一个基金组合怎么设置投资比例？可以全部买股票基金吗？

1. 一个基金组合怎么设置投资比例？可以全部买股票基金吗？

      基金组合的方式进行投资就是在做资产配置，有的人比较激进，有的人比较稳健，每个人情况都不一样，我们究竟应该如何构建属于自己的基金组合呢？
      在开始投资之前，第一件要做的事情就是了解自己的风险偏好和风险承受能力，清楚自己能承担亏损的上限。然后根据自己的风险偏好和投资期限，设定合理的投资目标。      了解了自己的风险偏好设置好投资目标之后，接下来就是做资产配置了，一个好的合理的投资组合应该做到攻守兼备，在资产配置比例上控制风险。比如说平衡稳健型的投资者可以按照4321的规则配置，40%左右的资产配置权益类的基金，30%左右的资产配置债券基金，20%的资产配置货币基金，10%的资产配置黄金ETF。做到收益、风险、流动性之间的互相平衡。      资产配置比例的架构搭建好之后就要开始确定好基金的种类，市场上基金的品种有很多，分类方式也不一样，比较稳健的做法就是尽量做到全覆盖，分散投资在各个不同类别的资产和板块中，不论市场的风格如何切换，你总能分得市场的一杯羹。      确定了好基金的类别，接下来就是确定具体的基金了，我们可以从基金公司、基金经理、基金长期和短期收益、基金规模、基金的风险收益特征、业绩比较基准等等方面去逐层筛选。      最后是选择投资方式，简单说，基金分为一次性投资和定投，一次性投资对择时能力和资金都有一定的要求，如果水平达不到还是选择定投更稳妥，定投简单省时省力，无需择时。

2. 怎么样的投资组合算合理？要求包括指数基金，股票，p2p理财产品。请告诉我具体百分比是怎么分布，投资

在我理解p2p是风险极高的产品。 因为他没有风险担保机制。或者说它并没有真正的合法。也只是名义上的合法。
因为他带来的风险有可能是本金全部损失。我的建议是最高投资10%。
股票也是风险资产。收益大风险也大。因此为了保守起见最好不超过30%， 另外配40%的债券基金。
至少20%配置货币型基金。这货币基金就相当于是你的安全垫。
股票资产适合于熊市中后期去投资。在牛市后期卖出。找到优质的公司。有稳定盈利，公司经营稳定。盈利能力强。有良好的护城河。为同行业的龙头，建议长线持有。
投资的目的是为了更美好的生活。因此不要拿自己的本金去赌。
这是个人的一点理解，仅供参考。

3. 指数基金投资组合是什么？怎么样才能构建？

国内疫情慢慢走向结束，尽管股市还未出现非常惊艳的表现，但相信有不少投资者也已经在摩拳擦掌准备低位布局一些基金了。到上一期为止，我们已经为大家介绍了常见的宽基、窄基指数基金各有什么样的特点、有什么投资技巧，在当前A股低估的时机，指数基金不失为一种不错的布局选择。
“各个击破”去了解各类指数和基金很重要，因为投资陌生的领域或产品是很“危险”的。不过投资还忌讳把鸡蛋放在同一个篮子里，所以组合搭配，多拥有几个篮子也同样重要，就像健康饮食需要搭配各种食材、补充不同的营养和元素，健康的投资组合也一定是兼具多样性和科学配比的。
一、组合基础


在指数基金第一季中提到的“核心+卫星”，是投资组合最经典的方法之一。我们组合搭配的大原则，是降低组合的波动性，所以选择相关性比较低的标的才能使得组合发挥其应有的作用。
在这个搭配原则和方法的基础之上，一般来说，我们会建议新手投资者可以从“沪深300+中证500”这样最基础的组合做起。定投这两只指数，比较容易把握整体A股市场的投资机会。
当然，很多投资者也会不满足于如此简单的配置，针对不同风险偏好的投资者、不同的投资需求，在组合搭配的细节上也是需要作出相应调整的。

二、组合调整的Tips
1、确定风险承受能力
不少人投资一上来就只关注收益，这是非常片面的。收益与风险成正比，大家都希望自己的投资尽可能多的获利，但是并不是每个人都能受得了资产价格“腰斩”之类的大跌。
风险承受能力较强的人，可以增加创业板指等成长性强、弹性较大的指数的投资比例，可以考虑具有周期性波动的券商、地产甚至原油等行业板块指数基金，以及海外指数的投资。
而如果只能承受比较小的回撤、波动，那么股指中更适合以沪深300等蓝筹股指为主要配置，搭配不高于20%的优质行业（消费、医药等），同时要注意股债配比。
2、确定投资目的


在风险承受能力的基础之上，投资者还要结合自己的投资目的或期望收益去进行搭配。
比如进行一笔养老投资：
对于比较年轻的投资者来说，这将是一项比较长期的投资，那么可以在自己承受范围内适当增加沪深300、中证500等宽基股票指数基金的投资，同时还可以配置消费、红利指数等具有长期投资价值的行业、策略指数。而对于年长的投资者，进行养老投资可能没有足够长的时间，那么就应该求稳，以债券指数基金等固收产品为主要配置。
再比如为下一代进行教育投资：
与养老投资类似，它也是一笔相对长期的投资，不同之处在于，这笔资金在可预见的未来是必须可以拿出来用，且很可能需要“一次性”支出的，这样一来，教育投资就要比养老投资更注重稳定。在投资过程中，可以适当增加固收类资产投资。
3、量力而行
每个人的能力都是有一定限度的，也就是我们所说的“能力圈”，总有你看不懂的股票、研究不透的基金，在能力圈之外，盲目跟风去抓并不熟悉的热点，很可能成为市场的“炮灰”，与其费力不讨好，还不如做好自己能力范围内的投资。海外指数的投资也是同样的道理。
另外，组合中的基金数量也是不能过多的，一般5只左右为宜，尽量不要超过8只。
不懂的领域不随便投资，也是投资者必须牢记的投资原则，投资中学会舍弃也是一种智慧。
三、“抄作业”跟投大V行不行？
现在有许多投资领域的大V都会公开自己的投资组合，供投资者参考甚至是跟投，也就是大家常调侃的“抄作业”。
现在常见的大V基金组合大都可以做到多只基金集合展示、统一跟踪、一键下单，有主理人对账户进行风险收益和相关性分析，对组合进行动态管理。对于普通投资者来说，确实省去了很多麻烦。
但“抄作业”跟投大V有下面几点需要注意：
1、你是否理解和适合组合的投资逻辑。
2、大V的口碑如何。
3、组合业绩与你的投资业绩可能会有差异。
总的来说，大V的“作业”可能是一份很好的范本，但也不能无脑地“抄”。当然，他们构建组合的思路，对于普通投资者来说可以作为一个比较有价值的参考。
总结
构建组合、分散配置是我们在投资中的必修课，它最基本的原则就在于，配置相关性低的资产、不懂的不投、在自己的能力圈内有所侧重的投资。大V的投资组合可以作为投资初学者上路的重要参考，但投资者决不能完全依靠它。投资是千人千面的，投资组合需要投资者在不断学习、摸索甚至试错中去完善。
是什么造成了，跟投大V组合时，组合业绩与投资者自己的投资业绩会有差异呢？
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4. 不同类型投资者如何选择基金组合？如何确定各种基金的比例？

      首先，要告诉大家的是世界上没有统一的基金组合方式或者比例。原因很简单，因为投资是个性的事情，有一定主观性和艺术性，和每个人的资金、投资能力、心态、经验都密切相关，不同类型的投资者所选择的基金组合比例也都是不同的。
      积极型投资者最关心的是投资收益，并可承受较高的投资风险。考虑到当前市场仍存在较多不确定性因素，一般会将70%的资金投资股票型+偏股的混合型基金。      稳健型投资者对投资持理性态度，熟悉投资知识，可承受一定风险，愿意长期投资以换取较高的长期潜在报酬。一般将50%的资金投资于股票型+偏股的混合型基金，剩余50%投资偏债的混合型基金或债券型基金，分享股市、债市收益。这种基金组合就是我们常说的50：50股债平衡组合。      保守型投资者更在乎投资的安全性。一般将70%的资金布局安全性较高的投资工具，如债券基金；而股票型基金的比例可降为20%，另外，再搭配10%的货币型基金。      在建立基金组合的时候，咱们必须把基金组合作为一个整体来看待，绝对不能把组合中的每个基金分割来看。组合里面的每个基金都有它的角色和分工，攻守兼备的基金投资组合才是比较完善的。      切记，做基金投资咱们关心的应该是基金组合的总体及其长期收益和稳定性，千万不要把太多精力放在关注个基和每天的涨跌上。

5. 股票型基金中投资于股票的比例是多少

《保险资金运用管理暂行办法》规定调整保险资金投资股票上限为20%，首次明确保险资金投资无担保债、不动产、未上市股权等新领域的投资比例上限分别为20%、10%和5%，保险资金不得直接从事房地产开发建设。
基金的投资取向是否适合用户特别是对没有运作历史的新基金公司所发行的产品更要仔细观察。基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、收益程度，因此应选择适合风险、收益偏好的股票型基金。

扩展资料：
注意事项：
投资者购买股票型基金，不仅可以获得基金净值上涨时的收益，还可以获得每年基金分红时的红利，这和投资股票比较类似，但是股票并不一定会长期分红扩股，而优质的股票型基金通常一年至少会有1次分红，业绩较好的时候会出现2次。
股票型基金的涨跌也会根据行情的大涨和大跌，而出现上涨和下跌的跟风走势，而涨跌的幅度要根据股票型基金中不同股票的权重比例来分析，这将会决定股票型基金最终的涨跌幅度。
参考资料来源：百度百科-股票型基金
参考资料来源：人民网-财政部：职业年金投资股票型产品比例最高可达30%

6. 理财新手，该如何分配基金和股票比例？

对于理财新手来说，并不适合投资股票，完全可以把资金都投入到基金中，股票投资风险太大，对于新手来说没有掌握更多投资技巧，很容易跟风购买或在是被套牢，基金的收益虽然不如股票但相对股票来说风险更小。如果理财新手想要投资可以把资金的八成用来投资基金，剩下的两成投资基金。

股票投资需要有很强的专业知识和较多的资金，投资者需要投入更多的时间和精力研究公司的基本面，如果是做长线还好，做短信的话每天需要更多的时间看盘。很多资深股民几十年都不一定达到专业水平，散户亏损炒股也是股市非常普遍的现象，更不用说什么都不懂的理财新手了。

手中只有几万元的话并不适合炒股，资金太少无法风险分散。所以对于理财新手来说还是选择投资基金最安全可靠，投资基金有专业的理财经理代为理财，非常适合新手以普通人投资，说是坐享其成一点都不为过。理财新手投资可以按照资金的百分之三十至四十来配置，股票和基金按照三七比例或四六比例分配，投资股票看好一两只就可以了，宁愿空置也不要乱买一气。

其实基金也有股票型基金，股票型基金虽然也有一定的风险，但对比股票的话风险可以忽略不计，而且选择股票型基金有专业人士打理更有保障，如果理财新手想要自己入手尝试的话，在选择投资项目之前，应该了解更多理财知识，可以先开设一个虚拟账户，虚拟账户跟真实的股票账户一样，适合新手学习，可以提前感受一下股市氛围，不过最好还是找一个有经验的资深股民带着自己，学习股票投资的操作方式和技巧，等到自己学的差不多了再实干。

7. 股票型基金中投资于股票的比例是多少

《保险资金运用管理暂行办法》规定调整保险资金投资股票上限为20%，首次明确保险资金投资无担保债、不动产、未上市股权等新领域的投资比例上限分别为20%、10%和5%，保险资金不得直接从事房地产开发建设。
基金的投资取向是否适合用户特别是对没有运作历史的新基金公司所发行的产品更要仔细观察。基金的不同投资取向代表了基金未来的风险、收益程度，因此应选择适合风险、收益偏好的股票型基金。

扩展资料：
注意事项：
投资者购买股票型基金，不仅可以获得基金净值上涨时的收益，还可以获得每年基金分红时的红利，这和投资股票比较类似，但是股票并不一定会长期分红扩股，而优质的股票型基金通常一年至少会有1次分红，业绩较好的时候会出现2次。
股票型基金的涨跌也会根据行情的大涨和大跌，而出现上涨和下跌的跟风走势，而涨跌的幅度要根据股票型基金中不同股票的权重比例来分析，这将会决定股票型基金最终的涨跌幅度。
参考资料来源：百度百科-股票型基金
参考资料来源：人民网-财政部：职业年金投资股票型产品比例最高可达30%

8. 如何构建指数基金投资组合？

因为在投资中我们有一个很重要的原则，就是鸡蛋不要放在一个篮子里，所以购买基金产品也是。为了有效的规避各种风险，我们需要把我们的投资品种多样化，也就是俗称我们要做资产配置来更好的分散风险，有效的一个短期的波动，也吻合不同投资者的不同需求。
  
 首先我们要了解什么叫资产配置，资产配置是指投资者根据投资需求在各类不同的资产之间分配资金。通常是指在不同风险收益的证券产品之间进行一个资金配置，比如说一名投资者，如果他是相对比较保守的投资者，那么他的账户可以用60%的资产（过半）配置成固定收益产品，然后再拿20%可以做一些保本保息的产品，剩下的再拿20%可以做市场上的一些指数基金或者主动型基金，剩下10%是作为一个随时可取的现金流用于应对紧急发生的一些事情。
  
 在做资产配置的时候我们需要考虑一些因素： 首先需要考虑一些资产的流动性因素。 资产的流动性是指资产以公平价格售出的一个难易程度，比如说你要是买7天、14天期的一些银行滚存理财产品，那么这个产品流动性相对较强，因为过了7天、14天周期就可以进行赎回操作，如果说要买一年期两年期或者更长时间的理财产品，那可能流动性会较差，因为在这个期间之内你是无法把这个钱拿出来用做他用的。
  
  其次，是要考虑投资的一个期限 ，上一点我们说的也是涵盖在了投资流动性方面，一些基金我们说适合长期投资，一些基金适合做短期投资。
  
  最后，其他的一些因素也会影响资产配置 ，比如说未来的宏观经济预期，税收政策等也是考量因素。如果说未来预期宏观的发展会比较好，我们这个投资可能未来的赚钱效应也会比较好；如果说政府是对基金业采取鼓励发展的政策，对很多基金业内的收入都是免税的话，这种情况也是有利于我们进行基金投资的。
  
 首先我们要确定核心资产投资的一个组合比例，比如说有的投资者他喜欢利用基金交易进行套利，赚取差价利润，我们就可以考虑减少分配长期资金的核心投资组合，更多的将资金进行短线操作；如果说这个投资者他本身没有过多的时间和精力来进行交易操作，那么我们可以把大部分的资金给他用在长期的一些优质基金中进行操作。
  
  所以，首先还是要看客户的一个操作习惯和客户本身特点 
  
 其次，我们要构建核心投资组合。首先我们要对市场基金产品有一个大概了解，我们都知道一些股票型的基金肯定是收益高风险高，债券型的基金及货币型的基金收益风险相对较低，所以我们要通过一些网络或者是手机APP软件（天天基金网等），对各类基金的风险收益内心有数。
  
 再次，我们要确定一个配置的比率，从风险收益的角度来说，基金风险收益由高到低：股票积极配置基金、股票指数基金、混合基金、债券基金、保本基金、货币基金，投资者可以根据自己的特点去选择配比。
  
 举个简单的例子，比如说投资者现在要求是年平均是10%的一个收益水平，投资者根据自己的喜好、偏好和自己的风险需求度，他选择了配置股票积极配置基金、指数基金和债券基金，在历史上比方说这三种基金的平均收入水平分别是15%，12%和7%，此时可以选择配置比例有多种，比如说投资者选择了20%的股票积极配置基金，30%的指数基金，50%的债券基金，那么这个平均收益水平就是10.1%。
  
 
  
                                          
 
  
  
 首先可以是大中小盘的一个混合搭配，为了避免踏错市场风格，可以选择一只大盘股指数和一只中小盘指数来做组合。
  
  大盘股的指数代表有上证50、沪深300、中证100等，中小盘代表的指数是创业板指和中小板指等等。 
  
 其次，可以设置行业与主题指数的组合。我们选择行业或主题指数的时候，应该尽量选择一些估值低、盈利能力好且符合市场风格的行业或主题，目前比较火的行业比如说像光伏行业，能源汽车，锂电池行业等等，还有医疗行业。
  
 其次我们可以选择一些海外的指数组合，因为比如说港股指数还有美股指数，他们与A股市场的相关性相对还是比较低的，目前相比较美股的指数，港股的指数估值是相对比较正常的，为了稳定收益我们可以在买国内指数的同时，也可以搭配这个港股的指数。
  
 最后我们可以选择债券基金和货币基金的一个组合，因为债券及货币基金相对于偏股型基金来说，风险还是比较低，比较稳健，从相关性上来看股票和债券市场还是相对独立的，风险可以进行相对有效的一个分散。
  
 
  
  
 
  
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