银行可以对存款人进行罚款么

1. 银行可以对存款人进行罚款么

根据《银行帐户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》，存款人出租或者是转让帐户的，可以责令其纠正以外，还可以按照相关的规定对该行为发生的金额处以5%但不会低于1000元的相关罚款处罚，并且没收出租帐户的非法所得。如果存款人违反了规定开立基本存款帐户的，责令其限期进行撤销帐户，并处以5000元至10000元罚款处罚。【摘要】
银行可以对存款人进行罚款么【提问】
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亲，可以【回答】
根据《银行帐户管理办法》和《违反银行结算制度处罚规定》，存款人出租或者是转让帐户的，可以责令其纠正以外，还可以按照相关的规定对该行为发生的金额处以5%但不会低于1000元的相关罚款处罚，并且没收出租帐户的非法所得。如果存款人违反了规定开立基本存款帐户的，责令其限期进行撤销帐户，并处以5000元至10000元罚款处罚。【回答】
公司账户一直没有注销，已经五年了，银行会收取管理费和滞纳金么【提问】
会的。单位的对公账户在银行如果一年不发生业务和进行账户年审，就会被转入久悬账户，不论在什么地方，只要是久悬账户，那么公司就不能再在该银行开设新的账户了，而且该账户还会牵涉到收费和罚息问题。【回答】

2. 两家银行被罚近1亿元，为什么银行总被罚款？

 要说有钱，谁有钱能比得过银行呢？我国的“四大行”可是能够排在全世界最赚钱的十大企业榜单之内的，其利润还是非常可观的，赚钱的“能力”不容小觑。但是近些年，我国的商业银行频频被开“罚单”，并且好似“不思悔改”，依旧我行我素，被罚了之后总是还犯“同样”的毛病。
   作为我国的“四大行”还是非常受国民的信赖的，大家在选择银行办业务的时候通常都会把“四大行”作为首选。但是近期有消息显示，银保监会一连公布11张罚单，涉及农业银行和建设银行。对农业银行罚没5315.6万元，对建设银行罚款3920万元，多名责任人员被处以警告、警告并处罚款5万元或终身禁止从事银行业工作。
       农业银行被罚5315.6万元 
    其中涉及的金额将近1亿元，可以说是两张“天价罚单”了。在以往的罚单中金额都没有如此之高，但是这两家银行涉及到的罪状也非常的令人气愤。动用可很多不应该动用到的款项。其中，农业银行被罚的款项数额较大，高达5315.6万元。
      农业银行涉及到的违法违规“罪状”达24项，主要包括向关系人发放信用贷款；批量处置不良资产未公告；批量处置不良资产未向监管部门报告；违规转让正常类贷款；个人住房贷款首付比例违规；流动资金贷款被用于固定资产投资；超过实际需求发放流动资金贷款；贷后管理缺失导致企业套取扶贫贷款资金用于房地产开发；贷款用于偿还银行承兑汇票垫款；承兑业务贸易背景审查不严；保理业务授权管理不到位等。
      从这24项罪状中我们可以看到农业银行的部分违规现象是损害了很多用户的利益。比如说将资金违规进入房地产，这个违规现象是最直接让老百姓的利益受到损害的，因为现在的房地产市场是非常受国民的关注的，对于买房子这个问题大家依旧保持着高度的关注，因为绝大部分的中国人的财产几乎都是在房产上的。
   如果房地产市场有什么风吹草地的话，民众肯定是第一个关注。近些年，因为迎来了房地产的红利时期，许多开发商都赚着“良心钱”，使得房地产市场泡沫越积越大，民众的钱基本上都送给了开发商和银行了。银行的这个做法也是非常的恶劣的，放出款项给开发商最终还是流回了银行里面，这个行为在商业银行中还非常的常见。
    建设银行被罚3920万元 
   建设银行被罚的款项相对于农业银行的话少一点，那也就说明涉及到的罪状也就少一点。被银保监会通报的罪状总共有8项。包括内控管理不到位，支行原负责人擅自为同业投资违规提供担保并发生案件；理财资金违规投资房地产，用于缴交或置换土地出让金及提供土地储备融资；逆流程开展业务操作；本行理财产品之间风险隔离不到位；未做到理财业务与自营业务风险隔离；个人理财资金违规投资；违规为理财产品提供隐性担保；同业投资违规接受担保。
      在这其中我们可以发现有一个共同的罪状就是理财资金违规投资房地产，这说明现在很多银行对房地产市场的“涉足”还是非常多的，也表明了这个行业的利润是非常之巨大的。不仅有罚款，同时保监会还会涉及到的相关人员还处以相应的惩治措施。
      再次之前其实就有很多次有关于此类处罚，但是这些银行依旧还有“底气”再犯是什么原因呢？其实原因就在于罚款的这些钱根本就是不需要经营者个人去出的，如果被罚款的话还是从银行本身去扣除，特别是像我国的“四大行”属于国有银行，那更不用担心了。所以，经营者对于这种处罚事件的警醒感觉不高，因为其实说白了跟自己一点关系都没有，假如收益好了的话还能多拿点钱。
   针对这个情况还是要采取相关的解决措施来改善现状，不然的话，此类事件在商业银行里还是会再“重演”，那么侵害的还是众多国民的利益。

3. 看呆了平时都是罚银行，这次直接罚了8个行长？

4. 银行违规操作会得到什么惩罚？

银行违规操作投诉到银监会会得到惩罚，会限制他的业务会罚款。责任人会受处分，涉及刑事犯罪会承担法律责任。其实当前银行监管非常严格，处罚力度历史罕见，违规发放贷款肯定是要被罚的。 而且有向关联借款人发放贷款，向不符合贷款条件的人发放贷款，虚构材料申请贷款等。这些情况发生后，如果没有造成过多损失，那可能只会受到行政处罚；如果造成发放的贷款无法收回，而且数额较大的就要承担法律责任。银监部门开展的对银行的检查近日开出了许多的巨额罚单，严重的还有内部高管罚款100万，且禁业终身的消息。对于银行违规的处罚，大多以罚款的形式，少数严重的还会有上面提到的禁止从事该行业的处罚。那么，一般银行违规罚款为20-50万，银行违规怎么处罚？一般处二十万以上五十万以下的罚款，满足的情况如下：1、未按照规定履行客户身份识别义务的2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的3、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的4、违反保密规定，泄露有关信息的5、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料。华律网提示：银行违规怎么处罚?对于违规行为特别严重的情况，中国人民银行可以处二十万以上五十万以下的罚款。随着各地陆续结束上半年深化市场乱象检查，也意味着在接下来的几个月内会针对检查结果，对于违法监管法规的机构陆续开出罚单。有时还会作出警告的行政处罚决定。希望我的这些回答，可以给您一些参考和建议，帮您解除疑虑。

5. 银行可以随便罚员工款吗

法律分析：劳动法有规定用人单位不得克服劳动者工资的。但是如果因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的，用人单位可按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。
法律依据：《中华人民共和国劳动法》第五十条 工资应当以货币形式按月支付给劳动者本人。不得克扣或者无故拖欠劳动者的工资。《工资支付暂行规定》第十六条 因劳动者本人原因给用人单位造成经济损失的，用人单位可按照劳动合同的约定要求其赔偿经济损失。经济损失的赔偿，可从劳动者本人的工资中扣除。但每月扣除的部分不得超过劳动者当月工资的20%。若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准，则按最低工资标准支付。

6. 银行可以随便罚员工款吗

如果在银行工作,作为员工是需要遵守银行的相关规章制度的,按照合同的相关规定,依法履行自己的合同义务,如果存在违反规定的行为,作为银行是可以依法进行处罚的,那么,银行可以处罚员工吗?下面就跟着一起来了解一下吧。一、银行可以处罚员工吗      在法律的范围内,对于违反银行规定的是可以进行处罚的。
二、公司主动辞退员工流程      (一)认定员工严重违纪,必须依据合法有效的规章制度,合法有效的规章制度是用人单位辞退违纪员工的重要依据。      (二)规章制度只有公示过才能对员工产生法律效力。劳动合同法第四条规定:用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示,或者告知劳动者。      (三)必须有证据证明劳动者严重违反规章制度。如果单位没有注意搜集保存能够证明劳动者严重违反规章制度的证据,就算是劳动者真的严重违纪,但是在劳动争议中用人单位举不出来证据,就要败诉,法律讲究的是证据。      (四)履行通知工会和本人的程序。劳动合同法第43条规定,用人单位单方解除劳动合同,应当事先将理由通知工会。三、司可以给员工分红吗      公司可以给员工分红,可以从以下五个方面,做好利润分红,即分红原则与标准、分红对象、分红比例、支付方法等。      (一)确定利润分享原则及分享标准。      分享原则即为整体规定,比如企业目标利润不能一年定一次,建议一次性定三年的目标利润,两年太短,五年太长,三年符合人的心理周期;分享标准,可以是以起点年的基础目标利润为基础设定三年滚动目标等。      (二)确定利润分享对象。      利润分享要对明确激励对象,不是所有人都能够参与利润分享的,比如可以这样规定,如本次激励对象为公司的核心高管层,包括总经理、营销副总、营运副总、研发负责人、财务负责人等,共计5个岗位。      (三)明确整体分享比例。      要为整体分享比例设定一个明确的公式,比如:当年利润目标(起点)=上一年利润*(1+利润增长率)*(1+无风险利润率)。      (四)明确激励对象的分享比例。      按照激励对象的岗位价值评估结果的测算,明确要激励对象的分享比例,比如区分高层、中层和一般骨干员工的分享数量。      (五)确定支付方法。      对于支付方法,比如可以这样规定:公司可设定专门账户管理此项资金,中间无论什么原因离开公司者,原则上视为其自动放弃剩余分享。在具体的发放比例上分,可以采取递延的支付方式。      以上就是为您详细介绍的关于银行可以处罚员工吗的内容,对于员工存在违规违法行为的,银行是会在法律的范围内根据银行的规章制度来进行处罚的,如果您还有相关的法律疑问,建议咨询专业律师,我们将竭诚为您服务。

7. 银行可以处罚员工吗

在法律的范围内，对于违反银行规定的是可以进行处罚的。
一、公司主动辞退员工流程
（一）认定员工严重违纪，必须依据合法有效的规章制度，合法有效的规章制度是用人单位辞退违纪员工的重要依据。
（二）规章制度只有公示过才能对员工产生法律效力。劳动合同法第四条规定：用人单位应当将直接涉及劳动者切身利益的规章制度和重大事项决定公示，或者告知劳动者。
（三）必须有证据证明劳动者严重违反规章制度。如果单位没有注意搜集保存能够证明劳动者严重违反规章制度的证据，就算是劳动者真的严重违纪，但是在劳动争议中用人单位举不出来证据，就要败诉，法律讲究的是证据。
（四）履行通知工会和本人的程序。劳动合同法第43条规定，用人单位单方解除劳动合同，应当事先将理由通知工会。
二、司可以给员工分红吗
公司可以给员工分红，可以从以下五个方面，做好利润分红，即分红原则与标准、分红对象、分红比例、支付方法等。
（一）确定利润分享原则及分享标准。
分享原则即为整体规定，比如企业目标利润不能一年定一次，建议一次性定三年的目标利润，两年太短，五年太长，三年符合人的心理周期；分享标准，可以是以起点年的基础目标利润为基础设定三年滚动目标等。
（二）确定利润分享对象。
利润分享要对明确激励对象，不是所有人都能够参与利润分享的，比如可以这样规定，如本次激励对象为公司的核心高管层，包括总经理、营销副总、营运副总、研发负责人、财务负责人等，共计5个岗位。
（三）明确整体分享比例。
要为整体分享比例设定一个明确的公式，比如：当年利润目标（起点）＝上一年利润＊（1＋利润增长率）＊（1＋无风险利润率）。
（四）明确激励对象的分享比例。
按照激励对象的岗位价值评估结果的测算，明确要激励对象的分享比例，比如区分高层、中层和一般骨干员工的分享数量。
（五）确定支付方法。
对于支付方法，比如可以这样规定：公司可设定专门账户管理此项资金，中间无论什么原因离开公司者，原则上视为其自动放弃剩余分享。在具体的发放比例上分，可以采取递延的支付方式。