买方投顾的基金公司有哪些，哪个做得好？

1. 买方投顾的基金公司有哪些，哪个做得好？

目前从事买方投顾业务的基金公司比较多，我国基金买方投顾试点于2019年10月正式起步，至今已开展超过两年，市场影响力不断大大提升。尤其是在2021年，基金买方投顾业务加速扩容，截至2021年底，总计有三批共60家机构获批投顾试点资格。多方主体积极参与业务试点，证券、基金、银行、基金代销机构分别依托自身的资源禀赋与专业优势为用户提供需求匹配更加精准、投资策略更加健全的投顾服务。

在众多的基金投顾公司中，个人觉得盈米基金平台做得不错，因为盈米基金开创了“四笔钱”的方法论，为基金投顾试点做出了开创性的拓展和探索。在过往几年的实践中，在盈米基金旗下基金投顾平台“且慢”的引导下，投资者能够明晰自身的资产规划与风险承受能力，并将资金合理配置在“四笔钱”升级计划中。

而且从权威媒体公布的数据来分析，盈米基金的表现也是处于前列。截至2020年09月，盈米基金“且慢”盈利用户的比例高达92.8%，且持有权益基金产品配置“长钱”策略的比例超过50%；截至2021年7月，盈米基金“且慢”投顾服务资产规模超过100亿元，成为基金投顾试点中首家投顾资产规模破百亿元的机构；截至2021年12月31日，盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元，投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度来看，盈米基金“且慢”的“四笔钱”策略中，所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%；对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略，“且慢”持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

2. 选择基金投顾和自己买基金哪个好？

根据市场的实际情况，对于大部分普通投资者来说，通过基金投顾确实能够改善基金整体的收益率，并且改善的效果也比较明显。为什么说选择基金投顾会比自己投资基金获得更稳定的收益呢？
主要有几个方面的原因。
基金投顾可以帮投资者选到合适的基金
买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金，而且基金的类别也飞铲丰富，风险收益特征差别也很大，其中有很大一部分是非常优秀的基金，这么多的好基，适合我们的也只有一部分。
刚开始买基金的时候你一定经历过这样的情况：
看到某只基金业绩好，就买了进去，结果没多久，基金净值就开始下跌。
因为无法承受亏损的风险，着急忙慌的就卖了，没想到基金后来大涨，又捶胸顿足，懊悔不已。
这里有一个重要原因是产品风险等级和投资者的风险承受能力并不匹配。
如果你通过基金投顾，就能很好的解决这个问题。
一般来说，各家机构设计的投顾服务涵盖了多种策略类型，不同的风险等级，不同的收益目标。
而在选择产品之前，你会通过一个类似于产品适配的测试，了解自己的风险承受能力，投资目标等等，从而进行适当性的产品和订制。
通过这样的方式，可以帮助你选择合适自己的基金投资。
基金投顾可以帮投资者做好基金搭配
除了帮助投资者选择到合适的基金产品，还能进一步帮助投资者进行基金产品的搭配，简单说，就是帮助你构建一个适合你的基金投资组合，进行更加全面的资产配置。
全市场的公募基金有7000多只，如果我们想要通过自己的能力精选出合适的基金构建一个基金组合是比较难的，通过基金投顾就可以非常省心省力的解决这个问题了。
基金投顾有专业的团队，有专业的基金经理，力量毋庸置疑的大于普通投资者个人。
基金投顾可以帮投资者持续跟进投资组合
构建好投资组合计划开始投资之后不代表就万事大吉，可以坐等收益了。
市场是动态变化的，组合中的基金也是在变化之后，组合中各资产的比例也会因为运行而偏离原来的比例，所以，要维持组合的平衡，是需要时时保持跟进和调整的。
这个问题，基金投顾也会帮助投资者来解决。
成型的投顾策略，会有投顾团队保持实时的跟进，再根据市场的情况进行及时的调整。
普通的投资者不是专业的投资者，也没有那么多的精力和时间来照看这些基金组合，就有可能会错过最佳的操作时间点。
基金投顾团队则不一样，这是他们吃饭的工具，是一定要保护好的。
事实也证明，基金投顾确实有非常明显的改善基金收益的效果。
根据以上几点，我们可以得出结论，对于大部分普通投资者来说，通过基金投顾买基金比自己买更合适。

3. 基金买方投顾是什么呢？基金投顾怎么样呢？

基金投资咨询本质上是一种投资咨询服务，投资者通过购买金融机构提供的产品组合策略进行基金投资。同时，金融机构做好投资陪伴工作，通过价值投资理念的传承，避免基本人群的兴衰，努力使投资者获得良好的投资体验和满意的投资回报。

作为买方的投资顾问，战略提供商只能顺应市场趋势，选择优秀产品，动态调整组合，凭借自身的核心竞争力向投资者收取服务费。因此，基金投资顾问也成为检验各大金融机构专业能力和综合实力的试金石。目前，各大基金公司提供的基金投资咨询策略大致可分为货币基金策略组合、债券基金策略组合和股票基金策略组合，分别与短期内的支出相匹配，资金在中期稳定，在长期增加。

基金投资顾问在业内提出了三分投资和七分投资的概念。然而，在实际应用中，许多机构仍然是三股投资和七股投资，咨询服务远远不够。基本上，我感觉不好。我有点困惑。所谓的投资咨询产品只是一个大集合，主要是购买基金经理选择匹配的投资组合。有几位吉民说。从投资后服务的角度来看，目前所有投资咨询平台在投资后都会根据市场情况自动调整头寸，但大多数投资咨询平台没有提前解释头寸调整逻辑。此外，根据记者对各机构投资咨询平台的经验，目前的投后服务主要以机构提供研究报告、定期投资咨询报告、市场解读等形式进行，但较为广泛，投资者可以从其他平台了解这些信息。

基金投资顾问实际上是在推动基金从卖方投资顾问向买方投资顾问的转型。第三方平台的优势在于客户数量多、平台建设完善、技术水平强，但其劣势也很明显，即投资研究能力、投资咨询经验和产品管理经验与其他机构存在较大差距。因此，目前获批的三大第三方平台采用与外部机构合作的方式，引入外部投资机构开发的投资策略和产品，为投资者提供定制服务。

4. 基金买方投顾有哪些优点，前景如何？

基金买方投顾有四大优点：

1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力，并没有代客决策和执行交易的权限。

2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知，基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言，天然就具有一定的抗风险特性。

3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法，利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果，这样的结果较为客观，不受人工能力和情绪等因素的限制。

4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作，从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果，而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约，从数量而言更容易规模化。

据了解，在2015年盈米基金刚成立的时候，几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年，于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢，且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架，并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划，即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。

5. 买方投顾对基金投资作用大吗？

对于大部分基金投资者来说，自己研究投资基金业不是件轻松容易的事了。投资者已经开始需要买方投资顾问，在买方投资顾问模式下，投资顾问可全权代客户执行资产配置、基金挑选、动态调整等操作；通过投资顾问服务，获得按资产规模收取的后端顾问费。只有投资顾问帮助客户挑选到优质的基金产品，坚持长期投资，理性投资使得客户资产增值才能收到顾问费，双方的利益趋于高度一致。

成功的投资往往都是逆人性的，大家可以关注一个不错的平台，盈米基金做到的不仅是让客户通过投资公募基金实现财富增长，客户在这个过程当中心态是健康平和甚至是有幸福感的，客户可以在长期的坚持当中不放弃，并且伴随着投资的过程，实现认知提升和生活质量提升。

6. 基金买方投顾和自己买基金有哪些区别？

基金投顾业务简单来讲其实就是让专业的人做专业的事情，对于非专业投资者而言，选择精力投入少，长期收益好的投资模式是最高效便捷的选择。

我觉得投资者自己买基金与跟基金投顾买基金的区别主要如下：

1、基金投顾业务相比自己购买基金，增加了一块费用是投顾服务费，其中不同投资类型的投顾服务费有所不同。

2、自己买基金时，投资者只能凭自己判断操作，而基金投顾会根据不同客户的理财需求、投资目标、风险偏好和承受能力确定相匹配的投资组合。

3、自己买基金是根据基金经理的历史业绩、市场热点等其他因素来选择基金，而基金投顾通过专业的基金经理、研究团队，根据基金产品历史业绩、大类资产配置、市场估值等相关指标，帮投资者从海量的基金市场挑选基金进行投资，其专业性更强。

例如我选择的一个平台盈米基金，一直站在客户的角度，针对客户投资基金的“买什么卖什么”“怎么买怎么卖”这样的困惑，提供基金投顾组合形式的解决方案。几年下来的实践证明，客户不断给出正反馈。因此，盈米也就更加坚定做投资者服务、帮助投资者大大提高收益这件事。

经过以上各个方面的对比，我们可以发现：选择有专业策略和专业服务的基金投顾业务，是很明智的做法。

7. 基金投顾是什么，买方投顾优势有哪些？

题主说的基金投顾是这么一回事，过去的基金销售平台一般只卖基金，赚中介手续费；而基金投顾就是由平台的团队帮用户管理账户，目标导向是客户盈利，而不仅仅是基金销售，因此主要比拼账户管理能力的强弱。

我觉得基金投顾的买方模式是挺好的，能够从客户的角度出发，买方投顾相对于卖方投顾，指的是站在买方（也就是客户）的角度，以客户的利益为中心开展买方投顾（咨询）服务，对于基金行业而言指的就是以客户收益以及盈利体验为依托开展销售。

那么买方投顾是从什么时候开始发展的呢？买方投顾是盈米从2015年创立后，进行了数年的探索与实践，在整个行业较早提出了买方投顾的理念。

买方投顾的使命是帮客户实现回报，即财富管理机构围绕客户的账户，站在客户的立场去探讨、探索、实践，去帮助客户实现资产的保值增值。这是盈米基金在多年的买方投顾实践中，认识到投顾利益就是帮助客户获取收益后的自然结果。

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾实质为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资体验。

盈米基金一直在倡导和践行“买方投顾”，要做好买方投顾，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位，这是“买方投顾”商业模式成立的底层逻辑。

8. 如何看待基金买方投顾业务？

实际上呢，就是帮你选基金，买基金，卖基金一站式服务。基金经理就是帮我们选投资标的，以专业人士的眼光形成一个组合，叫基金，让我们投资更方便。买方投顾就是就是帮我们挑选基金，看看哪个基金有前途，又该什么时候上车，什么时候下车。当然， 名义上也会给你提供一定的咨询、配置服务，但也别想太到位。话说我们市场现在基金数量高达一万四千多支，远远超过了股票数量，虽然我们都知道投资基金比投资股票更稳定，但要从如此多的基金当中，选出我们想要的，又是谈何容易。所以对于普通投资者来说，一个好的投顾还是有必要的。

而且，随着市场的发展，最终优秀的投顾会在“顾”这个字上决出胜负，因为“投”是基础，哪家持牌公司也不差，只有“顾”，才能让投顾分出高下。

而“顾”就是帮助投资者了解投资的知识，懂得如何配置，如何长持，最终如何挣钱。盈米基金表示，行业对基金投顾业务的认知还需要持续提升。基金投顾业务的从业者要改变投资者买基金亏钱的体验，需要改变客户对投资的认知，但首要需要改变的是从业者对基金投顾业务逻辑的认知，而组织和个人都有路径依赖，认知的改变是一个逆人性的艰难过程，这对从业者也是很大的挑战。由于基金投顾业务有其独特的运行规律，对于根深蒂固的行为和观念，如何有效的去改善？行业空间巨大，又如何正确理性的去开发？这些都是这个行业从业者的重大挑战。

具体在开展基金投顾业务实践中，盈米基金表示应具备长期心态，不管是为客户获取投资上的回报，还是从业者想通过这项业务谋求回报，都需要遵守长期逻辑，从业者需要对此做好长期准备。希望帮到百度题主