一种3个月期的国库券的面值为1000元，发行时的售价是980元，若市场无风险利率为5%，请计算证券的票面利率

1. 一种3个月期的国库券的面值为1000元，发行时的售价是980元，若市场无风险利率为5%，请计算证券的票面利率

票面利率=[1000*（1+5%*3/12-980）]/1000=3.25%
如果是一年，就是5%*12/12，所以三个月就是5%*3/12。

2. 一份半年到期面额为1000元的零息国库券，交易价格为980元，问该国库券的有效年利率为多少？

（1000-980）÷980≈2.04%
（1+2.04%）x（1+2.04%）-1≈4.12%
该国库券的有效年利率约为4.12%。

3. 若一种3年期国库券的年利率为2.89％.如果要在3年后获得本息和10867元，现在应购买国库券多少

现在应购买国库券10000元。10867÷(1+2.89%x3)=10867÷(1+8.67%)=10867÷1.0867=10000(元)【拓展阅读】国库券，是指国家财政当局为弥补国库收支不平衡而发行的一种政府债券。国库券是1877年由英国经济学家和作家沃尔特_巴佐特发明，并首次在英国发行。因国库券的债务人是国家，其还款保证是国家财政收入，所以它几乎不存在信用违约风险，是金融市场风险最小的信用工具。中国国库券的期限最短的为一年，而西方国家国库券品种较多，一般可分为3个月、6个月、9个月、1年期四种，其面额起点各国不一。历史国库券是1877年由英国经济学家和作家沃尔特_巴佐特发明，并首次在英国发行。沃尔特认为，政府短期资金的筹措应采用与金融界早已熟悉的商业票据相似的工具。后来许多国家都依照英国的做法，以发行国库券的方式来满足政府对短期资金的需要。在美国，国库券已成为货币市场上最重要的信用工具。特点利率变动因素国库券利率与商业票据、存款证等有密切的关系，国库券期货可为其它凭证在收益波动时提供套期保值。流动性强。国库券有广大的二级市场，易手方便，随时可以变现，信誉高。国库券是政府的直接债务，对投资者来讲是风险最低的投资，众多投资者都把它作为最好的投资对象。国库券的利率一般虽低于银行存款或其他债券，但由于国库券的利息可免交所得税，故投资国库券可获得较高收益。收藏随着国库券在经济领域的退出，历年发行的国库券也成为了钱币市场的收藏对象，受到投资者的追捧。国家历年发行的国库券以及价格如下：北京钱币市场国库券价格参考表：（截止至2010年12月31日）

4. 若一种3年期国库券的年利率为2.89%.如果要在3年后获得本息和10067元,现在应购

X*(1+2.89%)*3+X=10867 求X. X我估计是10000，没有算过。

5. 下面哪种证券具有较高的实际年利率？（1）票面金额为100 000元，售价为97 645元的3个月期限的国库券

第1种方法：100000/（1+季利率）=97645，得季利率=2.41%，年名义利率为2.41%*4=9.64%根据公式实际利率i=（1+名义利率r/一年内复利次数m)^m次方 -1，就可以算出i=(1+2.41%)^4-1=9.99%第2种方法：i=(1+10%/2)^2-1=10.25%，所以第2种实际利率高。但是具体的还需要根据实际情况来进行计算。拓展资料：利率水平对外汇汇率有着非常重要的影响，利率是影响汇率最重要的因素。我们知道，汇率是两个国家的货币之间的相对价格。和其他商品的定价机制一样，它由外汇市场上的供求关系所决定。外汇是一种金融资产，人们持有它，是因为它能带来资本的收益。某种货币的利率上升，则持有该种货币的利息收益增加，吸引投资者买入该种货币，因此，对该货币有利好（行情看好）支持；如果利率下降，持有该种货币的收益便会减少，该种货币的吸引力也就减弱了。因此，可以说"利率升，货币强；利率跌，货币弱"。从经济学意义上讲，在外汇市场均衡时，持有任何两种货币所带来的收益应该相等，这就是：Ri=Rj(利率平价条件）。这里，R代表收益率，i和j代表不同国家的货币。如果持有两种货币所带来的收益不等，则会产生套汇：买进A种外汇，而卖出B种外汇。这种套汇，不存在任何风险。因而一旦两种货币的收益率不等时，套汇机制就会促使两种货币的收益率相等，也就是说，不同国家货币的利率内在地存在着一种均等化倾向和趋势，这是利率指标对外汇汇率走向影响的关键方面，也是我们解读和把握利率指标的关键。例如，1987年8月后，随着美元下跌，人们争相购买英镑这一高息货币，致使在很短的时间内英镑汇率由1.65美元升至1.90美元，升幅近20%。为了限制英镑升势，在1988年5-6月间英国连续几次调低利率，由年利10%降至7.5%，伴随每次减息，英镑都会下跌。但是由于英镑贬值过快、通货膨胀压力增加，随后英格兰银行被迫多次调高利率，便英镑汇率又开始逐渐回升。

6. 一张面额为1000元的国库券,售价900元,到期期限90天。求贴现率和到期投资收益

8%的贴现率是年化的，这里只发行90天，就是1/4年，那实际贴现率就是2%，发行价格=1000（1-2%）=980。 收益率要基于初始投资980算，就是（1000-980）/980=2.04%，这也是90天的收益率，将其年化 那就是1+y=（1+2.04%）的四次方，求出y 约等于8.41% 。国债收益率是指每年投资国债的收入占投资总额的比例。每年计算的利率为年回报率。债券收益率通常以年收益率“%”表示。国债收益率的计算：每100元国债到期时，国债购买人向证券交易机构购买国债后所能获得的年收益率（即利息）称为国债收益率，是指国债的流通收益率或市场收益率。其计算公式为：（买入后不转让，到期收取本息）收益率=到期本息之和-买入价格×100%买入价格×未偿还期（天）国债的投资收益率是投资者关注的问题。基本计算公式非常简单，可以统一表示为：国债收益率=（卖出价格购买价格）÷期限×100%，以满足不同情况下的具体计算要求。国债收益率可分为以下四类，认购人年收益率指投资者在发行国债时购买并持有至到期的收益率。其计算公式为：认购人年收益率=年利率÷100×100%=债券票面利率最近，中国首次发行贴现国债。该类国债的年利息计算为：（国债面值-发行价格）÷期限*100%。例961国债认购人的年收益率为：（100-89.2）÷1÷89.2×100%=12.107%持有期年收益率这是指投资者在债券发行时购买债券，然后中途出售时的收益率。其计算公式为：持有期年收益率=（中间销售价格-发行价格）÷（持有天数）÷发行价格×100%拓展资料：国库_历史：中国发行国库券的历史不长，只有50多年。1950年，国家发行了最早的国债“人民胜利转换债券”。人民胜利转换债券的单位命名为“积分”。第一期债券总计1亿点，1月5日开始发行，年利率为5%。第二个问题由于国家财政和经济状况的改善而暂停。政府债券的面值分为四种：一美分、十美分、一百美分和五百美分。1950年政府债券的发行拉开了中国国债发行的序幕。发行早期国债是新中国成立初期中央人民政府为支持解放战争、迅速统一国家、稳定民生、恢复和发展经济而采取的一项重要财政措施。此后，中央财政部在1954年至1958年间发行了“国民经济建设债券”。1958年的特殊时期，由于“大跃进”和“吹牛风”，国家的经济秩序遭到破坏，国债被迫暂停。直到1981年，国家恢复发行国债，从1981年到1996年的十多年中，国库券都是实物债券，票面价值分别为1元、5元、10元、50元、100元、1000元、10000元、100000元、100万元等。1992年以来，国家发行了少量凭单国库券，自1997年以来，它们都在证券市场上采用凭单和无纸在线发行。然而，在80年代恢复发行国债之初，许多人对国债和原来发行的股票没有清楚的认识。当时是以摊派的形式发放。20世纪90年代，人们逐渐了解到国库券是通过承销发行的。

7. 若一种3年期国库券的年利率为2.89％.如果要在3年后获得本息和10867元，现在应购买国库券多少？

应购买10000元国库券。设：现在应过买国库卷x元，则有：x+x*3*2.89%=10867x=10000即：现在应过买国库卷10000元。国库券分3年期和5年期两种。目前2020年国债3年期利率为4%，5年期利率为4.27%；2021年第一期、第二期储蓄国债两期最大发行总额为300亿元，第一期发行额为180亿元，3年期票面利率3.8%；第二期发行额为120亿元，5年期票面年利率3.97%，与同期的银行定存相比，具有一定的利率优势。国债利息是根据国债利率和债券额度来计算的，而且不同时期发行的国债票面利率也不一样。储蓄国债票面利率。三年期为4%，5年期为4.27%。目前经济运行平稳，我们有理由相信，短期内，国债的利率，在这个范围内，会相对稳定。其次，来了解，2019年的发行计划：10月份已经发，目前，11月10号还有一期国债发行。为三年期和5年期，属于到期一次还本付息。国债的优势：1，安全性相对较高。国债是由国家为主体，发行的债券，素有金边债券的美称，国家信誉担保还本兑付，口碑极佳。2，票面利率高。国债的票面利率，是参考银行存款利率而定，通常会略高一些。目前商业银行，三年期定存，年化利率，总体在3%以内，中小型银行的利率在3.5%以内。国债三年期票面利率，高达4%，优势明显。拓展资料：贷款利息常识(一)人民币业务的利率换算公式为（注：存贷通用）：1.日利率(0/000)=年利率(%)÷360=月利率(‰)÷302.月利率(‰)=年利率(%)÷12(二)银行可采用积数计息法和逐笔计息法计算利息。1.积数计息法按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率计算利息。计息公式为：利息=累计计息积数×日利率，其中累计计息积数=每日余额合计数。2.逐笔计息法按预先确定的计息公式利息=本金×利率×贷款期限逐笔计算利息，具体有计息期为整年(月)的，计息公式为：①利息=本金×年(月)数×年(月)利率计息期有整年(月)又有零头天数的，计息公式为：②利息=本金×年(月)数×年(月)利率+本金×零头天数×日利率同时，银行可选择将计息期全部化为实际天数计算利息，即每年为365天(闰年366天)，每月为当月公历实际天数，计息公式为：③利息=本金×实际天数×日利率这三个计算公式实质相同，但由于利率换算中一年只作360天，但实际按日利率计算时，一年将作365天计算，得出的结果会稍有偏差。具体采用那一个公式计算，央行赋予了金融机构自主选择的权利。因此，当事人和金融机构可以就此在合同中约定

8. 一张3年期的国库劵，票面1000元到期时本息和1086.7元，则这张国库券的年利率是 一元一次方程

解：设这张国库券年利率是X，则有方程
1000+1000*X*3=1086.7
1000*X*3=86.7
1000X=28.9
X=0.0289
X=2.89%
答：设这张国库券年利率是2.89%。