港人账户被国内查封怎办？

1. 港人账户被国内查封怎办？

无论是香港人还是内地人，只要涉及的银行账户是在我国内地的银行开户的，开户行和当地的司法机关就有权查封。其中包括了涉嫌不正当操作银行账户，或者存在违法犯罪行为的银行账户。不正当操作银行账户被查封的香港人，可以拿着自己的身份证明，如通行证、居住证，前往查封本人账户的银行柜台，了解查封的情况。如果只是因为普通不正当的操作，比如输入密码错误，疑似被盗银行卡被冻结账户的，港人本人可以通过办理解冻手续来解冻账户。这是一般的解冻方式。但是，如果是因为港人涉及了刑事犯罪，被公安机关、人民检察院或法院进行查封账户的，这时开户人本人应当及时委托专业的律师对被冻结的账户进行申诉。因为根据相关法规规定，确实与犯罪无关的冻结，在申诉后的三天内是可以解冻的。同时，公安机关可能会先开展刑事侦查，港人应当如实回答警方的提问，配合刑事调查工作。《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》第十八条 冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过六个月。有特殊原因需要延长的，作出原冻结决定的人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在冻结期限届满前按照本规定第八条办理续冻手续。每次续冻期限不得超过六个月，续冻没有次数限制。对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过一年。冻结期限届满，未办理续冻手续的，冻结自动解除。第十九条 被冻结的存款、汇款等财产在冻结期限内如需解冻，应当由作出原冻结决定的人民检察院、公安机关、国家安全机关出具协助解除冻结财产法律文书，由两名以上办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和协助解除冻结财产法律文书到银行业金融机构现场办理，但符合本规定第二十六条情形除外。在冻结期限内银行业金融机构不得自行解除冻结。

2. 香港银行账户如何避免被查封和冻结

关于账户维护的问题，以前写过比较详细的文章，可以找来看下
2012年12月汇丰银行由于对洗钱活动的监管不力，被美国政府罚款19.2亿美元，银行业纷纷加强账户监管力度。在过去这五年里，监管制度也日益完善，如今在香港银行开户已不是一件容易的事。一些情况比较特殊的客户如股权结构、经营模式复杂，股东国籍、账户资金往来非发达地区的客户，若因为账户维护不当而导致已有账户被关闭，这时想在原银行重开基本是不可能，而新开账户必然会产生时间成本和不必要的花费。    所以今天，根据多年的银行从业经验和对银行机制的熟悉，给大家分享关于香港账户该如何维护。
 
首先银行账户日常应该如何操作：
一、保持资金流动。
账户应保持三个月内必须有1~2笔的进出，若超过半年无使用记录，银行会认为客户没有此账户的使用需要，账户有被关闭的风险。
 
二、整存整取。
账户收到一笔款，短时间内又将相同金额转走了。不管去向如何，银行都觉得这些不像是生意款。
 

三、代收代付
代收代付除了会出现整存整取的情况，还会与不同的行业、账户发生往来，收汇金额和平常进出账户的金额也可能会有较大差距。银行很难去了解资金来源和用途。
 
四、与个人账户往来香港银行个人账户跟公司账户用途区分明显。公司账户只能收汇货款、接受股东注资、发放工资、分红利润等。
 
五、存取现金存、取现金银行无法监管资金来源和用途去向，现今银行业发达也很难有频繁、大量存现的合理理由（香港零售业除外）。取现一般只适用于每月收款的百分之十至三十，并有充分理由。

 

六，资金往来地区绝大部分银行是希望账户能与一些发达地区进行交易的。如涉及到一些局势动荡的地方，银行就不太可能判断资金的安全性，银行的风险变高，一旦失误甚至有被政府罚款的风险。
 
七、与“地下钱庄”往来银行很难去监管“地下钱庄”和汇钱公司账户里的收汇，哪些是货款？哪些是来历不明的资金？银行唯有“一刀切”关停这些公司的账户，因此如果与这些公司有往来，有机会受牵连。

八、事实与资料不相符开立或年审账户，银行都会对客户进行尽职调查，对公司背景、经营模式进行备案。很多客户觉得这只是走个形式，于是敷衍带过。若将来账户往来地区、往来账户行业、收汇资金规模与备案资料不符、又无合理解释有被关闭账户的风险。
 
九、往来账户跨行业银行认为除了背景较大的集团公司，大部分的中小企业经营状况相对单一。例如服装公司，却经常与五金、电子、冻肉、家具、玩具、印刷公司的账户往来，银行会质疑客户经营的真实性。
 
十、与银行保持联系、及时更新信息在有需要的时候，银行会通过电子邮件、电话、书信与客户联系，并附带处理限期。因此为避免与银行失去联系而导致账户被关闭的风险，更改手机号码、电子邮箱、通讯地址时，应及时与银行联系，更新银行登记信息。

3. 香港银行的账户被关闭了，香港的公司还要继续维护下去吗？

如果香港公司银行账户被关闭了，香港公司还想继续运营下去的话，是可以继续维护的。
账户没了是可以重开的，除非你是不想运营下去了。
银行关闭你的账户，一般是有原因的，不单是香港公司需要维护，其实香港账户也是需要维护的。国内很多人的使用习惯，在香港是不喜欢甚至有些不允许的，如果出现可能影响账户使用。

4. 香港公司银行账户被审查怎么办？以后怎么做才能避免账户被关闭？需要马上多开1个账户吗？

您好，很高兴回答您的问题。
随着全球反避税、反洗钱和CRS信息交换的全面展开，不少客户都收到香港银行的调查信、银行户口冻结信和银行户口被关闭的通知书，特别是汇丰、恒生、渣打、中行等一线银行，审查力度很大。收到审查信件后，首先要判断自己收到的属于哪种类型的审查信。
一．收到银行审查信的几种情况，及如何处理？第一种是尽职调查信：收到这类信件，必须在银行规定时间内答复，否则会被直接关闭账户。
第二种是银行户口冻结通知信：收到这类邮件，表示关户的可能性非常大，“蓝海”建议您：在应对银行审查的同时，着手去其它银行开备用账户。
这类信件，说明银行怀疑您的账户可能涉嫌非法交易，是警方或者税务局要求冻结，也可能是你被其他人牵扯入官司，对方的律师要求银行进行财产保全措施。遇到这种情况，请联络银行，问清楚详细情况；或咨询专业的秘书公司。
第三种是关户告知书：收到这类邮件，表示银行已决定关闭您的账户，蓝海”建议您：请抓紧时间去其它银行开户。
这类信件，说明银行确认你违法违规、高风险运作户口、不配合调查、存款过低，或者长期不交易，银行已经决定关闭你的账户。银行会要求你在限期内取出资金，如果超出期限没有取出资金，就会非常麻烦，甚至取不出来。
二．银行可能会关闭账户的几种原因1. 长期不做审计或未按期年检；
2. 未在规定时间内提交审查资料；
3. 跟高风险国家或地区有生意往来；
4. 香港公司银行账户资金进出反常，有洗钱和换外汇嫌疑；
5. 长期不使用账户或账户余额不足，成为僵尸户。
三．收到审查信要如何处理？1. 请立即联系您的秘书公司客户经理（如“蓝海集团”）；
2. 转发银行调查信给您的秘书公司蓝海集团的工作人员；
3. 让您的客户经理帮您分析调查信的等级；
4. 听取香港持牌秘书公司蓝海集团工作人员的专业指导。
四．怎样避免账户被关闭？1. 保常备2-3个公司及账户，以备不时之需；
2. 持账户活跃和足够余额；
3. 确保安全交易，不要和高风险国家或敏感客户做生意；
4. 按时年检、做审计，合规运营依法维护；
5. 保持联系方式畅通，及时回复银行信息。
以上回答，希望能帮到您，如果有有关账户审查及开香港银行账户方面的问题，欢迎找蓝海探讨共同解决问题。

5. 我的汇丰账户被关闭了，现在其他香港银行开公司账户还可以吗

您好，香港其他银行开户是可以的，比如说香港中银，花旗，永隆等。随着CRS政策的落地，现在香港公司要在香港开户，确实比以前的难度增加了。。当然，如果您自己去开户的话，成功率没那么大，所以建议您可以找专业的秘书服务公司协助您开户。
开香港公司账户所需要资料的大致如下： 
1.个人证明（身份证明文件原件、护照、通行证等）；
2.地址证明（水电费单或三个月内信用卡对账单）；
3.业务证明（相关业务合同、资金单据、货物清单等）；
4.提供其他银行的资金流水单；
5.熟悉自己的业务细节，对业务证明中每一笔交易都了如指掌。
以上回答供您参考，希望可以帮到您，欢迎您为我们点赞及关注我们，谢谢。

6. 最近新注册了一家香港公司，开了香港银行账户，但是'这个账户要怎么维护好啊?

维护香港银行账户，有以下几点建议供您参考：
1.银行账户应该增加使用频率，防止被列入“僵尸账户”行列，引起账户关闭， 如存/取款、汇款、兑汇等操作；
2.香港银行对于账户内的存款有最低要求，达不到存款额最低要求的，会被银行收取账户管理费。
因此，账户内余额不要长期为0，最好能保持银行规定的最低存款要求；对于达不到存款要求的，一定要保证账户内有足够余额缴纳管理费。
3.对于有资金往来的香港银行账户，款项到账不要立刻全额转走，尽量多待几天，以免银行系统将资金的转移判定为异常交易（银行人工监视每一笔资金进出的真实性基本没有可能，均依赖计算机程序模块进行判定）。
4.千万不要将自己的账户转借给他人使用，包括收汇款项、转账等；以防被有心之人利用，导致账户关闭；
5，香港公司的维护情况直接关系到香港银行账户的情况，因此香港公司要做到按期年检，做账报税。
如果关于香港银行账户还有其他疑问，欢迎一起来探讨

7. 香港公司银行账户如何避免被冻结？要怎么做？

您好，我们列举了以下可以降低香港银行账户关停风险，并且化解香港银行账户开户难问题的措施。希望能给到您参考。
1.保持正常的商业活动，避免参与任何非法或灰色的商业活动，以免被牵连关闭账户；
2.避免与敏感国家和地区进行商业活动，更要避免与这些国家和地区进行国际间的资金互换活动；
3.熟悉自己公司的业务流程和交易情况，妥善保存公司的商业文件、凭证，以备银行进行查验；
4.公司账户出入账金额庞大、频繁，并且都在当天整存整取；
5.账户长期不使用、账户内长期没有余额，并且拖欠银行的管理费；
6.完善公司管理流程，确保公司每年都有进行合规的审计报告，合理的税务报表，证明公司是合规合法经营。
以上回答供您参考，希望可以帮到您，欢迎您为我们点赞及关注我们，谢谢。

8. 香港银行账户开通后怎样避免账户被查？

我说说银行的几个被查/被冻结的情况：
1.例行检查：银行也有年审，简单说就是需要你更新你的公司信息内容。
2.账户日常使用：资金情况，使用情况，操作等等（他们都说明了。）
3.银行内部：各银行影响或银行内部调整。（你可能会听说银行大量关闭账户的情况）
4.被影响：简单说就是被关联了。
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想要保证自己的香港银行账户安全无虞，做到以下几点就显得极为重要：
1、持续使用香港公司银行账户
如果香港公司银行账户开立成功，但并不经常使用，甚至长时间未使用，那么这样的香港银行账户则有很大几率被关闭。
2、真实贸易、完整单据
在香港银行开立公司账户的客户，一定都拥有一家香港公司，而这家香港公司，如何取得资金以及资金的去向，都是香港银行关注的重点，因为这些资金的流向是判断账户风险程度的重要因素。因此，对于资金的流入和流出，都必须保存真实有效的文件，以备银行抽查时使用。
3、个人交易需注意
通常来说，公司银行账户极少会直接与个人银行账户发生交易关系，若某个香港公司银行账户频繁与一个或多个个人银行账户发生资金流动，那么就会触碰到香港银行的安全底线，进而引起该公司银行账户的关闭的后果。
4、不要参与违法交易
香港银行极为重视客户是否遵纪守法，如果客户的银行账户涉及到任何非法活动，甚至只是怀疑参与了非法活动，那么该银行账户一定会被关闭。
5、高风险地区资金谨慎收付
避免与高风险地区产生资金上的往来，已经是老生常谈的话题。但由于世界政治风云诡谲，高风险地区和国家时时在变化，因此一定要与专业人士保持沟通，并持续关注时事新闻，以免在不知情的情况下触犯香港银行的安全底线。
由此可见，香港本地银行基于自身的安全考虑，对客户的资质提出很高要求，对于不了解这些规则的客户来说，则可能在不经意之间触碰到香港银行的安全底线，导致自己的银行账户被关闭。

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