资金仓位管理在风险控制中占什么地位？有多重要？

1. 资金仓位管理在风险控制中占什么地位？有多重要？

资金仓位管理应该说对于投资是非常有影响的，因为投资就要保证资金能够用在正确地方，一旦资金的管控出了问题，资金流出了问题。那后续的投资都会崩掉，就是我们平常说的资金流断链，这对于一个大上市公司来说都是非常危险的。
企业经营的风险有很多，但是我们真的要去细分的话，发现大致可以分为几种类型，一方面是资金的，一方面是经营的，然后一方面是管理的这三种资金占据相当重要的地位。我们通过一句话要想富先修路，在企业里面要想有发展，想有钱，最主要出不了吧，没有钱企业怎么去做自己的业务去做营销，做产品做研发，还是说招更多的人才，没有钱什么事情都搞定不了，所以说企业的风险管控里面资金流的把控就是最重要的一环。
除了企业的现金流资金流这方面的把控，那有一部分叫企业风险经营风险，正常经营它怎么会出问题呢？那完全有可能出问题的呀。比如说现在有个大型的投资项目，还有30%的概率是发生亏损的，有20%的概率是赚的盆满钵满，50%的几率是赚不到什么钱，那就是说是选择投资还是不投资呢？选择投资大概率有可能赚不到钱浪费了这笔资金，但如果投资了，他也有可能赚的盆满钵满，这就是风险。
还有一部分风险叫做企业的。管理风险就是企业本身在正常经营的过程中就这样，管理体制上的欠缺就会出现这方面的问题。企业本身的风险管控除了现金流，当然就包含最重要的这一方面工作，因为企业的财务人是等各个部门，它出现了大的管理体制问题，比如仓库仓储啊之类的，那就会影响到企业未来产业经营就会出现大问题，自然就都是企业风险。

2. 资金管理存在哪些风险

一、市场风险：   市价波动对于企业营运或投资可能产生亏损之风险，如利率、汇率、股价等变动对相关部位损益的影响。  二、信用风险：交易对手无力偿付货款、或恶意倒闭致求偿无门的风险。    三、流动性风险：影响企业资金调度能力之风险，如负债管理、资产变现性、紧急流动应变能力。  四、作业风险：作业制度不良与操作疏失对企业造成之风险，如流程设计不良或矛盾、作业执行发生疏漏、内部控制未落实。    五、法律风险：契约之完备与有效与否对企业可能产生之风险，如承作业务之适法性、外文契约及外国法令之认知。    六、会计风险：会计处理与税务对企业盈亏可能产生之风险，如帐务处理之妥适性、合法性、税务咨询及处理是否完备。    七、资讯风险：资讯系统之安控、运作、备援失当导致企业之风险，如系统障碍、当机、资料消灭，安全防护或电脑病毒预防与处理等。  八、策略风险：于竞争环境中，企业选择市场利基或核心产品失当的风险。

3. 资金管理主要风险

（1）筹资决策不当，引发资本结构不合理或无效融资，可能导致企业筹资成本过高或债务危机。
（2）投资决策失误，引发盲目扩张或丧失发展机遇，可能导致资金链断裂或资金使用效益低下。
（3）资金调度不合理、营运不畅，可能导致企业陷入财务困境或资金冗余。
（4）资金活动管控不严，可能导致资金被挪用、侵占、抽逃或遭受欺诈。9金融危机市场需求萎缩，企业库存增加金融危机引发的全球经济增速放缓，投资者信心不足，一方面造成企业投资不足，生产资料需求降低，企业效益下降，另一方面是消费者储蓄动机加大，减少了个人消费。这造成了整个市场的市场需求大幅萎缩，企业销售不畅，企业库存积压，同时由于市场价格加速下行，导致企业经营风险陡增，资金周转速度缓慢，资金链不能有效运行，也从不同程度上影响了企业的经营业绩。企业间接融资难系统服务管理方案根据《证券市场周刊》测算，在本次金融危机中我国有些金融机构海外投资出现了亏损，其中中行亏损额最大，约为38．5亿元。建行、工行、交－行、招－行及中＊银行依次亏损5．76亿元、1．20亿元、2．52亿元、1．03亿元、0．19亿元。这些巨额的损失使各大商业银行在今后的发展中提高了自身经营的谨慎性，一方面严格规范和执行借贷标准，加强内部控制制度建设，提高自身管理能力；另一方面，虽然2009年我国实施积极宽松的货币政策，增加信贷规模和货币投放量，同时根据近日中国人民银行公布数据显示，新增贷款逐步回升，但是受金融危机持续升温、企业市场化经营形势恶化的影响，银行惜贷现象依旧，短期内难以见效，企业融资前景不容乐观，金融危机环境下企业资金紧张的矛盾还将继续。企业通过直接融资获得资金更加困难受金融危机的影响，我国股票市场受到冲击，导致了上证指数从2007年10月份的6124点暴跌至1638点，虽然2009年上证指数在回升，但是一直在3000点左右徘徊。金融危机打击了投资者的信心并在金融市场产生了示范效应。这使我国企业发行股票或者债券进行融资更加困难，企业通过直接融资缓解企业营运资金的渠道受阻。金融危机引发了企业资金链断裂危机所谓资金链，是指维系企业正常生产经营运转所需要的基本循环资金链条。资金链犹如一个企业的血脉，其循环过程可以简短的表述为：现金——资产——现金。企业要生存发展，就必须保持这个循环良性运转。当企业在资产难以变现或根本没有资产可以变现的情况下，由于现金流通不畅或没有可支配现金不能偿付到期债务，由此引发资金链断裂的危机。由于当前企业出现了直接融资、间接融资难，产品需求下降以及企业内部经营管理方面的原因造成企业资金链断裂。

4. 资金管理的主要风险

(1)筹资决策不当，引发资本结构不合理或无效融资，可能导致企业筹资成本过高或债务危机。(2)投资决策失误，引发盲目扩张或丧失发展机遇，可能导致资金链断裂或资金使用效益低下。(3)资金调度不合理、营运不畅，可能导致企业陷入财务困境或资金冗余。(4)资金活动管控不严，可能导致资金被挪用、侵占、抽逃或遭受欺诈。

5. 风险控制的最高境界 资金仓位管理十分重要？

对于股票出资者来说，什么是最重要的呢?技能?音讯?基本面?都不是，在操盘公司以为，出资最重要的是仓位!不要以为只有大资金才把仓位管理放在首位，对小资金来说，仓位管理更加重要。许多出资者刚入市的时分，也一直是全仓进，全仓出，追涨杀跌，后来发现，亏的比赚得多，并且会对出资心态发生严重影响。操盘公司介绍先要学习仓位管理，分仓反击，心态也好了，抓股的眼光也好了，当然也自然而然能安稳获利，今日操盘公司就将资金仓位管理原则的文章共享给各位，希望咱们好好学习。

    　 小资金出资组合三个留意：

    第一：资金管理上小检验大收成，逐步增仓，通过研讨确认之后，可以先购买很小的一部分，价格再高估的时分也可以，但是心思要明晰，适合的增仓价格底线，这些很小的头寸也不用太多2-3左右就好，便于长时间跟踪，客观分析。 判别是一个进程，重仓股要逐步增仓，反复证明，留意自己片面与客观事实的不一致的地方，对判别进行调整。

    第二，恰当分散原则，分散原则，分散是保证资产安稳增值的必要措施。出资人价值体现在资产盈余在安稳的根底上逐步添加，既便有一个不高的收益率，只有能让这个收益率安稳的延续下去，不发生大起大落，也 是极为有价值的。所有的大起大落的结果都没有长时间开展潜力。安稳的逐步的成长是出资人较为实践的政策，为完结此一政策分散是必需的方法。没有分散就没有安稳，重仓一只股票一定是大起大落的。

    第三，资产类型的差异化，在分散之后，也还不能彻底完结安稳，假设分散出资的不同工作，不同资产他的相关性和相关度很大，这样也起不到安稳。为了完结安稳还需求处理资产的不相关性和不相关性。

    现在需求考虑的资产不相关性的概念， 有如下几点：

    1、价值股与成长股的份额适中，一个帐户只有成长股没有价值股将会遭受市场的一些问题，因为市场具有一个特色，一段时间内成长股涨得好，另一段时间内价值股涨得好，很少发生成长与价值同步一同涨，这种情况下通过既持 有成长，又持有价值增强了对市场不同环境的适应性。

    2、大盘与小盘类资产的合理配比，大盘与小盘这二类资产在世界范围内计算结果反应出，一般小盘股生动的时分大盘股惨白，大股股生动的时分小盘股惨白。二类资产也很难一同涨，所以也需求考虑盘的大小以添加对市场不同环境的多元适应性。

    3、干流资金和非干流资金的统筹，有许多资产是由干流资金所喜爱和驻守的，而另一类是非干流资产和炒作资金驻守，出资人需求统筹这 二类资金。许多成长股云集了许多的基金，而有一些小盘股里边许多的云集了非干流资金，恰当的统筹这二类资金， 可以让帐户更加安稳。

    要考虑与指数有紧密相关性的资产和与指数没有紧密相关性的资产的合理配比，资产的根底运营特征抉择了有的与指数紧密相关，有的与指数没有太大的相关。券商股与指数紧密相关，且动摇强于指数。而公用事业类不与指数相关度太紧密，所以这二类资产也要合理 配比，股市走牛，假设许多的持有与指数非相关资产这样就跑不盈指数，反过来指数走熊，帐户上许多持有与指数关 联强的资产就会跑输大盘。指数相关与指数非相关资产要结合市场改变方向，合理配资。