2021年银行开户新规

1. 2021年银行开户新规

因为有人利用银行账户进行非法行为，典型的就是电信诈骗，还有有些洗钱、虚开发票等行为，监管机构为了打击这类行为，对银行的开户审查义务，提出了更多要求。而银行担心被监管处罚，加大了风控力度。 扩展资料：1.银行开户要上门检查拍照，在开户前后会上门检查并且拍照。比如下场核查招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等，有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户.2.之前由中国人民银行核发的《开户许可证》，在2019年被正式取消，企业在银行开户的手续，越来越简单。可是，2021年的今天，开户却变得更加严格了。3.漏接电话随时冻结账户，不仅前期办手续复杂、开户严格，银行一般会通过电话联系法人，或者实地上门方式进行排查。主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等、因此建议企业老板熟悉下公司登记信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时，被认定为联系不上，从而导致无法开户、账户冻结。4.案例：东莞：长安破获多起贩卖公户案根据公开的新闻，长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。在掌握充分的证据后，长安警方展开抓捕行动。2020年3月13日，长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。2020年3月16日，在长安霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报。2020年3月20日，在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。2020年3月21日，在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。2020年3月23日，在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

2. 2021年银行开户新规

法律分析：开户办银行卡需要提供在职证明，居住证明，消费记录、实名制的电话卡以及公积金缴存明细或社保缴存明细，银行人员还会审核用户在淘宝、京东等平台的收件信息，姓名、手机号及地址等信息要与开户信息保持一致。
法律依据：最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释> 第四百八十七条  人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。

3. 2020年还有开户许可证吗

4. 2021年个人银行开户要求

2021年个人银行开户要求是需要年满18周岁，并且可以提供相关的身份证明。扩展资料：一、办理银行卡的条件：1、储蓄卡（1）10周岁以下的儿童：办理银行卡时需要在监护人的陪同，并且需要携带以下证件：监护人的身份证、子女的户口本或者身份证以及监护关系证明。（2）10周岁以上16周岁以下的儿童：该年龄段的儿童需要去当地派出所申请办理居民身份证，身份证办理好了之后，可以去任意网点可凭有效身份证件自行办理银行储蓄卡。（3）已满16周岁的：直接携带本人身份证去银行办理即可，但是不能开通网上银行、手机银行等电子渠道（4）已满18周岁的：直接携带本人身份证去银行办理即可2、信用卡：用户需要年满18周岁并且具有一定的还款能力符合银行要求方可办理信用卡。二、银行卡公户和私户的区别：它们二者是有较大的区别的，对公账户就是：公司以单位名义开的账户，它的用途主要有：可以用来使用现金、转账支票和现金支票，主要用以公司间财务往来；对私结算账户就是：存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户。不同点有以下几点：1、第一点是对象不同：对公就是企事业单位等；对私就是单个自然人。2、第二点就是要用资料不一样：对公开户资料营业执照正副本，组织机构代码证书正副本，国、地税登记证正副本，法人、经办人身份证复印件以及公章和预留印鉴，填写开户申请书；对私开户资料个人身份证原件，填写开户申请书。3、第三点是功能不同：对公账户是指针对企业而设立的，用户名为企业名称，需制作财务报表，作企业纳税参考资料；对私账户是指大家最常见的个人账户，用户名为个人，个人不做财务报表，银行存款还有利息，收取利息后需承担一部份利息税。

5. 2020年还有开户许可证吗

2020年已经取消企业银行开户许可证。
 
法律依据：《中国人民银行关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》第一条试点目的：通过试点取消企业银行账户开户许可证核发，优化企业开户服务，改进银行账户管理模式，为银行账户管理制度改革积累经验。

6. 2020年还有开户许可证吗

2020年已经取消企业银行开户许可证。早在2018年，试点地区人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制，不再核发基本存款账户开户许可证。
存款帐户分为基本存款帐户、一般存款帐户、临时存款帐户和专用存款帐户。基本户的开户许可证是单位开立基本账户的证明，具体的程序是这样的：客户先到自己的开户银行提交开户资料，经过开户银行初审通过之后，录入人民银行的账户管理系统，然后到人民银行进行审批。

扩展资料首先应先到当地工商部门办理营业执照法人代表的变更手续，再税务及技监局办理“税务登记证”及“组织机构代码证”的变更，最后带上已更换好的营业执照、组织机构代码证；
税务登记证及身份证原件及复印件（A4纸复印二份）和你的开户许可证、原预留印鉴、新的法人代表印章到开户银行填写《变更银行结算账户申请表》办理。最后待开户银行到人行更换新的开户许可证。
参考资料来源：百度百科-开户许可证

7. 2021年个人银行开户要求

需要提供在职证明、居住证明、消费记录、实名制电话卡、公积金存款明细或社保存款明细。银行人员还将审核淘宝、京东等平台上用户的收件信息。姓名、手机号码、地址等信息应与开户信息一致。16岁以下的，由监护人代理开立借记卡，需出具监护人、借记卡所有人的有效身份证件、户口簿等监护关系证明文件。不同地区的银行可能有不同的要求，建议您直接咨询当地银行。【拓展资料】一、银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构)向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使这个“无支票、无现金社会”的梦想成为现实。二、发展历程20世纪70年代以来，由于科学技术的飞速发展，特别是电子计算机的运用，使银行卡的使用范围不断扩大。三、外资参与2015年4月22日，经李克强总理签批国务院《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》，《决定》自2015年6月1日起施行。对银行卡清算市场实行准入管理、进行有序规范，是扩大金融开放、深化金融改革的重要举措。四、不仅减少了现金和支票的流通，而且使银行业务由于突破了时间和空间的限制而发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使一个“无支票、无现金社会”的到来不久将成为现实。五、中国银行业协会专职副会长杨再平称，截至2010年一季度末，中国发卡量达到21.69亿张，同比增长14.9%。银行卡使用率逐步提高，卡消费额占社会消费额的30%。六、绑定业务银行换卡行为会导致消费者诸多不便，如换卡费时耗力、原有绑定交易因卡号变化需重新调整等，银行应本着消费者至上的原则，尽量采取换卡不换号的升级方式。七、需要提醒的是，尽管多家银行推出“换芯不换号”服务，但仅针对部分银行卡及客户群体。多家银行提醒，换卡的同时会换卡号，市民需注意此前银行卡绑定的一些业务需重新办理，如水电煤气、房贷、车贷等多种代扣业务以及绑定的信用卡账户、支付宝账户、证券账户等均要第一时间重新办理。

8. 2021年个人去银行开户需要带什么

开立基本账户的主要材料：1.有效期内的营业执照、组织机构代码证、税务登记证，三证合一办理的企业只需提供新的营业执照即可开户。2.法人或单位负责人身份证原件，代理人还需提供经营者身份证原件。一些城市要求携带经营者身份证、公司章程、股东身份证、租赁合同、印章备案登记表等。（在其他城市，法人须亲自到场，不能代理，如成都、深圳等，须符合开户银行的要求）3.公章及预留章（一般为财务章、法人章）4.行政机关还应当提供批准文件或者证明文件。以上资料为原件复印件和A4纸复印件，复印件加盖公章。如有上级主管单位，且各分行有不同要求，请联系开户支行确认。注：每份证书提供两份（深圳提供三份，其中一份用于办理机构信用代码证）◆ 普通账户：在现有基础账户基础上开立的其他账户为普通账户，可以有多个普通账户，但普通账户不能办理现金支取业务，只能转账。拓展资料：商业银行主要分为：1.国有商业银行，包括：工业、农业、中国建设；2.股份制商业银行：包括交通银行、中信实业、光大、民生、浦东发展、深圳发展、广东发展、工业发展、华夏。交通银行是一家股份制商业银行，但其多数股份由国家控制，少数股份由股东控制；3.地方商业银行：在各城市原有城市信用社的基础上，通过改制重组成立的地方商业银行，数量众多，一般分布在大中城市，如太原商业银行、烟台住房储蓄银行等。北京银行、上海银行等。政策性银行不是商业银行。三家政策性银行：农业发展银行、国家开发银行和进出口银行