影响银行开办远期结售汇业务的因素有哪些

1. 影响银行开办远期结售汇业务的因素有哪些

银行开办远期结售汇业务资格，该银行首先需要有办理结售汇业务的资格。
远期结售汇业务属于人民币衍生交易业务，银行要开办该类业务，需要满足外管局规定的业务开办条件，并向外管局申请开办该业务，待外汇管理局批准后方能开办远期结售汇业务。

2. 远期结售汇的业务作用

由于远期结售汇可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。以客户进口付汇为例，某客户预计在6个月后将支付1000万美元。此时美元即期售汇价为8.2900，客户为了防范人民币汇率一旦走弱造成的汇兑损失，便可通过中国银行的远期结售汇业务来固定其6个月后的换汇成本。若中国银行6个月远期美元对人民币的报价为8.2100/8.2500，则客户在同中国银行签订了远期合同后，便可于6个月后按1美元兑8.2500元人民币的价格向中国银行买入美元1000万，同时卖出人民币8250万元。一旦此笔交易成交，则6个月后无论即期结售汇市场美元兑人民币的汇率如何，客户都将按该合同价格进行交割。这样，客户现在便可按8.2500的汇价固定进口付汇支出，从而起到货币保值的作用。远期结售汇价格是根据外币和人民币两者利率差计算而来的，高息货币远期贴水，低息货币远期升水，本例中美元利率高于人民利率，所以美元兑人民币远期汇率低于即期汇率，从而可知，如果预计人民币汇率没有大幅升值的可能，客户可以低于现价的远期价格购买美元，节约了换汇成本。同样，如果客户有远期出口收汇，若担心到时美元贬值，则可通过远期结售汇业务卖出远期美元锁定成本。

3. 什么是远期结售汇业务？

问题1：什么是远期结售汇业务？
 
 问题2：远期结售汇业务是什么意思？
 
 远期结售汇业务是指外汇指定银行与境内机构签订远期合同，约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和日期，在到期日外汇收入或支出发生时，到期时按照合同约定办理结汇或售汇业务。
 
 例如，某进口企业预计3个月后将向国外进口商支付一笔美元货款，为锁定财务成本，该企业可以与银行提前签订远期售汇合同。这样，3个月后无论当时人民币对美元的汇率如何变动，该企业都可以按照事先约定的汇率用人民币从银行购买美元货款，降低了汇率风险。
 
 叙做远期结售汇所需具备的条件
 
 1．凡在中华人民共和国境内设立的企事业单位（包括外商投资企业）、国家机关、社会团体、部队等，均可申请办理远期结售汇业务。
 
 2．远期结售汇业务实行实需原则。客户的下列外汇收支可向我行申请办理远期结售汇业务：
 
 （A）贸易项下的收支;
 
 （B）非贸易项下的收支;
 
 （C）偿还银行自身的境内外汇贷款;
 
 （D）偿还经国家外汇管理局登记的境外借款;
 
 （E）经外汇局批准的其他外汇收支。
 
 办理远期结售汇业务能给您带来什么好处？
 
 由于远期结售汇业务可以事先约定将来某一日向银行办理结汇或售汇业务的汇率，所以对于有未来一段时间收、付外汇业务的客户来说可以起到防范汇率风险，进行货币保值的作用。
 
 并且客户可根据自身情况，选择有利的交易时机和交易价格，提高资金使用效率。
 
 远期结售汇业务的币种和期限
 
 远期结售汇的币种包括：人民币兑美元、港币、欧元、日圆、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元等可自由兑换货币。
 
 远期结售汇交易可以是固定交割日交易，也可以择期交易。
 
 对于固定交割日交易，期限有7天、20天和1个月、2个月至12个月共14个期限。
 
 择期交易期限由择期交易的起始日和终止日决定，起始日和终止日的确定应以上述远期期限为标准并与远期期限的任何一档相吻合。
 
 远期结售汇的汇率如何确定？
 
 远期结售汇价格确定依据国际通用远期外汇交易的原理计算得出。远期结售汇价格取决于即期结售汇汇率、人民币和外汇利率以及交割期限。
 
 如何办理远期结售汇交割？
 
 远期结售汇的交割按《远期结售汇申请书》规定内容在约定的交割日进行。其中，固定期限交易的交割按规定的交割日办理，择期交易在约定的期限内客户可任选一天与我行进行交割。
 
 由于贸易的不确定性，我行设定交割日后3个工作日为客户办理交割的宽限期，在此宽限期内办理的交割视同如约交割，按照原交易约定的汇率进行交割。
 
 如何办理展期？
 
 由于贸易的不确定性，如客户按期交割困难，可于交割日前的3个工作日之前向我行提出申请推迟交割，即展期。但展期只能进行一次，期限不得超过12个月。
 
 因客户应承担推迟交割给我行造成的平盘价差损失，如产生收益我行将于最终交割时一并付给客户。
 
 客户违约
 
 1、 客户无法提交全部有效凭证或有效商业单据;
 
 2、 客户没有按时同我行办理交割（交割宽限期除外）;
 
 3、 客户没有按照《远期结售汇申请书》中的金额等约定内容进行交割。
 
 客户违约须承担因此造成的平盘损失。