家族办公室是干什么的？

1. 家族办公室是干什么的？

究竟何为家族办公室？让其成为李嘉诚、洛克菲勒等顶级富豪的选择

2. 家族办公室是什么

家族办公室最早起源于古罗马时期，最初的定位是为皇室财富进行行政管理，也就是古罗马时期家族主管的职责，后来在中世纪作为“大管事”逐渐流行起来。

现代家族办公室产生于19世纪欧洲中叶，在私人银行的基础上逐渐发展起来。
工业革命为很多家族创造了巨额的财富，如洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等，也标志着真正个性化、独立的单一家族办公室时代到来，随后逐渐出现了同时服务于多个家族的多家族办公室。

3. 家族办公室有什么作用？

家族办公室是家族财富管理的最高形态。家族办公室的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用家族办公室CEO来管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理)，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。家族办公室处于距离家族成员最近的核心幕僚环，家族成员的财务、安全、交往等基本需求都有赖于家族办公室的高效管理，家族办公室高管也在家族决策中扮演其核心幕僚的作用。家族办公室是买方定位的专业服务机构，始终会站在客户的立场提供咨询和建议，根据客户的真实需求去全市场筛选最适合的金融工具或产品，与客户利益永远一致。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

4. 谁能告诉我家族办公室到底是做什么的吗？

5. 家族办公室的职责是什么？

家族办公室是做什么的？我们不是在卖一两个产品，今天卖个保险，明天卖个信托，后天找了一个二级市场产品收益很高……事实不是这样，这些都只是工具，而家族办公室最核心的东西，就是理解客户的需求。每一个客户对幸福生活的定义是不一样的，所以我们要真正理解一个客户，他想要的东西到底是什么？客户想要高收益的时候，客户会问我们有没有什么好产品，那什么叫好产品？潜意识的感受里高收益的就是好产品，那我们其实可以再问一下，那你对好产品的定义是什么？如果你说是高收益，那我们会再问，高收益对你来讲又意味着什么？那如果一直问下去就会发现，客户要的是更安心，或是在市场当中更有影响力，或是在别人面前更有面子，或是比他同业的人做的更好，或是那种尊贵感，比如我拿到的东西，别人拿不到。这些最终一定会转化成他想要的那个东西，是代表他在生活当中，对他的心理需求和生理需求带来某一项满足的这种价值点。如果我们要真的理解客户需求的话，绝对不是当客户问最近有什么收益比较好的产品时候，我们就回答说，“有个产品不错，过往三个月跑下来预计年化收益可以到30%”这样的话。因为如果这样的沟通和交流，根本不是一个家族办公室合格的做法。对于家族办公室来说，第一件事情永远是理解客户的需求，包括心理需求以及生理需求，无论哪个层级的需求，我们还要与其确定这个需求真的是你要的吗？因为有些需求是跟他的欲望相关，有些需求是与幸福感相关，真正带给客户帮助。如果你能跟客户不断的在这个层面上去梳理的话，你会真正的懂他，他也会选择你，相信你是能够帮助他，为他和他的家庭带来更好价值的人，所以对需求的理解是第一位的。如果我们真的站在客户的视角，就会去帮客户梳理他到底想要什么，他的目的是什么。比如，客户买保单是为了巨额的保费吗？其实不然，很多客户的真正目的可能是为了资产隔离，为了避免发生突发状况时措手不及影响了家庭的幸福，那么客户的真实需求其实就是隔离风险，而不是要多贷点款或者去赚那些不确定的小收益了。只要充分理解了客户的真实需求，我们就能够帮助他设计一个更科学，成本也更低，保障更全面的解决方案。我自己（优脉财富汇董事长应松）做金融这些年，最强的感受就是做金融的人、做专业的人，你站在什么视角说话，实在太关键了。我真心希望我们所有合作的办公室，都是站在客户视角说话的，而不是站在卖东西的视角说话的，帮助客户规避未来可能风险，创造一个解决方案，客户一定会喜欢你的，一切都要基于客户的目的是什么。比如说很多客户说，买一个信托，那买信托的目的是什么，那也是要做资产隔离吧，那资产隔离之后的资产应该怎么管理呢，结果你投了一个高风险的资产，这就又和他想进行长期资产隔离和保护的目的自相矛盾了。所以，保持这种一致性是非常重要的。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉财富汇联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

6. 比较专业的家族办公室是哪个？

家族办公室的起源是家族管家，现代意义的家族办公室，是金融、法律、财务、税务专家顾问团给一个家族提供包括资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等顾问工作。在这个顾问团之上有一个总协调人，我们称之为家族办公室总协调人，也叫家族办公室架构师。
当今世界有两种家族办公室。一种是超级家族的单一家族办公室，一种是同时服务多个家族的联合家族办公室。
超级家族因为有庞大的产业，舍得花费大量的成本，雇佣金融专家、法律专家、税务专家、财务专家只为自己家族服务，传说中的洛克菲勒家族办公室、比尔盖茨家族办公室都属于此类。
那些没那么超级富有的家族，既需要家族办公室服务，有不愿意支付超高的成本，就会选择联合家族办公室。
所谓联合家族办公室，就是一个由金融、法律、财务、税务专家组成的专业团队，同时服务于多个家族。这些金融、法律、财务、税务专家不一定是某个固定的人，也不一定是专职做家族办公室服务，但是一定精通家族办公室服务。他们在家族办公室架构师的协调下，同时服务多个家族。这样既降低了客户的成本，服务团队也会有不错的收益。
在中国古代富有家庭或者官宦家庭的大管家，有点家族办公室负责人的意思，但是当代的家族办公室却是舶来品，慢慢的为众人所知，其实也就是这几年的事儿。
概念是舶过来的，但是人却舶不过来，于是中国的一些先知先觉者，就开始成立家族办公室团队，开展家族办公室业务。当下中国的家族办公室团队，主要有三个来源。
1. 银行的私人银行部以金融投资为切入口提供家族办公室服务。
2. 先知先觉得律师团队以法律风险规避为切入口提供家族办公室服务。
3. 传统的财富管理公司以海量的投资产品为切入口提供家族办公室服务。
这样的家族办公室团队，有他们的先天优势，他们手里掌握着中国的超高净值家庭客户，分别拥有自己的专业优势。
银行的优势，首先是客户强大的信任，愿意把庞大的资产交给他们打理。
律师的优势是精通国内法律，可以帮客户规避很多法律风险。
财富管理公司的优势是投资产品种类丰富。
当然，这样的家族办公室团队也有他们的先天劣势。在还没有弄明白家族办公室到底是怎么回事儿的情况，就开始提供家族办公室服务，从一开始就跑偏了，部分机构甚至偏的离谱，完全是打着家族办公室的名义在卖理财产品。
这就是本文的那个前辈说的“伪家族办公室”。
那么真正的家族办公室应该是什么样的呢？
为了方便理解，我们把家族办公室服务分为两个部分：规划和执行。
第一部分：规划。
这个部分的工作，就是由家族办公室架构师来完成。在一个家族决定启动接受家族办公室服务的时候，首先要接受尽职调查，根据尽职调查结果，由架构师来设计这个家族办公室服务的工作步骤，紧急的事情优先做。比如有些家族的企业存在很多的税务风险，就要先梳理税务相关的工作。就像很多拟上市公司在做股改、上市辅导的过程中，通常要补交很多税款，就是处理未来的税务风险。
架构师根据尽调结果为这个家族未来的发展提供顶层设计，提供家族办公室规划方案，在和客户充分讨论的前提下，最后确定规划方案，然后开始第二步工作，执行。
第二部分：执行。
家族办公室服务的规划方案相对简单，而且很多规划方案在执行的过程中需要根据情况不断的调整。
家族办公室的执行过程，是个相当漫长的过程。比如比尔盖茨家族办公室，曾经的微软大股东，在家族办公室成立后2000年开始逐步卖出微软的股票，然后进行多元化投资。到目前为止25年，比尔盖茨只剩下1%左右的微软股票，依然不耽误人家二十多年没有跌出世界富豪排名前三，且多年雄踞第一名的宝座。
家族办公室规划方案的执行，就用到了强大的顾问团。
首先从法律和税务着手。需要花大量的时间先处理完历史上积淀的法律风险和税务风险。等法律和税务梳理并处理完成后，开始调动银行、证券、保险、基金、信托等金融资源进行家族办公室具体服务的落地，在这个过程中，法律和税务专家全程参与。
以上两个步骤规划部分相对简单，很多专业人士经过一定的学习都可以慢慢的胜任，毕竟规划也是个动态的过程。
但是执行部分就相当难了。执行的难不是难在找到法律、税务、金融资源，难在找到专业靠谱的资源。如果说一个家族办公室团队足够牛，能够找到挺多国内的优质资源为自己的客户服务，那么跨不过去的一道坎就是国际资源。
对于超高净值家族来讲，在家族办公室运行过程当中，避不开的一项就是资产全球配置，对中国家族来讲，相当一部分投资属于海外投资。
一个中国法律专家，正常情况下不会是其它国家法律专家。一个中国的税务专家，即使懂其它国家的税务，也不会是其它国家的税务专家，一个中国银行家，不一定能调动另外一个国家的金融资源，更何况其它国家不是一个国家，而是几十个国家。
所以，一个中国的科学的家族办公室服务商，应该具备以下两个特点：
第一：至少有一名非常专业的家族办公室架构设计师。入门级的架构设计师是可以速成的，更专业就需要不断的历练。已经有培训机构要赚这个钱，下半年

7. 家族办公室的家族办公室概念

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，其中包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、还有独立信托实体。家族“助理”的职责也被家族办公室担当起来了，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。家族办公室，属于私密组织。Family Office起源于19世纪富裕的欧美家庭，中文释义为“家庭办公室 ”，因其服务对象的特殊而更多的被译为“家族办公室”是为富裕家族管理财富的私人机构。家族办公室在提供广泛的高度专业化和定制的服务方面有着悠久的历史，它像管家一样，由涉及不同领域行业的专家组成，监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况，以协助家族获得成功以及顺利发展为目标，同时家族办公室有着公正的意见和客观性，他们与家族的其他顾问提供的服务的整合与协调，为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。

8. 家族办公室的介绍

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家）。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。1在中国经济继续保持较快发展的背景下，中国富裕家族会呈现继续快速增长的趋势，随着中国富裕家族财富意识的觉醒，寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。以专家顾问团的形式，为中国家族提供更贴心的服务，如：资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等，这其中不仅拥有利于家族生意发展的金融服务，且更加注重对家族成员生活细节的专属服务。