保险公司 风控合规

1. 保险公司 风控合规

保险合规经营学习心得  中国保监会主席吴定富曾总结了“四个不成熟”，即保险经营主体不成熟，保险消费者不成熟，保险监管机构不成熟，保险市场不成熟。在这样一个“不成熟的体系”中，保险公司究竟如何合规经营，不但是企业的一种责任，也是降低经营风险，促进保险行业健康发展的前提条件。  合规经营是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护企业品牌和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。有效推进合规管理，才能确保公司健康发展。马明哲董事长曾经在合规经营会议上讲到：“公司20多年后之所以有这样一些成就，很大程度上是因为我们形成了一系列严谨、规范的管理制度，并严格遵照执行。按规矩做事，是企业的长治久安之道，也是员工的健康成长之道。”公司倡导以诚信守法为中心的合规文化，推行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机构、公司全体员工严格遵守相关法律法规，依法合规经营。  构建合规经营机制，通过定期的系统培训提高合规人员的专业技能，《合规大讲堂》的日常宣导和培训使大家对法律、保险、财会、金融等方面有针对性的认识和理解,帮助员工熟悉监管规定与内控要求，使其具有与其履行职责相适应的资质和经验，特别是应当具有把握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度的能力。  加强合规文化建设，使合规观念深入人心，公司才能在规范的工作和管理中健康发展。有效识别和防范合规风险，全面提升精细化管理水平，合规经营健康发展。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

2. 风险合规部门岗位职责

 风险合规部门岗位职责（精选6篇）
                    　　在发展不断提速的社会中，岗位职责使用的情况越来越多，岗位职责具有提高内部竞争活力，更好地发现和使用人才的作用。到底应如何制定岗位职责呢？下面是我精心整理的风险合规部门岗位职责，希望对大家有所帮助。
    
  　　风险合规部门岗位职责 篇1  　　1、负责信用卡申请资料的真实性、有效性审核；
  　　2、负责采集、调查及分析信用卡欺诈风险案件信息，并提出防范应对措施；
  　　3、负责信用卡额度调整、分期业务授信等策略的执行等；
  　　4、负责对全行信用卡业务进行合规检查和辅导。
  　　风险合规部门岗位职责 篇2  　　一、负责本行系统性风险的识别与报告，产品风险评估与监督管理；
  　　二、负责本行范围内的尽职调查与评估，风险管理工具的运用与风险分析、行业风险研究与管理，项目风险评估与管理工作；
  　　三、负责本行风险信息归集管理，对本行系统及各职能部门风险控制执行情况进行评价与监督；负责风险资产的管理、处置工作；
  　　四、负责本行合同文本、对外函件、内部文件等法律合规审查，业务交易的合法合规审查，业务系统身份变更的合规审查；
  　　五、负责银行内部管理行为的合法合规性审查、二级支行的合规性监督检查；
  　　六、负责定期组织对本行规章制度的汇编和清理；
  　　七、参与邮储银行法人授权管理，负责制作转授权书、再授权书；
  　　八、负责本行法律事务；
  　　九、完成领导交办的其它工作。
  　　风险合规部门岗位职责 篇3  　　1、对监管机构收发文进行扫描、归档；证照管理：协助相关部门证照的申请、年检、变更材料的准备工作。
  　　2、法律事务：完成公司各类合同原件审查，分类、归档等工作（具体标准及流程见公司合同管理制度）。
  　　3、负责传达、宣导、培训各项监管文件及法规政策，并对相关实施方案的落实进行监控。
  　　4、进行日常的公司财务往来账目细节审核，出具法务意见，并协助业务部门对外谈判（具体标准及流程见财务审查制度）。
  　　5、制定公司内部的法务管理制度和规章，并督察执行情况，听取反馈意见，及时进行更新和调整。
  　　6、负责全公司各部门的法务咨询工作，对日常法律事务进行处理。
  　　7、负责公司各项目的法务尽职调查，法律风险控制，项目运营合规审查及项目工作流程合规审查等。
  　　8、管理全公司外聘律师，并对律师工作进行考核报告，出具风险评估意见书。
  　　9、熟悉公司内外事务，建立流程监管方案，落实到每个步骤，事事理清，门门理顺，保证公司的运营顺利规范。
  　　10、完成上级领导交办的其它工作。
  　　风险合规部门岗位职责 篇4  　　（1）负责上报各类报表；
  　　（2）承担分理处上报的'票据业务审查工作；
  　　（3）审核信贷控管工作；
  　　（4）信贷管理系统管理工作；
  　　（5）企业征信系统工作；
  　　（6）风险分析、预警提示工作；
  　　（7）做好对分理处或前台部门申报的信贷事项（含五级分类、评级授信等）审查工作，提交上级审议；
  　　（8）做好本级权限内或需上报上级备案审查贷款资料的登记工作；
  　　（9）对贷款审查委员会及决策人决策后的意见，及时将已批复的贷款资料转交申报社；
  　　（10）负责部门文件处理；
  　　（11）负责支行不良贷款的清收，及时向领导汇报清收进度；
  　　（12）协助各分理处做好不良贷款清收盘活计划的落实工作，做好不良贷款的管理、考核、奖罚执行工作；
  　　（13）做好抵债资产变现计划的落实工作，指导各分理处做好抵债资产的管理；
  　　（14）对符合不良贷款条件的贷款审查确认及责任人的责任审核工作；
  　　（15）建立不良贷款、抵债资产监测台账，定期进行分析；
  　　（16）指导分理处五级分类工作，对分类工作提出建议，对级次调整的及时报上级审批，按季建立支行五级分类台帐，为支行提供决策；
  　　（17）指导各社完成非信贷资产日常工作，负责完成全区非信贷资产风险分类的统计、汇总；
  　　风险合规部门岗位职责 篇5  　　1、参与全行公司授信客户所属行业的研究工作，完成行业研究报告；
  　　2、结合我行信贷资源配置和经营战略发展需要，拟写行业信贷政策，制定项目和客户准入退出标准及分层分类管理标准；
  　　3、参与本行重点行业、重点客户、重点业务调研工作，撰写专题研究报告，参与专项政策制定工作；
  　　4、针对重点区域特色行业，研究、审查行业授权方案；收集相关行业信息、业务资讯、同业动态和业界竞争态势，监测重点行业的风险状况，参与行业动态风险预警信息撰写工作；
  　　5、承担行业研究的组织与推进，完善行业研究工具，组织全行行业研究交流平台建设管理工作，指导分行开展行业研究工作。
  　　风险合规部门岗位职责 篇6  　　1、负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事。
  　　2、负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；
  　　3、负责分行不良贷款的清收工作，参与诉讼、强制执行等工作；为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。
  　　4、负责分行操作风险综合管理具体事务，按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
  　　5、担任部门OA系统管理员，负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅，完成后归档保管。
  　　6、担任印鉴卡保管员，保管保险柜的密码，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
  　　7、担任押品保管员，保管押品保险柜的密码，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
  　　8、负责保管档案室，保管授信业务二级档案，做好二级档案出入库、借阅等。
  ;

3. 保险 合规岗位职责

保险合规经营学习心得  中国保监会主席吴定富曾总结了“四个不成熟”，即保险经营主体不成熟，保险消费者不成熟，保险监管机构不成熟，保险市场不成熟。在这样一个“不成熟的体系”中，保险公司究竟如何合规经营，不但是企业的一种责任，也是降低经营风险，促进保险行业健康发展的前提条件。  合规经营是落实科学发展观、有效防范化解风险，强化内部控制，维护企业品牌和声誉，提升竞争力及企业价值的必然要求和重要保障。有效推进合规管理，才能确保公司健康发展。马明哲董事长曾经在合规经营会议上讲到：“公司20多年后之所以有这样一些成就，很大程度上是因为我们形成了一系列严谨、规范的管理制度，并严格遵照执行。按规矩做事，是企业的长治久安之道，也是员工的健康成长之道。”公司倡导以诚信守法为中心的合规文化，推行合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值的合规理念，培育全体员工的合规意识，将合规文化建设融入企业文化建设全过程，引导各分支机构、公司全体员工严格遵守相关法律法规，依法合规经营。  构建合规经营机制，通过定期的系统培训提高合规人员的专业技能，《合规大讲堂》的日常宣导和培训使大家对法律、保险、财会、金融等方面有针对性的认识和理解,帮助员工熟悉监管规定与内控要求，使其具有与其履行职责相适应的资质和经验，特别是应当具有把握法律法规、监管规定、行业自律规则和公司内部管理制度的能力。  加强合规文化建设，使合规观念深入人心，公司才能在规范的工作和管理中健康发展。有效识别和防范合规风险，全面提升精细化管理水平，合规经营健康发展。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

4. 如何履行合规与风险管理部岗位职责

履行合规与风险管理部岗位职责:
1.制定风险管理、办法和操作规范。
2.负责建立和维护联社全辖风险控制体系。
3.制定联社全辖风险管理工作规划、年度工作计划。
4.牵头负责操作、流动性、声誉等全面风险的管理、审核与评价工作。
5.负责全面风险监测管理，包括风险预警、风险计量、风险控制、风险评价等。
6.负责联社全辖风险管理系统数据维护与升级，保护风险监测系统和新老版客户风险系统维护与数据上报。

5. 保险公司合规风险管理的内容简介

《保险公司合规风险管理》实践性较强，较好地解决了如何将《指引》确立的合规管理基本原则和具体要求与我国保险公司的实际运作相结合的问题。保险公司合规风险管理的内容既包括合规体系建设、合规管理价值等宏观层面，同时也包括合规管理手册、内部制度管珲、制度合规审查、日常合规管理、合规风险评估、违规举报、合规文化建设等合规管理的微观环节，为保险公司实际做好合规管理工作提供了现实的范本。

6. 保险公司合规负责人和合规管理部门的职责

1、保险公司合规负责人
保险公司任命合规负责人，应当依据《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》及中国保监会的有关规定申请核准其任职资格。
保险公司解聘合规负责人的，应当在解聘后10个工作日内向中国保监会报告并说明正当理由。
保险公司合规负责人对董事会负责，接受董事会和总经理的领导，并履行以下职责：
（1）全面负责公司的合规管理工作，领导合规管理部门；
（2）制定和修订公司合规政策，制订公司年度合规管理计划，并报总经理审核；
（3）将董事会审议批准后的合规政策传达给保险从业人员，并组织执行；
（4）向总经理、董事会或者其授权的专业委员会定期提出合规改进建议，及时报告公司和高级管理人员的重大违规行为；
（5）审核合规管理部门出具的合规报告等合规文件；
（6）公司章程规定或者董事会确定的其他合规职责。
2、保险公司合规管理部门
保险公司总公司及省级分公司应当设置合规管理部门。保险公司应当根据业务规模、组织架构和风险管理工作的需要，在其他分支机构设置合规管理部门或者合规岗位。
保险公司分支机构的合规管理部门、合规岗位对上级合规管理部门或者合规岗位负责，同时对其所在分支机构的负责人负责。
保险公司应当以合规政策或者其他正式文件的形式，确立合规管理部门和合规岗位的组织结构、职责和权利，并规定确保其独立性的措施。
保险公司应当确保合规管理部门和合规岗位的独立性，并对其实行独立预算和考评。合规管理部门和合规岗位应当独立于业务、财务、资金运用和内部审计部门等可能与合规管理存在职责冲突的部门。
合规管理部门履行以下职责：
（1）协助合规负责人制订、修订公司的合规政策和年度合规管理计划，并推动其贯彻落实，协助高级管理人员培育公司的合规文化；
（2）组织协调公司各部门和分支机构制订、修订公司合规管理规章制度；
（3）组织实施合规审核、合规检查；
（4）组织实施合规风险监测，识别、评估和报告合规风险；
（5）撰写年度合规报告；
（6）为公司新产品和新业务的开发提供合规支持，识别、评估合规风险；
（7）组织公司反洗钱等制度的制订和实施；
（8）开展合规培训，推动保险从业人员遵守行为准则，并向保险从业人员提供合规咨询；
（9）审查公司重要的内部规章制度和业务规程，并依据法律法规、监管规定和行业自律规则的变动和发展，提出制订或者修订公司内部规章制度和业务规程的建议；
（10）保持与监管机构的日常工作联系，反馈相关意见和建议；
（11）组织或者参与实施合规考核和问责；
（12）董事会确定的其他合规管理职责。

7. 保险公司内控合规部工作好吗

银行的内控合规部法律管理岗的工作职责：1、负责本行业务及管理活动中的日常合规审查及咨询，为本行业务、产品和管理创新提供合规支持；2、建立、健全本行合规风险管理的控制机制与管理体系，制定本行合规管理计划和方案并组织实施；3、负责识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，参与本行组织架构和业务流程再造，并提供合规识别和评估支持；4、组织开展全行员工异常交易行为监测并参与相关系统建设；5、健全本行合规管理考评体系并组织实施全行合规管理考评等。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

8. 保险公司法律合规部职责

保险公司审计稽核部的主要职能是按照公司相关规定，对于系统内高能管理人员的任内、离任进行审计，按照公司的管理要求，就某项经营活动进行专项审计；并将各类审计的结果提交相关管理部门，以便进一步加强管完善内控管理中，确保公司经营目标的达成。而保险公司法律合规部则是近年来市场竞争形势发生深刻变化，市场依法合规要求不断提高的形势下新增设的内部管理机构。其主要职能是加强系统依法合规的教育，对公司全流程业务活动进行合规管理，以确保公司的依法合规经营。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"