客户的风险承受能力分为以下三类: (一) 保守型:希望本金绝对安全,只能接受较小的市场波动。 (二) 稳健型: 倾向于平衡的方式, 偏好投资于兼具成长性及收 益性的产品,能接受一定的负面波动。 (三) 进取型: 希望投资增长并尽可能地获得最高回报, 可以接受短期负面波动,愿意承担全部收益包括本金可能损失的风险。
银行评测中的保守型是指投资风格比较保守,风险承受能力比较低,要求资金有一定稳定性。 银行的投资风险评测是指投资人(客户)在理财前,银行对投资人进行投资风险承受能力的评估。通过评估,来确定投资人适合进行哪一类的投资理财。 一般评测按风险承受能力由低到高排列)包括:保守型、稳健型、平衡型、成长型、进取型。 保守型适合投资国债,货币基金,大额存单,结构性存款等。