托管银行应对每只理财产品开立什么账户

1. 托管银行应对每只理财产品开立什么账户

您好，托管银行应对每只理财产品开立什么账户：托管账户，为每只理财产品开设独立的托管账户，不同托管账户中的资产应当相互独立。1.资产保管　　安全保管理财产品财产。　　2.账户开立　　为每只理财产品开设独立的托管账户，不同托管账户中的资产应当相互独立。　　3.资金清算　　按照托管协议约定和理财产品发行机构的投资指令，及时办理清算、交割事宜。　　4.会计核算与估值　　建立与理财产品发行机构的对账机制，复核、审查理财产品资金头寸、资产账目、资产净值、认购和赎回价格等数据，及时核查认购、赎回以及投资资金的支付和到账情况。　　5.投资监督　　监督理财产品投资运作，发现理财产品违反法律、行政法规、规章规定或合同约定进行投资的，拒绝执行，及时通知理财产品发行机构并报告银行业监督管理机构。　　　6.信息披露　　办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项。　　7.保存记录　　理财托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存15年以上。【摘要】
托管银行应对每只理财产品开立什么账户【提问】
您好，托管银行应对每只理财产品开立什么账户：托管账户，为每只理财产品开设独立的托管账户，不同托管账户中的资产应当相互独立。1.资产保管　　安全保管理财产品财产。　　2.账户开立　　为每只理财产品开设独立的托管账户，不同托管账户中的资产应当相互独立。　　3.资金清算　　按照托管协议约定和理财产品发行机构的投资指令，及时办理清算、交割事宜。　　4.会计核算与估值　　建立与理财产品发行机构的对账机制，复核、审查理财产品资金头寸、资产账目、资产净值、认购和赎回价格等数据，及时核查认购、赎回以及投资资金的支付和到账情况。　　5.投资监督　　监督理财产品投资运作，发现理财产品违反法律、行政法规、规章规定或合同约定进行投资的，拒绝执行，及时通知理财产品发行机构并报告银行业监督管理机构。　　　6.信息披露　　办理与理财产品托管业务活动相关的信息披露事项。　　7.保存记录　　理财托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料保存15年以上。【回答】
银行托管业务是指银行作为第三方，依据法律法规和托管合同规定，代表资产所有人的利益，从事托管资产保管、办理托管资产名下资金清算、进行托管资产会计核算和估值，监督管理人投资运作，以确保资产委托人利益并收取托管费的一项中间业务。【回答】
开立托管账户所需资料：清晰扫描件加盖管理人公章1.管理人营业执照正、副复印件各一份2.管理人信用代码证复印件一份（此证件由人民银行印发，可以询问公司财务人员了解3.管理人开户许可证复印件一份4.管理人金融许可证复印件一份（或特定客户证券投资资产管理业务资格证明文件复印件一份，或基金业协会同意私募基金管理人登记相关证明文件复印件一份）5.管理人法人身份证复印件一份【回答】