理财规划师职业前景如何？跪求前辈指点迷津

1. 理财规划师职业前景如何？跪求前辈指点迷津

现代人都知道这句话“你不理财，财不理你”。可实际上，很多人投资理财过后所取得的效果是“你越理财，财越离你”。这是为什么？

未来的社会分工，一定是高度专业化的社会分工。不同行业、甚至同一行业的不同岗位，相互之间的专业化壁垒越来越高。在各个专业领域，都有着自己独特的专业素质行业知识要求、技术技能要求。作为一个非专业投资者，在参与投资理财过程中，如果没有一个专业人士的帮助，就难免出现踩坑、暴雷，或者因为投资风格过于保守而投资收益过低的现象。这就与投资理财的初衷背道而驰。

“专业的事，交给专业的人”。
普通百姓，投资理财的需求是客观存在的。尤其近几年，随着大家生活水平的不断提高，对财富管理的需求也变得愈发复杂和多元化。面对越来越高的专业壁垒、纷繁的财经信息、复杂的投资工具，茫然、盲目、盲从是普通人的必然结果。这也就突显了一名专业的理财规划师存在的意义和价值。专业的事交给专业的人去做，客户只需要专心做好自己的本职工作，照顾家庭，享受生活就好了。专业的投资分析、理财规划，一切交由理财规划师来完成。客户与理财师之间的关系也会逐渐从以往的买卖关系，转变成顾问关系。客户和更加专业的理财师或理财师团队之间将形成更加稳固的信任和合作关系。

在当下国内，大家经常可以见到各种“理财规划师”或“投资顾问”，无论是保险公司、基金公司、信托公司、以及银行、私募、第三方财富管理公司、理财工作室等等。他们都有着自己的专业领域和客户细分市场。目前，在中国直接或间接从事与财富管理、理财规划的从业人员有数千万之多。这里面有普通的芸芸众生，也有非常多的行业精英。年收入来有的不足10万，也有的年收入数百万甚至上千万。关键在于从业者是不是能真正扎根于此，一心向善，通过自身不断的坚持、付出，在专业领域里辛勤耕耘，才能有所收获和积累。这背后，离不开持之以恒的不断学习和积累。

通过专业化的学习和训练，获得一张牛×闪闪的CHFP理财规划师1级证书，将助力你的理财规划师发展之路。在这里，你可以系统化的学习财富管理的“8大规划”，构建自己的业务知识架构，梳理投资管理脉络；可以结识业务伙伴，聆听行业大咖的分享；加入持证人俱乐部，可以参与丰富多彩的线下活动专业知识，不断更新的在线课程，法务税务专家帮你解决客户难题……

适合人群如下：

1.保险公司/保险代理/保险经纪公司从业人员

2.证劵公司相关从业者

3.理财投资公司相关从业人员

4.银行理财经理。

5.第三方投资顾问/独立理财师

6.其他立志于从事投资理财、财富管理领域的人士

2. 理财规划师的发展前途？

前景较好的4个职业，每一个都是香饽饽：网络工程、理财规划师

3. 什么是理财规划师？发展前景怎么样？

　　说起理财，古人有云：君子爱财，取之有道!现在人们说，你不理财，财不理你。看来积累财富是需要有方法的。
　　这个世界上有两种事情最难做，一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋;另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。
　　前者做好了，可以成为一个称职的老师，把后者做好了可以成为一个好老板，而如果把这两者都能做好，就是一个理财规划师。
　　穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。
　　我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?
　　专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。
　　想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。
　　金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财规划师成为销售一线最重要的队伍。
　　今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。
　　在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。
　　据《证券时报》报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%。
　　含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万，甚至千万的也大有人在。
　　现阶段理财规划师的一个困境是，顶着理财师的头衔做着销售的工作，市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才，许多人也在朝这样一个方向在努力，这也是大家蜂拥考理财规划师证书的原因。
　　做保险，想收获年金大单，没有个身份怎么行
　　金融理财师(AFP)
　　注册理财规划师(CFP)
　　出证单位：中国注册理财规划师协会。
　　适合人群如下：
　　1.银行工作人员
　　2.证劵公司工作人员
　　3.理财投资公司工作人员
　　4.社会投资理财顾问人员。

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4. 理财规划师今后的前景怎么样？

现今金融机构不断推出创新产品和服务，个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。
人们手中有了越来越多的余钱，因此有着迫切的理财需求。普通百姓面对众多的金融产品和投资渠道，无论从时间上、精力上还是专业知识上都难以应对，市场呼唤专业的理财人士———理财规划师为人们提供专业的理财服务。面对日益强烈的市场需求，本土的理财规划师供应量严重不足，存在很大的供需缺口。
在这种情况下，人们对专业理财服务的需求不断看涨。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支付费用。
理财成为一种大众化需求
现在理财已经成为一种大众化需求。然而，这个巨大的理财市场显然并没有一个足够规模的专业理财师队伍与之相匹配。
根据国务院发展研究中心金融研究所发布的2007中国金融理财报告，从2006年起我国理财市场已进入发展的黄金10年期。报告说，从2007年到2017年，我国人口最多的年龄段分别进入其人生中的33岁到55岁和18岁到32岁的阶段，该阶段人口是主要储蓄者，对资产配置需求极大提高。理财市场已成为反映金融行业综合业务竞争力的主要领域之一。
同时按照世行制定的标准换算，国家统计局将年收入在6万到50万元之间的家庭列入中等收入家庭范畴。尽管没有确切的数据能够计算出目前我国中产阶层家庭的规模，但有推算指出，符合6万到50万这一标准的人数可能达到8000万人，并且还在急剧增加。个人财富的迅速增长导致中产阶层家庭规模的迅速扩大，显然是中国社会逐步良性发展的好事。但另一方面，在物质财富增长的同时，经济生活中面临的各种不确定性和风险也大大增加，威胁着家庭财富的安全，投资理财需求不断上升。在这样的背景下，我国个人理财市场已经初步形成，商业机构为具有不同需求客户提供个性化理财的能力正在迅速提升。
目前长三角地区中产阶级和高收入阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
行业认证分两种
现今我国主要存在两种理财规划师认证制度：一类是国家理财规划师，由国家劳动和社会保障部推出。另一类是国际认可的CFP，CFP是金融理财领域的权威性国际认证，中国于2006年正式成为CFP组织成员国。中国金融理财标准委员会是CFP组织中国大陆授权的唯一认证机构，它属于中国人民银行下属机构，隶属于金融教育发展基金会。
1、国家理财规划师
根据新修订的《理财规划师国家职业标准》，国家理财规划师共分三个级别：助理理财规划师(国家理财规划师三级)、理财规划师(国家职业资格二级)和高级理财规划师(国家理财规划师一级)。助理理财规划师作为新设立的一级，它将考试资格放宽到了在校大学生群体。
国家理财规划师职业资格认证考试自推出以来，全国产生了约5000名通过国家理财规划师职业资格认证的理财规划师。
2、CFP认证
由中国金融理财标准委员会组织的金融理财师考试每年举办两次，上半年在6月份，下半年在11月份。考试分为三类：AFP金融理财师初级认证，CFP国际金融理财师认证，EFP金融理财管理师认证。
金融理财规划师(CFP-Certified Financial Planner)是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。在取得金融理财规划师执业资格前，必须取得金融理财师(AFP-Associate Financial Planner)持证资格。
国际组织在批准中国实行两级认证体系时，明确指出AFP和CFP持照人数之间应当保持一定差距，在实行多级认证制度的国家，AFP和CFP持照人数比约为10：1。
统计数据表明，目前国内参加CFP和AFP考试认证的人数正逐年增加，2005年，AFP报名人数1820人，2006年达到6197人，今年上半年人数已突破8000人。而CFP报名刚刚启动，考试人数已经超过2100人，今年半年内，人数接近2700人。上海继2006年11月以来，二度作为国际金融理财师CFP的分考点。去年上海考场有考生1600人，AFP所占比重最大，占全体考生人数8成。人数最少的EFP(金融理财管理师认证)考试，专门面向金融机构管理层。作为专业管理者，EFP在成功的理财师团队中发挥的作用不可或缺。
金融理财师面临20万缺口
理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域，同时具备随时掌握国际国内金融形势的综合专业素质。因为院校培养远不能满足市场对理财规划人才的需求，理财规划师的供需矛盾相当明显，那些受过较高层次教育、通过专门认证考试、具有一定从业经验、保持高水准职业道德的理财规划人才成为金融、保险、基金等行业热捧的对象。同时，广阔的理财市场前景使得能提供“量身定制”理财服务的专业金融人士越来越抢手。
现在国内个人理财市场已超过570亿美元，并且以每年10%至20%的速度增长，但是得到专业管理的资金还不到10%；而一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的金融理财师，这么计算，中国金融理财师职业有20万人的缺口。据美国金融策划联合会调查显示，理财规划师的工作性质具有四大优点：工作压力不大、待遇优厚、独立自主性高、市场需求大，是名副其实的“金领人”，成为“最受尊敬的职业”之一。一个专业的理财规划师既可以服务于银行、保险公司等金融机构，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
年薪百万，理财规划师职业前景诱人
据预测，今后5年，我国将需要具备科学理财技能的注册理财规划师10万人，而其年薪也将超过100万元。调查显示，注册理财规划师被誉为最受欢迎的全球热门金融职业之一，同时位列中国未来10大高收入职业。目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般也都在10万元人民币以上。国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。该职业将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔前景的职业。为更好规划自身职业生涯，越来越多相关行业从业人员，也开始对金融理财师行业产生浓厚兴趣，并有意凭借获得金融理财师认证作为跻身理财行业的敲门砖。这样的局面在经济发达的华东地区尤为明显。作为个人理财市场的必争之地，西南地区自然成为报考金融理财师最集中的区域。

5. 理财规划师有哪些价值与前景？

1、国家标准、全行业通用
是我国全金融系统理财业务的从业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。
2、国家高级人才资格证明
证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇，也是法律上的有效证件。
3、优先办理户口
2009年2月23日根据上海市政府的规定，凡是持有例如国家理财规划师中级证书以上的人员可申请办理上海市户口，具有高级资格认证证书的可优先办理，深圳市也出台了相同的户籍政策。
4、国家理财规划师特点
依照我国金融环境、法律环境和具体国情设置，符合本土化特点。理财规划师认证更侧重于实务操作。因此国家理财规划师是理论与实践的完美结合，具有本土化、专业化、实用性强等特点。
5、最实用
据统计，理财规划师持证人员在薪资、业绩、中高层客户占比、拜访成交率方面都有明显提高。

6. 理财规划师前景和收入情况

您好亲，理财规划师的发展前景?随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层日益庞大，其中有一部分已经从财富快速积累阶段过渡到稳健保守投资和财务安全方向发展。因此对能够提供客观全面理财服务的理财规划师的需求迅猛增长。据麦肯锡的调查报告显示，根据中国理财市场的增长，专业理财将成为国内发展潜力的金融业务之一。从就业需求看，国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。【摘要】
理财规划师前景和收入情况【提问】
您好亲，理财规划师的发展前景?随着中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层日益庞大，其中有一部分已经从财富快速积累阶段过渡到稳健保守投资和财务安全方向发展。因此对能够提供客观全面理财服务的理财规划师的需求迅猛增长。据麦肯锡的调查报告显示，根据中国理财市场的增长，专业理财将成为国内发展潜力的金融业务之一。从就业需求看，国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。【回答】
薪资丰沃澳洲：澳洲一个理财规划师的平均工资是9万多，不要忘记这个行业里有许多合法的额外收入，如奖金佣金等，算上这些年薪上10万(澳元!)国内大陆地区：国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。香港：根据来自香港的财务策划师介绍， 在香港，一个刚入行的理财规划师每月就可赚到2万港币，两三年后月薪就可升到5万港币; 并且相对于已进入成熟期的保险业，理财规划师这一行业还处于成长期，因此，它的发展空间非常大，就业前景令人瞩目。【回答】

7. 炙手可热的理财规划师，理财规划师前景到底如何?

【导读】按说这个职位应该是很有前途的，不过那只是概念上，到了咱们国家就变味儿了。
国内理财规划师大多挂靠在保险公司，或者本身就是卖保险的考了个理财规划师。他们只对自己公司的保险比较熟悉，有的甚至对自己公司的保险也只是一知半解。比如你问他这个保险金投向的时候他们99.9%的人是说不上来的，这就很不专业了。而且他们挣得也不是理财规划的钱，而是卖保险的提成，所以他们给你做的所谓理财规划基本上也就是把他们公司的保险都给你配上了。好心一点的按照你的需求给你配置，见钱眼开的就是卖给你提成高的保险，实用不实用还不一定。至于其他的类型投资，资产管理啊、股票啊、基金啊等等这些真正的投资部分，他们根本不会管的，而且大多数理财规划师不关心这些。原因很简单，他们不挣这个钱。

反倒是银行从业的理财经理如果有这个理财规划师证的话，稍微好一些。因为银行本身有存贷款业务、有理财产品、有保险业务、也代销基金、还有私人银行，这样的话比保险公司那帮理财规划师要好些。但还是有缺漏，比如证券类业务，就是一个缺口。而且也未必所有这个岗位的人都会真正规划，虽然有证但水平参差不齐。
所以在国内理财规划师业务并没有覆盖所有的种类，基本上是雷声大，雨点小，实际上能做的事没那么多。
你搜索一下这个职位会觉得很有前途，但实际上并不是那么回事。跟国外专业的理财规划师比起来，那绝对不是一个味儿。人家是专业做规划的，赚的是服务费，不是提成。人家对资本市场的熟悉程度和专业程度更高，做出的规划更专业，也更贴合客户的需求。国内目前这样的人还是少，不好找。可能是市场环境还没这么成熟吧，愿意付这个钱的也就是一小部分高净值人群，大多数人不愿意另外付服务费。大多数老百姓根本找不到这种专业的真正的理财规划师，只能找银行理财经理或者找卖保险的。而正经的专业只做理财规划师的人，有的也找不到有对应需求的客户。
如上所述，想必你已经发现，所谓的理财规划师大多数并不能站在中立的立场为你做规划;也不会比较全市场的同类产品，从中选出最好的或性价比最高的或最适合你的;更没有建立与金融市场所有机构之间的密切联系，所获信息甚少，知识结构和活动范围也无法满足理财规划师的需求;而这恰恰是理财规划师最应该做的工作，也是符合这个职位概念的工作。举例:比如你在所谓的理财规划师那儿买个保险，最后都不一定能赔。他们只是为金融机构工作，而非为客户服务。他们推荐的往往是提成高的产品而非适合你的。当然不是说这些产品就不好，因为能进银行代销的基金还是很不错的，都是要经过层层筛选过五关斩六将的，可以说都是出类拔萃的了。只是说适合别人但不一定适合你，因为市场上可能还有更适合你的产品而这家买不到。
我觉得自己考一个证书或者学一下相关知识规划自己的资产倒是实用，最起码你懂的多了，不容易上当。还能让目前活跃的这两种人为你所用。你的购买行为专业了，他们就必须用专业来对答，对双方都是一个提高。这样咱们的市场也会越来越专业。
总之，双刃剑，期待吧!

8. 理财规划师前景怎么样？

资料显示，预计2006年中国个人理财市场将增长到570亿美元，并且以每年10%至20%的速度增长。目前，一方面社会对金融理财的需求非常急迫，市场需求潜力巨大；另一方面，理财产品明显捉襟见肘。理财师，尤其是能够为客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足居民长期的生活目标和财务目标的人才，更是难求。
专家预计，我国理财规划师的缺口为20万人。未来5到10年，理财规划师将成为国内最具有吸引力的职业。有专家认为，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。
但是话又说回来了，国内的经济要是不好，也就没什么前景了，要是等你毕业的时候真不好了，有条件就出国，没条件的话就走一步算一步了，但是就目前而言，前景还是不错的