证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务的区别和联系

1. 证券投资顾问业务和发布证券研究报告业务的区别和联系

证券投资顾问服务和发布研究报告本质上的关系是提供证券价值分析意见、证券投资建议。两者均是证券机构服务客户的手段。两者区别是：1、立场不同。投资顾问站在特定客户的立场，忠实客户利益；研究报告站在独立、客观立场，不随投资者的需要而改变研究方法和估值结论。2、服务方式和内容不同。投资顾问服务基于合同关系，依据合同约定向特定客户提供有针对性的、适当的操作性投资建议；研究报告提供证券估值和价值分析，向不特定的客户发布。     拓展资料：证券的分类性质分类证券按其性质不同，证券可以分为证据证券、凭证证券和有价证券三大类。证据证券只是单纯地证明一种事实的书面证明文件，如信用证、证据、提单等。凭证证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者和证明持证人所履行的义务有效的书面证明文件，如存款单等。有价证券是指标有票面余额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证，区别于上面两种证券的主要特征是可以让渡。有价证券是指标有一定票面金额，用于证明持券人或证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的法律凭证 。钞票、邮票、印花税票、股票、债券、国库券、商业本票、承兑汇票等，都是有价证券。但一般市场上说的证券交易，应该特指证券法所规范的有价证券，钞票、邮票、印花税票等，就不在这个范围了。证券，是多种经济权益凭证的统称，也指专门的种类产品，是用来证明券票持有人享有的某种特定权益的法律凭证。 证券主要包括资本证券、货币证券和商品证券等。狭义上的证券主要指的是证券市场中的证券产品，其中包括产权市场产品如股票，债权市场产品如债券，衍生市场产品如股票期货、期权、利率期货等。2021年2月，《最高人民法院最高人民检察院关于执行确定罪名的补充规定（七）》规定了欺诈发行证券罪（取消欺诈发行股票、债券罪罪名）罪名。

2. 买基金跟基金投顾的区别?

我们自己买基金时，经常会像投资股票一样关注短期热点和波动，追涨杀跌，频繁操作，最后赚不了几个钱甚至还亏损惨重。

基金投顾通过专业的基金经理、研究团队，根据基金产品历史业绩、大类资产配置、市场估值等相关指标，帮投资者从海量的基金市场挑选基金进行投资。

任何投资都是有风险的，盈米基金买方投顾且慢平台，在组合的运行之初，做好在极端情况下，组合的应对之策。通过理解组合的逻辑、跟踪实盘的运行，观察组合对风险的控制措施是否完善，有无明显的纰漏。有的组合，会根据市场情况，动态的调整组合的股债比例，严控回撤比例，追求稳定回报，让投资者可以放下焦虑，不再关注市场的涨跌波动，在任意时期买入，都有比较良好的投资体验。还有的组合，会从市场估值、宏观因素等多方面考量标的基金的投资价值，提出分批建仓的时点、比例建议，避免客户自行追涨杀跌。。题主大大给个赞呗

3. 基金买方投顾和自己买基金有哪些区别？

基金投顾业务简单来讲其实就是让专业的人做专业的事情，对于非专业投资者而言，选择精力投入少，长期收益好的投资模式是最高效便捷的选择。

我觉得投资者自己买基金与跟基金投顾买基金的区别主要如下：

1、基金投顾业务相比自己购买基金，增加了一块费用是投顾服务费，其中不同投资类型的投顾服务费有所不同。

2、自己买基金时，投资者只能凭自己判断操作，而基金投顾会根据不同客户的理财需求、投资目标、风险偏好和承受能力确定相匹配的投资组合。

3、自己买基金是根据基金经理的历史业绩、市场热点等其他因素来选择基金，而基金投顾通过专业的基金经理、研究团队，根据基金产品历史业绩、大类资产配置、市场估值等相关指标，帮投资者从海量的基金市场挑选基金进行投资，其专业性更强。

例如我选择的一个平台盈米基金，一直站在客户的角度，针对客户投资基金的“买什么卖什么”“怎么买怎么卖”这样的困惑，提供基金投顾组合形式的解决方案。几年下来的实践证明，客户不断给出正反馈。因此，盈米也就更加坚定做投资者服务、帮助投资者大大提高收益这件事。

经过以上各个方面的对比，我们可以发现：选择有专业策略和专业服务的基金投顾业务，是很明智的做法。

4. 证券投资顾问和证券分析师的区别是什么

1、牌照不同：分析牌照是注册投资分析师，投顾是注册投资顾问；
2、任职部门：分析师多在总部，隶属研究所；投顾多在营业部，隶属销交部；
3、工作内容：分析师分宏观、行业分析等，给出的投资建议把握层次较高，就是牛吹的大；投顾，则侧重于个股的推荐，牛熊立刻见分晓。
4、客户差异：分析师对内服务自营、资管、对外服务基金；投资顾问多服务个人客户；
3、收入构成：分析师多年薪制，另加奖金，绩效公司不明显；投顾多为底薪加绩效公司，如投顾客户的佣金分成、如向客户收费，收费分成等；
4、身份地位：分析师的地位相对投顾要强势；投顾相对弱势，当然也有牛逼的分析师去做投顾的，比如我们营业部的潘敏立。

5. 理财,投顾,资管有什么区别?

一、什么是资管计划
资管计划就是资管产品，是指获得证监会批准的证券公司或者公募基金管理公司，募集符合监管机构规定的特定客户的资金或通过担任资产管理人的形式接受特定客户的财产委托，由资产托管人托管并交由专业资产管理人来管理，是基金子公司为了委托人的利益，运用委托客户的资产进行投资的一种理财服务创新类的标准化金融产品。
　通俗点说就是投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，同时能取得稳定收益的一款安全度较高的理财产品。

资管产品发行流程

　二、常见的资管产计划有哪些种类
那么常见的资管计划有哪些种类呢？
（一）按业务划分
　传统的分类方法习惯把资管产品按业务类型划分：
　1、通道类业务；
　2、融资类业务，包括房地产项目融资和地方财政平台融资；
　3、基于传统证券投资业务延伸的股权质押和资产证券化业务等。
（二）按投资领域划分
　为了和实际生活更贴近一些，现在普遍流行按投资领域来划分资管产品：
　1、工商企业类资管产品：投向生产、销售、贸易等工商企业，用于日常运营；
　2、房地产类资管产品：投向优质房地产项目；
　3、基础产业类资管产品：投向交通、通讯等基础设施，文化、科学、卫生等基础产业；
　4、金融市场类资管产品：投向金融机构或市场现有的金融产品；
　5、其他领域资管产品：投向能源、矿产、艺术品等特殊领域。
（三）按资金运用方式划分
　还可以按照资金运用的方式来划分：
　1、贷款：通过银行委贷向企业发放贷款；
　2、股权：资金用于企业增资，受让股权；
　3、权益：资金用于受让某种权益；
　4、债权：资金用于投资企业对外债权；
　5、组合类：包括上述两种或两种以上方式的组合。
三、资管计划与传统理财产品有什么区别
资管计划于传统理财产品的区别主要体现在发行主体、监管机构、收益率表现方式、投资期限、风险性、参与退出方式等方面的不同，具体见下表：

6. 基金的管理费和投资顾问费的区别？

首先，基金管理费是指基金管理人为管理和运作基金而收取的费用。通常按每个估值日基金净资产的一定比率逐日计提，累计至每月月底，按月支付。根据我国《公开募集证券投资基金运作管理办法》中的相关规定，基金管理费是可以从基金财产中列支的。一般来说，基金规模越大、风险越大，基金管理费也越高。
而投资顾问费应该是对个人投资者收取的吧，您的经纪人在为您提供相应的投资咨询服务后，按市场行情或者双方商议后支付相应费用。
总的来说，管理费一般是从基金财产中扣除，支付给基金管理公司；而投资顾问费一般由个人与经纪人协商支付。

7. 投资顾问和财富投顾的区别？

证券从业资格考试分为一般从业资格考试和专项业务类资格考试，如果从业资格考试两门都通过的小伙伴，可以考虑报考专项考试啦，专项考试一共3门，到底该报哪一门呢？证券从业资格考试还只是入门考试，没有从业资格证从事不了证券行业，但有它也加不了分，如果大家以后确定要从事证券行业，建议大家再选择一门专项考试。证券专项考试分为证券分析师胜任能力考试、证券投资顾问胜任能力考试、保荐代表人胜任能力考试三种。一般选择的都是分析师考试与投顾考试，这里也只说这两个考试。保荐代表人考试改革后虽然考试门槛降低，但难度依然巨高，而且注册条件对大多数人来说很难达到，通过了保代考试仅仅为准保代，注册还需要三年保荐业务经验，并且以协办的身份签署并完成一单IPO或者再融资。这个是*难的，不知道有多少准保排队等着呢，一般人是很难达到的。1. 证券分析师和证券投资顾问的工作职责熟悉证券市场的交易规则，懂得进行市场行情的分析，负责投资策略的制定，负责客户投资理财的服务。简单说就是通过你对于市场的判断，让投资者通过你的建议实现*大收益。2. 工作职位一般要求①投资顾问本科及以上学历，具备证券相关专业知识，证券分析师目前一般是研究生学历起步，而且还得是985、211高校；②具备证券从业资格；③从事过或者熟悉券商、咨询机构等市场分析工作；④熟悉股票市场，能够进行独立分析，熟悉基本面分析和技术面分析。3. 工作的不同证券分析师侧重于能够根据*货币政策、投资政策、银行利率做出证券市场行情走向的预测，能够利用技术工具做出证券行情的分析。证券分析师需要写各种报告，包括宏观、策略、行业、公司等，研究结果为市场行情的分析报告，分析师对内服务自营、资管、对外服务基金等大机构客户。证券投资顾问侧重于熟悉证券投资各个品种的特点，还能够根据行情分析得出的成果为客户的理财做出投资的决策和建议。证券投资顾问需要从分析师的报告中，挑选出技术形态好的股票给营业部客户，帮助他们做出的证券投资品种的介绍、证券投资理财的建议，促成交易，提高营业部的佣金收入。投顾的注册条件比较简单，在证券行业有两年工作经验，本科以及上学历，通过投顾考试就可以。一般来说，在证券公司内部，投顾级别要比分析师低一级，比客户经理高一级。4. 工资的不同两者的工资构成也不同，投顾工资底薪会比客户经理高，但比分析师会低很多，不过投资顾问可以拿提成，有的公司也会适当给些优质的客户资源让投顾跟踪服务，根据成交佣金拿提成，不过前提是你这个投顾有本事。而证券分析师如果你能在新财富上榜，年薪百万很正常，但刚入行的分析师工资也不会特别高。两种考试或者说发展路径怎么选择？其实*好的方法就是自己有没有考研的打算，并且*好是国内top5的财经院校，如果你有这个决心那么你可以选择证券分析师这条路。如果不打算考研，你可以考投顾，通过人脉与资金的积累，将来奔向私募也是极好的哦。选择了证券这条路，就永远不要停下前进的脚步！没有哪个行业会养闲人。不管是目前证券行业的平均薪酬还是将来资产管理的前景，证券行业都是*好的行业之一，希望大家可以靠自己的努力分得一杯羹。你要是喜欢研究，分析师，后面调研员，后面基金经理。。。你要是二级市场判断好，投顾，后面基金经理，私募。。。你要是人脉广爱应酬，保代，后面风投经理，券商私募。。。你要是身体不太好，情志也不太好，以上都没人生的前景。。。

8. 基金投顾是什么意思？

基础投资是一种全方位的投资，不期待动态的资本调整； 只会考虑一般投资，少量投资。 有经验的投资人不这么做，认为这样做会让投资人享受不到参与其中的感觉，收益可能达不到预期。 样本。 基础投资机构通过国家证监会备案，并取得试点资格；基础投资的试点机构不仅仅是接受客户。 委托也可以从事基础投资咨询，它按照约定，直接或间接地向委托人提出合理的策略和建议。 为获得相应的经济利益，基础投资策略应视为公开发行基础产品或经国家证监会批准的同类型产品。 扩展信息: 1.基金投资与以往的投资顾问最大的不同是，老罗认为是基于客户对基金投资人员的专业和操守的信任，进行“为客户全权委托理财”。目前，证券公司投资顾问的角色是提供投资建议。不管是口头还是书面(投资产品)，最终客户还是要靠客户来操作。如果将股票账户直接委托给证券公司投资或从业人员，属于监管机构严格禁止的代客理财违规行为。 但基金投资和打理的“全权委托理财”有很多限制。比如老罗的公司，目前只限于配置场外开放式公开募集基金，不配置ETF、首发基金、封闭运作基金、私募基金。这是为什么呢？因为那些品种风险大或者缺乏流动性。另一个限制是投资比例。单一客户的资金对单一基金产品的投资不能超过20%。公募基金本身有单票的投资比例限制，基金投资进一步限制了单只基金产品的投资比例，进一步分散和降低了风险。同时，为了防范道德风险，基金投资产品的周转率也会受到限制。 2.基金投资有更良心的设计。基金投资按年管理服务费收取。类似于基金管理费，每日计提，定期扣除。然后由基金投资工作人员按照约定代替客户购买、赎回、转换基金产品，可能会产生申购费、赎回、转换费。客户承担的成本太高。老罗的公司规定申购、赎回、转换费用可以从管理服务费中扣除，所以他真的很尽职尽责。 3.现在市场上有很多非法代客理财。证券公司本身只有在监管机构严格审查后才会发放牌照，基金投资和托管业务也由监管机构进一步审查和准入。券商的基金投顾业务天生就有专业的人才储备和资本实力。