如何销售理财产品

1. 如何销售理财产品

销售技巧可以快速的引导消费者完成购买行为，快速提高商品销量，同时也为企业降低了销售成本，在竞争如此激烈的今天，这些都是商家们 乐于见成的，而对于销售员来说，更是提高工作技能，获得更同报酬的砝码。　　
附注：销售理财产品重点知识：
注重介绍理财收益，因为理财达人最注重收益率及资金安全。
人性是有弱点，得知客户的渴求是什么，从这点切入，容易产生共鸣，理财产品就好卖了。
做销售是人与人之间沟通的过程,宗旨是动之以情,晓之以理，诱之以利。包括对客户心理,产品专业知识,社会常识,表达能力,沟通能力的掌控运用。
销售技巧
销售技巧一：构建买方与卖方的关系 销售技巧二：规划推销电话销售技巧三：提出正确的问题 销售技巧四：商业头脑 销售技巧五：积极倾听 销售技巧六：提出有意义的解决方案 销售技巧七：获得承诺 销售技巧八：管理自己的情绪 

2. 怎样向陌生客户电话推销理财产品

开始做这一行都会都会遇到这个问题的；
首先肯定要熟悉自己的理财产品，其次要找到适合的人群；
1、要自信，自信能感染身边的人。
 2、态度谦逊，积极跟目标客户沟通，可以拉拉家常。
 3、着重突出自己理财产品的优势 总之一定要让客户留下印象，销售成功一般都是在2次以及更多次的交流谈判中成功的，销售理财是无形之物比销售有形的东西更具挑战。
销售就是推销自己，金融理财更是如此。

3. 怎么卖理财产品

手上有点小钱的时候，我的建议是买短期定期保本理财。
首先，买任何理财之前，先买1000试水。
放上一个月，看收益。年利率超12%的不买，定期超一年的不买。
原因有下，
你这手头的钱，没事的时候，是活的，有事儿的时候，是死的。
比如，突然计划春节小长假陪女朋友去旅游，预算5000怎么说？
是我的建议，拿出30%左右放余额宝，吃2.6%的活期利息即可。因为这钱日常消费和紧急大额消费都够用。
然后剩下的，可以投入稳健的理财产品去做定期理财。
至于定期理财的选择，个人建议：
如果对于流动性没有太大要求的投资者，可以选择的范围就比较大了，可以考虑短期理财（券商+银行、P2P/P2B）、大额存单、银行结构性存款、国债逆回购等理财。
短期理财产品，多数收益略高于货币基金，但是流动性稍逊色。
1，短期理财（券商+银行、P2P/P2B）。
在固定期限如30天～365天等，无法主动卖出，也就是到期赎回。
券商理财，平均年化收益率为4.66%，以20万元本金测算，一年的预期收益约为9320元。
P2P/P2B，固定收益产品，年化收益率在6%-14%之间。
P2B很多人说不会选。
说它风险低呢，若啥也不看地瞎投，等于蒙眼接飞刀啊！把命运交给老天，那就只能听天由命。
说它风险高呢，上班族如我，以“边投边学”的姿态几年来还算稳妥，它成为了我餐盘的主食之一。
所以要学会怎么选适合的，了解得越多，风险越可控。
我从2014年开始投P2B到现在，没耗费过多精力，每年多挣个几万，收益还比较有优势的。
也比较喜欢稳健的固定收益类产品，所以选的是P2B类的头部平台，简单来说就是风险比较小，省事儿，但是收益顶多也就10%了，如果对收益没有特别高的追求，倒是可以一试。
2，大额存单和银行结构性存款。
综合部分银行公布的利率，近期1年期、2年期、3年期、5年期大额存单的利率分别为2.28%、3.18%、4.15%、4.19%，要比普通的定期存款高一些。
此外，流动性更好的银行结构性存款大多数是一年期以内，收益率在4%左右，不过现在不保本不保息，收益浮动等风险需要自己承担。
3，国债逆回购。
个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益。月底，季底、年底时候，收益高到10%也有，需要好好选择分析。
以上几种是目前比较稳健的理财方式，也可以说是我自己投过的理财产品，确实是比较不错的。
说了这么多理财，最重要是找到适合自己的产品。产品其实没有对错，衡量自己的风险承受能力，找到适合的，就是对的。
不建议购买项：保险、股票、股票基金、各种币。
说句实话，买这些东西能赚钱么？
能，但绝对不会是你，如果你相信自己买股票能赚钱，还不如买彩票实际点。14年有朋友建议我买比特币，当时了解了一下，感觉噱头很大、风险更大，坚决不买，至今我也不后悔。因为，他买了五千多，一个月不到就变两千多了，然后为了止损就都卖了，没有人能够看到四年后今天涨成这鬼样。

4. 卖理财怎么找客户

一、普遍寻找法

　　这种方法也称逐户寻找法或者地毯式寻找法。其方法的要点是，在业务员特定的市场区域范围内，针对特定的群体，用上门、邮件或者电话、电子邮件等方式对该范围内的组织、家庭或者个人无遗漏地进行寻找与确认的方法。比如，将某市某个居民新村的所有家庭作为普遍寻找对象，将上海地区所有的宾馆、饭店作为地毯式寻找对象等。

　　但是如果活动可能会对客户的工作、生活造成不良的干扰，一定要谨慎进行。普遍寻找法可以采用业务员亲自上门、邮件发送、电话、与其他促销活动结合进行的方式展开。

　　二、广告寻找法

　　这种方法的基本步骤是：（1）向目标顾客群发送广告；（2）吸引顾客上门展开业务活动或者接受反馈。例如，通过媒体发送某个减肥器具的广告，介绍其功能、购买方式、地点、代理和经销办法等，然后在目标区域展开活动。

　　三、介绍寻找法

　　这种方法是业务员通过他人的直接介绍或者提供的信息进行顾客寻找，可以通过业务员的熟人、朋友等社会关系，也可以通过企业的合作伙伴、客户等由他们进行介绍，主要方式有电话介绍、口头介绍、信函介绍、名片介绍、口碑效应等。

　　利用这个方法的关键是业务员必须注意培养和积累各种关系，为现有客户提供的满意的服务和可能的帮助，并且要虚心地请求他人的帮助。口碑好、业务印象好、乐于助人、与客户关系好、被人信任的业务员一般都能取得有效的突破。

　　四、资料查阅寻找法

　　我们一直认为，业务员要有强的信息处理能力，通过资料查阅寻找客户既能保证一定的可靠性，也减小工作量、提高工作效率，同时也可以最大限度减少业务工作的盲目性和客户的抵触情绪，更重要的是，可以展开先期的客户研究，了解客户的特点、状况，提出适当的客户活动针对性策略等。

5. 需要什么理财产品？怎么操作？

问题1：
理财产品比储蓄的利息要高点，目前中行5W起步为4-5%（年息），10W起步为5%以上，但是风险大点，不过一般都能够达到预期收益，风险是特例；
问起2：
先开户，做投资人风险评估，然后签订协议，开始5W是直接存入你的开户账号，从起息日起开始划走，到期日3个工作日内连本带息返到你的银行账户；
问题3：
收益是年收益，按年算，比如【中银集富专享理财计划（91天）2012年第002期】起息日为2012年1月10日，到期日为4月10日，存续期限是91天，收益为本金乘以利息，再乘以91/365。
问题4：
理财产品中途一般不能收回资金
问题5：银行理财产品资金只有到期后3个工作日内才能到账（中行的一般是到期当天就到账了），你才能使用该笔资金。投资利润即利息是到期后一次性到账。

6. 如何去购买理财产品

理财一定要从国家正规金融机构购买产品，比如：银行、保险公司、证券交易所等机构；理财一定要结合自己的收入适量购买，千万不要让购买理财影响个人的正常生活。

7. 客户通过什么渠道购买理财产品

论安全性还是要选择银行理财产品。银行理财产品是由商业银行和正规金融机构自行设计并发行，将募集到的资金根据产品合同约定投入相关金融市场及购买相关金融产品，获取投资收益后，根据合同约定分配给投资人的一类理财产品。银行人民币理财产品大致可分为债券型、信托型、挂钩型及QDII型。债券型投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。信托型投资于由商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。挂钩型产品最终收益率与相关市场或产品的表现挂钩，如与汇率挂钩、与利率挂钩、与国际黄金价格挂钩、与国际原油价格挂钩、与道·琼斯指数及与港股挂钩等。QDII型所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。拓展资料：理财要养成的六种习惯：习惯一：记录财务情况。能够衡量就必然能够了解，能够了解就必然能够改变。如果没有持续的、有条理的、准确的记录，理财计划是不可能实现的。因此，在开始理财计划之初，详细记录自己的收支状况是十分必要的。一份好的记录可以使您：1、衡量所处的经济地位，这是制订一份合理的理财计划的基础。2、有效改变现在的理财行为。3、衡量接近目标所取得的进步。特别需要注意的是，做好财务记录，还必须建立一个档案，这样就可以知道自己的收入情况、净资产、花销以及负债。习惯二：明确价值观和经济目标。了解自己的价值观，可以确立经济目标，使之清楚、明确、真实、并具有一定的可行性。缺少了明确的目标和方向，便无法做出正确的预算；没有足够的理由约束自己，也就不能达到你所期望的2年、20年甚至是40年后的目标。习惯三：确定净资产。一旦经济记录做好了，那么算出净资产就很容易了———这也是大多数理财专家计算财富的方式。为什么一定要算出净资产呢？因为只有清楚每年的净资产，才会掌握自己又朝目标前进了多少。习惯是：了解收入及花销。很少有人清楚自己的钱是怎么花掉的，甚至不清楚自己到底有多少收入。没有这些基本信息，就很难制定预算，并以此合理安排钱财的使用，搞不清楚什么地方该花钱，也就不能在花费上做出合理的改变。习惯五：制定预算，并参照实施。财富并不是指挣了多少，而是指还有多少。听起来，做预算不但枯燥，烦琐，而且好像太做作了，但是通过预算可以在日常花费的点滴中发现到大笔款项的去向。并且，一份具体的预算，对我们实现理财目标很有好处。习惯六：削减开销。很多人在刚开始时都抱怨拿不出更多的钱去投资，从而实现其经济目标。其实目标并不是依靠大笔的投入才能实现。削减开支，节省每一块钱，因为即使很小数目的投资，也可能会带来不小的财富，随着时间的推移，储蓄和投资带来的利润更是显而易见。所以开始得越早，存得越多，利润就越是成倍增长。

8. 如何理财？请详细介绍。

基金致富——尚胜个人理财系列 作者：沈源 等编著 出版社：机械工业出版社 出版时间：2005年08月  本书通过一个投资者的故事，生动有趣地介绍了为什么要投资基金、基金的品种、选择基金的技巧以及基金操作的步骤等。本书通俗易懂，操作性很强，是个人投资者不可多和的一本投资宝典。 图书目录: 前言第一章 阿金的投资 作者简介: ... ￥26.80￥18.22节省：￥8.58 -------------------------------------------------------------------------------- 巴比伦富翁的理财课 作者：（美）克拉森 著；比尔李 译 出版社：中国社会科学出版社 出版时间：2005年01月  不计其数的读者已经从这些著名的“巴比伦寓言”中获得了帮助。在所有以节俭、理财计划和个人财富为主题的励志著作中，它被公认为最伟大的一本书。它的语言就和我们阅读圣经时一样简洁明了，这些奇妙迷人的和富含信息的... ￥26.80￥13.40节省：￥13.40 -------------------------------------------------------------------------------- 家庭理财枕边书 作者：宗学哲 著 出版社：中国水利水电出版社 出版时间：2006年05月  这不是高深莫测的空谈，也不是晦涩难懂的理论，而是通俗易懂、操作性强的理财“挖井”指南。本书由资深理财专家根据多年实际工作经验撰写而成，书中有多个家庭和个人成功理财的典型案例，相信你一定能从中学到独特的理财... ￥25.00￥17.00节省：￥8.00 -------------------------------------------------------------------------------- 个人理财——FPCC惟一授权考试指定用书 作者：谢怀筑 编著 出版社：中信出版社 出版时间：2004年11月  个人财务规划是一种综合的金融服务，专业的个人财务规划人员，通过分析和评估客户生活各方面的财务状况，和客户共同确定其理财目标体系，最终帮助客户制定出合理的和可操作的理财方案。它不局限于向客户提供某种单一的... ￥69.00￥44.50节省：￥24.50 -------------------------------------------------------------------------------- 公司理财（原书第6版） 作者：[美]罗斯等 著，吴世农等 译 出版社：机械工业出版社 出版时间：2003年09月  本书分8篇，共计32章，涵盖了公司财务管理的所有问题，包括：资产定价、投资决策、融资工具和筹资决策、资本结构和股利分配政策、长期财务规划和短期财务管理、收购兼并、国际理财和财务困境等。全书还配有10个经典案... ￥78.00￥54.00节省：￥24.00 -------------------------------------------------------------------------------- 成功理财的16堂课 作者：张鹤，李石华 编著 出版社：机械工业出版社 出版时间：2006年05月  本书以实用简洁的内容帮助每一个工薪族成为理财专家，运用本书介绍的理财方案，你可以成为金钱的主人。只要理财得当，则钱不仅是钱，而成为生钱的工具，一生十，十生百，百生财富。 本书告诉读者一个浅显但充满智... ￥25.00￥16.10节省：￥8.90 -------------------------------------------------------------------------------- 投资规划——FPCC惟一授权考试指定用书（中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会组织编写） 作者：刘锋，尹小兵 等编著 出版社：中信出版社 出版时间：2004年11月  本书共分为七个部分。第一部分为投资规划环境，第二部分对现代投资理论进行了简要的介绍，接下来的三、四、五六部分中分别对各种类型的投资工具进行了介绍，即固定收益证券、普通股、基金与衍生金融产品和其他投资工具... ￥56.00￥35.80节省：￥20.20 -------------------------------------------------------------------------------- 标准普尔教你做好个人理财 作者：（美）道尼 著，陈议 译 出版社：中国财政经济出版社 出版时间：2006年03月  很多人常问自己：“我的钱都花到哪里去了?”，想不通为何永远存不到钱。本书为你提供了解答，从保险、投资、信用卡和退休储蓄计划，到其他各式各样的日常重要理财问题，都可以参考本书的建议来制定最明智的决策。作者... ￥25.00￥17.00节省：￥8.00 -------------------------------------------------------------------------------- 家庭理财枕边书 作者：孙和 编著 出版社：中国长安出版社 出版时间：2005年01月  随着经济的发展，人们的收入水平成倍的增长，兜里的钞票也越来越多……为什么经济收入在不断提高，而我们却感到钱越来越不够花，感觉到经济压力越来越大，人活得越来越累呢？问题的关键就在于我们忽略了家庭理财的重要... ￥26.00￥13.00节省：￥13.00 -------------------------------------------------------------------------------- 理财路上的前车之鉴：当心股票基金、债券的陷阱 作者：（美）约翰·诺夫辛格 著，马苏芹，达兵 译 出版社：上海人民出版社 出版时间：2004年04月  这是一本有关投资理财的书。与大多数同类书不同，本书着眼于从负面经验入手，告诉读者如何避免被误导，如何警惕投资陷阱，从而在长远的将来使你的财产安全增值。本书共15章，分三个部分。第一部分详细介绍了投资者普遍... ￥18.00￥14.20节省：￥3.80 -------------------------------------------------------------------------------- 打破神话的投资十诫——全球财经证券投资理财精品译丛 作者：（美）达莫达兰（Damodaran，A.）著，何岚 译 出版社：机械工业出版社 出版时间：2006年05月  自从金融市场开始形成以来，就一直存在着各种各样的陷阱使投资者落人骗局，遭受损失。本书要帮助每一位投资者学会如何才能产生正面的策略回报，以及该如何谨慎地动用这些策略，从而成为一名乐观的投资者，并最大限度地... ￥39.80￥31.30节省：￥8.50 -------------------------------------------------------------------------------- 员工福利与退休计划——FPCC惟一授权考试指定用书（中国金融教育发展基金会金融理财师标准委员会组织编写） 作者：肇越，杨燕绥，于小东 编著 出版社：中信出版社 出版时间：2004年11月  《员工福利与退休计划》课程，主要是通过介绍员工福利和退休计划的基本内容和设计思想，使学员能够从个人理财的整体角度详细评估员工本人及团体的各项福利计划的经济性和充分性。 本书写作中，本着适用性和前瞻性兼... ￥45.00￥30.90节省：￥14.10 -------------------------------------------------------------------------------- 如何理财：现代家庭理财规划 作者：唐庆华 著 出版社：上海人民出版社 出版时间：2005年08月  随着经济条件的好转，人们手中的闲钱也日益增多，越来越多的人开始考虑如何让这些闲钱能够为自己带来更多的收益。于是，理财日渐成为人们日常生活的一个组成部分。不过，在我国国内，理财还只是一个新兴的理念，许多人... ￥25.00￥19.60节省：￥5.40 -------------------------------------------------------------------------------- 小康家庭商学院:投资理财手册 作者：李凤伟 著 出版社：武汉大学出版社 出版时间：2006年06月  不动产——你惟一慷慨可靠的亲戚：每月给你一笔可观的收入，还让你的财富快速膨胀。不动产的关键是土地的增值，随着中国的快速城市化，随着“圈地运动”的终结，随着中国经济的快速成长，不动产必然会有一个30 年持续... ￥28.80￥21.60节省：￥7.20 -------------------------------------------------------------------------------- 邱永汉理财秘诀 作者：邱永汉 著 出版社：中国经济出版社 出版时间：1998年09月  真正懂得经济的人，应该深谙商界奥秘、金融动向，知道赚钱的窍门，知道在哪里撒网，便可获得丰富的收获。 储钱和赚钱乃致富的唯一途径，而发财致富的第一步是先把钱积聚起来。邱永汉在本书将教会你怎样用这笔钱赚... ￥10.80￥3.24节省：￥7.56 -------------------------------------------------------------------------------- 价值评估:证券分析、投资评估与公司理财 作者：（美）达蒙德理 著，张志强等 译 出版社：北京大学出版社 出版时间：2003年01月  本书是纽约大学明星教授阿斯沃思·达蒙德理的力作，系统完整地介绍了价值评估的基本理论、方法、模型及其应用。第一章首先介绍了价值评估的基础和应用领域，第二章简要介绍了价值评估的三种基本方法；折现现金流量评估... ￥43.00￥30.10节省：￥12.90 -------------------------------------------------------------------------------- 金融产品故事推销法：如何成为顶级理财顾问 作者：（美）韦斯特，（美）安乐尼 著，牟乃密，邓小敏，王志刚 译 出版社：电子工业出版社 出版时间：2006年01月  为什么有的经纪人和理财顾问生意兴隆，而有的则食不果腹？为什么有的人总是无法把业务做大？为什么有的经纪人的转介客户接踵而来，忙得不亦乐乎，而有的经纪人则要使出浑身的解数才好不容易争得一个转介客户？ 找出... ￥32.00￥25.30节省：￥6.70 -------------------------------------------------------------------------------- 理财·投资——阿呆系列 作者：（美）泰森（Tyson,E.）著，北京燕清联合传媒管理咨询中心 译 出版社：机械工业出版社 出版时间：2006年01月  积聚财富的最佳投资方式股票、房地产、低成本经营——仍然没变。本书囊括了对上述三种致富的最佳投资方式的探讨，其中也包含了对其它惯常使用的投资策略，如债券投资的探讨。 以下是本书的主要组成部分：投资基础—... ￥39.80￥30.90节省：￥8.90 -------------------------------------------------------------------------------- 亲子理财50课 作者：林一鸣 著 出版社：机械工业出版社 出版时间：2006年06月  本书为不同年龄的儿童量身打造了各种理财训练，指导父母在日常生活中如何向孩子灌输正确的金钱观念，详细介绍了应付孩子日后上学以及生活开支的投资计划。身为人父又是资深财经专家的林博士将自己的学识与亲身经历结合... ￥20.00￥13.80节省：￥6.20 -------------------------------------------------------------------------------- 大众理财实战宝典.第二辑——大众理财丛书 作者：大众理财顾问杂志社 编 出版社：机械工业出版社 出版时间：2006年05月  本书按理财领域分为9章，各章以独立文章的形式分别从银行、外汇、债券、股票、基金、保险、税收筹划、房产、汽车、集藏方面介绍了理财工具的运用方法及技巧。本书实操性和趣味性强，适合个人投资者和理财从业者阅读... ￥29.80￥21.20节省：￥8.60  你不是要详细的么？书是最好的有效的 我要是说 - -你莫非让我打1小时的字？理财是个复杂的需要头脑的事