与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性?

1. 与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性?

您好，很高兴为您解答呢》 与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性有以下： (1)发行金融债券的数量、利率、期限等，会受到金融监管当局的严格限制。 (2)除利率外。金融债券还要承担相应的发行费用，其筹资成本可能较高。 (3)金融债券的流动性状况受金融市场的发达程度以及市场运行状况的制约。【摘要】
与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性?【提问】
您好，很高兴为您解答呢》 与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性有以下： (1)发行金融债券的数量、利率、期限等，会受到金融监管当局的严格限制。 (2)除利率外。金融债券还要承担相应的发行费用，其筹资成本可能较高。 (3)金融债券的流动性状况受金融市场的发达程度以及市场运行状况的制约。【回答】
商业银行发行债券来筹集资本金优缺点有：优点:债券投资者不能参与银行经营决策,故银行股东不必顾虑控制权转移的可能性;监管者对次级债券的发行限制较股票宽松,手续方便,发行成本较低;利息固定,债权人不能与股东分享银行的架子增值,而且利息可在税前作为费用列支,因而税后资金成本较低;如果债券契约中有赎回条款,银行可以根据业务发展和管理当局对资本结构要求的变化调整次级债券在总资本中的比例。缺点:不能吸纳日常经营损失,只能在银行倒闭清算时对存款人提款压力起到缓冲作用;债务利息固定,缺乏灵活性,在银行盈利减少的情况下会对股东收益产生不利影响;属于非永久性资金来源,银行通常要建立相应的偿债基金,在到期偿还本金时会带来流动性压力。【回答】
拓展资料： 商业银行金融债券功能主要体现在以下几个方面：　　1. 获得长期稳定的资金来源。发行长期金融债券筹集的资金是一项长期稳定的负债，对于股份制商业银行扩大负债总额，优化负债结构具有重要的作用。尤其是在低利率阶段，股份制商业银行通过发行长期金融债券，有利于在以较低成本扩大负债总额的同时，提高长期稳定的资金来源比例。在我国，自1998年，股份制商业银行遵循国家有关货币信贷政策方针，进一步调整了信贷结构，中长期资产比例和对流动负债依存率迅速上升。　　2.开辟全新的渠道筹资。近年来，由于银行存款利率的多次下调、资本市场的发展、国家恢复征收个人利息税以及各种投资工具的不断增加，住房、医疗、养老、教育等全方面的改革，对银行存款业务发展造成一定程度的冲击。同时，社会存款向国有独资商业银行集中的趋势也日渐明显，不仅加剧了原有存款的波动性，也加大了股份制商业银行筹措长期稳定存款的难度。在债券知识中我们可以了解到，金融债券作为中国商业银行一种新的筹资工具，目前正处于探索的阶段，股份制商业银行可以通过发行金融债券。在稳步发展传统业务的同时，快速开辟新的融资渠道，取得新的发展。　　       3.降低融资成本。长期债务一般比股本便宜，债务利息支付作为费用，可以从税前利润中减去。而股息则属于税后净利润的分配，这样发行金融债券可以享受税收方面的好处。再次，发行金融债券与其它负债方式(吸收存款)比较，可以不受存款准备金方面的管制，可以在某种程度上降低筹资成本。　　4.缓解现有的资本总额难以满足业务扩张的要求。无论是从自身的发展来看，还是从参与市场竞争，谋取自身发展来看，股份制商业银行都需要及时扩充资本金。根据巴塞尔协议条款，金融债券资金纳入附属资本范畴，是商业银行资本总额的一部分。　　5.促进股份制商业银行经营管理战略调整。资产管理阶段、负债管理阶段、资产负债管理阶段是商业银行经营管理所必然经历的三个主要阶段，每一个新的阶段都是商业银行经营管理的一次飞跃。现阶段，股份制商业银行根据自身业务发展需要，合理制定金融债券的类型、期限、利率等发行条件，并通过市场发行、销售，不仅可以筹集资金，增强实力，实现业务创新，而且可以推动观念转变，提高对主动性负债业务的认识，加强主动性负债业务的经营管理，实现资产负债业务发展战略调整。【回答】

2. 与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性

亲，很高兴为您解答。与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性如下：金融债券要承担相应的发行费用，其筹资成本较高。因此，银行发行金融债券融资能力会受到银行成本负担能力的制约。金融债券的流动性状况受到金融市场发达程度以及市场运行状况的制约。[心][心][鲜花][鲜花]【摘要】
与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性【提问】
快一点麻烦【提问】
亲，很高兴为您解答。与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性如下：金融债券要承担相应的发行费用，其筹资成本较高。因此，银行发行金融债券融资能力会受到银行成本负担能力的制约。金融债券的流动性状况受到金融市场发达程度以及市场运行状况的制约。[心][心][鲜花][鲜花]【回答】
亲，金融债券是有价证券之一，是银行筹集资金的一种信用工具。金融债券的发行对银行负债经营的发展有较大的积极意义。发行金融债券有利于提高金融机构资产负债管理能力，化解金融风险。发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构。企业集团财务公司是服务于企业集团的金融机构，财务公司发债可以在一定程度上满足企业集团的资金需求，起到增加直接融资比重、优化金融资产结构的作用。[开心][心][鲜花]【回答】
什么是公开业务市场【提问】
他有哪些优势【提问】
亲，公开市场业务是货币政策工具之一，是指中央银行通过买进或卖出有价证券，吞吐基础货币，调节货币供应量的活动。其目的是为了调节货币供应。[鲜花][开心][微笑]【回答】
亲，公开业务市场的优势：公开市场业务使中央银行能够随时根据金融市场的变化，进行经常性、连续性及试探性的操作，还可以进行逆向操作，灵活调节货币供给量。通过公开市场业务，中央银行可以主动出击，不像再贴现政策那样，处于被动地位。[心][鲜花]【回答】
通货膨胀如何对财富和收入再分配产生影响【提问】
亲，通货膨胀改变了原有的收入分配的比例和原有的财富占有比例。通货膨胀使那些靠固定货币收入维持生活的人受损,使弹性货币收入的人受益，通货膨胀使节约者拥有的财富缩水,货币购买力下降，通货膨胀使债务人获利而债权人吃亏，通货膨胀使利润收入者比工资收入者更为有利，对政府和公民之间的税收关系有影响,有利于政府而不利于公民。[鲜花][鲜花]【回答】