什么是个人分拆结售汇行为

1. 什么是个人分拆结售汇行为

2. 结售汇是什么意思

个人即期结售汇业务是中国银行个人即期结汇与个人即期售汇业务的统称。1、个人即期结汇业务是指按照中行提供的即期牌价,买入您的外币,并支付相应人民币的业务。2、个人即期售汇业务是指按照中行提供的即时牌价,卖给您外币,并收取相应人民币的业务。“售汇”又称“购汇”。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

3. 什么是个人分拆结售汇行为

个人分拆结售汇行为是指同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

拓展资料1、分拆收结汇----多个客户分别结汇后将所得人民币资金汇至同一个人名下。
这里边有两个动作具有非常明显的分拆特征：
一个是”分“，将外汇分拆给多人分别办理结汇，将人民币分拆给多人办理购汇。
一个是”合“，将结汇所得人民币归集到同一人，多人购汇后将外汇汇款到同一人
2、根据《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）规定，个人分拆结售汇行为包括：
①境外同一个人或机构，同日、隔日或连续多日，将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇。
②5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
③5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
④个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以（含）上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
⑤同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上（含）直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以（含）上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
⑥其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
3、连续多日具体计算方法
只要是通过多人次、多频次规避限额管理的个人结售汇行为都是个人分拆结售汇，因此，对连续多日并无固定定义。
4、银行发现个人结售汇行为符合分拆行为特征之一的，应按照以下规定处理：
①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。
资本项目项下，银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第三章等个人资本项目管理规定处理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
5、个人手持外币现钞结汇的办理方法
根据《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）规定：
①本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇
当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；
当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
②本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇
经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；
资本项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第三章等个人资本项目管理规定办理。
参考资料：中国政府网 外汇局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知 

4. 什么是个人分拆结售汇行为？

个人分拆结售汇行为是指同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

拓展资料1、分拆收结汇----多个客户分别结汇后将所得人民币资金汇至同一个人名下。
这里边有两个动作具有非常明显的分拆特征：
一个是”分“，将外汇分拆给多人分别办理结汇，将人民币分拆给多人办理购汇。
一个是”合“，将结汇所得人民币归集到同一人，多人购汇后将外汇汇款到同一人
2、根据《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）规定，个人分拆结售汇行为包括：
①境外同一个人或机构，同日、隔日或连续多日，将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇。
②5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
③5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
④个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以（含）上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
⑤同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上（含）直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以（含）上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
⑥其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
3、连续多日具体计算方法
只要是通过多人次、多频次规避限额管理的个人结售汇行为都是个人分拆结售汇，因此，对连续多日并无固定定义。
4、银行发现个人结售汇行为符合分拆行为特征之一的，应按照以下规定处理：
①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。
资本项目项下，银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第三章等个人资本项目管理规定处理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
5、个人手持外币现钞结汇的办理方法
根据《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）规定：
①本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇
当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；
当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
②本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇
经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；
资本项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第三章等个人资本项目管理规定办理。
参考资料：中国政府网 外汇局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知 

5. 结售汇是什么意思

结售汇是结汇与售汇的统称。银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。
结汇即“外汇结算”，是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。
售汇即“外汇出售”，是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。

扩展资料
结售汇是指企业外汇收入都要按当日汇价到外汇指定银行结汇，由银行兑给人民币。企业需要外汇，则持有效凭证直接到外汇指定银行购买外汇。外汇指定银行是指经国家外汇管理局批准经营结售汇业务的银行。
银行买进外汇，叫做“结汇”，银行卖出外汇，叫做“售汇”。从我国当前的现实情况来看，银行结售汇市场构成了即期外汇市场的基础，而现行的银行结售汇制度基本上属于一种强行的结售汇制度。
参考资料来源：
百度百科——结售汇
国搜百科——结售汇

6. 什么是个人分拆结售汇行为

个人分拆结售汇行为是指同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

拓展资料1、分拆收结汇----多个客户分别结汇后将所得人民币资金汇至同一个人名下。
这里边有两个动作具有非常明显的分拆特征：
一个是”分“，将外汇分拆给多人分别办理结汇，将人民币分拆给多人办理购汇。
一个是”合“，将结汇所得人民币归集到同一人，多人购汇后将外汇汇款到同一人
2、根据《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）规定，个人分拆结售汇行为包括：
①境外同一个人或机构，同日、隔日或连续多日，将外汇汇给境内5个以上（含）不同个人，收款人分别结汇。
②5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。
③5个以上（含）不同个人，同日、隔日或连续多日，分别结汇后，将人民币资金存入或汇入同一个人或机构的人民币账户。
④个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上提取接近等值1万美元外币现钞；或者5个以（含）上个人同一日内，共同在同一银行网点，每人办理接近等值5000美元现钞结汇。
⑤同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上（含）直系亲属，直系亲属分别在年度总额内结汇；或者同一个人的5个以（含）上直系亲属分别在年度总额内购汇后，将所购外汇划转至该个人外汇储蓄账户。
⑥其他通过多人次、多频次规避限额管理的个人分拆结售汇行为。
3、连续多日具体计算方法
只要是通过多人次、多频次规避限额管理的个人结售汇行为都是个人分拆结售汇，因此，对连续多日并无固定定义。
4、银行发现个人结售汇行为符合分拆行为特征之一的，应按照以下规定处理：
①对于个人分拆结售汇特征明显、银行能够确认为分拆结售汇行为的，应不予办理。
②个人结售汇行为符合分拆特征之一，但银行无法直接确认为分拆结售汇行为的：
经常项目项下，银行应按照经常项目外汇收支真实性审核原则，要求个人提交有交易额的相关证明材料后办理；个人无法提供的，银行应不予办理。
资本项目项下，银行应按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第三章等个人资本项目管理规定处理。
③银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起3个工作日内向国家外汇管理局所在地分支局报告。
5、个人手持外币现钞结汇的办理方法
根据《关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号）规定：
①本年度未超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇
当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；
当日累计金额超过等值5000美元的，凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。
②本年度已超过年度结汇总额的个人手持外币现钞结汇
经常项目项下的凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据以及《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第二章规定的有交易额的相关证明材料在银行办理；
资本项目项下凭本人有效身份证件、本人经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据并按照《个人外汇管理办法实施细则》（汇发［2007］1号）第三章等个人资本项目管理规定办理。
参考资料：中国政府网 外汇局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知 

7. 结售汇是什么意思

售汇是结汇与售汇的统称。银行结售汇是指银行为客户及其自身办理的结汇和售汇业务，包括远期结售汇履约和期权行权数据，不包括银行间外汇市场交易数据。银行结售汇统计时点为人民币与外汇兑换行为发生时。结汇即"外汇结算"，是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。售汇即"外汇出售"，是指外汇指定银行将外汇卖给外汇使用者，并根据交易行为发生之日的人民币汇率收取等值人民币的行为。拓展资料：1.需由外汇局审核售汇真实性的主要业务有:（1） 进口项下凡超过合同总金额15%并超过等值10万美元的预付款支付;（2） 出口项下凡超过合同总金额2%的暗佣和5%的明佣且超过等值1万美元的出口佣金支付;（3） 先支后收转口贸易外汇支付;（4） 境内机构单笔超过等值1万美元的外币现钞提取;（5） 各类特殊的专项售汇等。2.结售汇的制度：这是外汇管理的核心制度之一。有强制结售汇制度和意愿结售汇制度之分。强制结售汇制度是指所有的外汇必须卖给银行，所有的外汇支出向银行购买。3.结售汇的综合头寸：指外汇指定银行(以下简称银行)持有的因人民币与外币间交易而形成的外汇头寸，由银行办理符合外汇管理规定的对客户结售汇业务、自身结售汇业务和参与银行间外汇市场交易所形成。4.收汇分录：借：银行存款-待核查户贷：应收账款-应收外汇款5.结汇分录：借：银行存款--人民币(转出的外币*银行买入价)借：财务费用--汇兑损益(差额计入)贷：银行存款--外币(转出的外币*银行中间价)

8. 什么是个人分拆结售汇行为？

同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

1、2007年2月国家外汇管理局对个人外汇实行等值5万美元的年度总额管理政策，发现部分个人通过将大额外汇资金拆分为较小金额等方式规避相关管理政策，从而扰乱了正常的个人外汇管理秩序。

2、为加强管理，外管局将境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。

3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

4、一旦发现个人存在拆分结售汇的行为，就需要马上投入调查研究，寻找证据证明，这恰恰也是个人拆分结售汇行为难以完全纳入监管、归于消灭的原因，难以用证据证明，一是现金划拨的方式难以留下足以认定的证据，事后追究难以达到效果，即非现场的调查行为，要将其以证据固定为个人分拆结售汇行为是十分难的，且一般当事人存在侥幸心理，认为自己不承认便不会被查实，也因此抵触调取证据的行为，更有甚者，会积极实施破坏证据的行为，且根据查询外汇管理相关条例规定，外汇管理部门不能查询个人储蓄账户，如果个人不配合，管理部门很难有实质性作为。【摘要】
什么是个人分拆结售汇行为？【提问】
同一个人将其外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属等情况界定为个人分拆结售汇行为。

1、2007年2月国家外汇管理局对个人外汇实行等值5万美元的年度总额管理政策，发现部分个人通过将大额外汇资金拆分为较小金额等方式规避相关管理政策，从而扰乱了正常的个人外汇管理秩序。

2、为加强管理，外管局将境外同一个人或机构同日、隔日或连续多日将外汇汇给境内5个以上不同个人，收款人分别结汇。

3、5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。

4、一旦发现个人存在拆分结售汇的行为，就需要马上投入调查研究，寻找证据证明，这恰恰也是个人拆分结售汇行为难以完全纳入监管、归于消灭的原因，难以用证据证明，一是现金划拨的方式难以留下足以认定的证据，事后追究难以达到效果，即非现场的调查行为，要将其以证据固定为个人分拆结售汇行为是十分难的，且一般当事人存在侥幸心理，认为自己不承认便不会被查实，也因此抵触调取证据的行为，更有甚者，会积极实施破坏证据的行为，且根据查询外汇管理相关条例规定，外汇管理部门不能查询个人储蓄账户，如果个人不配合，管理部门很难有实质性作为。【回答】
每月有8个人购汇后转账到境外同一账户是分拆行为吗【提问】
每周转一次，每次两人【提问】
是的【回答】
5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构。【回答】