为何央行会开出重大罚单，因何理由？

1. 为何央行会开出重大罚单，因何理由？

央行开出重大罚单是因为瑞银信存在重大的违规行为，而且这也不是第一对瑞银信进行处罚了，该次处罚为第三次对其处罚，处罚金额为中国第三方支付机构已知的最大罚单，具体金额为6124万。
一、瑞银信背景瑞银信全名瑞银信支付技术有限公司，于2014年正式获得中央银行颁发的第三方支付牌照，主要为小规模企业和个人提供各种刷卡服务，解决中小商户的资金来往问题。
具体的操作方式是瑞银信支付技术有限公司为各个中小商户和个人提供瑞银信手机刷卡器，该刷卡器与瑞银信手机刷卡器智能硬件相结合，使用户在手机上就能实现收款、转账汇款、充值提现等业务。
经过一段时间的推广，瑞银信已有拥有了超过1500万的中小企业和个人用户，其业务遍及全国20多个省市。
二、具体违规行为据中央银行的相关通报，瑞银信的主要违规行为是：
1、超出工商管理部门核准的业务范围开展业务，存在超范围经营现象；
2、未按规定制定有关公司管理制度和风险管理措施；
3、未按规定履行识别客户的义务；
4、与不知名的顾客进行交易；
5、未按有关规定报告可疑的交易活动，给金融监管带来盲区。
三、屡教不改在2020年5月，央行对瑞银信进行了第四次罚款，罚款的金额为680.5万元。具体罚款的原因为：
1、没有按照规定实施资格审核；
2、没有按照规定实施本地区收单业务的经营和管理责任；
3、没有按照规定对特约商户进行培训；
4、没有按照规定发送收单交易信息；
5、没有采取有效的管理措施，导致特约商户违规使用受理终端等。

2. 央行对哪个银行开出亿元大罚单？

3月16日，央行官网站公布，中国人民银行于2017年7-9月，先后对中国民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）、平安银行开展了支付清算业务执法检查。经查实，上述两家银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。对民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）和平安银行分别罚款1.63亿元和1334万元。

央行表示，下一步，人民银行将继续依据相关法律规定，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为，保障支付市场的持续、稳定和健康发展。
经查实，上述两家银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。中国人民银行综合考虑两家银行违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《人民币银行结算账户管理办法》《非金融机构支付服务管理办法》等法律规章规定，对中国民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）给予警告，没收违法所得4841万元，并处罚款11463万元，合计处罚金额16305万元；对平安银行给予警告，没收违法所得303万元，并处罚款1030万元，合计处罚金额1334万元。

央行表示，下一步，人民银行将继续依据相关法律规定，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为，保障支付市场的持续、稳定和健康发展。
民生银行方面表示，根据中国人民银行相关要求，为确保民生银行有关支付业务合规、健康发展，先后落实了多项整改工作：一是撤销了厦门分行新兴支付清算中心；二是成立总行整改督导小组，对中心业务开展全面整改；三是在总行层面，各主管部门通过强化业务、技术管理、优化系统功能等手段，进一步加强全行互联网支付相关业务的规范化开展。目前按中国人民银行要求整改已全面完成。
民生银行有关负责人表示，民生银行将持续根据中国人民银行关于支付结算、清算业务的最新文件精神，严格落实监管要求，规范化开展各类支付结算业务。

3. 央行开出“1号罚单”，这家银行被罚2890万！究竟是因为什么被罚的？

4. 央行开出国内支付机构最大罚单近1.16亿，为何被罚这么多钱？

央行妈妈为了加强支付机构的监管、规范支付行业的发展，央行营管部对6家支付机构处以约1.78亿元罚款。其中，对商银信支付服务有限责任公司开出了国内支付机构最大的罚单——近1.16亿元，因为其涉及为非法集资平台直接提供支付结算服务、违反T+0资金结算服务管理规定等16项违法行为。


颇感意外的是商银信支付服务有限责任公司收到了国内支付机构的最大罚单，罚款1.16亿元，这个罚单是在今年4月开的。1.16亿的总罚款包括没收违法所得5009.10万元，并处罚款6588.69万元。这个“重量级”罚单是央行对第三方支付机构开出史上第一个超亿元罚单，相关负责人被问责与处罚。
时任商银信董事长林耀、时任商银信风险管理部总监/高级风控经理张月对商银信支付服务有限责任公司下列违法违规行为负有责任：
（1）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；
（2）为非法集资平台直接提供支付结算服务；
（3）违反T+0资金结算服务管理规定。因此，被中国人民银行营业管理部给予警告，并分别处罚款45万元、20万元。这些罚款对于相关的负责人来说可谓是当头棒喝，这样能够警示他们对待第三方机构的审查会更加的谨慎与严格。
据银管罚〔2020〕9号，商银信违法违规行为达到了16项，包括为非法集资平台提供支付结算服务，违反T+0资金结算服务管理规定，等等，具体来看：
（1）擅自终止支付业务；
（2）挪用备付金；
（3）变相出借预付卡发行与受理资质；
（4）未按规定开展备付金集中交存；
（5）未按规定设置特约商户银行结算账户；
（6）未严格落实特约商户实名制，存在资料不实商户；
（7）未及时发现处置特约商户转接支付接口的情况；
（8）为非法集资平台直接提供支付结算服务；
（9）违反T+0资金结算服务管理规定；
（11）预付卡核心系统信息采集不全面；
（12）预付卡业务未按规定管理客户备付金；
（13）未按规定保存预付卡业务商户资料；
（14）未按规定结算商户资金；
（15）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户资料，存在没有商户入网资料及合作协议的问题；
（16）在互联网支付业务中未按规定管理特约商户信息管理系统商户资料信息。
这16条的违法条例罗列下来真的让人看了这16条的违法条例罗列下来真的让人看了胆战心惊，不仅仅损害了使用者的利益而且践踏了法律的尊严央行妈妈就应该重拳出击狠狠的打击这些违法行为。其实对于以上的处罚并非全是坏处，犯了错误接受惩罚是很正常合理的做法，目的还是惊醒与改正错误，通过对这些支付机构的处罚，我认为可以纠正他们的发展方向，督促其健康积极的发展，不再那么容易偏离轨道，有利于自身的健康发展。

5. 央行开出亿级罚单了吗？

继银监会大罚单席卷银行业后，央行开出的大罚单也来了。
央行16日消息显示，中国人民银行于2017年7-9月，先后对中国民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）、平安银行开展了支付清算业务执法检查。经查实，上述两家银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。对民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）和平安银行分别罚款1.63亿元和1334万元。
央行表示，下一步，人民银行将继续依据相关法律规定，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为，保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

2018年，央行对第三方支付机构的严监管也并未松懈。仅在2月份春节前后，央行就已经开出了5张罚单。
央行网站16日消息显示，为贯彻落实党中央、国务院关于加强金融监管的工作要求，整肃支付清算市场秩序，防范支付风险，中国人民银行于2017年7-9月，先后对中国民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）、平安银行开展了支付清算业务执法检查。

经查实，上述两家银行存在违反清算管理、人民币银行结算账户管理、非金融机构支付服务管理等违法违规行为。中国人民银行综合考虑两家银行违法违规行为的事实、性质、情节以及社会危害程度等因素，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《人民币银行结算账户管理办法》《非金融机构支付服务管理办法》等法律规章规定，对中国民生银行厦门分行（新兴支付清算中心）给予警告，没收违法所得48418193.27元，并处罚款114639752.47元，合计处罚金额163057945.74元；对平安银行给予警告，没收违法所得3036061.39元，并处罚款10308084.15元，合计处罚金额13344145.54元。
央行表示，下一步，人民银行将继续依据相关法律规定，持续加强支付结算市场监管，从严惩处支付结算违法违规行为，保障支付市场的持续、稳定和健康发展。

民生银行方面表示，根据中国人民银行相关要求，为确保民生银行有关支付业务合规、健康发展，先后落实了多项整改工作：一是撤销了厦门分行新兴支付清算中心；二是成立总行整改督导小组，对中心业务开展全面整改；三是在总行层面，各主管部门通过强化业务、技术管理、优化系统功能等手段，进一步加强全行互联网支付相关业务的规范化开展。目前按中国人民银行要求整改已全面完成。
民生银行有关负责人表示，民生银行将持续根据中国人民银行关于支付结算、清算业务的最新文件精神，严格落实监管要求，规范化开展各类支付结算业务。

6. 央行向哪两家支付机构开巨额罚单？

在央行总行7月30日向两家支付机构开出合计3000万的罚单后，央行各分支机构也对支付机构违法违规行为进行严惩。昨天，央行营管部宣布对国付宝和联动优势两家支付机构分别罚没4646万元和2640万元。

据介绍，央行营管部对国付宝信息科技有限公司（以下简称国付宝公司）开展了支付业务和履行反洗钱义务执法检查；对联动优势电子商务有限公司(以下简称联动优势公司) 开展了支付业务和跨境外汇收支业务执法检查。
经查实，国付宝公司和联动优势公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查，客观上为非法交易提供了网络支付服务。
此外，国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、未按规定披露相关事项、未按规定存放和使用客户备付金、未留存商户档案等违法违规行为。
联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、未按规定使用客户备付金、部分支付账户未达到实名制认证要求、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。同时，国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉，社会影响恶劣。



综合考虑国付宝公司和联动优势公司违法违规行为的事实、性质以及社会危害程度等具体情节，央行营管部依据相关法律法规，对国付宝公司给予警告，没收违法所得人民币2217.6万元，并处罚款人民币2428.6万元，合计罚没人民币4646.2万元，对该公司相关责任人员处以罚款。央行营管部及北京外汇管理部对联动优势公司给予警告，没收违法所得人民币1207.9万元，并处罚款人民币1432万元，合计罚没人民币2640万元。
同日，支付宝（中国）网络技术有限公司因违反支付业务规定，被央行上海分行处以罚款人民币412万元。
本文来源：北青网-北京青年报 

7. 八大银行收到的千万罚单是怎么回事呢？

8. 央行再开6张罚单均与拒收现金有关，是谁的罚单？

最近一段时间央行再次开出了6张罚单，这6张罚单引起了不少人的关注，因为这6张罚单全部与拒收现金有关，那么这种情况下就有很多人都感觉到非常的好奇，因为拒收现金是违反了相关法律，所以必将会受到法律的严惩，那么到底是有哪些企业出现了拒收现金的情况呢？

通过了调查之后，发现这一次所作出的行政处罚有对北京民航安乐出租汽车有限公司进行的处罚，并处以了10万元罚款，另外还有对北京联东物业管理股份有限公司处以警告和15万元罚款，北京兴泰顺科贸有限公司处以警告以及5万元罚款的情况，而在这种情况下，对于拒收现金的违法行为，直接责任人也进行了罚款。

通过了以上的了解，我们可以发现，这次所被处罚的企业数量相对来讲还是比较多的，而这一件事情也引起了不少人的关注，另外也说明了大家对于消费者权益的保护变得越来越重视了，因为拒收现金的情况是违反了相关法法律，同时对于消费者进行消费也会有着一定的影响，给大家带来不便，那么在这种情况下进行一定的处罚也是比较重要的。

随着时间的不断发展，现在我们的科技也在不断进步，有很多的支付手段在我们日常生活中的应用已经变得越来越多，也正因如此，所以有很多人在进行消费的时候，都已经习惯了通过支付软件来进行支付，所以有很多人都觉得现金的应用并不是特别多，甚至有很多的商户和公司都不再使用现金收款。

不过通过以上的了解，我们就可以发现以上的做法是属于违法的行为，也是不值得提倡的，如果我们在日常生活中发现有人存在着拒收现金的情况，一定要及时向相关部门举报，只有这样才能够更好的保证消费者的权益，也才能够让大家在消费的时候更加方便。