外汇术语解释：起息日是什么意思

1. 外汇术语解释：起息日是什么意思

起息日是指一笔收款或付款能真正执行生效的日期·按照国际惯例银行所发的收、付款指令电报均应注明起息以确保收、付款日期明确。
人民币外汇即期竞价交易（以下简称“即期交易”）实行T+2的清算速度，即中国外汇交易中心与会员之间本外币资金的清算日为交易日后的第2个工作日，清算日为双方资金入账的起息日。
节假日对起息日的影响
1、若T+0日为某交易货币节假日，涉及该外币交易资金清算的起息日为交易日后第2个工作日，即按正常起息日起息。
2、除涉及美元或人民币交易资金清算的起息日不受T+1日为节假日影响外，涉及其他币种交易资金清算的起息日均因T+1为节假日向后顺延1个工作日。具体规定如下：
（1）若T+1日为人民币节假日，即期交易资金清算的起息日为交易日后第2个工作日，即按正常起息日起息；
（2）若T+1日为美元节假日，美元/人民币交易资金清算的起息日为交易日后第2个工作日，即按正常起息日起息；
（3）若T+1日为港币节假日，港币/人民币交易资金清算的起息日向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日；
（4）欧元和日元因T+1日为节假日对其起息日的影响与港币相同。
3、涉及所有币种交易资金清算的起息日均应因T+2日为节假日向后顺延1个工作日。具体规定如下：
（1）若T+2日为人民币节假日，即期交易资金清算的起息日均向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日；
（2）若T+2日为港币节假日，港币/人民币交易资金清算的起息日向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日。
（3）欧元和日元因T+2日为节假日对其起息日的影响与港币相同。
4、若T+2日为美元节假日，除美元/人民币交易资金清算起息日应向后顺延1个工作日外，港币、欧元和日元交易资金清算的起息日均应向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日。
中国外汇交易中心于每年年初发布该年具体的交易日期和起息日日期。

2. 外汇掉期交易如何调整起息日

一，即期相关起息日规则 
1. 计算货币对起息日，应分别计算该货币对中两种货币的起息日，最终起息日取二者中较
晚者。 
2. 人民币外汇即期交易和外币对即期交易（USD/CAD除外）起息日为成交日后第2个营业日，简称“T+2”；USD/CAD起息日为成交日后第1个营业日，简称“T+1”。 
3. 任何货币对（USD/CAD除外），若T+1日为美元假日，该货币对即期起息日不受影响；若T+1日为货币对中非美元货币的假日，该货币对即期起息日按“下一营业日”准则进行调整；若T+1日既为美元假日又为货币对中非美元货币的假日，该货币对即期起息日按“下一营业日”准则进行调整。 
4. 任何货币对，如果T+2（USD/CAD为T+1）日为美元假日或是货币对中任意一种货币的
假日，即期起息日按照“下一营业日”准则进行调整。 
5. 若某交易日外币对即期交易的起息日为人民币假日，则该交易日外币对竞价交易不被允
许，询价交易仍可进行
 
二，掉期相关起息日规则：掉期交易起息日等于即期起息日分别加上双方约定的近端期限和远端期限。遇美元假日或货币对中的任一货币假日，1M以下的标准期限遵循“下一营业日”准则，1M以上（包括1M）标准期限遵循“经调整的下一营业日”准则。非标准期限的起息日由双方直接约定。
 
三，外汇掉期业务，就是指客户做交易方向相反的两笔交易，交易币种金额相同，起息日不同。
如客户即期按1.2830的汇率买入100万欧元，远期按1.3820的汇率卖出100万欧元，这两笔交易就组合成一笔外汇掉期业务。
外汇掉期业务可以起到调整交易期限的作用，可用于到期交易的展期处理。
举个例子：
客户在3个月前做了一笔远期卖出欧元的交易，期限为3个月，金额为100万欧元，当天到期需要交割，如果这时客户的欧元收汇还没到账，没有相应的资金进行交割，这时客户可以通过做一笔掉期交易将原交易的交割日期延期。
客户做的交易是即期买入100万欧元，同时做一笔1个月后远期卖出欧元的交易，这样，即期买入的100万欧元可以用于到期交易的交割(实际操作中，是和原交易进行头寸对冲后进行盈亏差额部分交割)，同时留存一笔一个月后交割的远期交易，这样就相当于将原来到期交易的交割日期往后延了1个月。

3. 外汇中的起息日是什么意思？

一、计算原则。起息日的计算以所含各币种清算速度为依据，以“同日清算”为基准，结合各币种节假日对其的不同影响，根据人民币外汇即期竞价交易日确定相应的起息日。二、清算速度。人民币外汇即期竞价交易（以下简称“即期交易”）实行T+2的清算速度，即中国中心与会员之间本外币资金的清算日为交易日后的第2个工作日，清算日为双方资金入账的起息日。三、节假日对起息日的影响：1、若T+0日为某交易货币节假日，涉及该外币交易资金清算的起息日为交易日后第2个工作日，即按正常起息日起息。2、除涉及美元或人民币交易资金清算的起息日不受T+1日为节假日影响外，涉及其他币种交易资金清算的起息日均因T+1为节假日向后顺延1个工作日。具体规定如下：3、涉及所有币种交易资金清算的起息日均应因T+2日为节假日向后顺延1个工作日。4、若T+2日为美元节假日，除美元/人民币交易资金清算起息日应向后顺延1个工作日外，港币、欧元和日元交易资金清算的起息日均应向后顺延1个工作日，即交易日后第3个工作日。

4. 远期外汇交易的起息日和交割日的确定原则？

起息日和交割日
你做的产品一定涉及股指期货产品了。
国际金融中 结算日 起息日 交割日是一个意思的不同说法。

双方达成交易外汇协议这一天称为成交日。达成交易后双方履行资金划拨、实际收付义务的行为在金融业务中称为交割，这一天称为交割日(也称结算日、有效起息日)。

国债净价交易应计利息额的计算方法：

　　应计利息额=票面利率÷365（天）×已计息天数

　　上述公式各要素具有以下含义：

　　（1）、应计利息额：零息国债是指发行“起息日”至“成交日”所含利息金额；附息国债是指本付息期“起息日”至“成交日”所含利息金额。

　　（2）、票面利率：固定利率国债是指发行票面利率；浮动利率国债是指本付息期计息利率。

　　（3）、年度天数及已计息天数：1年按365天计算，闰年2月29日不计算利息；已计息天数是指“起息日”至“成交日”实际日历天数。

　　（5）、国债交易计息原则是“算头不算尾”，即“起息日”当天计算利息，“到期日”当天不计算利息；交易日挂牌显示的“每百元应计利息额”是包括“交易日”当日在内的应计利息额；若国债持有到期，则应计利息额是自“起息日”至“到期日”（不包括到期日当日）的应计利息额。
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5. 即期和远期的关系？

一、何谓远期外汇？ 
  远期外汇系买卖未来某一特定时日之外汇，可分预购远期外汇及预售远期外汇。

  二、优点

可规避汇率风险


锁定资金成本或利润 
  三、如何从事远期外汇交易？

承作对象：与本行有外汇业务往来，凡有实际外汇收支需要，且最近一年内无存款、放 款或外汇往来之不良记录者。均得办理远期外汇交易。 
应附文件：商业交易文件或有关机关核准文件。同笔交易不得

在其他银行重覆订约。


每笔承作金额不超过外汇收支，扣除先行结汇或应付外汇后实

际可结售或结购之净额为准。


履约保证金：由本行各营业单位与客户自行议定。


订约期限及交割日：交割日可选择固定到期日或约定期间交割。


订价基础：

远期点数 = 即期汇率 x（报价币利率 - 被报价币利率） x 期间

远期汇率 = 即期汇率 ± 远期点数 
交易惯例：

被报价币与报价币：被报价币系用来衡量其他货币价格的货币

，其计价单位为1，即1被报价币 = X（多少）报价币，换汇交

易之交易金额系以被报价币金额为准。


  四、实例：        

某甲一个月后有美元一百万元之收入，并预测一个月后美元将
贬值，则某甲可与本行订立----预售远期外汇契约。

假设即期汇率为 32.30，一个月远期点数 0.01（新台币与美元

一个月之利差），订约汇率则为 32.31（32.30 + 0.01 = 32.31），

一个月后美元如预测贬值至 32.00，则可规避汇兑损失 

US$1,000,000 x （32.0 - 32.30） = -NT$300,000
 
在远期外汇交易中，一般有几种交易方式，分别是：

直接的远期外汇交易：是指直接在远期外汇市场做交易，而不在其它市场进行相应的交易。银行对于远期汇率的报价，通常并不采用全值报价，而是采用远期汇价和即期汇价之间的差额，即基点报价。远期汇率可能高于或低于即期汇率。

期权性质的远期外汇交易：公司或企业通常不会提前知道其收入外汇的确切日期。因此，可以与银行进行期权外汇交易，即赋予企业在交易日后的一定时期内 今日焦点： 
 
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，如5-6个月内执行远期合同的权利。 即期和远期结合型的远期外汇交易。 远期交易的报价

在远期外汇交易中，外汇报价较为复杂。因为远期汇率不是已经交割，或正在交割的实现的汇率，它是人们在即期汇率的基础上对未来汇率变化的预测。在后面的难点分析中我们将对其进行介绍。 基本术语的提出

在远期外汇交易中，常常可以看到许多专业术语，令初学者摸不清头脑，所以，有必要在这里对这些术语进行了解。

升水：当某货币在外汇市场上的远期汇价高于即期汇率时，称之为升水。如，即期外汇交易市场上美元兑马克的比价为1：1.75，三个月期的一美元兑马克价是1：1.7393。此时马克升水。

贴水：当某货币在外汇市场上的远期汇价低于即期汇率时，称之为贴水。如，即期外汇交易市场上美元兑马克的比价为1：1.7393，三个月期的一美元兑马克价是1：1.75。此时马克贴水。

套算汇率：两种货币之间的价值关系，通常取决于各自兑换美元的汇率。如1英镑=2美元，且1.5德国马克=1美元，则3马克=1英镑，两种非美元之间的汇率，便称为套算汇率。




即期外汇买卖是指外汇买卖在达成交易后的第二个银行工作日交割的外汇买卖交易。交割日就是起息日。碰到起息日不是银行的营业日或是节假日，则顺延。即期外汇买卖的汇率称为即期汇率。 
我行也可以按客户的要求，进行当天成交、当天起息和当天成交、第二天起息的外汇交易。 
即期外汇买卖与人民币套汇的区别
项目 即期外汇买卖 人民币套汇 
交易金额 5万美元以上(含5万美元)或等值的其他外币。 每笔交易金额不足5万美元或等值的其他外币。 
使用汇率 参照即时的国际外汇市场汇率报价，随国际外汇市场汇率浮动而改变。其买卖价差常小于人民币套汇价差。 根据当天的人民币结售汇价格折算而成，一天一价。其买卖价差常大于即期外汇买卖价差。 


功能
即期外汇买卖是最基本的外汇交易形式。它主要有以下三个作用：

即期外汇买卖可以满足客户临时性的支付需要。通过即期外汇买卖业务，客户可将手上的一种外币即时兑换成另一种外币，用以应付进出口贸易、投标、海外工程承包等的外汇结算或归还外汇贷款。例如，某公司需在星期三归还某外国银行美元贷款100万，而该公司持有日元，它可以在星期一按1美元＝130.00日元的即期汇率向我行购入美元100万，同时出售日元。星期三，该公司通过转帐将1亿3千万日元交付给我行；同时我行将100万美元交付给公司，该公司便可将美元汇出以归还贷款。


即期外汇买卖可以帮助客户调整手中外币的币种结构。如某公司遵循“不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里”的原则，通过即期外汇买卖，将其全部外汇的15%由美元调整为欧元，10%调整为日元，通过此种组合可以分散外汇风险。


即期外汇买卖还是外汇投机的重要工具。这种投机行为既有可能带来丰厚利润，也可能造成巨额亏损。