恶意套现会出现什么后果

1. 恶意套现会出现什么后果

恶意套现会出现个人征信产生严重的不良记录，会让个人征信产生严重的不良记录。这些不良记录会丧失所有的信贷资格，以后会被银行和贷款平台拒绝所有的贷款业务。一，恶意套现信用卡不还之后需要面对怎么样的后果呢1、自己的个人征信将会产生严重的不良记录。 恶意逾期会让个人征信产生严重的不良记录。这些不良记录会让你丧失所有的信贷资格。以后你想要你也极有可能都会被银行和贷款平台拒绝你所有的贷款业务，甚至，你的日常生活也有可能会因此而受到严重的影响。毕竟，现在个人征信已经渗透了我们生活中的方方面面，以后很多事情都需要依靠个人征信来判断。所以，如果你的个人征信不良，将来你将在这个社会上寸步难行。2、你的信用卡张被降额或封卡。 恶意Tx直接影响到了银行的利益，银行为了保障自己的利益不受损失，肯定会对你的信用卡进行降额或封卡的。这是他们最直接、最有力的止损方式。3、有可能会面临牢狱之灾。 很多人都认为银行对于信用卡套现是不追究的。但是，如果你是恶意套现的，银行肯定不会不追究你，这只是早晚的问题而已。 所以，如果你一旦被银行盯上，那么被银行起诉你之后，你极可能还需要面临牢狱之灾。二，如今，信用卡的使用已越来越普及，“透支”这项原本便民、利民的功能却被某些别有用心的人利用，通过恶意透支信用卡来非法获取资金，情节严重还将构成诈骗罪。三，在《信用卡业务管理办法》中有明文规定，持卡人不允许使用信用卡套取现金以及恶意透支。

2. 恶意套现到底是什么意思

恶意套现是通过虚假交易改变资金使用，非法使用或者其他禁止使用的资金。利用不同市场同一产品或者接近同一产品价格的细微差别。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布了《关于妨碍信用卡管理刑事案件具体适用法律的解释》。《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第六条，持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，经发卡银行两次有效催收后超过三个月仍不归还的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”。

3. 恶意套现多少构成犯罪

恶意套现10万元以上构成犯罪套现金额按照最高人民检察院关于《办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定，最低是造成金融机构（比如银行，支付宝花呗等机构）损失10万元就构成非法经营罪。也就是说，套现10万以上都构成犯罪，十万以下是违法行为。信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现犯罪是违法行为；信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。非法套现分类1、是持卡人的个人行为，持卡人玩弄“他人消费刷自己的卡”的把戏，把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式，同时购物者再返还持卡人现金，这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务，开展消费积分换礼品等活动，以刺激民众办卡和消费的热情。2、是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作，持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的POS机进行虚假交易，将信用卡上的金额划走，商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场付现(付给持卡人现金)，持卡人付给商家的手续费又低于银行。3、是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现，如，借助“支付宝”或中国移动的“网上购买充值卡”的服务进行套现。法律依据：《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条 违反国家使用销售点终端机具(pos机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的以信用卡诈骗罪定罪处罚。

4. 恶意套现会被判刑吗

法律分析：可以肯定的是，恶意套现肯定是违法的，会被判刑。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十六条 有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；
(二)使用作废的信用卡的；
(三)冒用他人信用卡的；
(四)恶意透支的。

5. 套现是违法行为吗

法律分析：属于犯法。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。
法律依据：《最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第十二条 第一款 违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。

6. 为什么套现是违法

说套现违法，主要在以下两点：
一是持卡人联合商户通过虚拟POS机刷卡消费等不真实交易，变相从事信用卡套现，违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定，背离了人民银行对现金管理的有关规定，还可能为“洗钱”等不法行为提供便利条件。
二是非法提现对发卡银行的伤害很大。因为信用卡通常都是无担保的借贷工具，只要持卡人进行消费，银行就必须承担一份还款风险。本来，银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。可是，信用卡套现的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用，越过了银行的防范门槛。特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料，不断提升信用卡额度，使银行的正常业务受到巨大干扰，也带来了巨大的风险隐患。

7. 什么叫恶意套现？

恶意套现是通过虚假的交易改变了资金的用途，将套取的资金用于非法用途或者其他禁止的用途。利用不同市场中同一种产品或是接近等同的产品价格之间的细微差别获利。2009年12月，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》。
恶意套现有什么惩罚？
我国有《现金管理条例》、《人民币管理条例》，在票据方面有《票据法》。
尽管银行卡面市多年，《银行卡管理条例》尚未出台。目前，能规范银行卡业务的主要法规文件是《支付结算管理办法》和《银行卡业务管理办法》，但这两个办法属部门规章。
业内透露，发现套现点的套现行为，银联或银行只能关闭其POS机终端、撤回机器。因没有执法权，要做进一步处理还需借力公安、工商部门。对套现持卡人，银行也只能采取冻结账户和记入“黑名单”等做法，不能施以更为严厉的处罚。
但是,对于信用卡套现是否违法,法律界出现了两种声音。有律师认为,目前没有法律规定持卡人不能套现。套现要分恶意的还是非恶意的。只要持卡人准时还款,保证良好的信用,那么这样的套现就不能称之为恶意套现,也不违反国家法律。拿虚假消费来说,提现的行为本身不违法,因为像任何消费一样,银行从中赚取了手续费,商户也要支付营业税,只不过是持卡人从此免去了50天的万分之五的利息。
只有套现后不及时还款,或者使用假身份证办理信用卡,恶意刷卡消费和套现,才触犯法律。
“通常来说(套现)应该是不违法的。”周建强律师认为,“通知”是一个内部规定,不具备法律效力。不过,信用卡套现的本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,所以已经有贷款诈骗的嫌疑,这在某种程度上构成涉嫌虚构事实的贷款诈骗。

8. 什么是恶意套现

法律分析：1、是持卡人的个人行为，持卡人玩弄“他人消费刷自己的卡”的把戏，把别人购物的账刷进自己卡内以增加积分的方式，同时购物者再返还持卡人现金，这样对持卡人来说真可谓一举两得。因为许多银行在发行信用卡的同时都推出了增值服务，开展消费积分换礼品等活动，以刺激民众办卡和消费的热情。2、是持卡人与商家或某些“贷款公司”、“中介公司”合作，持卡人通过付给商家手续费来获取套现。一般是利用商家的POS机进行虚假交易，将信用卡上的金额划走，商家或“贷款公司”、“中介公司”则当场付现(付给持卡人现金)，持卡人付给商家的手续费又低于银行。3、是持卡人利用一些网站或公司的服务而取得套现，如，借助“支付宝”或中国移动的“网上购买充值卡”的服务进行套现。对于恶意套现的行为显然是严重违反的相关法律规定的行为，特别是对于具体的犯罪事实判决处理上，还应当由司法机关来进行合法的认定处理，对于造成了数额巨大的套现行为的，还需要从严追究，但一般只以经济犯罪来进行处罚。
法律依据：《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第七条 违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。