离岸账户的优点：
    1、资金调拨自由：
    客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。
    2、存款利率、品种不受限制：
    存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。
    3、免征存款利息税：
    中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
    4、提高境内外资金综合运营效率：
    可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。
    5、内操控，境外运作：
    可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

◆离岸账户的缺点：
    1、离岸银行也是犯罪分子所用来洗钱的常见场所，因而名声不佳。
    2、鼓励居民避税或逃税。
    3、因其不在存款人所住地，储户服务中可能产生不便。
    4、开设离岸账户的起点储蓄金额一般较高，故主要服务于收入较高的人士。

◆离岸账户的作用：
    1.资金调拨自由：
    客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。
    2.存款利率、品种不受限制：
    存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活;特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。
    3.免征存款利息税：
    中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
    4.提高境内外资金综合运营效率：
    可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。
    5.境内操控，境外运作：
    可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

◆离岸账户的开设地：
    1、马恩岛全球许多著名的财富管理公司，基金的账户都驻扎在这里。
    2、伦敦最老牌最发达的资本市场，离岸账户与在岸账户并帐操作。
    3、香港与伦敦十分相似，很多中国企业成立离岸公司都在那里开户，特别受到欧美公司的推崇，因为香港的保密度比伦敦更好。
    4、新加坡与香港相似，但监管更严厉，离岸与在岸不能完全并帐操作。
    5、开曼塞舌尔英属维尔京等地 纯粹的离岸港类型的金融中心，保密性好，但不一定有信用证项下的服务。
    6、卢森堡和比利时地处欧洲大陆，大国小资源少，吸引游资是他们获利一个主要途径。

◆开设离岸账户需要提供哪些资料
    根据注册所在地及组织形式的不同，开立离岸业务所需的资料可能有所不同。有限公司开户时，应提供下列文件：
    一、香港注册的有限公司,应提供：
    1、经证实的商业登记证复印件
    2、经证实的公司注册证明书复印件
    3、最近一期的周年申报表
    4、经证实的公司组织大纲及章程副本
    5、董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    6、各董事身份证或护照复印件
    7、银行开户申请书
8、印鉴卡(一式五份)

    二、澳洲、新加坡、英国注册的有限公司提供：
    1、公司注册证明书认证副本
    2、公司章程及组织大纲副本
    3、经认证的董事及公司秘书资料报表
    4、董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    5、各董事身份证或护照复印件
    6、银行开户申请书
7、印鉴卡(一式五份)

    三、BVI公司，应提供：
    1、公司注册证明书认证副本
    2、公司构架证书
    3、出任董事同意书
    4、会议记录
    5、股票证书
    6、经证实的公司组织大纲及章程副本
    7、注册会计师出具的证明
    8、注册代表出具的决议书
    9、各董事身份证或护照
    10、银行开户申请书
11、印鉴卡(一式五份)

    四、美国注册的有限公司,应提供：
    1、公司注册证明书认证副本
    2、公司章程及附则认证副本
    3、于公证人或律师面前作出的法律声明
    4、董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    5、各董事身份证或护照复印件
6、银行开户申请书

    五、独资企业,应提供下列文件：
    1、经证实的商业登记证影印本
    2、经证实的商业登记证申请书影印本
    3、独资经营人员身份证或照护影印本
    4、开户申请书
5、授权委托书及印鉴卡(一式五份)

    六、合伙商号开户时,应提供如下文件：
    1、经证实的商业登记证影印本
    2、经证实的商业登记证申请书影印本
    3、合伙经营人身份证或照护影印本
    4、合伙商号帐号开户委托书
    5、开户申请书
6、授权委托书及印鉴卡(一式五份)

    七、社团开户时,应提供如下文件：
    1、经证实的社团成立会议记录证明影印本
    2、经证实的会章规则
    3、经证实的登记证明文件
    4、社团开户委托书
    5、经正式的法人机构代表印鉴证明书影印本
    6、帐户开户申请书
    7、印鉴卡(一式五份)

2. 怎样使用交通银行离岸账户转账

从2016年12月1日起，银行柜面（仅对个人客户），以及除自助柜员机以外的非柜面渠道，将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择。
1、“实时到账”：将在受理存款人的转账申请后，即时处理扣款并汇出。
2、“普通到账”：普通到账即非实时到账，将在受理存款人的转账申请后，延时2小时扣款并汇出。
3、“次日到账”：将在受理存款人的转账申请后，延时到第二个自然日扣款并汇出。请注意次日到账并不是24小时后到账。
4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间，如为跨行交易，到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间。
银行处理该笔业务时，若相关清算系统已经关闭，该笔业务将在约定时间扣款并延迟到清算系统正常服务时汇出。