炒股需要看财报吗？炒股时研究公司财报有用吗？

1. 炒股需要看财报吗？炒股时研究公司财报有用吗？

      首先我们要了解一下什么是公司财报，财报分析中最重要的三张报表就是资产负债表、利润表和现金流量表。有很多股民炒股多年却从来不关心股票背后关联的上市公司究竟什么情况，从不看公司的财报，所以也就没搞清为什么自己炒股总是亏多赚少。      其实，投资股票的本质就是投资好公司，所以我们投资一只股票之前应该好好研究它背后的公司。所以看财报对于股票投资非常重要。我们在研究企业的时候，不要被外表所迷惑，而是要透过现象看到本质。那炒股时看财报究竟有什么用呢？
      1、财报是投资者获取投资信息的最佳途径      在市场的监管之下，上市公司财报的信息比较充分完整，对于绝大多数普通投资者来说，财报是大家获取公司信息最有效的方法，而且随着看的财报越来越多，分析能力也会逐步提升。      2、财报是用来排除不良公司的      从财务分析的角度，如果一个公司从财报上看经营现金流差、净值产收益率低、收入利润增长缓慢等，我们就可以直接把这家公司排除了。排除这些不良公司虽然不能让我们获利，但是可以避免踩雷而带来的巨大损失。      综上所述，研究企业财报对于股票投资很有用。但是，对于股票投资只看财报是远远不够的。      股票投资是一个体系，看财报只能判断一个公司的好坏，其实分析财报只是踏出了我们股票投资的第一步，一只股票具体什么时候可以买、什么时候卖出、仓位控制多少等等都是我们做股票投资需要考虑的问题。

2. 买股票要看财务报表吗？炒股看财务报表有用吗？

      分析上市公司的财务报表是可以说是投资者必备的的基本功，是一个专业投资者必须要有的基本能力，可以说，投资者只有看了财务报表才可能对上市公司有一个完整的清晰的认识，才可能有信心持有上市公司的股票。连股神巴菲特都需要认真研究上市公司的财务报表。
      有一些投资者不喜欢看上市公司的财务报表，认为炒股做短线交易看财务报表没有用，结果炒股的收益并不理想，这就是因为不看财务报表而缺少对大方向的把握。      即便是炒短线也要看公司的财务报表，股价的高低和历史行情图表经常会使人对股票的未来发展产生错觉。比如一只股票从2元开始大涨，涨到了2元6角。如果只看短线形态和每股收益，我们会以为这个公司基本面还可以。因为每股收益也达到了元，并且技术指标完美。      但是，如果我们看它的财务报有就可能会发现它这个每股收益元其实并不是来自主业生产获得的利润，而是来自于变卖自己的资产。这说明这家公司到现在还没有真正的盈利，这是只绩差股！      然后再看这家公司员工人数居然只有12人！这明显就是一个空壳公司嘛。这公司能有多大发展？你就会马上明白这只股票现在的股价并不便宜，现在的上涨只是一个炒作！你就会在做短线时更加有风险意识，稍有盘中异动，你就会马上减仓。      如果你不看财务报表，你可能会以为这只股票市盈率才10倍，而且股价才两元钱，你可能就会对这只股票有很多遐想，再加上技术形态的误导，你就容易以为这只股票会涨到3元甚至4元以上，甚至会想做中长线投资。      很多股民炒股被套后就马上做长线了，但是他们根本就没有看财务报表。投资不能凭感觉，你以为手里的股票很好，但财务报表可能会告诉你这家公司有巨大的坏帐风险，应收账款很多且是多为长期的，当前现金流很差等等，持有这样的股票做长线，风险可想而知，而看财务报表的重要性也就不言而喻了。

3. 炒股需要看年报吗？年报对股票有什么影响？

      年报是指上市公司全年的经营情况报表，一般来说，上市公司可选择次年1月1日至4月30日之间的合适时间公布年报。那么，年报的公布对股票有影响吗？
      上市公司的财务报表中最重要的就是年报了，因为年报体现了一年来公司做出来的业绩，业绩是影响股价变化的内在动力。投资者还可以拿年报来和往年的业绩来进行比较，以此来看清公司在未来到底有没有前途，公司的资产以及负债大概是什么情况，还有公司在整个行业处于什么样的地位，这些比较重要的资讯全部都可以在年报上面看到。所以说，年报很明显是对股票有影响的。      很多人觉得年报对于他们来说不重要，这种想法就非常不对。我可以很负责任的说股票投资想赚钱就必须得看年报。那么年报对于股票具体的影响是什么呢？      大家可能听说过ST股票，这种股票其实就是公司在年报中连续2年亏损，就会被加上ST的符号，意思就是特别处理股票，如果第三年依旧还是处于亏损的状态的话，那么这个公司的退市概率就非常大了。      所以，年报的业绩对于股票来说意义非凡，而且只要是年报表现好的公司，基本上都是会受到市场的热捧，炒作的情绪也会更加浓厚。      所以，总结一句话就是：年报的公布对股价通常是正相关的。年报如果出现业绩增加的情况，则会吸引市场上的投资者买入，股价就会上涨；反之，如果年报出现业绩亏损的情况，则会引起市场上的投资者恐慌，抛出手中的股票，导致股价下跌。

4. 股票财报可以看出什么来？

上市公司财务报表的作用首先在于提供决策有用的会计信息。编制财务报告不是最终目的，而是为上市公司现在和潜在的投资者、债权人以及其他财务报告的使用者提供决策有用的财务信息。有用的财务信息建立在真实可靠的基础之上，与上市公司的财务状况、经营成果和现金流量相吻合，与公认会计原则相符合。通过财务报告提供的有用的财务信息以及其他相关信息，为财务报告使用者提供公司决策和经济决策所需的信息。

上市公司会计报表的提供有利于促进社会资源的合理配置，为公共利益服务。上市公司为了正常的生产所需要长期使用的资金主要来源为投资者投入的资本；或通过借款取得资金。前者可以通过发行股票取得，后者可以通过向银行贷款或发行债券取得。而这些行为需要一定的经济实力作为保障。

投资者和债权人也会对投资和借款行为的收益-成本-风险进行权衡来选择投资、借款的对象。会计报告为那些正在寻找投资机会的投资者以及已经投资的投资者提供有益的信息，帮助他们把有限的资源投入到能够有效利用并能为其带来较高利益的公司，使社会资源流入效益好的公司达到资源的合理配置，为社会公众的利益服务，减少不必要的风险及损失。

5. 买股票要是看财务报表要看哪几方面？

财务报表一般由资产负债率表 利润分配表 现金流量表 组成，  主要指标：  一、短期偿债能力分析  1. 营运资本＝流动资产－流动负债  2. 流动比率＝流动资产÷流动负债  3. 速动比率＝（流动资产－存货）÷流动负债  4. 保守速动比率＝(货币资金＋短期证券投资净额＋应收账款净额)÷流动负债  5. 现金比率＝（货币资金＋短期投资净额）÷流动负债  二、长期偿债能力分析  1. 资产负债率＝（负债总额÷资产总额）×100%  2. ① 产权比率＝（负债总额÷所有者权益总额）×100%  ② 产权比率＝资产负债率÷（1－资产负债率）  3. 有形净值债务率＝[负债总额÷(股东权益－无形资产净值)]×100%  4. 利息偿付倍数＝息税前利润÷利息费用  其中：息税前利润＝税前利润＋利息费用＝税后利润＋所得税＋利息费用  5. 长期债务与营运资本比率＝长期债务÷（流动资产－流动负债）  6. ① 固定支出偿付倍数＝（税前利润＋固定支出）÷固定支出  ② 固定支出偿付倍数＝(息税前利润＋租赁费中的利息费用)÷[利息费用＋租赁费中的利息费用＋优先股股息÷(1－所得税税率)]  三、资产运用效率分析  1. 总资产周转率＝主营业务收入÷总资产平均余额  其中：总资产平均余额＝（期初总资产＋期末总资产）÷2  总资产周转天数＝计算期天数÷总资产周转率  2. 流动资产周转率＝主营业务收入÷流动资产平均余额  其中：流动资产平均余额＝（期初流动资产＋期末流动资产）÷2  流动资产周转天数＝计算期天数÷流动资产周转率  3. 固定资产周转率＝主营业务收入÷固定资产平均余额  其中：固定资产平均余额＝（期初固定资产＋期末固定资产）÷2  固定资产周转天数＝计算期天数÷固定资产周转率  4. 长期投资周转率＝主营业务收入÷长期投资平均余额  其中：长期投资平均余额＝（期初长期投资＋期末长期投资）÷2  长期投资周转天数＝计算期天数÷长期投资周转率  5. 其他资产周转率＝主营业务收入÷其他资产平均余额  其中：其他资产平均余额＝（期初其他资产＋期末其他资产）÷2  其他资产周转天数＝计算期天数÷其他资产周转率  6. ① 应收账款周转率＝主营业务收入÷应收账款平均余额  ② 应收账款周转率＝赊销净额÷应收账款平均余额  其中：应收账款平均余额＝（期初应收账款＋期末应收账款）÷2  应收账款周转天数＝计算期天数÷应收账款周转率  7. ① 成本基础的存货周转率＝主营业务成本÷存货平均净额  ② 收入基础的存货周转率＝主营业务收入÷存货平均净额  其中：存货平均净额＝（期初存货净额＋期末存货净额）÷2  ① 成本基础的存货周转天数＝计算期天数÷成本基础的存货周转率  ② 收入基础的存货周转天数＝计算期天数÷收入基础的存货周转率  四、获利能力分析  1. ① 销售毛利额＝主营业务收入－主营业务成本  销售毛利率＝销售毛利额÷主营业务收入×100%  ② 单一产品毛利额＝销量×（销售单价－单位销售成本）  单一产品毛利率＝（销售单价－单位销售成本）÷销售单价  ③ 多种产品毛利额＝∑单一产品毛利额  或＝主营业务收入总额×综合毛利率  综合毛利率＝∑（某产品销售比重×该产品毛利率）  2. ① 营业利润＝主营业务利润+其他业务利润－营业费用-管理费用-财务费用  ② 营业利润＝贡献毛益－固定成本  其中：贡献毛益=主营业务收入-变动成本=销量×(单价-单位变动成本)  3. 营业利润率＝营业利润÷主营业务收入×100%  4. 销售净利率＝净利润÷主营业务收入×100%  5. ① 经营杠杆系数＝营业利润变动率÷产销量变动率  ② 经营杠杆系数＝基期贡献毛益÷基期营业利润  6. 总资产收益率＝收益总额÷平均资产总额×100%  其中：收益总额＝息税前利润  7. 长期资本收益率＝收益总额÷长期资本额×100%  其中：收益总额＝息税前利润－短期利息  或＝税前利润＋长期资本利息  长期资本额＝长期负债平均余额+所有者权益平均余额=(期初长期负债+期末长期负债)÷2+(期初所有者权益+期末所有者权益)÷2  五、投资报酬分析  1. ① 财务杠杆系数＝普通股每股收益变动率÷息税前利润变动率  ② 财务杠杆系数＝变动前的息税前利润÷变动前的税前利润  2. ① 净资产收益率＝净利润÷平均所有者权益×100%  其中：平均所有者权益＝（期初所有者权益＋期末所有者权益）÷2  ② 净资产收益率＝资产净利率×权益乘数  其中：资产净利率＝销售净利率×总资产周转率  权益乘数＝1÷（1－资产负债率）  所以：  ③ 净资产收益率＝销售净利率×总资产周转率×权益乘数  ④ 净资产收益率＝资产净利率÷（1－资产负债率）  ⑤ 净资产收益率＝[资产收益率＋(资产收益率－负债利息率)×(负债÷净资产)]×(1－所得税率)  净资产收益率的变动率＝资产收益率的变动率×财务杠杆系数  3. ① 简单资本结构的每股收益＝（净利润－优先股股利）÷发行在外的加权平均普通股股数  ② 复杂资本结构的基本每股收益＝（净利润－优先股股利）÷（流通在外的普通股股数＋增发的普通股股票＋真正稀释的约当股数）  ③ 复杂资本结构的充分稀释的每股收益＝（净利润－不可转换优先股股利）÷（流通在外的普通股股数＋普通股股票等同权益）  4. 股票获利率＝（普通股每股股利＋每股市场利得）÷普通股每股市价×100%  其中：每股市场利得＝期末股票市价－期初股票市价  5. 市盈率＝普通股每股市价÷每股收益  6. 市净率＝普通股每股市价÷每股净资产  其中：每股净资产＝（股东权益总额－优先股权益）÷发行在外的加权平均普通股股数  六、现金流量分析  1. 现金流量与当期债务比＝经营活动现金净流量÷流动负债×100%  2. 债务保障率＝经营活动现金净流量÷（流动负债＋长期负债）×100%  3. 偿还到期债务比率＝经营活动现金净流量÷本期到期负债×100%  4. 每元销售现金净流入＝经营活动现金净流量÷主营业务收入  5. 每股经营现金流量＝（经营活动现金净流量－优先股股利）÷发行在外的普通股股数×100%  6. 全部资产现金回收率＝经营活动现金净流量÷全部资产×100%  7. 现金流量适合比率＝一定时期经营活动现金净流量÷（同期资本支出＋同期存货净投资额＋同期现金股利）×100%  8. 现金再投资比率＝（经营活动现金净流量－现金股利－利息支出）÷（固定资产原值＋对外投资＋其他资产＋营运资金）×100%  9. 现金股利保障倍数＝经营活动现金净流量÷现金股利额  10. 营运指数＝经营活动现金净流量÷经营所得现金×100%  其中：经营所得现金＝净收益－非经营净收益＋非付现费用  七、业绩计量与评价  1. 净收益＝净利润－优先股股利  2. ① 净现金流量＝净收益＋非现金费用  ② 经营活动现金净流量＝净现金流量－流动资产增加额＋流动负债增加额－非经营活动收益  ③ 自由现金流量＝经营活动现金净流量－资产投资支出  3. 经济增加值＝息前税后经营收益－使用的全部资金×资本成本率＝税后经营收益－使用的股权资金×股权成本率  基本经济增加值＝息前税后经营利润－报表总资产×资本成本率  4. 市场增加值＝总市值－总资本  5. 经济收益＝预期未来现金流入现值－净投资的现值  6. 资本积累率＝本年所有者权益增长额÷年初所有者权益×100%  其中：本年所有者权益增长额＝年末所有者权益－年初所有者权益

6. 股票财报有什么用？

财务报表主要是反映企业一定期间的经营成果和财务状况变动，对财务报表可以从六个方面来看，以发现问题或作出判断。
一、看利润表：对比相邻两年收入的增长是否在合理的范围内。
二、看企业的坏账准备：有些企业的产品销售出去，但款项收不回来，但它在账面上却不计提或提取不足，这样的收入和利润就是不实的。
三、看长期投资是否正常：有些企业在主营业务之外会有一些其他投资，看这种投资是否与其主营业务相关联，如果不相关联，那么，这种投资的风险就很大。
四、看其他应收款是否清晰：有些企业的资产负债表上，其他应收款很乱，许多陈年老账都放在里面，有很多是收不回来的。
五、看是否有关联交易：尤其注意年中大股东向上市公司借钱，到年底再利用银行借款还钱，从而在年底报表上无法体现大股东借款的做法。
六、看现金流量表是否能正常地反映资金的流向：注意今后现金注入和流出的原因和事项。

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7. 炒股怎么看懂财务报表?

一个企业好不好主要从三个方面来分析：盈利能力（能挣多少钱）、融资能力（能融多少钱）、运营效率（钱来得快不快），简单来讲，就是要看这个公司是否有挣钱的能力、支配钱的能力、以及来钱的能力。
分析工具—杜邦分析法
要搞明白杜邦分析法，首先要看懂三个字母：ROE（净资产收益率）=净利润÷净资产。净资产也叫所有者权益资产，是指企业的资产总额减去负债以后的净额。
举个小例子：一家小型公司，老板总投入资金100万元，公司今年的净利润为20万，100万就是这家公司的净资产。根据公式：净资产收益率=净利润÷所有者权益，得到20÷100=20%，这家公司的ROE为20%。那么，照着目前这个水平持续经营下去，5年可收回起始投入成本100万元。
说到这里，朋友们可能看出来了，ROE很明显地反映了盈利能力。由此我们可以总结出杜邦分析法的四个特点：
ROE越高越好，没有上限；如果ROE还不如一年限的定期利率，那还是省省心吧；销售净利润越大，说明企业盈利能力越好；高的ROE要有可持续性！



还有什么数据能反应公司的经营状况呢？
流动资产：可以理解为，活水不是已经变现就是在变现的路上。这种调出来直接能用的叫流动资产，如：现金、存货、应收账款等。
流动负债：指在一份资产负债表中，一年内或者超过一年的一个营业周期内需要偿还的债务合计。如：应付职工薪酬、短期借款等。
每股收益：一家公司好不好，首先看净利润，净利润越大公司越有钱，越有潜力。所以，每股收益就是上市公司的股票盈利能力。
毛利率：如果毛利率持续走高，说明公司的产品供不应求，差不多有掌握产品的定价权，如果毛利率持续下降，说明产品出现了问题，很可能供大于求，是时候进行价格战了。
资产负债率：这个衡量的是如果说这家企业要破产了，能有多少钱抵偿给债权人，来弥补债权人的损失。
现金流余额：企业的现金流余额是正数，说明企业一件没白干。
其中，最重要的是看经营活动产生的现金流余额是正还是负，因为有时候会出现企业用投资融资现金流余额来补经营现金流余额缺口的现象。

8. 炒股时候怎么看公司的财务报表

看财务报表是属于基本分析的范畴，财务报表反映了过去的经营成果，一般要看的最主要的财务指标就是企业的盈利水平，主要指标有主营业务增长率（可以预计未来的市场份额）和净资产收益率（反映投资人历年的投资收益）。
财务报表主要是反映企业一定期间的经营成果和财务状况变动，对财务报表可以从六个方面来看，以发现问题或作出判断。
一、看利润表
对比相邻两年收入的增长是否在合理的范围内。像银广夏事件，利润表上现年比上年增加几百个百分点，这就是不可信的，问题非常明显。那些增长点在50%－100%之间的企业，都要特别关注。
二、看企业的坏账准备
有些企业的产品销售出去，但款项收不回来，但它在账面上却不计提或提取不足，这样的收入和利润就是不实的。
三、看长期投资是否正常
有些企业在主营业务之外会有一些其他投资，看这种投资是否与其主营业务相关联，如果不相关联，那么，这种投资的风险就很大。
四、看其他应收款是否清晰
有些企业的资产负债表上，其他应收款很乱，许多陈年老账都放在里面，有很多是收不回来的。
五、看是否有关联交易
尤其注意年中大股东向上市公司借钱，到年底再利用银行借款还钱，从而在年底报表上无法体现大股东借款的做法。
六、看现金流量表是否能正常地反映资金的流向

扩展资料：财务报表主要体现在四个方面：
1、毛利率
指毛利与营业收入的比值，反映主营业务的获利能力，与市场的竞争程度密切相关。而毛利是指商业企业商品销售收入（售价）减去商品原进价后的余额，因为尚未减去商品流通费和税金，还不是净利，所以叫毛利。
根据行业类型，不同行业平均毛利率的合理值约在10%-50%范围内变化，超过行业平均毛利率的公司的市场竞争力比较强。 例如，电器行业的平均毛利率约在26%左右，格力电器2016年第三季度的毛利率是34.12%，高于平均水平，说明市场竞争力较强。
2、净利率
指净利润与营业收入的比值，反映企业的经营效益，指企业每收入100块钱，能从中赚多少钱。净利率随着行业与企业的不同，差异很大。
格力电器2016三季度净利率是13.6%，说明100元的营业收入，企业就能净赚13.6元。 毛利率与净利率之间的差额，需在一个合理的范围内。过小，说明期间费用太小，企业的收入可能主要不是来自主营业务。过大，则说明期间费用太大，企业的管理成本、销售成本、财务成本较高，运营能力差。 格力电器的毛利率与净利率之间的差值是20.52%。
3、总资产净利率
指净利润与总资产的比值，反映企业总资产的收益能力，越高越好，反映了公司资产运转产生利润的能力。
4、净资产收益率（ROE）
指净利润与净资产的比值，反映企业回报股东的能力，这是一家企业的核心要素，即为股东创造的价值。净资产收益率至少要大于10%，才能说明一家企业有较强的盈利能力。
参考资料：财务报表-百度百科