基金投顾陪伴式服务是什么，有什么作用？

1. 基金投顾陪伴式服务是什么，有什么作用？

陪伴式基金买方投顾服务，从字面上看，就是投顾时刻陪伴在客户旁边，为投资者及时出谋划策、解疑答惑。做到这一点似乎不难，每家机构都会认为他们在做的就是陪伴式投顾。但是，陪伴式投顾服务想做得好，却并不容易。

首先，客户视角需要的买方投顾服务指的是能从客户根本利益出发给出的合理投资建议，即买方投顾服务，强调的是客户利益，服务的主动性。其次，在服务方式上需求随时随地有投顾陪伴的感觉。由此可见，陪伴式投顾将随着买方投顾理念的兴起而发展。陪伴式投顾的精髓在于买方投顾精神，只要是有利于客户资产增值保值的，投顾就会积极去做。

这里推荐题主关注一下盈米基金平台，其旗下的且慢基金践行“四笔钱”投顾框架和“三分投七分顾”理念。且慢基金全流程科学的方法，其实是从投教开始做的，也就是用合适的方式跟投资者分享科学的投资理念与投资逻辑。在客户认可了理念与服务方式的情况下，再去帮助客户配置基金比例、资产组合，最后帮助客户实现交易。这是一个完整的投教、投顾、交易的闭环，而不仅仅是做交易。

盈米基金的“三分投，七分顾”是非常重要的，完成了客户的资金分类，并给客户推介最优秀的组合，让客户正确的开始投资，仅仅只是一个开始。成功的投资往往都是逆人性的，盈米想要做到的不仅是让客户通过投资公募基金赚钱，还希望客户在这个过程当中心态是健康平和甚至是有幸福感的，只有这样客户才可以在长期的坚持当中不放弃，并且伴随着投资的过程，实现认知提升和生活质量提升，也印证了且慢平台“放下焦虑、安心生活”的理念。

盈米把对客户的陪伴分成投前、投中、投后三个环节，每个环节分别由AI小顾、内容团队、服务团队陪伴参与投资的客户。在客户初期开始投资的时候，会由AI小顾进行智能问答，了解客户投资的目的以及所处的认知水平，根据客户不同的风险承受能力以及投资预期和投资时间，进行不同的投资方案配置，在完成方案配置之后，会进入到投后的陪伴。投后的持续陪伴是整个服务体系的核心。在客户开始投资后，盈米的内容团队会根据市场变化情况和组合运营情况，每周持续以投资理念引导、市场波动分析、组合周报、投资问答等形式，持续提升客户对正确投资方法的认知，同时加深对组合的认识、认同和认可，更重要的是在市场波动时，帮助客户对抗情绪上的弱点，避免因为市场波动引起非必要的操作，导致客户亏钱。

2. 基金买方投顾提供哪些服务？

近些年，随着社会经济的不断发展，选择通过理财实现财富增值的人越来越多，但“基金赚钱，基民不赚钱”的情况却很普遍，造成这种现象的原因很复杂，客观原因是投资的风险永远存在，但究其根本，还是因为基金买方投资需要同时具备专业性和理性，而大部分投资者面对市场上的众多基金产品，以及复杂多变的市场环境，都存在着“不会选”、“拿不住”、“把握不好时机”等问题。

那么，基金买方投顾可以提供一些什么服务呢？

首先，基金买方投顾可以帮助投资者做基金筛选，基金买方投顾具有不同风险收益特征的产品，每一个产品都是一个基金组合，经过专业的基金经理精挑细选出来的，投资者只要根据自己的风险偏好选择合适的基金组合就可以了。

然后，基金买方投顾会根据市场的变化对基金组合进行动态调整，在基金组合内进行适度调整，以适应市场变化。投资者只需要跟随基金买方投顾的操作去调整基金组合就可以了，加仓还是减仓，替换什么样的基金，都要非常准确的指导。

基金买方投顾还是提供持续的陪伴服务，为投资者提供持续的基金顾问服务，在市场起伏时，帮投资者进一步理解短期波动。

这对于投资者来说是非常省时省力的事情，投资者自己要做的就是选择一个适合自己的投资渠道，选择与自己风险承受能力和风险偏好对应的组合就可以了。

面对A股市场的跌跌不休，很多投资者在熊市中难以坚持。在且慢平台，你不必为此忧心，不必独自面对市场的涨跌，且慢管家会提供贴心的后期服务，全程陪伴度过投资的每一天，最终拿到投资收益。

且慢长赢计划主理人E大，常在微博上分享自己的投资理念，写下了许多“老司机投资箴言”，且慢管家会将每周的精华整理成文，每周为你推送。

此外，且慢团队提供独家问答服务。这是一个属于且慢投资同路人的互动空间。无论外面如何纷纷扰扰，在这里你都可以和且慢团队、和E大高质量对话，我们会用心回答用户关心的问题，和你深度交流。

3. 基金投顾可以提供什么样的服务？基金投顾和自己选基金有什么区别？

      基金市场上的投顾业务越来越多了，基金投顾的诞生是为了帮助投资者更好的做好基金投资，建立科学的投资理念和投资方法，只是，基金投顾的出现，给投资者带了新的选择，选择一多，烦恼自然也随之而来，倒是选择继续自己买基金，还是通过基金投顾做基金投资呢？
      市场上的开放式基金总共有七千多支，如果是自己选基金，就需要从众多基金中进行筛选，考虑基金的业绩，风险系数，基金经理，基金公司，构建基金组合。对于基金小白来说确实是有一定难度的，如果是已经明确知道自己需要什么，有备选基金池的投资者来说通过自己构建基金投资计划也是不错的。      那么，基金投顾可以提供一些什么服务呢？      首先，基金投顾可以帮助投资者做基金筛选，基金投顾具有不同风险收益特征的产品，每一个产品都是一个基金组合，经过专业的基金经理精挑细选出来的，投资者只要根据自己的风险偏好选择合适的基金组合就可以了。      然后，基金投顾会根据市场的变化对基金组合进行动态调整，在基金组合内进行适度调整，以适应市场变化。投资者只需要跟随基金投顾的操作去调整基金组合就可以了，加仓还是减仓，替换什么样的基金，都要非常准确的指导。      基金投顾还是提供持续的陪伴服务，为投资者提供持续的基金顾问服务，在市场起伏时，帮投资者进一步理解短期波动。      这对于投资者来说是非常省时省力的事情，投资者自己要做的就是选择一个适合自己的投资渠道，选择与自己风险承受能力和风险偏好对应的组合就可以了。