基金公司管理办法的介绍

1. 基金公司管理办法的介绍

在中华人民共和国境内，通过公开发售基金份额募集证券投资基金（以下简称基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，为基金份额持有人的利益，以资产组合方式进行证券投资活动，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国证券法》和其他有关法律、行政法规的规定。

2. 基金管理办法

　　《证券投资基金运作管理办法》已经2004年6月4日中国证券监督管理委员会第93次主席办公会议审议通过，现予公布，自2004年7月1日起施行。
　　中国证券监督管理委员会主席：尚福林
　　二○○四年六月二十九日　　
　　证券投资基金运作管理办法
　　第一章 总则
　　第一条 为了规范证券投资基金运作活动，保护投资人的合法权益，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。
　　第二条
　　本办法适用于证券投资基金（以下简称基金）的募集、基金份额的申购和赎回、基金财产的投资、基金收益的分配、基金份额持有人大会的召开，以及其他基金运作活动。
　　第三条
　　从事基金运作活动，应当遵守法律、行政法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）的规定，遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
　　第四条 中国证监会及其派出机构依照法律、行政法规、本办法的规定和审慎监管原则，对基金运作活动实施监督管理。
　　第五条 基金行业的协会依据法律、行政法规、中国证监会的规定和自律规则，对基金运作活动进行自律管理。
　　第二章 基金的募集
　　第六条 申请募集基金，拟任基金管理人、基金托管人应当具备下列条件：
　　（一）拟任基金管理人为依法设立的基金管理公司，拟任基金托管人为具有基金托管资格的商业银行；
　　（二）有符合中国证监会规定的、与管理和托管拟募集基金相适应的基金经理等业务人员；
　　（三）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益的情形；
　　（四）最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；
　　（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
　　（六）不存在对基金运作已经造成或可能造成不良影响的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
　　（七）不存在公司治理不健全、经营管理混乱、内部控制和风险管理制度无法得到有效执行、财务状况恶化等重大经营风险；
　　（八）拟任基金管理人前只获准募集的基金，基金合同已经生效，或者募集期限届满，不能满足本办
　　法第十二条规定的条件，自返还全部投资人已缴纳的款项及其利息之日起已满六个月；
　　（九）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
　　1.13
　　第七条 申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：
　　（一）有明确、合法的投资方向；
　　（二）有明确的基金运作方式；
　　（三）符合中国证监会关于基金品种的规定；
　　（四）不与拟任基金管理人已管理的基金雷同；
　　（五）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定；
　　（六）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资人，或者其他侵犯他人合法权益的内容；
　　（七）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。
　　第八条 基金管理人申请募集基金，应当按照《证券投资基金法》和中国证监会的规定提交申请材料。
　　申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起五个工作日内向中国证监会提交更新材料。
　　第九条 中国证监会依照《行政许可法》和《证券投资基金法》第三十九条的规定，受理基金募集申请，并进行审查，做出决定。
　　第十条 中国证监会根据审慎监管原则，可以组织专家评审会对基金募集申请进行评审。
　　第十一条 基金募集期限自基金份额发售之日起不得超过三个月。
　　第十二条 基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第四十四条的规定，并具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续：
　　（一）基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于两亿元人民币；
　　（二）基金份额持有人的人数不少于两百人。
　　第十三条 中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起三个工作日内予以书面确认；自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。
　　基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。
　　第十四条 基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金财产中列支；基金收取认购费的，可以从认购费中列支。
　　第三章 基金份额的申购和赎回
　　第十五条 开放式基金的基金合同应当约定，并在招募说明书中载明基金管理人办理基金份额申购、赎回业务的日期（以下简称开放日）和时间。
　　第十六条 开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回；但约定的期限不得超过三个月，并应当在招募说明书中载明。
　　第十七条
　　开放式基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。开放式基金份额的申购、赎回价格具体计算方法应当在基金合同和招募说明书中载明。
　　开放式基金份额净值，应当按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算。具体计算方法应当在基金合同和招募说明书中载明。
　　第十八条 基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。
　　投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
　　第十九条 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；投资人交付款项，申购申请即为有效。
　　第二十条 基金管理人应当自收到投资人申购、赎回申请之日起三个工作日内，对该申购、赎回的有效
　　性进行确认。
　　基金管理人应当自接受投资人有效赎回申请之日起七个工作日内支付赎回款项，但中国证监会规定的
　　1.14
　　特殊基金品种除外。
　　第二十一条 开放式基金的基金合同可以约定基金达到一定的规模后，基金管理人不再接受认购、申购申请，但应当在招募说明书中载明。
　　基金管理人在基金募集期间不得调整基金合同约定的基金规模。基金合同生效后，基金管理人可以按照基金合同的约定，根据实际情况调整基金规模，但应当提前三日公告，并更新招募说明书。
　　第二十二条 开放式基金的基金合同可以对单个基金份额持有人持有基金份额的比例或者数量设置限制，但应当在招募说明书中载明。
　　第二十三条 开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的百分之十的，为巨额赎回。
　　开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的百分之十， 对其余赎回申请可以延期办理。
　　第二十四条
　　开放式基金发生巨额赎回的，基金管理人对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额。
　　基金份额持有人可以在申请赎回时选择将当日未获办理部分予以撤销。基金份额持有人未选择撤销的，基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，
　　赎回价格为下一个开放日的价格。
　　第二十五条
　　开放式基金发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在三个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。
　　第二十六条
　　开放式基金连续发生巨额赎回，基金管理人可按基金合同的约定和招募说明书的规定，暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过二十个工作日，并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。
　　第二十七条
　　开放式基金的基金合同可以约定，单个基金份额持有人在单个开放日申请赎回基金份额超过基金总份额一定比例的，基金管理人可以按照本办法第二十六条的规定暂停接受赎回申请或者延缓支付。
　　第二十八条
　　开放式基金应当保持不低于基金资产净值百分之五的现金或者到期日在一年以内的政府债券，以备支付基金份额持有人的赎回款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外。
　　第四章 基金的投资和收益分配
　　第二十九条 基金合同和基金招募说明书应当按照下列规定载明基金的类别：
　　（一）百分之六十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金；
　　（二）百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金；
　　（三）仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金；
　　（四）投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合第（一）项、第（二）项规定的，为混合基金；
　　（五）中国证监会规定的其他基金类别。
　　第三十条 基金名称显示投资方向的，应当有百分之八十以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。
　　第三十一条 基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有下列情形：
　　（一）一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的百分之十；
　　（二）同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的百分之十；
　　（三）基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产，单只基金所申报的
　　1.15
　　股票数量超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
　　（四）违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定；
　　（五）中国证监会规定禁止的其他情形。
　　完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受前款第（一）项、第（二）项规定的比例限制。
　　第三十二条 基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。
　　第三十三条
　　因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合本办法第三十一条第一款第（一）项、第（二）项规定的比例或者基金合同约定的投资比例的，基金管理人应当在十个交易日内进行调整。
　　第三十四条 下列与基金有关的费用可以从基金财产中列支：
　　（一）基金管理人的管理费；
　　（二）基金托管人的托管费；
　　（三）基金合同生效后的信息披露费用；
　　（四）基金合同生效后的会计师费和律师费；
　　（五）基金份额持有人大会费用；
　　（六）基金的证券交易费用；
　　（七）按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
　　第三十五条 封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十。
　　开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例。
　　第三十六条 基金收益分配应当采用现金方式。
　　开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金收益，按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额；基金份额持有人事先未做出选择的，基金管理人应当支付现金。
　　第五章 基金份额持有人大会
　　第三十七条
　　除《证券投资基金法》第七十一条第（一）项至第（五）项规定的事项外，基金合同还应当按照中国证监会的规定，约定对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，须召开基金份额持有人大会的变更合同等其他事项。
　　第三十八条
　　基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
　　第三十九条
　　代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
　　基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开；基金管理人决定不召集，代表基
　　金份额百分之十以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。
　　基金托管人应当自收到书面提议之日起十日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起六十日内召开。
　　1.16
　　第四十条 基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，基金份额持有人可以按照《证券投资基金法》第七十二条第二款的规定自行召集基金份额持有人大会。
　　基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的，应当至少提前三十日向中国证监会备案。
　　第四十一条 基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
　　第四十二条 基金份额持有人大会按照《证券投资基金法》第七十五条的规定表决通过的事项，召集人应当自通过之日起五日内报中国证监会核准或者备案。
　　基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
　　第四十三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决定。
　　第六章 监督管理和法律责任
　　第四十四条
　　开放式基金的基金合同生效后，基金份额持有人数量不满两百人或者基金资产净值低于五千万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续二十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因和报送解决方案。
　　第四十五条 中国证监会及其派出机构对基金管理人、基金托管人从事基金运作活动的情况进行定期或者不定期检查，基金管理人、基金托管人应当予以配合。
　　第四十六条
　　基金管理人、基金托管人违反法律、行政法规和本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令整改，暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
　　第四十七条
　　基金管理人、基金托管人及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员违反本办法规定从事基金运作活动，中国证监会依照法律、行政法规的有关规定进行行政处罚；法律、行政法规未做规定的，依照本办法的规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关，追究其刑事责任。
　　第四十八条
　　基金管理人违反本办法第十八条的规定，在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额的申购、赎回或者转换的，依照《证券投资基金法》第八十九条的规定处罚。
　　第四十九条 基金管理人违反本办法第三十一条的规定，运用基金财产进行证券投资的，依照《证券投资基金法》第九十条的规定处罚。
　　第五十条 基金管理人、基金托管人不按照本办法第三十八条、第三十九条的规定召集基金份额持有人大会的，依照《证券投资基金法》第九十五条的规定处罚。
　　第五十一条 基金管理人申请募集基金，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会不予受理；已经受理的，不予批准，并处以警告。

　　篇幅太长,未完.

3. 基金管理公司的政策法规

 第一条　为维护企业年金各方当事人的合法权益，规范企业年金基金管理，根据劳动法、信托法、合同法、证券投资基金法等法律和国务院有关规定，制定本办法。第二条　企业年金基金的受托管理、账户管理、托管、投资管理以及监督管理适用本办法。本办法所称企业年金基金，是指根据依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。第三条　建立企业年金计划的企业及其职工作为委托人，与企业年金理事会或者法人受托机构（以下简称受托人）签订受托管理合同。受托人与企业年金基金账户管理机构（以下简称账户管理人）、企业年金基金托管机构（以下简称托管人）和企业年金基金投资管理机构（以下简称投资管理人）分别签订委托管理合同。第四条　受托人应当将受托管理合同和委托管理合同报人力资源社会保障行政部门备案。第五条　一个企业年金计划应当仅有一个受托人、一个账户管理人和一个托管人，可以根据资产规模大小选择适量的投资管理人。第六条　同一企业年金计划中，受托人与托管人、托管人与投资管理人不得为同一人；建立企业年金计划的企业成立企业年金理事会作为受托人的，该企业与托管人不得为同一人；受托人与托管人、托管人与投资管理人、投资管理人与其他投资管理人的总经理和企业年金从业人员，不得相互兼任。同一企业年金计划中，法人受托机构具备账户管理或者投资管理业务资格的，可以兼任账户管理人或者投资管理人。第七条　法人受托机构兼任投资管理人时，应当建立风险控制制度，确保各项业务管理之间的独立性；设立独立的受托业务和投资业务部门，办公区域、运营管理流程和业务制度应当严格分离；直接负责的高级管理人员、受托业务和投资业务部门的工作人员不得相互兼任。同一企业年金计划中，法人受托机构对待各投资管理人应当执行统一的标准和流程，体现公开、公平、公正原则。第八条　企业年金基金缴费必须归集到受托财产托管账户，并在45日内划入投资资产托管账户。企业年金基金财产独立于委托人、受托人、账户管理人、托管人、投资管理人和其他为企业年金基金管理提供服务的自然人、法人或者其他组织的固有财产及其管理的其他财产。企业年金基金财产的管理、运用或者其他情形取得的财产和收益，应当归入基金财产。第九条　委托人、受托人、账户管理人、托管人、投资管理人和其他为企业年金基金管理提供服务的自然人、法人或者其他组织，因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行终止清算的，企业年金基金财产不属于其清算财产。第十条　企业年金基金财产的债权，不得与委托人、受托人、账户管理人、托管人、投资管理人和其他为企业年金基金管理提供服务的自然人、法人或者其他组织固有财产的债务相互抵销。不同企业年金计划的企业年金基金的债权债务，不得相互抵销。第十一条　非因企业年金基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。第十二条　受托人、账户管理人、托管人、投资管理人和其他为企业年金基金管理提供服务的自然人、法人或者其他组织必须恪尽职守，履行诚实、信用、谨慎、勤勉的义务。第十三条　人力资源社会保障部负责制定企业年金基金管理的有关政策。人力资源社会保障行政部门对企业年金基金管理进行监管。 第十四条　本办法所称受托人，是指受托管理企业年金基金的符合国家规定的养老金管理公司等法人受托机构（以下简称法人受托机构）或者企业年金理事会。第十五条　建立企业年金计划的企业，应当通过职工大会或者职工代表大会讨论确定，选择法人受托机构作为受托人，或者成立企业年金理事会作为受托人。第十六条　企业年金理事会由企业代表和职工代表等人员组成，也可以聘请企业以外的专业人员参加，其中职工代表不少于三分之一。理事会应当配备一定数量的专职工作人员。第十七条　企业年金理事会中的职工代表和企业以外的专业人员由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生。企业代表由企业方聘任。理事任期由企业年金理事会章程规定，但每届任期不得超过三年。理事任期届满，连选可以连任。第十八条　企业年金理事会理事应当具备下列条件：（一）具有完全民事行为能力；（二）诚实守信，无犯罪记录；（三）具有从事法律、金融、会计、社会保障或者其他履行企业年金理事会理事职责所必需的专业知识；（四）具有决策能力；（五）无个人所负数额较大的债务到期未清偿情形。第十九条　企业年金理事会依法独立管理本企业的企业年金基金事务，不受企业方的干预，不得从事任何形式的营业性活动，不得从企业年金基金财产中提取管理费用。第二十条　企业年金理事会会议，应当由理事本人出席；理事因故不能出席，可以书面委托其他理事代为出席，委托书中应当载明授权范围。理事会作出决议，应当经全体理事三分之二以上通过。理事会应当对会议所议事项的决定形成会议记录，出席会议的理事应当在会议记录上签名。第二十一条　理事应当对企业年金理事会的决议承担责任。理事会的决议违反法律、行政法规、本办法规定或者理事会章程，致使企业年金基金财产遭受损失的，理事应当承担赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该理事可以免除责任。企业年金理事会对外签订合同，应当由全体理事签字。第二十二条　法人受托机构应当具备下列条件：（一）经国家金融监管部门批准，在中国境内注册的独立法人；（二）注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产；（三）具有完善的法人治理结构；（四）取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；（五）具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金受托管理业务有关的其他设施；（六）具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（七）近3年没有重大违法违规行为；（八）国家规定的其他条件。第二十三条　受托人应当履行下列职责：（一）选择、监督、更换账户管理人、托管人、投资管理人；（二）制定企业年金基金战略资产配置策略；（三）根据合同对企业年金基金管理进行监督；（四）根据合同收取企业和职工缴费，向受益人支付企业年金待遇，并在合同中约定具体的履行方式；（五）接受委托人查询，定期向委托人提交企业年金基金管理和财务会计报告。发生重大事件时，及时向委托人和有关监管部门报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金受托管理业务情况的报告；（六）按照国家规定保存与企业年金基金管理有关的记录自合同终止之日起至少15年；（七）国家规定和合同约定的其他职责。第二十四条　本办法所称受益人，是指参加企业年金计划并享有受益权的企业职工。第二十五条　有下列情形之一的，法人受托机构职责终止：（一）违反与委托人合同约定的；（二）利用企业年金基金财产为其谋取利益，或者为他人谋取不正当利益的；（三）依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管的；（四）被依法取消企业年金基金受托管理业务资格的；（五）委托人有证据认为更换受托人符合受益人利益的；（六）有关监管部门有充分理由和依据认为更换受托人符合受益人利益的；（七）国家规定和合同约定的其他情形。企业年金理事会有前款第（二）项规定情形的，企业年金理事会职责终止，由委托人选择法人受托机构担任受托人。企业年金理事会有第（一）、（三）至（七）项规定情形之一的，应当按照国家规定重新组成，或者由委托人选择法人受托机构担任受托人。第二十六条　受托人职责终止的，委托人应当在45日内委任新的受托人。受托人职责终止的，应当妥善保管企业年金基金受托管理资料，在45日内办理完毕受托管理业务移交手续，新受托人应当接收并行使相应职责。 第二十七条　本办法所称账户管理人，是指接受受托人委托管理企业年金基金账户的专业机构。第二十八条　账户管理人应当具备下列条件：（一）经国家有关部门批准，在中国境内注册的独立法人；（二）注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产；（三）具有完善的法人治理结构；（四）取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；（五）具有相应的企业年金基金账户信息管理系统；（六）具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金账户管理业务有关的其他设施；（七）具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（八）近3年没有重大违法违规行为；（九）国家规定的其他条件。第二十九条　账户管理人应当履行下列职责：（一）建立企业年金基金企业账户和个人账户；（二）记录企业、职工缴费以及企业年金基金投资收益；（三）定期与托管人核对缴费数据以及企业年金基金账户财产变化状况，及时将核对结果提交受托人；（四）计算企业年金待遇；（五）向企业和受益人提供企业年金基金企业账户和个人账户信息查询服务；向受益人提供年度权益报告；（六）定期向受托人提交账户管理数据等信息以及企业年金基金账户管理报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金账户管理业务情况的报告；（七）按照国家规定保存企业年金基金账户管理档案自合同终止之日起至少15年；（八）国家规定和合同约定的其他职责。第三十条　有下列情形之一的，账户管理人职责终止：（一）违反与受托人合同约定的；（二）利用企业年金基金财产为其谋取利益，或者为他人谋取不正当利益的；（三）依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管的；（四）被依法取消企业年金基金账户管理业务资格的；（五）受托人有证据认为更换账户管理人符合受益人利益的；（六）有关监管部门有充分理由和依据认为更换账户管理人符合受益人利益的；（七）国家规定和合同约定的其他情形。第三十一条　账户管理人职责终止的，受托人应当在45日内确定新的账户管理人。账户管理人职责终止的，应当妥善保管企业年金基金账户管理资料，在45日内办理完毕账户管理业务移交手续，新账户管理人应当接收并行使相应职责。 第三十二条　本办法所称托管人，是指接受受托人委托保管企业年金基金财产的商业银行。第三十三条　托管人应当具备下列条件：（一）经国家金融监管部门批准，在中国境内注册的独立法人；（二）注册资本不少于50亿元人民币，且在任何时候都维持不少于50亿元人民币的净资产；（三）具有完善的法人治理结构；（四）设有专门的资产托管部门；（五）取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；（六）具有保管企业年金基金财产的条件；（七）具有安全高效的清算、交割系统；（八）具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金托管业务有关的其他设施；（九）具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（十）近3年没有重大违法违规行为；（十一）国家规定的其他条件。第三十四条　托管人应当履行下列职责：（一）安全保管企业年金基金财产；（二）以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户等；（三）对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；（四）根据受托人指令，向投资管理人分配企业年金基金财产；（五）及时办理清算、交割事宜；（六）负责企业年金基金会计核算和估值，复核、审查和确认投资管理人计算的基金财产净值；（七）根据受托人指令，向受益人发放企业年金待遇；（八）定期与账户管理人、投资管理人核对有关数据；（九）按照规定监督投资管理人的投资运作，并定期向受托人报告投资监督情况；（十）定期向受托人提交企业年金基金托管和财务会计报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金托管业务情况的报告；（十一）按照国家规定保存企业年金基金托管业务活动记录、账册、报表和其他相关资料自合同终止之日起至少15年；（十二）国家规定和合同约定的其他职责。第三十五条　托管人发现投资管理人依据交易程序尚未成立的投资指令违反法律、行政法规、其他有关规定或者合同约定的，应当拒绝执行，立即通知投资管理人，并及时向受托人和有关监管部门报告。托管人发现投资管理人依据交易程序已经成立的投资指令违反法律、行政法规、其他有关规定或者合同约定的，应当立即通知投资管理人，并及时向受托人和有关监管部门报告。第三十六条　有下列情形之一的，托管人职责终止：（一）违反与受托人合同约定的；（二）利用企业年金基金财产为其谋取利益，或者为他人谋取不正当利益的；（三）依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管的；（四）被依法取消企业年金基金托管业务资格的；（五）受托人有证据认为更换托管人符合受益人利益的；（六）有关监管部门有充分理由和依据认为更换托管人符合受益人利益的；（七）国家规定和合同约定的其他情形。第三十七条　托管人职责终止的，受托人应当在45日内确定新的托管人。托管人职责终止的，应当妥善保管企业年金基金托管资料，在45日内办理完毕托管业务移交手续，新托管人应当接收并行使相应职责。第三十八条　禁止托管人有下列行为：（一）托管的企业年金基金财产与其固有财产混合管理；（二）托管的企业年金基金财产与托管的其他财产混合管理；（三）托管的不同企业年金计划、不同企业年金投资组合的企业年金基金财产混合管理；（四）侵占、挪用托管的企业年金基金财产；（五）国家规定和合同约定禁止的其他行为。 第三十九条 本办法所称投资管理人，是指接受受托人委托投资管理企业年金基金财产的专业机构。第四十条 投资管理人应当具备下列条件：（一） 经国家金融监管部门批准，在中国境内注册，具有受托投资管理、基金管理或者资产管理资格的独立法人；（二） 具有证券资产管理业务的证券公司注册资本不少于10亿元人民币，且在任何时候都维持不少于10亿元人民币的净资产；养老金管理公司注册资本不少于5亿元人民币，且在任何时候都维持不少于5亿元人民币的净资产；信托公司注册资本不少于3亿元人民币，且在任何时候都维持不少于3亿元人民币的净资产；基金管理公司、保险资产管理公司、证券资产管理公司或者其他专业投资机构注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于1亿元人民币的净资产；（三） 具有完善的法人治理结构；（四） 取得企业年金基金从业资格的专职人员达到规定人数；（五） 具有符合要求的营业场所、安全防范设施和与企业年金基金投资管理业务有关的其他设施；（六） 具有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（七） 近3年没有重大违法违规行为；（八） 国家规定的其他条件。第四十一条 投资管理人应当履行下列职责：（一） 对企业年金基金财产进行投资；（二） 及时与托管人核对企业年金基金会计核算和估值结果；（三） 建立企业年金基金投资管理风险准备金；（四） 定期向受托人提交企业年金基金投资管理报告；定期向有关监管部门提交开展企业年金基金投资管理业务情况的报告；（五） 根据国家规定保存企业年金基金财产会计凭证、会计账簿、年度财务会计报告和投资记录自合同终止之日起至少15年；（六） 国家规定和合同约定的其他职责。第四十二条 有下列情形之一的，投资管理人应当及时向受托人报告：（一） 企业年金基金单位净值大幅度波动的；（二） 可能使企业年金基金财产受到重大影响的有关事项；（三） 国家规定和合同约定的其他情形。第四十三条 有下列情形之一的，投资管理人职责终止：（一） 违反与受托人合同约定的；（二） 利用企业年金基金财产为其谋取利益，或者为他人谋取不正当利益的；（三） 依法解散、被依法撤销、被依法宣告破产或者被依法接管的；（四） 被依法取消企业年金基金投资管理业务资格的；（五） 受托人有证据认为更换投资管理人符合受益人利益的；（六） 有关监管部门有充分理由和依据认为更换投资管理人符合受益人利益的；（七） 国家规定和合同约定的其他情形。第四十四条 投资管理人职责终止的，受托人应当在45日内确定新的投资管理人。投资管理人职责终止的，应当妥善保管企业年金基金投资管理资料，在45日内办理完毕投资管理业务移交手续，新投资管理人应当接收并行使相应职责。第四十五条 禁止投资管理人有下列行为：（一） 将其固有财产或者他人财产混同于企业年金基金财产；（二） 不公平对待企业年金基金财产与其管理的其他财产；（三） 不公平对待其管理的不同企业年金基金财产；（四） 侵占、挪用企业年金基金财产；（五） 承诺、变相承诺保本或者保证收益；（六） 利用所管理的其他资产为企业年金计划委托人、受益人或者相关管理人谋取不正当利益；（七） 国家规定和合同约定禁止的其他行为。

4. 注册基金公司管理办法的管理办法

公开募集资金或非公开募集资金的基金公司，要求有符合《中华人民共和国证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。公开募集的基金公司（指公募基金）注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本；主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近三年没有违法记录；取得基金从业资格的人员达到法定人数；董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度；法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。非公开募集的基金公司（指私募基金）实缴资本或者实际缴付出资不低于1000万元人民币；自行募集并管理或者受其他机构委托管理的产品中，投资于公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额以及中国证监会规定的其他证券及其衍生品种的规模累计在1亿元人民币以上；有两名符合条件的持牌负责人及一名合规风控负责人；有良好的社会信誉，最近三年没有违法违规行为记录，在金融监管、工商、税务等行政机关以及商业银行、自律管理等机构无不良诚信记录。基金公司变更下列重大事项，报中国证监会及主管部门批准：变更股东、注册资本或者股东出资比例；变更名称、住所；修改章程；基金公司变更股东、注册资本、股东出资比例后，股东的条件、股东的出资比例、股东参股基金管理公司的数量、注册资本等应当符合《中华人民共和国证券投资基金法》第二章的规定。基金公司的股东处分其出资，应当遵守下列规定：股东转让出资应当遵守《公司法》关于其他股东享有优先购买权的规定，不得采取虚报转让价格等不正当手段损害其他股东的合法权益；股东与受让方应当就转让期间的有关事宜明确约定，确保不损害基金公司和基金份额持有人的合法权益，股东不得通过股权托管、信托合同、秘密协议等形式处分其出资；变更股东的事项未经中国证监会批准并履行相关法律程序，转让方应当继续履行股东义务，承担相应责任，受让方不得以任何形式行使股东权利。基金公司增加的注册资本，股东必须以货币资金实缴。基金公司变更重大事项，应当自董事会或者股东会做出决议之日起15日内按照中国证监会的规定提出变更申请；涉及股东出资转让的，基金公司未按规定提出申请时，相关股东可以直接提出申请。基金公司的重大变更事项涉及变更工商登记的，基金公司应当自收到批准文件之日起30日内向工商行政管理机关办理变更登记手续。

5. 基金管理办法

1、基金定投——懒人理财基金定投通过有“纪律”的分批投资，而能有效地平摊投资成本，分散投资风险。此外，基金定投不仅有强迫投资、聚沙成塔之功效，最关键的是基金定投使投资理财不仅仅是有钱人的专利，每个月投资200元即可。2、构建组合——可攻守兼备广大普通百姓在理财过程，要注重债券型基金等低风险收益品种与股票型基金的有效搭配。与此同时，应以选择同一家公司不同理财品种为宜，优选那些具有基金转换业务的基金公司，投资者可依据市场的变化，自由调整股基、债基比例，其申赎成本低于普通基金申赎成本，真正做到进可攻退可守。3、网上直销——成本要计较网上直销业务百分之几的费率优惠，虽不足挂齿，但是节约下来的申购费用来投资，持续几年也是不容忽视的收入。可见，在投资理财过程中，除看长期业绩表现外，在投资成本上要学会斤斤计较。4、补全资料——实现双向互动每家基金公司都有自己的企业内刊，且定期给持有人发送所持有基金的相关资料，对于投资者来讲，能够在第一时间了解所选择基金公司的动态、基金业绩表现等。拓展资料：分类根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

6. 基金管理办法

基金管理的办法？

基金投资管理过程

一般而言，基金投资管理的流程包括以下环节:

（1）研究部门提供研究报告

（2）投资决策委员会决定基金总体投资计划

（3）基金经理拟订投资组合具体方案

（4）交易部门依据基金经理的投资指令执行交易。

2.基金投资风险管

在基金管理人的投资管理活动中，基金投资面临

（1）外部风险

按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为系统性风险和非系统性风险。

（2）内部风险

内部风险主要指来自基金管理人方面的风险，是指基金管理人在基金管理过程中产生的风险。

7. 基金公司管理办法的第十五章

基金管理公司的设立第二百零四条 设立基金管理公司，应当具备下列条 件：（一）股东符合《证券投资基金法》和本办法的规定；（二）有符合《证券投资基金法》、《公司法》以及中国证监会规定的章程；（三）注册资本不低于1亿元人民币，且股东必须以货币资金实缴，境外股东应当以可自由兑换货币出资；（四）有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格；（五）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与业务有关的其他设施；（六）设置了分工合理、职责清晰的组织机构和工作岗位；（七）有符合中国证监会规定的监察稽核、风险控制等内部监控制度；（八）经国务院批准的中国证监会规定的其他条 件。第二百零五条 基金管理公司的主要股东是指出资额占基金管理公司注册资本的比例（以下简称出资比例）最高，且不低于25%的股东。主要股东应当具备下列条 件：（一）从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理；（二）注册资本不低于3亿元人民币；（三）具有较好的经营业绩，资产质量良好；（四）持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善；（五）最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚；（六）没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；（七）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；（八）具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关，以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录。第二百零六条 基金管理公司除主要股东外的其他股东，注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好，且具备本办法第七条 第二款第（四）项至第（八）项规定的条 件。第二百零七条 中外合资基金管理公司中，出资比例最高的境内股东应当具备本办法第七条 第二款规定的主要股东的条 件；其他境内股东应当具备本办法第八条 规定的条 件。中外合资基金管理公司的境外股东应当具备下列条 件：（一）为依其所在国家或者地区法律设立，合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，财务稳健，资信良好，最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚；（二）所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度，其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系；（三）实缴资本不少于3亿元人民币的等值可自由兑换货币；（四）经国务院批准的中国证监会规定的其他条 件。香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的投资机构比照适用前款规定。第二百零八条 基金管理公司股东的出资比例应当符合中国证监会的规定。基金管理公司的股东不得持有其他股东的股份或者拥有其他股东的权益；不得与其他股东同属一个实际控制人或者有其他关联关系。中外合资基金管理公司外资出资比例或者拥有的权益比例，累计（包括直接持有和间接持有）不得超过国家证券业对外开放所做的承诺。第二百零九条 一家机构或者受同一实际控制人控制的多家机构参股基金管理公司的数量不得超过两家，其中控股基金管理公司的数量不得超过一家。第二百零十条 申请设立基金管理公司，申请人应当按照中国证监会的规定报送设立申请材料。主要股东应当组织、协调设立基金管理公司的相关事宜，对申请材料的真实性、完整性负主要责任。第二百零十一条 申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向中国证监会提交更新材料；股东发生变动的，应当重新报送申请材料。第二百零十二条 中国证监会依照《行政许可法》和《证券投资基金法》第十四条 第一款的规定，受理基金管理公司设立申请，并进行审查，做出决定。第二百零十三条 中国证监会审查基金管理公司设立申请，可以采取下列方式：（一）征求相关机构和部门关于股东条 件等方面的意见；（二）采取专家评审、核查等方式对申请材料的内容进行审查；（三）自受理之日起5个月内现场检查基金管理公司设立准备情况。第二百零十四条 中国证监会批准设立基金管理公司的，申请人应当自收到批准文件之日起30日内向工商行政管理机关办理注册登记手续；凭工商行政管理机关核发的《企业法人营业执照》向中国证监会领取《基金管理资格证书》。中外合资基金管理公司还应当按照法律、行政法规的规定，申领《外商投资企业批准证书》，并开设外汇资本金账户。基金管理公司应当自工商注册登记手续办理完毕之日起10日内，在中国证监会指定的报刊上将公司成立事项予以公告。

8. 基金公司管理办法的第一章

总 则第一条 为了规范证券投资基金活动，保护投资人及相关当事人的合法权益，促进证券投资基金和证券市场的健康发展，制定本法。第二条第三条 基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务，依照本法在基金合同中约定。基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责。基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险。第四条 从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。第五条 基金合同应当约定基金运作方式。基金运作方式可以采用封闭式、开放式或者其他方式。采用封闭式运作方式的基金（以下简称封闭式基金），是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。采用开放式运作方式的基金（以下简称开放式基金），是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。采用其他运作方式的基金的基金份额发售、交易、申购、赎回的办法，由国务院另行规定。第六条 基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。第七条 基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。第八条 非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。第九条 基金管理人、基金托管人管理、运用基金财产，应当恪尽职守，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务。基金从业人员应当依法取得基金从业资格，遵守法律、行政法规，恪守职业道德和行为规范。第十条 基金管理人、基金托管人和基金份额发售机构，可以成立同业协会，加强行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。第十一条 国务院证券监督管理机构依法对证券投资基金活动实施监督管理。