私募股权投资基金与信托产品有什么区别

1. 私募股权投资基金与信托产品有什么区别

一：资金的承受主体不同。
二：法律关系不同。
私募基金体现的是投资者委托基金代为投资的关系，资金信托体现的是信托投资关系，私募基金不发生受托财产的所有权转移，当投资者或委托人发生资不抵债时，其债权人可以就委托财产主张权利，而在资金信托关系中，信托财产则因发生了所有权转移，信托人的债权人则不能直接就信托出去的财产主张权利。
三：契约关系不同。
私募基金通过基金契约或基金章程明确当事人之间的法律地位与权利义务，对所有的投资者应一视同仁，而资金信托则通过合同来联系当事人双方的关系，需与每一位委托人签订合同，明确双方的权利义务，如委托期限、相关费用，盈亏责任等。
四：业务监管部门不同。
      私募基金将来应根据其业务分由中国证监会或有关实业投资部门监管，资金信托业务则由中国人民银行监管。因此朱少平认为，针对私募基金立法非常必要。
      信托投资的主要类型有贷款业务，股权投资业务，权益转让业务，财产信托业务和嵌套业务，风控措施普遍是抵押和股权质押，截止到目前，国内的信托产品都是刚性兑付的。

2. 私募股权基金和风险投资以及信托产品的区别在哪

私募股权基金和风险投资都属于广义私募股权投资(PE)。狭义私募股权基金主要投向成长型及成熟型的企业，风险较低，收益也较风险投资少。风险投资(VC)主要投资于早期项目或企业股权，比如天使投资，投向项目极早期（甚至只有一个想法，缺乏团队和企业平台）。可以说，狭义私募和风投的区别主要在于投资标的所处的阶段。
信托计划和私募（广义，含风投，下同）的区别在于：信托向不特定对象募集，募集方式是公开的，可以运用各种公开的手段进行募资宣传，而私募仅对特定对象募集，不能使用报纸、电视等公开方式宣传；此外，比较重要的是信托产品只是一个计划，不是一个主体，而私募基金成立是依托于主体而成立的，需要在工商注册（公司或有限合伙企业），有税务机构代码证，等等。这是我认为最核心的两个区别。
仅供参考。

3. 私募基金可以发行类信托产品吗，二者有什么区别

一、信托和私募的定义
信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。
私募又称为私募基金，是指通过非公开方式面向少数投资者募集资金而设立的基金，其销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。对冲基金一般是按照私募基金的方式运作的。
三、信托产品与私募产品的区别
信托产品与私募产品在过去有着非常明显的区分界限，但随着有限合伙私募的兴起，越来越多的人将信托产品与私募产品混淆。所以分享有关信托和私募的区别在哪以及一些有效的区别方法。
最明显的区别——产品管理人
信托产品的管理人是信托公司，私募产品的管理人是私募投资公司，这是两类产品最本质的区别。当然私募产品有的时候会以很多形式出现，比如过去大家耳熟能详的阳光私募这类产品，由于通过信托平台募集，所以有些产品的名称中会带有信托字样，但它的管理人是私募投资公司。另外就是一些有限合伙私募，它们可能会以券商资管产品或是单一资金信托的形式出现，但券商和信托公司在这里也只起到通道作用，产品的管理人还是私募投资公司。
所以不管私募产品以何种名称何种形式出现，只要找到管理人那一栏，看看到底是信托公司还是私募投资公司投资者，就很容易区分出二者。
最容易混淆之处——产品投资方向
集合信托产品基本都是投资实体经济项目，这一设计特点多年未变，但近几年市场中也涌现出一批以有限合伙形式投资实体经济项目的。私募产品从产品投资方向层面来看，很容易将它们和信托产品混淆，但这类私募产品与信托产品也有较为明显的区别。

4. 私募基金可以发行类信托产品吗，二者有什么区别

法律分析：私募基金可以发行类信托产品，信托是私募基金的一种，而信托类产品是由信托公司发行的，在我国就其风险性来说还是比较小的，但是信托和私募基金之间还是存在着很大的不同的。私募基金与信托产品的区别：1、产品管理人。信托产品的管理人是信托公司，私募产品的管理人是私募投资公司。2、产品投资方向。集合信托产品基本都是投资实体经济项目，这一设计特点多年未变，但近几年市场中也涌现出一批以有限合伙形式投资实体经济项目的。私募产品从产品投资方向层面来看，很容易将它们和信托产品混淆，但这类私募产品与信托产品也有较为明显的区别。
法律依据：《私募投资基金管理暂行条例》 第二条 本条例所称私募投资基金(以下简称私募基金)，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向合格投资者募集资金设立，由基金管理人管理，为投资者的利益进行投资活动的私募证券投资基金和私募股权投资基金。非公开募集资金，以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的，其基金管理人、基金托管人、资金募集、投资运作和信息提供适用本条例。私募基金财产的投资包括证券及其衍生品种、有限责任公司股权、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他投资品种。

5. 私募基金可以发行类信托产品吗，二者有什么区别

私募基金可以发行类信托产品，信托是私募基金的一种，而信托类产品是由信托公司发行的，在我国就其风险性来说还是比较小的，但是信托和私募基金之间还是存在着很大的不同的。私募基金与信托产品的区别：
1、产品管理人。信托产品的管理人是信托公司，私募产品的管理人是私募投资公司。
2、产品投资方向。集合信托产品基本都是投资实体经济项目，这一设计特点多年未变，但近几年市场中也涌现出一批以有限合伙形式投资实体经济项目的。私募产品从产品投资方向层面来看，很容易将它们和信托产品混淆，但这类私募产品与信托产品也有较为明显的区别。
一、私募基金管理人的注册条件有哪些
私募基金管理人注册条件：
1、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。自然人不能登记为私募基金管理人。
2、注册资金要1000万以上。
3、至少有三名高级管理人员具备私募基金从业资格。具备以下条件之一的，可以认定为具有私募基金从业资格：通过基金业协会组织的私募基金从业资格考试;最近三年从事投资管理相关业务;基金业协会认定的其他情形。
4、申请机构具备满足业务运营需要的场所、设施和基本管理制度。
二、私募基金管理人实缴资本需要多少
私募基金管理人实缴资本需要不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。担任私募基金的管理人，应当按照规定向基金行业协会履行登记手续，报送基本情况。募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金行业协会备案。
【本文关联的相关法律依据】
《私募投资基金管理暂行条例》第二条本条例所称私募投资基金(以下简称私募基金)，是指在中华人民共和国境内，以非公开方式向合格投资者募集资金设立，由基金管理人管理，为投资者的利益进行投资活动的私募证券投资基金和私募股权投资基金。非公开募集资金，以进行投资活动为目的设立的公司或者合伙企业，资产由基金管理人或者普通合伙人管理的，其基金管理人、基金托管人、资金募集、投资运作和信息提供适用本条例。私募基金财产的投资包括证券及其衍生品种、有限责任公司股权、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他投资品种。

6. 私募基金可以发行类信托产品吗，二者有什么区别？

一、私募基金可以发行类信托产品吗
信托也是私募基金的一种而信托类产品是由信托公司发行的，在我国就其风险性来说还是比较小的，但是信托和私募基金之间还是存在着很大的不同的。
二、信托和私募的定义
信托就是信用委托，信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。
私募又称为私募基金，是指通过非公开方式面向少数投资者募集资金而设立的基金，其销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。对冲基金一般是按照私募基金的方式运作的。
《公司法》第八十条
股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。法律、行政法规以及国务院决定对股份有限公司注册资本实缴、注册资本最低限额另有规定的，从其规定。
三、信托和私募的特点及分类
信托公司产品：信托产品是指由信托公司发行的，收益率跟投资期限都固定的产品，跟银行存款、国债等类似，属于固定收益类产品中的一种。信托公司主管部门是中国银监会，属于非银行金融机构。
信托产品特点：收益稳定，投资期限1-3年，投资门槛高(100万起)，发行规模大，常见起步都在1亿以上。目前国内信托产品的规模：11万亿。
购买的方式及原理：因为信托产品的高门槛，导致我们很多小老百姓根本没有机会接触，今天我们用众筹的模式，大家合伙筹钱去购买一份份的信托产品，就跟网上合伙购买彩票的原理一样，让每一个人都有机会去购买到过去只有那些“高富帅”才能够买到的产品，让我们也变成高富帅。
四、信托产品与私募产品的区别
信托产品与私募产品在过去有着非常明显的区分界限，但随着有限合伙私募的兴起，越来越多的人将信托产品与私募产品混淆。所以分享有关信托和私募的区别在哪以及一些有效的区别方法。
1、最明显的区别——产品管理人
信托产品的管理人是信托公司，私募产品的管理人是私募投资公司，这是两类产品最本质的区别。当然私募产品有的时候会以很多形式出现，比如过去大家耳熟能详的阳光私募这类产品，由于通过信托平台募集，所以有些产品的名称中会带有信托字样，但它的管理人是私募投资公司。另外就是一些有限合伙私募，它们可能会以券商资管产品或是单一资金信托的形式出现，但券商和信托公司在这里也只起到通道作用，产品的管理人还是私募投资公司。
所以不管私募产品以何种名称何种形式出现，只要找到管理人那一栏，看看到底是信托公司还是私募投资公司投资者，就很容易区分出二者。
2、最容易混淆之处——产品投资方向
集合信托产品基本都是投资实体经济项目，这一设计特点多年未变，但近几年市场中也涌现出一批以有限合伙形式投资实体经济项目的。私募产品从产品投资方向层面来看，很容易将它们和信托产品混淆，但这类私募产品与信托产品也有较为明显的区别。

7. 私募股权基金和风险投资以及信托产品的区别在哪

私募股权基金和风险投资都属于广义私募股权投资(PE)。狭义私募股权基金主要投向成长型及成熟型的企业，风险较低，收益也较风险投资少。风险投资(VC)主要投资于早期项目或企业股权，比如天使投资，投向项目极早期（甚至只有一个想法，缺乏团队和企业平台）。可以说，狭义私募和风投的区别主要在于投资标的所处的阶段。
信托计划和私募（广义，含风投，下同）的区别在于：信托向不特定对象募集，募集方式是公开的，可以运用各种公开的手段进行募资宣传，而私募仅对特定对象募集，不能使用报纸、电视等公开方式宣传；此外，比较重要的是信托产品只是一个计划，不是一个主体，而私募基金成立是依托于主体而成立的，需要在工商注册（公司或有限合伙企业），有税务机构代码证，等等。这是我认为最核心的两个区别。
仅供参考。

8. 信托产品、阳光私募、PE 私募股权投资有何区别？各自有什么风险？

阳光私募概念阳光私募基金是由阳光私募公司发起，借助信托平台发行，资金实现第三方银行托管，证券交由证券公司托管，在银监会的监管下，主要投资于股票市场的高端理财产品。
阳光私募基金共有四方参与，阳光私募基金公司、信托公司、证券公司和银行，其中阳光私募基金公司负责证券市场投资。
信托公司是产品发行的法律主体，提供产品运作的平台，并承担部分监管职责。银行作为资金托管人，保障投资者资金安全。
证券公司作为证券托管方，保障证券的安全性。另外，除了通过信托平台发行，还有通过有限合伙企业、券商资管通道、公募基金一对一专户发行的阳光私募基金。
信托产品概念由信托公司发行的，收益率和期限固定的信托产品。融资方通过信托公司向投资者募集资金，并通过资产（股权）抵押（质押）给信托公司、以及第三方担保等措施，保证到期归还本金及收益。
PE私募股权投资概念向特定合格投资者募集资金，投资于非上市公司股权，通过上市或者并购退出，获得高额收益的一种投资方式
阳光私募、信托产品及PE私募股权投资的区别投资门槛
阳光私募的投资门槛通常为100万元，部分基金为300-2000万元不等；信托产品最低认购金额通常为100万元，也有小部分产品小于100万；PE私募股权投资规模小于5亿的，门槛通常为300或500万元，规模在5亿以上的，门槛通常为1000万元。
投资领域
阳光私募主要投资于沪深两市的A股股票、债券、基金、银行存款、股指期货等证监会允许的投资品种；信托产品一般投资于基础产业，房地产，工商企业等。组合投资类信托还可能投资于低风险的金融产品；PE私募股权投资一般是对企业进行股权权益性投资。
投资期限
通常阳光私募有1-6个月的封闭期，7-12个月为准封闭期，可以赎回，但是需要交赎回费，满一年可以免费赎回；信托产品投资期限一般为1-3年，常见的是1年期和2年期产品；PE私募股权投资的期限较长，一般为5-8年。
收益来源
阳光私募基金在二级市场上的投资收益;PE私募股权投资通过被投资企业估值提高获取资本利得。所投资企业壮大、成熟后通过上市、出售等方式推出而实现资本增值；信托产品收益来源于融资企业的营业收入；私募股权投资通过被投资企业估值提高获取资本利得，所投资企业壮大、成熟后通过上市、出售等方式退出而实现资本增值。
监管方
阳光私募和信托产品由银监会监管；PE私募股权投资由发改委监管。