FOF与基金组合该如何判断

1. FOF与基金组合该如何判断

 　　FOF基金产生于1980年代的美国，受益于美国养老金等大体量资金入市、可交易产品线不断完善而取得较快发展。从定义上看，FOF又称组合基金，通常是由专业机构精选市场上发行的优质基金产品，进行有效组合与动态调整，从而起来分散投资、平滑风险的作用。因而“分散投资、稳定收益”一直是FOF基金最大的优势所在。下面是我为大家带来的关于FOF与基金组合该如何判断的知识，欢迎阅读。
   　　FOF与基金组合该如何判断 
  　　对于基金小白来讲， FOF（基金中的基金）确实比较适合这类投资者。因为从投资者的角度来看，FOF破冰的最大意义就是免去了具有一定难度的择基问题，同时也可以帮助投资者通过不同类型的'基金组合进行资产配置。
  　　不过，如果你寄希望于购买FOF发大财，那恐怕要失望了，至少现阶段可能会如此。因为，出于种种原因，市场上首批FOF不会太过激进，会以绝对收益或者平衡配置、稳健配置为策略。
  　　毕竟是身负众望、不容有失的新产品，投资者也要一个认识和理解的过程，一上来就把风险类型弄的太高，万一玩脱了，显然会打击热情。不过，今后基金公司一定会推出更多类型的FOF，以满足不同风险收益类型的投资者需求。
   　　FOF基金和自行建立的基金组合还是有不少区别的，在我国，公募的FOF基金目前只能由证监会批准的基金公司管理，还是最近这几天才批准具体FOF基金，没有FOF基金获批的公募基金公司和其他机构包括银行、券商、资产管理公司、私募公司、基金销售公司或是个人目前均不能推出公募的FOF基金，但是可以推出面向特定合格投资者的私募性质的FOF基金，这个私募性质的FOF基金就不是。
  　　而基金组合则无需证监会批准，上面提及到的基金公司、银行、券商、资管、基金销售公司或是个人都能建立自己的基金组合，基本上没有门槛，私募投资公司不行。
   　　1、FOF基金受严格限制，基金组合灵活。 FOF基金为了降低风险，证监会规定每个基金仓位最高20%。 
  　　我举个极端的资历，如果行情不好，FOF基金经理把全部资产投资在货币基金里面，那么好，至少投资5个不同的货币基金，否则违反规定;反过来，行情好，沪深300这样蓝筹天天涨，全仓一个普通的沪深300指数基金或是沪深300增强基金行不行，不行，单个基金仓位最高20%，FOF基金想全仓投资沪深300指数基金可以，至少买5个。
  　　基金组合就比较灵活，持仓基金和持有基金的仓位都很灵活：投资10或是10个基金以上的有，招商银行摩羯智投、蛋卷全球好资产都是，在多个资产（基金）中选择，但是只持仓一个基金的也有，比如各个平台推出的XX二八轮动，平时都是100%持有某个基金，仓位非常集中。
   　　2、FOF基金受严格监管，基金组合管的松，甚至没太多监管。 
  　　上面说了，公募FOF基金必须证监会审批，严格执行证监会关于FOF的相关规定，相关运作、投资等等都有严格规定和基金合同限制。基金组合相对管的就比较松，基金组合只有相关基金组合投资方搞的协议，其余只有基金自身的合同。
   　　3、基金组合投资丰富性比FOF基金要全面。 
  　　从第一批FOF基金获批基金和其他在审批的基金来看，目前FOF基金更多是关注全天候策略、波动率控制策略、风险平价策略等等，都是寻求相对稳健性的投资策略，主要群体也是社保、保险公司和偏稳健的投资者。
  　　而基金组合投资丰富性要全面，比如除了上面提到的策略，还有诸如大小盘和行业轮动的二八轮动策略、行业轮动策略或是其他高风险策略，适合部分愿意追求相对较高风险的投资者。
   　　4、FOF基金投资非本公司基金有二次管理费，基金组合无二次费用。 
  　　FOF基金根据证监会的相关规定，投资本公司基金的时候不能重复收费，但是如果投资其他基金公司的基金，则面临二次管理费，基金组合无二次管理费。

2. 如何选择FOF私募基金

选择FOF私募基金的技巧：第一：选择实力大且从业时间较长的公司。看公司组织架构是否整齐；投研团队是否具有一定实力；是否具有良好的风险控制能力；从业时间较长；取得长期稳定优异业绩；经历过完整的牛熊周期。
第二：选择认同的投资理念与投资风格。形成自己的理念和风格并能坚持更有可能带来长期稳定收益，同时结合自身的风险偏好与投资风格做选择。
第三：看市场情况。根据市场情况选择合适风格的私募基金。
第四：了解自己的资金，做好自己的资产配置。股票基金、债券基金、CTA基金、股权投资及其他，进行资金合理分配。
私募基金短时间的投资收益不足以成为衡量一只私募基金产品优劣的唯一标准，持续、稳定的收益率才是一只私募产品最重要的评价指标。随着投资者财富的增长，投资者可选择的投资范围越来越广，私募基金作为资产配置中重要的一部分也会逐渐走入大家的视线，也希望各位投资者能够运用好私募基金这个产品，让它来为自己的财富增值。

3. FOF基金和基金组合有什么不同

FOF就是我们所了解的基金中的基金，是一种专门投资于其他投资基金的基金。FoF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
而基金组合是一种以基金为投资对象，通过把握大类资产配置的机会，筛选出优秀的基金进行投资，并根据市场波动情况及时调整和优化组合。基金组合凭借专业的投资机构和科学的基金分析及评价系统，能更有效地从品种繁多、获利能力参差不齐的基金中找出优势品种，最大限度地帮助投资者规避风险和获取收益。在发达国家资本市场，基金组合已经有了几十年的历史，是非常成熟的投资方式。

4. 基金组合和FOF基金有什么区别？基金组合和FOF基金哪个更好？

      同样都是投资一揽子基金构成的一个整体投资组合，基金组合和FOF基金有什么区别呢？
      基金组合：基金组合是基金主理人(一般是基金经理担任)通过专业能力从全市场挑选一揽子基金构建的一个投资理财组合，筛选优秀的基金，把握大类资产的配置进行投资，然后根据市场情况及时调整和优化基金组合。      FOF基金：FOF基金就是基金中的基金，是专门投资基金的基金。通过持有基金而间接投资股票、债券等资产，FOF基金本质山还是基金。      所以，基金组合是一揽子基金，而FOF基金是一只基金。两者对于投资者在实际的投资过程中有什么区别呢？1、公布持仓时间不一样      FOF基金根据监管的规则，每三个月公布一次持仓，所以我们看到的FOF基金的持仓并不是实时持仓，而基金组合则会每天公布基金的持仓情况，投资者看到的也是基金的实时持仓。2、资金管理不同      FOF基金本质上还是一支基金，通过投资者通过购买基金份额把资金归结起来交给基金管理人(基金经理)统一运作，基金经理统一将资金投向其他基金。而基金组合在基金主理人构建之后，投资者根据基金组合的情况选择跟投组合中的基金。也就是投资者自己直接买入组合中的基金。3、交易费用不一样      FOF基金跟其他普通基金一样正常收取申购赎回还有其他运作费，基金组合的交易费用是组合中妹纸基金交易费用的总和，不会对基金组合收取二次管理费用。4、监管不同      FOF基金受到证监会批准，监管，按照严格的标准运作，在报告中披露持仓情况，而基金组合只有协议和基金自身合同，基金的持仓和仓位都比较灵活，每日持仓都可以看得到，客户可以自行选择跟投。5、投资策略的不同      相比之下，基金组合的投资策略更加丰富灵活，会根据投资目标的不同，构建不同风险收益比的基金组合，有稳健收益的基金组合，也有积极进取高风险的基金组合，适合于各个不同风险偏好的投资者。基金组合可以同时对多只基金实时集合展示，一键下单，基金主理人对组合进行动态管理。根据投资组合的不同，基金组合具有风险多边性。      而FOF基金更多的是关注对波动率的控制，对基金风险的评价等等，主要是寻求更加稳健的投资策略。适合于比较稳健，风险承受能力相对比较低的投资者。      FOF基金和基金组合没有谁好谁坏的高下之分，投资者根据自己的实际情况投资就可以，并且两者在投资上也并不冲突。

5. 在你看来，FOF怎么选基金呢？

作为一种新的理财产品，FOF 号称“基金中的基金”主要有以下特点：FoF与其它基金风险性相对较小投资风险是每一个投资者最关心的问题，对于新基民来说，面对市场上几百种差别不小的基金，个人挑选的难度和风险都不小，而为了规避风险，总想什么类型的基金都买一点。某资深理财师说：FoF 实际上就是帮助投资者一次买“一篮子基金”的基金，通过专家二次精选基金，有效降低非系统风险的特点。挑选单只基金的风险高和难度大，而FoF 通过对基金的组合投资，则大幅度降低了投资基金的风险。FoF 将自己的投资人群锁定在风险偏好较低者这一行列，也显示了其相对于基金的稳定性。金融产品创新第2 期请务必阅读末页之重要说明15FoF比其它基金收益率稍低尽管推出FoF 的券商都声称自己的产品是有“费用省，收益高”的特点。

6. FOF基金和基金组合有什么不同

FOF就是我们所了解的基金中的基金，是一种专门投资于其他投资基金的基金。FoF并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。
而基金组合是一种以基金为投资对象，通过把握大类资产配置的机会，筛选出优秀的基金进行投资，并根据市场波动情况及时调整和优化组合。基金组合凭借专业的投资机构和科学的基金分析及评价系统，能更有效地从品种繁多、获利能力参差不齐的基金中找出优势品种，最大限度地帮助投资者规避风险和获取收益。在发达国家资本市场，基金组合已经有了几十年的历史，是非常成熟的投资方式。

7. 基金组合投资与 FOF 型基金两者之间有什么区别

基金组合与FOF的区别：
1、FOF基金受严格限制，基金组合灵活。
FOF基金为了降低风险，证监会规定每个基金仓位最高20%。基金组合就比较灵活，持仓基金和持有基金的仓位都很灵活。
2、FOF基金受严格监管，基金组合管的松，甚至没太多监管。
公募FOF基金必须证监会审批，严格执行证监会关于FOF的相关规定，相关运作、投资等等都有严格规定和基金合同限制。

基金组合相对管的就比较松，基金组合只有相关基金组合投资方搞的协议，其余只有基金自身的合同。
3、基金组合投资丰富性比FOF基金要全面。
4、FOF基金投资非本公司基金有二次管理费，基金组合无二次费用。

8. 基金组合投资与 FOF 型基金两者之间有什么区别

基金组合投资，通常是债券基金、货币基金、股票基金、指数基金、QDII等组合投资。
FOF型基金并不直接投资股票或债券，其投资范围仅限于其他基金，通过持有其他证券投资基金而间接持有股票、债券等证券资产，它是结合基金产品创新和销售渠道创新的基金新品种。

传统的PE，出资人出资，PE募集到足够资金，投资到股权或者其他标的，取得收益后（比如被投企业上市可以自由退出等），基金到期清盘，分配收益。
FOF，出资人出资组成FOF，FOF管理人筛选PE/VC投资机构，投资机构拿到资金后按照前段所述过程运作，FOF取得收益后，分配收益。