理财规划师的证书等级

1. 理财规划师的证书等级

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）试点认证工作。国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证，东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。

2. 理财规划师考试的证书等级

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。国家劳动和社会保障部已开展助理理财规划师和理财规划师认证工作，但尚未开展高级理财规划师认证工作。

3. 理财规划师的资格认证

理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国劳动和社会保障部颁发的职业资格证书，是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书。证书采用全国统一编号，可登录国家劳动和社会保障部官方网站――国家职业资格工作网查询真伪。2007年12月31日，国务院办公厅颁布了《关于清理规范各类职业资格相关活动的通知》（国办发〔2007〕73号），通知指出，“凡经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门批准设置的非行政许可类职业资格，要在清理规范的基础上确定保留的项目并向社会公布。其他各类非行政许可类职业资格都要分类进行清理：国务院其他部门、各直属机构、各直属事业单位及下属单位自行设置的要及时清理，确有必要的，经国务院人事、劳动保障部门会同有关部门审批后纳入国家统一管理，并向社会公布，其他的一律停止。”

4. 如何取得国家高级理财规划师资格

申报条件：（具备其一条件即可）
1. 连续从事本职业工作19年以上
2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上
3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上
4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上
5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书

看看你符合条件吗

5. 国家理财规划师的分级

理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师（如今国家指定东方华尔为试点单位），二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：（1）连续从事本职业工作6年以上。（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

6. 高级理财规划师的资格鉴定

经过中华人民共和国人力资源和社会保障部、金融监管机构以及其他相关管理部门、众多学者专家的积极努力与促进，高级理财规划师(国家职业资格一级)认证试点工作于2009年11月正式开展。高级理财规划师认证试点工作由中华人民共和国人力资源和社会保障部职业技能鉴定中心批准、北京市职业技能鉴定中心主办、北京东方华尔金融咨询有限责任公司组织承办，截止到2011年底，全国参与高级理财规划师(国家职业资格一级)的学员总数超过2000名，其中1789名学员已经取得国家职业资格证书。一、报考对象：1、银行、保险、证券、基金、投资等金融领域从业人员；2、提供理财咨询服务的专业人员；3、会计师、税务师、律师、房地产投资顾问；4、其他从事金融相关行业的从业人员；5、相关专业在校大学生；6、对理财规划有兴趣，愿成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员；二、申报条件：（具备其一条件即可）1. 连续从事本职业工作19年以上2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得结业证书三、培训目标：根据客户的家庭财务状况，制定包括现金规划、消费支出规划、保险规划、教育规划等在内的全部理财规划方案，通过对客户各项资产的配置，帮助客户达到财务安全与财务自由。根据客户的财务状况、风险偏好为客户做全方位的、整体的综合规划；掌握基本的资产配置原理，能为客户进行合理的投资资产配置；分析客户保险需求，并针对需求制定相应的保险规划方案；掌握我国的税收制度，根据客户的基本资料进行税收筹划；根据客户的养老规划目标，为客户制定退休养老规划方案；根据客户财产分配原则与目标，制定婚姻财产规划方案及财产传承方案。四、教材目录：第一章 风险管理与投资规划第一节 风险管理第一单元 风险管理概论第二单元 风险识别与度量  第三单元 风险控制与管理第四单元 个人与家庭风险管理第二节 资产管理与机构  第二单元 资产管理业务流程  第三单元 资产管理与机构第三节 风险投资　　  第一单元 风险投资概论  第二单元 风险投资的过程及决策  第三单元 风险投资的风险及管理  第四单元 资本市场与风险投资  第五单元 综合案例分析第四节 风险管理  第一单元 私募基金概述  第二单元 私募基金的风险分析  第三单元 私募基金的投资决策  第四单元 私募基金的退出渠道  第五单元 综合案例分析第五节 收购与兼并  第一单元 收购与兼并概述  第二单元 并购目标企业分析  第三单元 企业并购的融资渠道  第四单元 企业并购实施策略的选择第六节 价值评估  第一单元 价值评估概述  第二单元 价值评估方法  第三单元 价值评估模型概述  第四单元 价值评估模型选择的决定因素分析  第五单元 综合案例分析第七节 各国资本市场概述  第一单元 资本市场概念  第二单元 美国资本市场概况  第三单元 英国资本市场概述  第四单元 日本资本市场概述  第五单元 中国资本市场概述  第二章 税收筹划 　　第一节 确定投资目标第二节 税收筹划的原理、技术与程序第三节 企业日常经营的税收筹划第四节 企业运营的税收筹划第五节 国际税收筹划第六节 资产保全第三章 财产分配与传承规划第一节 分析客户财产分配与传承的需求第二节 制定财产分配与传承方案  第一单元 私有财产的发展和保护  第二单元 涉外婚姻与财产的分配  第三单元 涉外继承  第四单元 家族企业及其传承  第四章 指导与创新第一节 指导第二节 创新　　高级报名表格及工作证明

7. 谁能详细的解释下理财规划师的资格证书取得过程！

国家理财规划师考试需要培训吗？ A：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。对于需要培训的考生，《理财规划师职业国家标准》规定：助理理财规划师的培训时间应不少于120标准学时的培训；理财规划师的培训时间应不少于120标准学时，高级理财规划师应不少于100标准学时。 Q ：理财规划师的职业前景怎样？ A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。 Q ：国际著名理财规划师认证有哪些？ A：FChFP——注册特许财务策划师。在亚太许多国家中，它的专业地位以及认证人数超过美国系统的CFP(国际理财规划顾问认证)。FChFP的全名为Fellow, Chartered Financial Practitioner，特许财务策划师认证，是由亚太理财服务协会(Asia Pacific Financial Service Association, APFinSA)特别为亚太地区从业人员研发而来，是最权威与专业的财务规划认证。自1996年以来，APFinSA在亚太地区十一个会员国(包括中国台湾)代表，为了落实「鼓励并提升在亚太地区财务服务从业人员的专业水准」的宗旨，认为亚太经济区超过三百万名金融、证券、保险与理财规划从业人员的金融理财服务市场应该有一个专属的专业认证，符合亚太经济区的独立自主、勤勉奋斗、高竞争力、永不停止的投入与永不退让的精神。此认证还必须理论与实务兼备，并与各国经济体的法制系统共进。FChFP注册特许财务策划师在亚太经济区共同承认，并共识为  “唯一”  理财规划专业认证。在认证系统流程规格化后，在2005年与欧洲财务规划协会(European Financial Planning Association, FPA)取得双边认同，成为亚太与欧洲共同认同的专业认证。  Q ChFC——特许理财顾问师 美国ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。  CLU——特许人寿理财师 CLU（Chartered Life Underwriter）是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展，它的范畴早已不局限于寿险领域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。 CFP——注册理财规划师 CFP（Certified Financial Planner）是注册理财规划师的简称，由CFP标准委员会(CFP Board of Standards)考试认证，在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生，截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种等方方面面的知识，内容广，难度大。 IFA——独立财务顾问师 IFA（独立财务顾问师）是英国的理财规划职业资格，主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师，而英国对此的称谓是IFA，即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试，而是一个从业资格，它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格，而不是需要通过考试才能获得。 Q ：国家职业资格证书权威吗？  A：1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。 2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威机构。 3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指定机构进行培训。

8. 理财规划师证书等级有几种？

理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级）全国统一认证工作，高级理财规划师（国家职业资格一级）试点认证工作。国家人力资源和社会保障部已经委托北京市职业技能鉴定中心开展全国独家试点认证，东方华尔参与主持教材起草培训及相关工作。