中国银行深圳个人客户外币活期储蓄存款办理流程是什么？

1. 中国银行深圳个人客户外币活期储蓄存款办理流程是什么？

个人客户外币活期储蓄存款办理流程：1、您可持存款凭证在联网网点办理现金存款业务，也可无借记卡/存折办理现金存款业务。2、现金存款业务可委托他人代办。如为代办个人外币存钞，需同时出示账户所有人、代办人有效身份证件及账户人委托书。3、存款业务还需遵循：（1）个人外汇储蓄账户，当日外币现金存款（含省内通存、跨省通存），受理机构应对客户进行身份识别，主动询问是否为代办业务。如为代办个人外币存钞，需同时出示账户所有人、代办人有效身份证件及账户人委托书。若因合理理由(非常极端情况) 代理人不能提供账户所有人委托书和有效身份证件的，应核对代理人有效身份证件，并在核心系统录入代理人的姓名、国籍、联系方式、有效身份证件的种类及号码等相关信息，并同时留存代理人有效身份证件的电子影像。（2）个人外汇储蓄账户，当日累计金额10000美元以上（不含）的等值外币的现金存款（含省内通存、跨省通存），受理机构应对客户进行身份识别。凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据办理。业务人员应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。如为代办，应同时核对代理人和账户所有人的有效身份证件，并在核心系统录入代理人的姓名、国籍、联系方式、有效身份证件的种类及号码等相关信息，并留存代理人及账户所有人有效身份证件的电子影像 。对个人本年度超过年度累计外币存钞限额（具体限额按存款机构属地要求管理）的外币存钞，应要求其提供真实的证明材料后方可办理。真实的证明材料包括近期客户在其他商业银行外币提钞回单、或客户在其他商业银行的大额提钞并提供经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》等。对于外币现钞资金来源或用途不合理的个人应拒绝为其办理外币现钞存取业务。（3）对于16周岁（含）以下未成年账户所有人，办理当日累计金额5,000美元以上（不含）等值外币的现金存款（含省内通存、跨省通存），要由监护人代为办理。受理机构应审核监护人、账户所有人的有效身份证件信息，监护关系证明，经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据，业务人员应在相关单据上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。并在核心系统录入监护人（代理人）的姓名、国籍、联系方式、有效身份证件的种类及号码等相关信息，留存账户所有人和监护人有效身份证件电子影像，监护关系证明电子影像。（4）上述现金存款业务应按“有效身份证件核实要求”确认账户所有人及代理人（如有）身份。（您办理外币现钞存款，无论金额大小，均需要提供本人有效身份证件。）（5）对大额外币存款实行分级授权制度，大额授权起点金额为10,000美元以上（不含）等值外币，分级授权的具体方式由各一级分行根据当地情况自行设定。同时，各一级分行可根据实际情况采取其它必要管理措施加强授权管理；并应遵守身份核查制度及反洗钱要求。开户时需要设定支取方式，支取方式主要包括：凭密码、无要求（凭存款凭证办理，账户不设密码）、凭签名（印鉴）。受理机构应引导开户申请人选择“凭密码”支取方式，对坚持选择非“凭密码”支取方式的，业务人员须对开户申请人进行风险提示，并告知该账户将不支持通存通兑业务。（6）对于新增账户，凡在中行新开立存单/折存款账户，原则上支取方式只能设置为“凭密码”，不得设置成“凭印鉴”；“凭签名”；“无要求”等其他支取方式。如客户坚持或业务需要等原因选择非“凭密码”支取方式的，必须由所在网点负责人审批同意后开立，业务人员须对开户申请人进行风险提示，并告知该账户将不支持通存通兑业务，为确保客户资金安全，网点应在存单/折标记“必须本人持有效身份证件原件支取”印记，告知客户发生支取业务时，需本人同时提供有效身份证件原件。（7）对于存量账户，各分行应对本行存量账户中，支取方式为非凭密码支取的账户进行摸底数据筛查。柜员受理业务时，应引导客户亲自办理变更支取方式，或者结清关闭原账户，重新开立新账户。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

2. 中国银行深圳个人客户外币活期储蓄存款办理流程

（一）办理个人外汇存款业务中，应遵循国家外汇管理局、中国人民银行、反洗钱监测中心以及我行关于反洗钱的有关规定，做好客户尽职调查、交易监控等反洗钱工作。（二）涉及外币现金取款，需提前预约，以便银行进行备付现金的准备开户时需要设定支取方式，支取方式主要包括：凭密码、无要求(凭存款凭证办理，账户不设密码)。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。