银行从业资格考试个人理财里面的附录考不考

1. 银行从业资格考试个人理财里面的附录考不考

　　银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。
　　附录1第一部分考点
　　考点1 时间管理的概念
　　所谓时间管理，是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源，以达到工作和生活的目标。
　　考点2 时间管理的重要性
　　时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧，关键是合理有效地利用可以支配的时间。时间管理的重要性主要体现在以下几个方面：
　　(1)对人生和生命的管理。
　　(2)工作效率的提高。
　　(3)生活质量的改善。
　　考点3 时间管理的方法
　　一、时间管理优先矩阵
　　根据时间管理理论，可以把事件或工作按其紧迫性和重要性分成ABCD四类，形成时间管理的优先矩阵，以此来进行时间管理。
　　紧迫性是指必须立即处理的事情，不能拖延。重要性与目标是息息相关的。有利于实现目标的事物都称为重要，越有利于实现核心目标，就越重要。
　　二、制定合理目标
　　除了按照事件的紧迫性和重要性来进行时间管理之外，还可以通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理。
　　其中目标的设定应当遵循5个原则，可以用SMART来表示：
　　(1)Specific具体的，目标越具体越可以把控和具有约束力。
　　(2)Measurable可以计量的，目标应该有判断标准，而且能分阶段衡量。
　　(3)Attainable可以达到的，目标科学、可行，是理想，否则就是幻想。
　　(4)Reasonable合理的，只有制定目标的流程、条件判断合理，目标才科学可行。
　　(5)Time有时限性的，设定没有期限的目标没有约束力。来源：233网校
　　在制订和修订目标过程中，还有以下两点值得理财师注意和尝试：
　　(1)重视书面目标。
　　(2)目标设定要用文字描述出来。
　　三、遵循20︰80定律
　　二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上，理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作，即把80%的时间放在20%最重要的事情上。
　　考点4 理财师时间管理实践
　　一、创造良好的办公桌环境
　　办公桌就是每个职业人的第一战场，是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率，增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于：
　　(1)尽量保持桌面整洁，只留正在做的事情的相关文件。
　　(2)工作中经常要用到的用品应容易取得。
　　(3)每一件物品应摆放在固定的位置，用完之后即刻归于原位。
　　(4)定期处理不需要的文件，避免东西的无谓增加。
　　二、养成及时高效的邮件处理习惯
　　1.收邮件时
　　收邮件时的好习惯有：
　　(1)通常对接收到的邮件有三“R”政策，即read(阅读)，respond(回复)和remove(清理)。
　　(2)限制每天处理邮件的次数，这样，你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时，尽量避免在工作时处理私人邮件。
　　(3)需要处理的邮件要尽快处理，不要让邮件堆积起来，及时删除不再需要的邮件。如果没有时间详细回复邮件，可以先根据要点进行简短回复，并说明稍后细说;或者将邮件放入“须回复”文件夹，进行统一回复。
　　(4)对于需要保留的邮件及时进行分类，并放在规定的文件夹内。
　　(5)过滤垃圾邮件。及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。
　　2.发邮件时
　　发邮件时的好习惯有：
　　(1)使用有意义的标题，让收信人一下就能明白里面是什么，同时也区别于垃圾邮件。
　　(2)邮件简明扼要。
　　(3)不要忘记电活。
　　三、进退得宜地处理社交事项
　　1.解决过多电话的时间管理方法
　　频繁的电话的确会对你的工作产生干扰，带来很多时间的浪费，会影响你的时间管理，解决方法主要有阻绝干扰和集合电话。
　　学会过滤电话，阻绝干扰有以下几个步骤:
　　(1)处理，如果有可能尽量由助理或前台回答来电者的需求，并记下有关的信息。
　　(2)转接，如果助理无法处理电话，下一步就是把电话转给团队里其他能够协助的人。
　　(3)暂缓，如果遇到只有你能处理的状况，助理要试着写下留言，避免使你受到打扰，你可以下一步再去处理这个事情。
　　(4)速办，如果来电者合乎你们事先约定好的原则，紧急事或者重要人物的电话可以直接接听，速办可以把时间压缩更短。
　　2.解决过多机动事项干扰的时间管理方法 来源：233网校
　　理财师有时会面对这样的局面，朋友或同事因其本身职责范围外的事寻求帮助，理财师无力拒绝、怕冒犯别人等原因导致了时间的分流、浪费。
　　解决这一问题的方法包括：
　　(1)不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳。
　　(2)不要怕会冒犯别人。
　　(3)对于义务的认识要正确。
　　(4)学会如何拒绝，聆听别人的要求。
　　四、有效利用零散时间
　　对于零星时间的高效运用，可以在时间管理上起到事半功倍的效果，我们称之为“碎片化时间”的利用。

2. 求银行从业资格考试 《个人理财》各章知识点串讲笔记

第一章 个人理财概述

第一节：个人理财业务的概念和发展

一、个人理财业务概念、特点

个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动

特点：

服务对象：个人客户不是企业或其他法人

服务的专业化

服务的性质: 顾问性质\ 受托性质

服务的个性化、综合化

二、个人理财业务分类

理财顾问服务

综合理财服务

综合理财服务的分类：

1、私人银行业务

2、理财计划

保证收益理财计划

非保证收益理财计划

保本浮动收益理财计划

非保本浮动收益理财计划

三、理财计划

概念:针对特定目标客户群开发、设计、销售资金投资和管理计划

四、私人银行业务

银行向富人及家庭提供的系统理财业务

私人银行业务的核心：个人理财

范围：超越简单的资产负债业务

性质：混业业务

产品与服务的比例：3：7

五、保证收益理财计划

一种约定

银行承诺固定收益

银行承担由此产生的风险

或约定

银行承诺最低收益

银行承担相应风险

其他收益按约定分配，风险共担

六、非保证收益理财计划

保本浮动收益理财计划

特点

保本

不保证收益

非保本浮动收益理财计划

特点

不保本

根据约定条件、实际收益支付收益
第二章 金融市场

一、金融市场的功能和结构

金融市场：以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其机制的总和

三层含义

金融资产交易的场所(包括有形、无形市场)

反映金融资产的供求关系

反映金融资产交易运行机制(包括价格、利率、汇率等)

金融资产：所有代表未来收益或资产合法要求权的凭证

金融资产分类

基础金融资产(债务性、权益性资产)

衍生金融资产(期货、期权、远期、互换等)

二、金融市场的特点：

商品的特殊性 来源:考试通

市场交易对象是货币和资金

交易价格的一致性

利率是价格的表现形式

交易活动的集中性

由专业机构组织实现交易

交易双方的可变性

供求双方角色可以互换

三、金融市场的主要功能：

微观经济功能

聚敛功能

财富功能

风险管理功能

流动性功能

宏观经济功能

资源配置功能

调节功能

反映功能
第二节、 货币市场

一、货币市场包括：

同业拆借市场

短期政府债券市场

回购市场

商业票据市场

银行承兑汇票市场

额可转让定期存单市场

货币市场共同基金市场

二、货币市场概述

货币市场：货币市场是买卖短期金融工具的场所。

短期金融工具通常称为准货币。由此，产生“货币”市场的称呼

货币市场特征

风险较低(以交易债务工具为主的市场)

流动性较高(短期资金融通)

交易量大(所谓资金批发市场)

货币市场功能

短期资金融通、保持流动性

政府宏观调控

三、短期政府债券市场

以贴现债券发行

美国政府发债的计划性：91天、182天的国库券每周一发行

发行方式：拍卖

标的：收益率、价格、交款期

竞价方式(竞争性投标) 单一价格：荷兰式：是按投标人报价由高到低顺序中标，直到满足预定发售额为止，中标者的国债认购价格是投标人报出的最低价—一单一价格，所有投资者按照这个价格，分得各自的国债发行份额

多种价格：美国式：投标人报价由高到低顺序中标，直到满足预定发售额为止，中标单位以投标人各自出标价认购国债。

非竞价方式(非竞争性投标)

以竞价的平均价购买

短期政府债券市场特征

违约风险小

流动性强

面额小

国库券收益的计算

回购市场

回购协议：出售证券时，与证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券，从而获得即时可用资金的一种交易模式

回购交易的本质：以证券为质押的短期融资活动

回购不同于短期担保贷款

短期担保贷款的债务人方如果不能按期偿还贷款，债权人要经过一定的法律程序才能收回和处置担保物

在回购协议中，证券出售者如果不能如期买回证券，投资者就有权处置证券

商业票据市场 


融资成本低

融资灵活

对利率敏感性较强

信用程度较高

票据期限短

票据面额大

银行承兑汇票市场

商业汇票是出票人签发的，委托付款人在指定日期无条件支付金额给收款人或者持票人的票据

商业汇票的种类：按照不同的承兑人可以分为商业承兑汇票和银行承兑汇票两种

由银行承兑的汇票为银行承兑汇票

由银行以外的企事业单位承兑的汇票为商业承兑汇票

银行承兑汇票贴现利息的计算

贴现利息=汇票面值×实际贴现天数×(月贴现利息/30)

实付贴现金额=汇票面额 – 贴现利息

大额可转让定期存单市场

美国商业银行法Q条款限制存款利率

投资者角度

利息收入高

可以随时兑现

发行者角度

增加资金来源(视为定期存款)

有利于控制资产的流动性

有利于资产负债管理

货币市场共同基金市场

市场特征

投资对象：货币市场的金融工具(短券、回购等)

投资者以基金账户为基础签发支票取现(美国)，类似存款，但不计提法定存款准备金

对货币市场基金没有存款方面的法规限制，没有利率限制

货币市场基金风险和限制

投资基金的固有风险

金融监管机构正在逐步对基金加强限制

3. 银行从业资格个人理财题请教

总资产=7w+60w=67w
总负债=-2w+-30w+-3w=-35w
净资产=67w+ -35 w = 32w
负债比率= 总负债/ 总资产=52.23%


固定资产=60w

4. 2015年银行从业资格证个人理财书本内容哪里做了更改

您好，2015年上半年银行业专业人员职业资格考试辅导教材：
《银行业专业实务》-个人理财辅导教材已改版，更名为银行业专业人员初级职业资格考试辅导教材-个人理财2015版
其余教材在未改版前沿用金融出版社出版的2013版教材
1）《银行业法律法规与综合能力》科目对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公共基础2013版
2) 《银行业专业实务》-风险管理对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-风险管理2013版
3) 《银行业专业实务》-个人贷款对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-个人贷款2013版
4) 《银行业专业实务》-公司信贷对应中国银行业从业人员资格认证考试教材-公司信贷2013版
本次考试的教材考生可通过当当网的网上图书商城购买。
具体变动协会官网没有做对比，还需自己买教材查看。
希望能帮到您，祝您生活愉快。