个人理财考试判断题

1. 个人理财考试判断题

1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（A）。A.预留应急备用金B.投资理财C.教育理财D.保险理财2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（D）。A.收益最大化B.财务安全C.财务自由D.提高生活质量3.个人财务分析的目的是（A）。A.提供决策依据B.了解财务现状C.资产负债结构D.预测未来4.在会计原则方面，个人财务报表采用（B）原则。A.量入为出B.收付实现制C.权责发生制D.勤俭持家5.银行储蓄产品在所有理财业务中占据（B）地位。A.可有可无B.基础C.没有D.都不是6.汽车贷款是属于（B）贷款的一种。A.长期B.短期C.信用D.经营7.在个人理财业务中，投资是（A）。A.核心地位B.理财的全部C.风险大D.A+B8.股票投资，比较好的特性是（A）。A.流动性B.安全性C.对抗通胀D.当前收入9.以资产作为还款保证的银行融资产品是（C）。A.汽车贷款B.个人信用贷款C.个人抵押贷款D.个人经营贷款10.作为一项投资产品，流动性比较差的是（D）。A.银行储蓄B.股票C.证券投资基金D.房地产11.教育投资策划，主要是（A）的整合。A.教育资源和机遇B.资金与学历教育C.学历教育与非学历教育D.国内教育与国外教育12.在学历教育投资中，投入和收益比例最佳的是（B）学位。A.学士B.硕士C.博士D.博士后13.具有投资性质的保险品种是（A）。A.人寿险B.财产险C.健康险D.人身意外伤害险14.下列中，只有（B）才是可保风险。A.股票投资B.一般疾病C.家庭的餐具瓷器D.婚姻15.工资薪金所得税筹划的主要方法为（A）。A.平衡税基B.降低收入C.扩大支出D.纳入成本16.税务筹划最大的风险是（A）。A.违反税法B.经济形势变化C.收入提高D.工作变动17.对于工薪族来说，退休养老所需资金积累的时间，取决于：AA.退休年龄B.就业的时间C.投资的时间D.人的寿命18.退休养老所需要资金的大小，取决于：DA.就业的时间B.投资的时间C.退休年龄D.人的寿命19.不能作为遗产继承的是（D）。A.著作权B.专利权C.房地产权D.肖像权20.遗产，是指（C）。A.被继承者死亡时遗留的财产B.被继承者死亡时遗留的财产与债务C.被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务D.A+B

2. 需个人理财试卷选择题正确答案

1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（A）。A.预留应急备用金   B.投资理财   C.教育理财   D.保险理财
2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（D  ）。A.收益最大化   B.财务安全   C.财务自由   D.提高生活质量
 
3.个人财务分析的目的是（   A ）。A.提供决策依据  B.了解财务现状  C.资产负债结构  D.预测未来
4.在会计原则方面，个人财务报表采用（  B  ）原则。A.量入为出  B.收付实现制  C.权责发生制  D.勤俭持家
 
5.银行储蓄产品在所有理财业务中占据（B  ）地位。
A.可有可无  B.基础 C.没有  D.都不是
 
6.汽车贷款是属于（  B  ）贷款的一种。
A.长期  B.短期 C.  信用  D.经营
 
7.在个人理财业务中，投资是（   A ）。
A.核心地位  B.理财的全部 C.风险大 D.A+B
 
8.股票投资，比较好的特性是（   A ）。
A.流动性  B.安全性 C.对抗通胀  D.当前收入
 
9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是（  C ）。
A. 汽车贷款        B. 个人信用贷款 
C. 个人抵押贷款    D. 个人经营贷款
 
10. 作为一项投资产品，流动性比较差的是（  D ）。
A. 银行储蓄  B. 股票 C. 证券投资基金  D. 房地产
 
11.教育投资策划，主要是（  A  ）的整合。
A.教育资源和机遇              B.资金与学历教育
C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育
 
12.在学历教育投资中，投入和收益比例最佳的是（  B  ）学位。
A.学士  B.硕士 C.博士  D.博士后
 
13.具有投资性质的保险品种是（  A  ）。
A.人寿险  B.财产险 C.健康险  D.人身意外伤害险
 
 
14.下列中，只有（ B ）才是可保风险。
A.股票投资  B.一般疾病 C.家庭的餐具瓷器 D.婚姻
 
15.工资薪金所得税筹划的主要方法为（  A  ）。
A.平衡税基  B.降低收入 C.扩大支出 D.纳入成本
 
16.税务筹划最大的风险是（  A  ）。
A.违反税法  B.经济形势变化 C.收入提高 D.工作变动
 
17. 对于工薪族来说，退休养老所需资金积累的时间，取决于：A
A.退休年龄 B.就业的时间 C.投资的时间 D.人的寿命
 
18. 退休养老所需要资金的大小，取决于：D
A.就业的时间 B.投资的时间 C.退休年龄 D.人的寿命
 
19.不能作为遗产继承的是（    D          ）。
A. 著作权       B. 专利权      C. 房地产权            D. 肖像权
 
20.遗产，是指（  C  ）。
A.被继承者死亡时遗留的财产  B.被继承者死亡时遗留的财产与债务
C. 被继承者死亡时遗留的、在被继承前的财产与债务 D.A+B

3. 理财规划案例

现在金融危机，

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如果这个时期想投资，一定要谨慎再谨慎，投资风险低的产品。。

4. 如何理财最好 掌握理财的1234法则

40%投资创富：
比如：p2p理财，现在p2p理财已经成为了一种时尚，高收益，门槛低是互联网金融的特点。理财投资JClending，100元起就可投资，年收益率可达18%，自由选择，短期限，1-24个月投资期。
30%衣食住行：
每月基本不可缺少的生活费用。吃饭穿衣费、手机费等。当然有车的还有汽油费，有房子按揭的还要交按揭费。
20%储蓄备用：
通常存为活期存款，在需要的时候可以方便的提出来，用于改善生活质量。比如，某日心情不错，约亲朋好友喝两杯吃顿饭；收到“粉红炸弹”或生日邀约；甚至家庭应急，此时备用金就派上用场了。
10%投保险：
投保是一种长远的安排，是对日后生活的负责和保障，尤其是预防家庭收入的主要创造者可能遇到的意外情况，以免对家庭经济造成重创。以保额(即出险后保险公司的赔付额)一般不低于年收入的10倍为合适。     祝您一切顺利！！
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5. 李先生决定寻求理财规划师的帮助,请根据所学投资理财的相关知识为李先生定制一个书面理财计划.

财富管理四个阶段创造、保值、升值、转移创富、维富、造富、传富 今天有钱，明天有钱自己有钱，子女有钱 小康之家养老计划平安金裕人生保险（分红型）35周岁先生，年交11.5万，交五年，得到的利益是：（一） 每年领取型60周岁前每满2周年返还固定生存金2000060周岁开始每满1周年返还固定生存金12000，返到老每年分红有不确定分红。 身故返还全部保费57.5万（二）养老专用型 如果固定生存金和分红不领取，在账户内累计生息，等到60岁开始领养老钱，每年可领43201作为养老钱，领到老同时还有1227741的资产留给下一代。备注：固定生存金和分红如果不领取，可享受复利计息每年分红是不确定的，以平安当年实际分红为准如中途急用资金，可选择保单贷款，或以保单办平安银行信用卡当企业、投资和家庭需要流动资金的关键时刻，保持财富的流动性，能非常及时、灵活而简便的提出现金.无论经济形势如何变化，它都不会贬值缩水，并能稳健增长。降低名义资产，保全实质财富赚到的钱不是你的钱,存起来的钱才是你的钱------王永庆

6. 求投资理财方案

① 准备家庭应急准备金。目前持有的储蓄及基金类资产与月支出的比例高于合理的水品，鉴于明年有生育baby的计划，考虑留存4万的备用金，其中1万以银行活期存款方式持有，其余以货币市场基金方式持有。以货币市场基金的方式持有，投资成本低，资金到帐迅速，是家庭理财活期存款的替代品，年收益在2%左右，并且收益免税。

  基金类型     占比          预期年收益率

  股票型基金     20%             9%

  平衡型基金     40%             8%

  债券型基金     20%             5%

  货币型基金     20%             3%

  合计100%6.2%

  ② 调整目前的基金投资组合，增加6万左右的开放式基金投资，增加配置平衡型基金和债券型基金。债券型基金风险较低，收益较稳定，是个不错的选择。平衡型基金风险高于债券但低于股票，主要投资于股票市场，部分债券市场和货币工具，年收益率大概在10%-30%左右。在选择基金的时候，可以考虑选择目前市场上刚分了红，口碑较好的基金公司旗下管理的开放式基金产品，象华夏、博时、上投摩根等基金管理公司。基金定投计划是个长期的过程，可以继续坚持。

  ③ 由于未来有购房和养育小孩的计划，剩余的资金可以考虑购买银行理财产品，如人民币理财产品、外汇理财产品，投资年限在1-2年左右。这部分投资以固定收益产品为主，风险较股票市低，收益稳定，还有机会获得较为可观的额外回报。

  2年内购房计划的实现

  陶先生计划在2008年购房，总价值为15万，而届时陶先生的资产，包括投资本金和收益，和期间的工资收入，合计在22万左右，可以考虑一次性支付房款。购房后将有7万左右的节余，由于在此期间家庭还有生育计划，应该说足以应付子女出生所需要的费用。但需要提醒的一点是，陶先生应该考虑到购房产生的其它费用，如购置家电家具，相关税费，装修费用等的支出。一般来说，购房需要交纳占总房款1.5%的契税、万分之五的印花税，1%的房屋买卖手续费，及相关数量的维修基金，算下来合计大概7000多，届时童小姐购买该套房产的实际支出是16万左右。

  制定长期投资计划，为小孩教育做准备

  按照当前社会公立学校的平均水平，小孩上幼儿园到大学毕业，大概要花费42万左右，如果考虑子女出国留学，将需要一笔大额的教育支出，陶先生应该正确评估这笔费用的具体金额，再根据届时家庭经济实力再做打算。届时可以考虑先为孩子购买部分教育保险或是教育储蓄，现在市面上有很多针对小孩教育基金的保险，届时可根据财务状况考虑购买。此外，坚持定期定额投资基金的方式，长期投资，逐步累积，作为小孩未来的教育基金也是非常有效的方法。

7. 理财问题 求大佬？

不好意思，题目中的内容太复杂了，如果手里有闲钱，可以购买保值的产品，也可以做些慈善事业，如果用来购买理财产品，可能就会肉包子打狗有去无回。

8. 管理家庭应急备用金可以用哪些家庭投资理财

家庭理财总逃不过一个词，那就是“资产配置”。资产配置就是对资金在各个资产之间进行安排的一个过程，只有做好合理的资金安排，家庭在面对突如其来的风险时才能保持稳定，既不影响正常的家庭财务生活，又能不断地产生收益。本篇我将以此为主题来解答家庭如何理财。文章开始前先推荐一门对增加收入很有帮助的理财课程，能用七天的时间大大提高我们的理财能力：限时福利！点击加入理财训练营，实现收入三倍增长。在家庭剩余资金的分配上，每个家庭都有所不同，下文是比较合理的支出比例：40%的收入用于财富的保值增值，可用来投资房子、股票、基金等等30%用于家庭开支，保障家人基本的生活水平；20%的收入存入银行，对未来的风险未雨绸缪，也可以投资一些货币基金增加收益。10%用于保险规划，管理人生风险。一个家庭，可以通过构建投资、消费、储蓄、保险这四个“账户”，来构建一个进攻和防守兼备的家庭财务体系，我们分别来讲讲：一、投资增值的账户，用来追求收益。这个账户的关键就是可以赚也可以亏。很多家庭买股票第一年占比30%，结果赚了很多钱，第二年就用90%的钱去买股票了，可如果中间遇到什么需要急用钱的事情，就会导致家庭资产的各种问题了，这样肯定是不对的。我们可以采用50:50的简单配置法则。也就是把投资的钱平均分成两半，其中一半投资于股票市场买入股票或者股票型基金，一半投资风险较低的固定收益类产品（比如货币基金、债券、债券基金等）。挑选基金是门技术活，不想被割韭菜就得自身实力过硬，一套完善的基金训练课程就可以帮到你：今日仅限50个名额，点击报名《基金训练营》，带你轻松稳健掘金！二、日常开销账户平常的消费可以配置1~2张信用卡，日常消费基本上可以涵盖了。对于这个账户，任何人肯定要有的，但是最容易发生占比过高的情况。不少时候是因为这个账户花销过多，因此缺少资金准备其他账户。三、储蓄账户，即保本的钱这个账户是专属的：不能随便用。每个家庭都想给家人存在养老金和教育金，但肯定避免不了因为要买车或者装修用掉一些。重在积累，需要为长远的财务目标，每年或每月有固定的钱进入这个账户。这个账户被认为采用基金定投的方式是比较适合实现的。四、保命账户，用来实现风险的管理和转移简单来说，就是买保险，根据“双十”定律，保费占家庭年收入的10%左右就可以了。每个人不是一开始就都有四个账户，要通过我们对理财知识的学习，然后一点一点去完善。理财之行需要引路人，一套完善的理财课程能让你少走弯路：点击了解《理财训练营》，7天开启致富之路。以上是我对《管理家庭应急备用金可以用哪些家庭投资理财》的回答，望采纳~点击文中链接了解理财训练营，让你在理财的道路上事半功倍！