银行从业，2013年下半年通过个人理财考试,2014年上半年通过公共基础

1. 银行从业，2013年下半年通过个人理财考试,2014年上半年通过公共基础

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第一章  报考政策规定
一、关于报考资格（一）哪些人员可以报考？凡是符合《福建省农信系统2014年度新员工招聘公告》（以下简称《招考公告》）中所公布的报考条件者，均可报。（二）哪些人员不能报考？此次新员工招聘考试，除条件不符合人员外，下列人员不能报考：1.曾因犯罪受过刑事处罚或曾被开除公职的人员。2.近3年参加福建省农村信用社新员工招聘考试中被认定有舞弊等严重违反考试纪律行为的人员。
二、关于学历学位
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2. 我想请问一下，我是2013年11月参加的银行从业资格证考试，我的个人理财通过考试，公共基础未通过，

你好，希望我的回答可以帮到你~
1、改革前的成绩都是两年有效的，所以你的个人理财成绩理论上是到2015年下半年有效。
2、你今年下半年如果通过了公共基础，那你就符合老版证书的申请条件，因此到时候你可以直接申请老版证书。
特别说明一下，老版证书的申请人员必须为银行从业人员，如果你不是银行从业人员，那也是无法申请老版证书的哦。

老版证书的申请条件，你可以对照看一下就明白了：
只要你属于银行业从业人员，并符合以下条件即可申请相关证书：
1、 《公共基础》科目证书条件
a) 2014年之前的中国银行业从业人员资格认证考试，《公共基础》科目通过
b) 2014年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目通过（并非通过免考条件1/2免考此科目），并且2014年之前的中国银行业从业人员资格认证考试任一《银行业专业实务》科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）通过
2、 《银行业专业实务》证书条件
a) 2014年之前的中国银行业从业人员资格认证考试，《公共基础》科目通过，2014年之前的中国银行业从业人员资格认证考试任一《银行业专业实务》科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）通过
b) 2014年银行业专业人员职业资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目通过（并非通过免考条件1/2免考此科目），并且2014年之前的中国银行业从业人员资格认证考试任一《银行业专业实务》科目（个人理财、风险管理、公司信贷、个人贷款）通过
符合上诉条件可补领旧版证书。
最后，预祝你下半年考试顺利通过！

3. 银行从业资格个人理财题请教

总资产=7w+60w=67w
总负债=-2w+-30w+-3w=-35w
净资产=67w+ -35 w = 32w
负债比率= 总负债/ 总资产=52.23%


固定资产=60w

4. 2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库的目录介绍

命题趋势预测及应试技巧一、科目概论（1）二、知识框架结构（1）三、考试情况分析与预测（2）四、用书指南及备考计划（3）第一章 银行个人理财业务概述本章考情分析（5）本章考点精讲（5）第一节 银行个人理财业务的概念和分类（5）考点1 个人理财概述（5）考点2 银行个人理财业务概念（6）考点3 个人理财业务的分类（7）第二节 银行个人理财业务发展和现状（9）考点4 国外发展和现状（9）考点5 国内银行个人理财业务发展和现状（9）第三节 银行个人理财业务的影响因素（10）考点6 宏观影响因素（10）考点7 微观影响因素（13）考点8 其他影响因素（14）第四节 银行个人理财业务的定位（14）考点9 银行个人理财业务的定位（14）本章归类题库（15）第一节 银行个人理财业务的概念和分类（考点1-3）（15）第二节 银行个人理财业务发展和现状（考点4-5）（18）第三节 银行个人理财业务的影响因素（考点6-8）（19）第四节 银行个人理财业务的定位（考点9）（21）参考答案及解析（21）第二章 银行个人理财理论与实务基础本章考情分析（25）本章考点精讲（25）第一节 银行个人理财业务理论基础（25）考点1 生命周期理论（25）考点2 货币的时间价值（28）考点3 投资理论（30）考点4 资产配置原理（34）考点5 投资策略和投资组合的选择（35）第二节 银行理财业务实务基础（37）考点6 理财业务的客户准入（37）考点7 客户理财价值观（38）考点8 客户风险属性（39）考点9 客户风险评估（41）本章归类题库（42）第一节 银行个人理财业务理论基础（考点1-5）（42）第二节 银行理财业务实务基础（考点6-9）（47）参考答案及解析（50）第三章 金融市场和其他投资市场本章考情分析（55）本章考点精讲（56）第一节 金融市场概述（56）考点1 金融市场概述（56）第二节 金融市场的功能和分类（57）考点2 金融市场功能（57）考点3 金融市场分类（58）第三节 金融市场的发展（60）考点4 国际金融市场的发展（60）考点5 中国金融市场的发展（60）第四节 货币市场（61）考点6 货币市场概述（61）考点7 货币市场的组成（62）考点8 货币市场在个人理财中的运用（63）第五节 资本市场（63）考点9 股票市场（63）考点10 债券市场（64）第六节 金融衍生品市场（66）考点11 市场概述（66）考点12 金融衍生品（67）考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用（70）第七节 外汇市场（70）考点14 外汇市场概述（70）考点15 外汇市场的分类（71）考点16 外汇市场在个人理财中的运用（72）第八节 保险市场（73）考点17 保险市场概述（73）考点18 保险市场的主要产品（73）考点19 保险市场在个人理财中的运用（74）第九节 黄金及其他投资市场（74）考点20 黄金市场及产品（74）考点21 房地产市场（76）考点22 收藏品市场（77）本章归类题库（77）第一节 金融市场概述（考点1）（77）第二节 金融市场的功能和分类（考点2-3）（78）第三节 金融市场的发展（考点4-5）（80）第四节 货币市场（考点6-8）（81）第五节 资本市场（考点9-10）（83）第六节 金融衍生品市场（考点11-13）（87）第七节 外汇市场（考点14-16）（91）第八节 保险市场（考点17-19）（92）第九节 黄金及其他投资市场（考点20-22）（94）参考答案及解析（97）第四章 银行理财产品本章考情分析（106）本章考点精讲（106）第一节 银行理财产品市场发展（106）考点1 银行理财产品市场发展（106）第二节 银行理财产品要素（107）考点2 产品开发主体信息（107）考点3 产品目标客户信息（108）考点4 产品特征信息（109）第三节 理财产品介绍（110）考点5 货币型理财产品（110）考点6 债券型理财产品（110）考点7 股票类理财产品（111）考点8 信贷资产类理财产品（112）考点9 组合投资类理财产品（113）考点10 结构性理财产品（114）考点11 QDII基金挂钩类理财产品（117）考点12 另类理财产品（117）第四节 银行理财产品发展趋势（118）考点13 银行理财产品发展趋势（118）本章归类题库（119）第一节 银行理财产品市场发展（考点1）（119）第二节 银行理财产品要素（考点2-4）（120）第三节 理财产品介绍（考点5-12）（121）第四节 银行理财产品发展趋势（考点13）（128）参考答案及解析（128）第五章 银行代理理财产品本章考情分析（133）本章考点精讲（133）第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）第二节 基金（134）考点2 基金的概念和特点（134）考点3 基金的分类（135）考点4 特殊类型基金（136）考点5 银行代销流程（137）考点6 基金的流动性、收益及风险（139）第三节 保险（140）考点7  银行代理保险概述（140）考点8  银行代理保险产品及其风险（141）第四节 国债（142）考点9 银行代理国债的概念、种类（142）考点10 国债的流动性、收益及风险（142）第五节 信托（144）考点11 银行代理信托类产品的概念（144）考点12 信托类产品的流动性、收益及风险（144）第六节 黄金（145）考点13 银行代理黄金业务种类（145）考点14 业务流程（146）考点15 黄金的流动性、收益及风险（146）本章归类题库（147）第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（考点1）（147）第二节 基金（考点2-6）（148）第三节 保险（考点7-8）（150）第四节 国债（考点9-10）（150）第五节 信托（考点11-12）（151）第六节 黄金（考点13-15）（152）参考答案及解析（153）第六章 理财顾问服务本章考情分析（157）本章考点精讲（157）第一节 理财顾问服务概述（157）考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点（157）第二节 客户分析（158）考点2 收集客户信息（158）考点3 客户财务分析（159）考点4 客户风险特征和理财特性分析（163）考点5 客户理财需求和目标分析（164）第三节 财务规划（165）考点6 现金、消费及债务管理（165）考点7 保险规划（166）考点8 税收规划（167）考点9 人生事件规划（168）考点10 投资规划（169）本章归类题库（171）第一节 理财顾问服务概述（考点1）（171）第二节 客户分析（考点2-5）（171）第三节 财务规划（考点6-10）（173）参考答案及解析（176）第七章 个人理财业务相关法律法规本章考情分析（179）本章考点精讲（180）第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（180）考点1 《中华人民共和国民法通则》（180）考点2 《中华人民共和国合同法》（182）考点3 《中华人民共和国商业银行法》（183）考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》（185）考点5 《中华人民共和国证券法》（186）考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》（189）考点7 《中华人民共和国保险法》（191）考点8 《中华人民共和国信托法》（191）考点9 《中华人民共和国个人所得税法》（193）考点10 《中华人民共和国物权法》（194）第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（196）考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》（196）考点12 《期货交易管理条例》（197）第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（198）考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（198）考点14 《证券投资基金销售管理办法》（199）考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》（201）考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》（202）本章归类题库（205）第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（考点1-10）（205）第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（考点11-12）（212）第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（考点13-16）（213）参考答案及解析（215）第八章 个人理财业务管理本章考情分析（221）本章考点精讲（221）第一节 个人理财业务合规性管理（221）考点1 开展个人理财业务的基本条件（222）考点2 开展个人理财业务的政策限制（223）考点3 开展个人理财业务的违法责任（225）第二节 个人理财资金使用管理（226）考点4 个人理财资金使用管理（226）第三节 个人理财业务流程管理（228）考点5 业务人员管理（228）考点6 客户需求调查（229）考点7 理财产品开发（230）考点8 理财产品销售（231）考点9 理财业务其他管理（232）本章归类题库（233）第一节 个人理财业务合规性管理（考点1-3）（233）第二节 个人理财资金使用管理（考点4）（235）第三节 个人理财业务流程管理（考点5-9）（235）参考答案及解析（237）第九章 个人理财业务风险管理本章考情分析（240）本章考点精讲（241）第一节 个人理财的风险（241）考点1 个人理财风险的影响因素（241）考点2 理财产品风险评估（242）第二节 个人理财业务面临的主要风险（243）考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求（243）考点4 个人理财顾问服务的风险管理（244）考点5 综合理财业务的风险管理（246）第三节 产品风险管理（247）考点6 产品风险管理（247）第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）本章归类题库（249）第一节 个人理财的风险（考点1-2）（249）第二节 个人理财业务面临的主要风险（考点3-5）（250）第三节 产品风险管理（考点6）（252）第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（考点7）（252）参考答案及解析（253）第十章 职业道德和投资者教育本章考情分析（255）本章考点精讲（255）第一节 个人理财业务从业资格简介（255）考点1 个人理财业务从业资格简介（255）第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）考点2 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）考点3 从业人员的违法责任（258）第三节 个人理财投资者教育（259）考点4 个人理财投资者教育（259）本章归类题库（260）第一节 个人理财业务从业资格简介（考点1）（260）第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（考点2-3）（261）第三节 个人理财投资者教育（考点4）（262）参考答案及解析（263）中公教育·全国分校一览表（265）附赠机考系统光盘，含：2010上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷2010下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷2009上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷2009下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）

5. 2014年建行岗位考试初级理财师考试试题题库

您好，中公教育为您服务。
 2014年建行岗位考试初级理财师考试比较基础，可以参考河北银行招聘网的备考资料，内容包括了银行招聘、农信社招聘、银行从业资格考试、证券从业资格考试等。
河北银行招聘考试网：http://hb.jinrongren.net/?wt.mc_id=bk11230
报名条件    助理理财规划师（具备以下条件之一者）：    1、连续从事本职业工作6年以上；    2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书；    3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书；    4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上；    5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数并取得结业证书；
    中级理财规划师（具备以下条件之一者）：    1、连续从事本职业工作13年以上；    2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上；    3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书；    4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上；    5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上；    6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数，并取得结业证书。    7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

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6. 银从考试，我在2013年6月考过了公共基础，请问2016年再考个人理财，考过

您好
考试必须根据你当地的情况来进行，建议尽快咨询你们那里的财经类专业的老师为好，因为每年情况不一样。

银行招聘考试内容一般由几大模块组成，大体有行政职业能力测试，外语，银行专业知识，综合知识，性格测试以下五种：
(1)行政职业能力测试：几乎所有的银行笔试内容都包括行政职业能力测试，其具体题型和难度与公务员考试中的行测大体一致。
(2)外语：多数银行的笔试内容都包括外语，语种一般为英语。考试题型、题量及难度每个银行都不太相同，题型主要包含单选、阅读以及完型;题量中行较大(共100道)，建行、农行(四篇阅读共20道)及其他银行较小;难度中行及建行相对较大，其他行相对较小(约四级难度)。个别银行不考外语，也有个别银行(邮储)会将外语部分分为英语、俄语、日语以供不同语种考生选做。
(3)银行专业知识：几乎所有银行的笔试内容都包含银行专业知识，题型基本以客观题为主。这里所说的银行专业知识主要包括两个方面，一部分是银行、金融方面的基础知识;一部分是所报考银行的相关知识(譬如该银行的发展历史、主要产品、经营理念等等)。
至于综合测试和性格测试只有部分银行的笔试内容会考到，综合知识常见的内容主要包括会计基础知识、法律基础知识、经济基础知识、政治基础知识、计算机基础知识以及科技文化历史方面的常识等等。
而性格测试题型全部为单选。笔试包含性格测试的银行主要有工行、建行、农行。性格测试内容较为简单，主要是考察考生的性格是否适合银行的工作、是否实事求是等等，这部分内容比重较小，对最后的结果影响不大，一般按照实际情况回答即可。

第一部分：大综合（时间2小时40分钟）
1．专业知识：单选40题（0.5分）；多选30个（1分）；
2．英语：三篇阅读共15题
3．行测：60题（0.5分）数量关系、图形推理、言语理解、资料分析
第二部分：性格测试，时间20分钟，200题
共180分钟

7. 2016银行从业考试个人理财6月28号试卷

　　您好同学，很高兴为您回答！
　　首选6月28号的试卷目前都没有出来，只有中国银行协会才知道。
　　其次，您可以在网上看一些练习题，以及模拟试题的练习！
　　经中国银行业从业人员资格认证办公室第九次主任会议研究决定。考试科目为公共基础、个人理财和风险管理，考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
　　报考科目
　　资格考试分公共基础科目和专业科目
　　公共基础科目：公共基础。（银行业法律法规与综合能力）
　　专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。
　　证书获取
　　（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；
　　（二）提出证书申请；
　　（三）通过资格审核；
　　（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；
　　（五）认证委员会规定的其它条件。
　　考试信息[1]
　　2016年度银行业专业人员初级职业资格考试上半年考试日期为5月28日、29日，下半年考试日期为10月29日、30日。报名工作预计将于2016年3月开始。
　　考试采取网上报名方式。考生需在中国银行协会网站上报名参加。
　　考试时长：120分钟
　　考试方式：计算机闭卷考试
　　考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。
　　
　　
　　公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷和个人贷款考试大纲可在中国银行业协会网站查询。
　　辅导教材：
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公共基础》(2015年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人理财》(2015年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——风险管理》(2013年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公司信贷》(2013年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人贷款》(2013年版)
以上资料希望可以帮助您，具体可以参照易考网！

8. 银行业专业人员职业资格考试 综合能力和个人理财 各自的重点章节 谢谢啦！

个人理财是指客户根据自身生涯规划、财务状况和风险属性，制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程。

　　个人理财过程大致可分为五个步骤。

　　步骤一：评估理财环境和个人条件
　　理财环境的信息范围较广，包括经济和社会发展情况、个人所处的社会地位等。个人条件的评估包括对个人资产（如住房、车、收藏、股票、存款等）、负债（如信用卡还款、银行贷款、抵押物等）以及收入（包括预期收入）的评估（实际上主要评估财产）。

　　步骤二：制定个人理财目标
　　个人理财目标具有多重性，对一个个体来说可以同时有好几个理财目标，包括一些短期目标和一些长期目标，一些重点目标和次要目标等。

　　步骤三：制订个人理财规划
　　理财规划是指采取何种方式来实现个人理财目标，包括理财手段的选择。

　　步骤四：执行个人理财规划

　　步骤五：监控执行进度和再评估
　　个人理财规划在执行中会遇到一些影响，包括外部环境的变化和个人条件的改变，因此个人理财规划在执行中有必要进行监控，以便于进行调整和再评估。
　　现代商业银行具有丰富的金融业务知识和金融资源、完善的业务管理和风险控制手段、便捷的渠道和专业的人员，在提供个人理财服务方面具有较强的优势。目前，个人理财业务已经成为商业银行重要业务之一。