对商业银行的哪些行为须给予处罚

1. 对商业银行的哪些行为须给予处罚

对商业银行的下列行为应该追究法律责任：
(一)未经批准设立分支机构的；
(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
(四)出租、出借经营许可证的；
(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；
(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
一、涉嫌非法吸收公众存款罪是怎么认定的呢
非法吸收公众存款罪的认定方式：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
二、贩卖私油是什么罪呢
贩卖私油是非法经营罪。违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国商业银行法》第七十八条，商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的；
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2. 对商业银行的哪些行为须给予处罚

法律分析：1、未经批准设立分支机构的2、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的3、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的4、出租、出借经营许可证的5、未经批准买卖、代理买卖外汇的6、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的7、违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的8、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第七十八条 商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

3. 银监会处罚银行的政策规定有哪些

法律分析：我国对银行的行政处罚的主要依据是《中国银监会行政处罚办法》，已经中国银监会2015年第7次主席会议修订通过。现予公布，本办法自2015年9月9日起施行，《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》(中国银监会令2007年第5号)同时废止。
法律依据：《中国银监会行政处罚办法》
第一条 为规范中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构的行政处罚行为，维护银行业秩序，保护银行业金融机构、其他单位和个人的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 银行业金融机构、其他单位和个人违反法律、行政法规和规章的规定，银监会及其派出机构应当给予行政处罚的，依照本办法实施。
第三条 银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。

4. 商业银行以下哪些行为有可能被监管处罚

商业银行有可能被监管处罚的行为：（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；（四）出租、出借经营许可证的；（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；（七）违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；（八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。所以依据第77条规定：“商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。另外，商业银行不得设立时点性存款规模考评指标，也不得设定以存款市场份额、排名或同业比较为要求的考评指标，分支机构不得层层加码提高考评标准及相关指标要求。商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得采取手段违规吸收和虚假增加存款。前述银保监会提及的“监管标准化数据”（简称EAST系统），是2012年银保监会（原银监会）为提高对银行业金融机构现场检查的力度和效果而开发的报送端，要求商业银行落实数据标准化推动工作，并按规定时间和要求完成数据报送，实现银行统一数据质量监控。最后，意见提出，建立分类准入和差异化监管机制。完善商业银行市场准入条件，增加对股东资质和禁入情形的规定。就商业银行分类准入条件作出授权性规定。就引导商业银行专业化发展、差异化风险监管要求等作出具体规定。

5. 商业银行违反了相关的规定，国务院银行也监督管理机构依法可以对其采取哪些措施？

商业银行违反了相关的规定，国务院银行也监督管理机构依法可以对其采取措施：承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任，同时由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处罚款。该市公务员、事业单位成员，可以拒绝履行市政府决定向该行存款的规定。一，中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》（银监发[2016]24号）指出，“本通知所称代理销售业务（以下简称代销业务）是指商业银行接受由国务院银行业监督管理机构、国务院证券监督管理机构、国务院保险监督管理机构（以下统称国务院金融监督管理机构）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构（以下简称合作机构）委托，在本行渠道（含营业网点和电子渠道），向客户推介、销售由合作机构依法发行的金融产品（以下简称代销产品）的代理业务活动。”并且，“商业银行不得代销本通知规定范围以外的机构发行的产品，政府债券、实物贵金属以及银监会另有规定的除外。”二，总结一下，商业银行只能受“三会”管辖下的持牌金融机构的委托代销产品。你所说的“股权类融资项目”除了上述机构发行的资管计划之外，连在基金业协会备案的私募基金管理人发行的产品也不属于银监发[2016]24号文范围内。三，另外，代销产品满足上述要求外，还要注意银监发[2016]24号文关于内部管理制度、合作机构管理、产品准入管理等要求。比如，“商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理，并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定，建立健全代销业务管理制度，包括合作机构管理、代销产品准入管理、销售管理、投诉和应急处理、信息披露与保密管理等。”银监会的这个文件就是特别关照、保护自己儿子的手段，避免市场上鱼龙混杂的非标产品以银行的名义对外销售，使得外部风险传递到银行系统里来。

6. 下列关于违反银行业监督管理规定的处罚措施的说法中．正确的有( )。 

【答案】B、C、E
【答案解析】对银行从业人员的行政处罚是对其尚不构成犯罪的行为的法律制裁，所以A选项错误，吊销业务许可证是属于行政处罚不是行政处分，所以D选项错误。 

7. 银行违规处罚依据

法律分析：银行违规处罚依据有《中华人民共和国商业银行法》、《金融违法行为处罚办法》等。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》第一条 为了保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益，规范商业银行的行为，提高信贷资产质量，加强监督管理，保障商业银行的稳健运行，维护金融秩序，促进社会主义市场经济的发展，制定本法。
《金融违法行为处罚办法》第二条 金融机构违反国家有关金融管理的规定，有关法律、行政法规有处罚规定的，依照其规定给予处罚；有关法律、行政法规未作处罚规定或者有关行政法规的处罚规定与本办法不一致的，依照本办法给予处罚。
本办法所称金融机构，是指在中华人民共和国境内依法设立和经营金融业务的机构，包括银行、信用合作社、财务公司、信托投资公司、金融租赁公司等。

8. 银监会处罚银行的政策规定有哪些？

法律分析：
我国对银行的行政处罚的主要依据是《中国银监会行政处罚办法》，已经中国银监会2015年第7次主席会议修订通过。现予公布，本办法自2015年9月9日起施行，《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》(中国银监会令2007年第5号)同时废止。

法律依据：
《中国银监会行政处罚办法》
第一条 为规范中国银行业监督管理委员会(以下简称银监会)及其派出机构的行政处罚行为，维护银行业秩序，保护银行业金融机构、其他单位和个人的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等相关法律、行政法规，制定本办法。
第二条 银行业金融机构、其他单位和个人违反法律、行政法规和规章的规定，银监会及其派出机构应当给予行政处罚的，依照本办法实施。
第三条 银监会及其派出机构实施行政处罚以法律、行政法规和规章为依据。规章以下的规范性文件不得设定行政处罚，不得作为行政处罚的依据。