EXCEL在财务管理中的应用

1. EXCEL在财务管理中的应用

    　　利用Excel，完全可以建立一个完整的财务管理应用系统，下面我要讨论的是关于EXCEL在财务管理中的应用。
        　　EXCEL在财务管理中的应用 
       　　(一)数据处理与分析功能
       　　1.财务管理中应用到的EXCEL的数据处理功能
       　　Excel中对数据进行处理的操作一般有建立和使用数据清单、数据排序、数据筛选、数据的分类汇总、数据透视表与数据透视图以及数据的合并计算。它们直接可以运用Excel的菜单工具进行数据处理，而不需要运用到公式及计算。
       　　2.数据分析工具在EXCEL中的应用
       　　Excel提供了很多非常实用的数据分析工具，利用这些分析工具，可解决财务管理中许多复杂的问题。在Excel中可以通过模拟运算测试由一组替换值代替公式中的变量时对公式运算结果的影响，也可以利用单变量求解工具解决许多财务管理中涉及到的只有一个变量的求解问题。
       　　(二)投资决策中的应用
       　　投资决策是企业财务管理中的一项重要内容，投资者为了实现其预期的投资目标，运用—定的科学理论、方法和手段，通过一定的程序对投资目标、投资规模、投资成本与收益等经济活动中的重大问题进行的分析、判断和方案选择。我们可以运用Excel的图表功能，把表格中的数据以图表的方式展现出来，使财务管理人员能够得到直观清晰的数据结果。
       　　(三)财务分析方面的应用
       　　财务分析指以企业的财务报表等会计资料为依据和起点，采用专门的方法，分析和评价企业的经营成果、财务状况及其变动情况，目的是了解过去、评价现在、预测未来，帮助利益关系集团改善决策。在企业管理的循环中起着承上启下的作用。在Excel中我们可以利用数据模型采用比率分析法、趋势分析法和综合分析法对财务状况进行分析。
       　　(四)筹资决策中的应用
       　　筹资决策是企业财务管理中的一项重要内容，它是企业开展经营的前提，又在很大程度上影响着企业的投资活动等。运用Excel进行筹资决策分析可以迅捷地建立分析模型，使问题变得容易解决。Excel提供了多种函数和工具，我们可以利用这些进行定量分析，帮助管理者做出正确的决策。
        　　EXCEL在财务管理中的适应性及优势 
       　　(一)EXCEL在财务管理中存在的适应性
       　　1.功能强大。Excel不但可以进行数据的运算，还能够对数据进行分析处理，其本身具有的财务函数可以轻松实现相关指标的计算，并且其强大的数据处理功能可以帮助用户建立分析模型。
       　　2.流通性强。Excel是目前应用最广泛的办公软件，易学易用，而且可以与绝大多数财务软件和数据库进行数据对接，或者通过简单的方式就可以实现数据的转化，为财务分析提供了便利条件。
       　　3.成本低，花费少。Excel开发的财务管理系统开发周期短，费用低，维护简单方便，可有效地推进财务管理信息化进程。Excel简单易学，操作灵活，可以削减财务软件购置成本和培训费用。
       　　4.适用性强。Excel既可以适用于财务管理工作方面，也可以应用于非财务管理方面，而且它的适用对象既可以是决策层，也可以是管理层和事物层，这使得财务管理工作处理起来得心应手。
       　　(二)财务软件和EXCEL相比所具有的局限性
       　　1.较差的通用性。由于企业的实际情况差别较大，很难开发一个普遍适用于各类企业的财务分析模块或软件。而Excel就不用进行初始系统设置，直接可以运用，界面友好，操作简便，而且可以和各种软件实行对接以及从各种数据源调入数据进行分析。
       　　2.各模块功能不匹配，与其他软件难以对接。Excel可以和大部分的软件实行对接，而且各个工作簿和工作表之间可以方便地进行数据的链接操作。
       　　3.昂贵的成本。Excel几乎零成本，而且可以完成整体的财务管理分析，财务人员不许培训就可以操作，大大减轻了企业的成本压力。

2. Excel在财务管理中的应用的介绍

本书将Excel的应用与财务管理结合起来，利用Excel的制表、函数、运算、图形等功能，帮助读者迅速掌握财务管理电算化模型的建立方法，为企业提高经济效益服务。

3. Excel在财务管理中的应用的介绍

本书属于经管类图书，不属于计算机图书。本书是航天信息培训学校资深培训师李广和赵金梅老师根据多年的同名培训课程，集合近万名学员的培训反馈精心整理编写而成。本书紧扣企业实际财务和管理工作需求，以易学、易用、实用为宗旨，谋篇布局。书中列示的操作步骤详细易懂、案例素材完整易用，内容由浅入深、循序渐进，是一本非常实用的Excel 应用书籍，特别适合企事业单位财务、税务及其他办公人员使用，也可以作为在校高职高专、本科生的教材。

4. Excel在财务管理中的应用的简介

本书结合大量的实例，系统详实地介绍了Excel 2002在企业财务管理各个方面的实际应用。在深入浅出地介绍财务管理的基本理论和基本方法的同时，引导读者运用Excel解决财务管理中的各种实际问题，具有较强的实用性和可操作性。全书分为12章。第1章介绍Excel 2002的应用基础知识，第2章介绍Excel在资金的时间价值计算中的实际应用，第3～12章以企业的资金运动为主线，讲解在企业的筹资分析、筹资预测与决策、内部长期投资决策、投资风险分析、流动资产管理、成本管理、销售管理、利润管理、对外投资、财务报表分析等财务管理活动中，运用Excel建立各种财务管理模型并进行计算与分析的具体方法。本书注重实用，适合企事业单位和经济管理部门的广大财务管理人员阅读，也可作为大专院校经济管理类专业高年级本科生、研究生和MBA学员的教材或参考书。

5. excel在财会中的应用内容

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excel在财会中的应用内容【提问】
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亲亲。Excel在财会中的应用》采用循序渐进的讲解方法，从Excel的基础知识入手，由浅入深地介绍如何利用Excel解决企业会计核算和财务分析等问题。【回答】
《Excel在财会中的应用》主要包括Excel概述、Excel基础知识、Excel高级应用、Excel在会计凭证中的应用、Excel在会计账簿中的应用、Excel在会计报表中的应用、Excel会计核算案例、Excel在工资核算中的应用、Excel在应收账款管理中的应用【回答】

6. Excel在财务中的应用的介绍

《Excel在财务中的应用》作者是黄新荣。黄新荣主编的《Excel在财务中的应用》详细介绍了如何利用Excel解决企业会计核算的问题，内容涵盖Excel在账务处理、报表编制、工资管理、固定资产管理、进销存管理财务分析等方面的应用。本书中编写以工作过程为导向，以一个高职财经类专业实习生在丰源公司的实习经历为主线，采用项目教学的方式组织内容，每个项目均分成几个典型任务来实施。全书包括8个项目，每个项目均由以下内容构成：工作情境、工作情境分析、任务、项目综合实训。《Excel在财务中的应用》可作为高、中等职业技术学院财会类、经管类专业的教学用书，也可供相关技术人员、财会人员参考、学习、培训之用。

7. Excel在财务管理中的应用的内容简介

《Excel在财务管理中的应用》结合大量的实例介绍了以Excel为工具建立各种财务管理模型的方法。全书包括8章内容，第1章Excel数据处理与数据分析，包括数据输入与编辑、数据分析；第2章财务分析模型设计，主要包括财务比率分析模型、杜邦分析模型、沃尔比重评分模型；第3章筹资决策模型设计，主要包括贷款模型、租赁模型、成本模型、筹资决策模型；第4章投资决策模型设计，主要包括年金终值与现值模型、投资回收期模型、净现值模型、现值指数与内部报酬率模型、固定资产折旧模型、固定资产更新改造模型；第5章流动资金管理模型设计，主要包括最佳现金持有量模型、信用标准模型、信用条件模型、收账政策模型、经济订货批量模型、库存ABC模型；第6章利润管理模型设计，主要包括敏感分析模型、盈亏临界分析模型、目标利润模型、利润最大化模型；第7章财务预测模型设计，主要包括移动平均模型、指数平滑模型、回归分析模型；第8章VBA与财务管理系统，主要包括VBA基础与各用户窗体的设计。《Excel在财务管理中的应用》所介绍的财务管理模型均具有很强的实用性，可以高效地解决多种财务管理问题。《Excel在财务管理中的应用》适合高职高专财务会计类专业和其他专业作为教材使用，同时可供社会企业管理人员参考。

8. EXCEL的学习与其在财务管理中的应用有哪些

下面我就EXCEL同其他财务软件的区别，财务工作者EXCEL的应用应该达到怎样的境界，EXCEL在财务管理中的具体应用三方面来表述。
　　一、EXCEL与其他财务分析软件的区别何在？
　　1.财务软件同ERP的管理。举例各大财务软件。
　　所谓ERP是指建立在信息技术基础上，以系统化的管理思想，为企业决策层及员工提供决策运行手段的管理平台。而财务软件是ERP的一个组成部分，有效的使用ERP管理可以大幅度的提高企业经营效率，提升企业核心竞争力。目前主流的软件有SAP、oracle、用友、金蝶等。
　　2.EXCEL同财务软件的巧妙配合。
　　财务软件也可以生成各种财务报表，但是其生成的大部分都是基本财务报表，即使可以生成一些内部管理报表，其数量和质量上的局限性也很大，因为在企业财务管理中各种事项层出不穷，不同时刻情况不同，条件和要求都不同，很难制作出大一统的财务软件来满足企业财务管理所有的需求。然而运用EXCEL技术，我们完全可以通过从财务软件中提取基本数据信息，然后根据我们的需要和要求，制作出我们想要的各种报表图表，来达到经营管理的需要。比如查询一系列的产品价格可以通过VLOOKUP迅速的得到，通过数据透视表可以快速简单的查询到各产品的基本信息、各地区的销售的信息，通过本量利数据分析表可以有效的为经营决策提供信息。
　　二、作为不同的财务工作者EXCEL的应用应该达到怎样的境界？
　　EXCEL的技巧丰富，功能强大，作为财务工作者在掌握了EXCEL功能后可以大大的提高自己的工作效率，创造出更多的价值。我们经常会报送各种内部管理报表，一般的商业报表的形式是从数据到信息的过程，这一过程需要经过数据的录入，数据的整理，对整理后的数据进行计算和分析，最后展现在我们面前的是清晰漂亮的报表，作为管理者可以迅速的通过报表了解企业运营的信息，了解项目的实施进度，各种方案清晰的比较，从而做出准确的经营决策。
　　首先，我们要学习EXCEL的基本知识，在牢固基本知识的基础之上，利用我们的财务理论知识和丰富的工作经验，制作出我们想要的各种形式的报表，从而利于经营管理。
　　正确的学习方法是需要循序渐进的学习，罗马不是一天就能建成的，EXCEL也不是三两天就能全面掌握的，是需要我们利用现有的资源，自己现有的水平，和我们工作的需求，通过有重点的不断的学习理论知识到多多的应用到实际工作中，才能起到良好的效果，才能真正的利于经营管理。实际上，我们掌握EXCEL并不是目标，而是手段，我们的主要目标是能够更好的展现财务工作的价值，能够更好利于财务管理工作，能够有效的支撑管理层的经营决策的需要。同时，EXCEL的基础功能和深层次的功能是复杂繁多，只有我们有了终极目标的支撑（为经营管理需要），有了好的思路加上基本的EXCEL技巧和功能，从而才能创造出更多的方法应用的实际工作中。事实上，很多EXCEL高手制作出的各种模型和创新出的方法令微软高级工程师都会瞠目结舌，惊诧EXCEL居然有如此强大的功能。
　　第二、EXCEL主要功能分类及其内在关系
　　1.数据操作：录入与导入，常规编辑，格式化，高级编辑，自定义环境，打印；
　　2.图表与图形：标准图表，组合图标，图标美化，高级图表，交互式图表；
　　3.公式与函数：公式基础，函数应用，函数嵌套，数组公式，自定义函数；
　　4.数据分析：排序，筛选，列表，数据透视表，假设分析，高级分析；
　　5.宏与VBA：录制运行宏，VBA基础，EXCEL对象，窗体与控件，类模块。
　　以上五项大功能分类并非完全独立，其功能之间实际上是相辅相成的，比如在数据操作中就需要到公式和函数的许多知识，而图表与图形的功能里右需要宏与VBA的配合，然而VBA也并非最牛最高的阶层，在没有完全掌握基础知识时就急于掌握VBA的编程，然而适得其反，因为很多操作EXCEL都是存在其内置功能的，通过复杂的VBA制作出结果实际上EXCEL早已为我们提供的解决方案。所以，我们在学习EXCEL的时候，一定要联系实际，各方面功能知识配合使用，从而提高EXCEL在实战中的应用。
　　第三，EXCEL有着明晰的评级标准，这为我们学习EXCEL和提高自己的能力就有了比较清晰的对照。
　　EXCEL水平的层次包括：新手、初级用户、中级用户、高级用户、专家。
　　所谓新手也就是刚刚接触到EXCEL软件，而初级用户是指基本掌握了EXCEL的常用功能，如制作简单的表格，插入图片等；中级用户在熟练运用常用功能的基础上需要熟练掌握数据透视表的数据分析功能，同时具备20常用的函数的及其嵌套函数的应用；高级用户的能力是建立在中级用户的基础之上，之后要具备灵活运用数组公式到实际工作中，可以利用VBA编制一些简单的编程，一定程度上实现EXCEL财务分析的自动化。而专家级的EXCEL水平需要具备多个行业的知识和多个行业经验的基础之上，配合EXCEL的各项功能的灵活娴熟的运用，能够为企业运用管理迅速的提供有用的信息，实际上EXCEL专家的标准并非是可以通过指标和数字量化可描述的。而EXCEL其强大功能也并非是专家就可以全面的掌握的，因为不同的行业经验工作者利用同一种功能，其目的和效果也是不同的。
　　三、EXCEL在财务管理中的应用之本量利分析表
　　本量利分析，顾名思义就是对成本、销量、利润的分析。如果企业对成本、销量和利润都非常关心，那么对三者之间的变化关系就会更加的重视，三者之间的变化关系是决定企业是否盈利的关键。企业不仅要进行定性分析，而且要做定量分析，本量利分析正式定量地分析出企业这三个指标之间的变化关系。本量利分析引出的盈亏平衡点指标也非常重要，它是企业的盈、亏分界线，是企业的保本点。因此，良好的运用本量利分析会对企业的正确经营决策起到重要的作用。
　　首先需要创建产量收入成本和利润表，然后创建盈亏平衡线数据表，添加包括数据链接的窗体，绘制散点图，通过窗体来控制售价和单位成本，从而在散点图上得到变动的盈亏平衡线。
　　1.创建产量收入成本和数据利润表：
　　其中只有产量一列是根据需要输入的数据，成本、收入和利润三列是根据经济关系设置的公式得出：
　　成本=单位成本*产量+固定费用C3=($K$21*B3+$H$24)/10000
　　收入=单位售价*产量D3=($H$21*B3)/10000
　　利润=收入-成本E3=D3-C3
　　将以上三个公式设好后，向下拖动，整个产量收入成本和利润表的数据就全部填满。
　　2. 创建盈亏平衡数据表：
　　盈亏平衡量=固定费用/（售价-单位成本）C22=ROUND(H24/(H21-K21),2)
　　盈亏平衡收入=售价*盈亏平衡量D23=(C23*H21)/10000
　　3. 添加包括数据连接的窗体：
　　首先在G21输入"售价"，H21输入"60-80"任意数值，同时建立与H21有链接的滚动窗体，数值范围在"60-80"。这样在拖动滚动条时，上面的数值就会自动变换，同样，更改数值滚动条也会自动滚动到相应的位置。单位成本的滚动窗体同理可做。
　　4. 绘制散点图：
　　通过在图表向导中选择XY散点图中"平滑线散点图"，在系列中添加"盈亏平衡线"这一系列，就可以完成了上图的效果。
　　5. 通过窗体来控制售价和单位成本，从而在散点图上得到变动的盈亏平衡线：
　　售价降低、提高对盈亏平衡量的影响，单位成本降低、提高对盈亏平衡量的影响，这些我们都可以通过移动滚动条，或者填入准确的数值后迅速的看到效果图。
　　EXCEL功能强大，我的水平还很低，不能详尽的介绍EXCEL的所有功能，希望今后有机会能和大家一起探讨，得到大家的帮助和指点。