公职人员违规借贷八种

1. 公职人员违规借贷八种

法律分析：严禁国家公职人员与管理、监督和服务对象发生借贷关系获取利益；严禁国家公职人员利用职权或职务上的影响，在民间借贷活动中谋取利益；严禁国家公职人员的配偶、子女及其配偶和其他特定关系人与国家公职人员的管理、监督和服务对象发生借贷关系获取大额回报。
法律依据：根据《关于严禁国家公职人员参与违规借贷活动的规定》规定：严禁国家公职人员与管理、监督和服务对象发生借贷关系获取利益；严禁国家公职人员利用职权或职务上的影响，在民间借贷活动中谋取利益；严禁国家公职人员的配偶、子女及其配偶和其他特定关系人与国家公职人员的管理、监督和服务对象发生借贷关系获取大额回报。

2. 公职人员违规借贷的八种情形

【法律分析】：违规借贷的八种情形：1、拥有非上市公司（企业）股份或者证券；2、违规买卖股票或者进行其他证券投资；3、从事有偿中介活动；4、在国（境）外注册公司或者投资入股；5、违反有关规定在经济组织、社会组织等单位中兼职，或者经批准兼职但获取薪酬、奖金、津贴等额外利益；6、有其他违反有关规定从事营利活动；7、投资入股或变相投资入股矿产、娱乐场所等企业；8、受雇于任何组织、个人。【法律依据】：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第二条 出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。 当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉。

3. 公职人员违规借贷的八种情形

我国《刑法》中规定了违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。认定违法发放贷款罪要注意区分罪与非罪的界限，主要表现在：1、行为人是否违反规定而玩忽职守或滥用职权。如果行为人既未玩忽职守，也未滥用职权，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，因行为人对损失的发生既无故意，也无过失，当然不能对其追究刑事责任。2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。公职人员违规借贷的界定一般是公职人员是否利用职权或职务上的影响实施借贷行为，是否影响公正执行公务，是否侵犯了职务行为廉洁性。公职人员利用职权或职务上的影响，无息、低息向别人借款，可认定为违规借贷。公职人员利用职权或职务上的影响，向别人出借资金，如果年利率超过借贷时人民银行公布的金融机构同类贷款利率，可认定为违规借贷。公职人员与管理服务对象、下属进行资金借贷或要求提供担保，可能影响公正执行公务，侵犯公职人员职务廉洁性，可认定为违规借贷。为别人的借款提供有偿担保，其本质上与向别人筹资再出借较为类似。公职人员利用职权或职务上的影响，为别人提供有偿担保的，可认定为违规参与借贷。公职人员长期多次为多人提供有偿担保，可视为从事担保经营，属违规从事营利性活动。法律依据：根据《关于严禁国家公职人员参与违规借贷活动的规定》规定：严禁国家公职人员与管理、监督和服务对象发生借贷关系获取利益；严禁国家公职人员利用职权或职务上的影响，在民间借贷活动中谋取利益；严禁国家公职人员的配偶、子女及其配偶和其他特定关系人与国家公职人员的管理、监督和服务对象发生借贷关系获取大额回报。根据《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。《刑法》第一百八十六条规定，银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

4. 公务员违规借贷的界定

法律分析：根据我国法律规定，借用管理和服务对象的钱款、住房、车辆等，影响公正执行公务，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分。通过民间借贷等金融活动获取大额回报，影响公正执行公务的，依照前款规定处理。
法律依据：《中国共产党纪律处分条例》第九十条　借用管理和服务对象的钱款、住房、车辆等，影响公正执行公务，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分。通过民间借贷等金融活动获取大额回报，影响公正执行公务的，依照前款规定处理。

5. 违规借贷的八种情形

正常的借款与民间借贷行为，并不违规违纪。但是和管理和服务对象产生可能影响领导干部公正执行公务、廉洁行使职权的借贷行为则 属于违规。主要有以下几种情形：
1. 以本人、亲属或他人名义，利用职权或职务上的影响，以借为名，长期不还，实为利益输送的行为；
2. 利用职权或职务上的影响，无息、低息向他人借款，或高息出借资金的行为；
3. 与管理服务对象进行资金借贷，可能影响公正执行公务的行为；
4. 利用职权或职务上的影响，有偿为他人提供担保，或要求他人提供担保的行为；
5. 组织、从事、参与非法集资活动的行为；
6. 其他违反纪律规定和法律法规规定的借贷行为。
法律依据
《中国共产党纪律处分条例》第九十条 借用管理和服务对象的钱款、住房、车辆等，影响公正执行公务，情节较重的，给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分。通过民间借贷等金融活动获取大额回报，影响公正执行公务的，依照前款规定处理。

6. 违规借贷的八种情形

(一)采取化整为零的手段，违反大额贷款应当抵押担保和大额贷款审批权限的规定，将大额贷款分解成多个小额信誉贷款，由大额贷款客户收集小额信誉贷款客户信息，编造小额信誉贷款申请书、贷款调查报告，虚拟贷款资料，发放贷款。注：以农村信用社最为常见，因此，信用社信贷人员应当高度重视。(二)未依法对借款人身份条件进行严格审查，明知借款人和实际用款人不一致的情况下，发放冒名贷款。(三)明知用款人提供虚假贷款资料，未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查，违反贷款发放流程，发放贷款。(四)在信贷受理、发放业务过程中未认真履行工作职责，在担保人未到场的情况下办理贷款手续，未对担保人身份进行调查核实，违规发放贷款。(五未严格审查实抵押房产、土地、车辆权属、重复担保情况等资料，及未对担保人的担保能力、资信情况开展实质调查的情况下，发放贷款。(六)未对借款人资产情况、运营情况、财务资料、股东变更情况进行严格核查，杜撰与事实明显不符的授信报告，而发放贷款。(七)受单位领导安排或要求，不作贷前调查，违规审批发放，贷后对其贷款用途也不作检查，致使贷款逾期未收回。(八)在发放贷款之前没有对借款人贷款信息进行实地核查、贷前调查、贷中审查、评估，没有认真履行自己的工作职责，未与借款人订立书面合同，导致贷款逾期无法收回。拓展资料:法律依据《民法典》第六百七十三条借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者解除合同。

7. 违规借贷的八种情形

违规借贷的八种情形：1、拥有非上市公司（企业）股份或者证券；2、违规买卖股票或者进行其他证券投资；3、从事有偿中介活动；4、在国（境）外注册公司或者投资入股；5、违反有关规定在经济组织、社会组织等单位中兼职，或者经批准兼职但获取薪酬、奖金、津贴等额外利益；6、有其他违反有关规定从事营利活动；7、投资入股或变相投资入股矿产、娱乐场所等企业；8、受雇于任何组织、个人。正常的借款与民间借贷行为，并不违规违纪。但是和管理和服务对象产生可能影响领导干部公正执行公务、廉洁行使职权的借贷行为则属于违规。主要有以下几种情形：1. 以本人、亲属或他人名义，利用职权或职务上的影响，以借为名，长期不还，实为利益输送的行为；2. 利用职权或职务上的影响，无息、低息向他人借款或高息出借资金的行为；3. 与管理服务对象进行资金借贷，可能影响公正执行公务的行为；4. 利用职权或职务上的影响，有偿为他人提供担保或要求他人提供担保的行为；5. 组织、从事、参与非法集资活动的行为；6. 其他违反纪律规定和法律法规规定的借贷行为。参与民间借贷获取大额回报，影响公正执行公务，甚至利用职权或者职务上的影响为相关人员谋利的行为，则可能认定为受贿。案例二中，胡某在管理和服务对象借款需求并不急迫、并不主动的情况下，提议将资金高息出借给对方，主观上具有索取他人财物的故意，同时在客观行为方面，利用职务便利为该公司在企业规划布点、专项资金补助等方面谋取利益，符合受贿犯罪特征。这类行为，表象上看是正常公务或民事行为，但本质是以权谋私，严重影响了公权力的正确行使，会在干部群众中造成不良影响，必须严惩。法律依据：《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第二条 出借人向人民法院提起民间借贷诉讼时，应当提供借据、收据、欠条等债权凭证以及其他能够证明借贷法律关系存在的证据。 当事人持有的借据、收据、欠条等债权凭证没有载明债权人，持有债权凭证的当事人提起民间借贷诉讼的，人民法院应予受理。被告对原告的债权人资格提出有事实依据的抗辩，人民法院经审查认为原告不具有债权人资格的，裁定驳回起诉。

8. 违规借贷的八种情形

(一)采取化整为零的手段，违反大额贷款应当 抵押担保 和大额贷款审批权限的规定，将大额贷款分解成多个小额信誉贷款，由大额贷款客户收集小额信誉贷款客户信息，编造小额信誉 贷款申请 书、贷款调查报告，虚拟贷款资料，发放贷款。注：以农村信用社最为常见，因此，信用社信贷人员应当高度重视。 (二)未依法对借款人身份条件进行严格审查，明知借款人和实际用款人不一致的情况下，发放冒名贷款。 (三)明知用款人提供虚假贷款资料，未按规定对借款人借款用途、还款能力等情况进行严格审查，违反贷款发放流程，发放贷款。 (四)在信贷受理、发放业务过程中未认真履行工作职责，在 担保人 未到场的情况下办理贷款手续，未对担保人身份进行调查核实，违规发放贷款。 (五未严格审查实 抵押 房产、土地、车辆权属、重复担保情况等资料，及未对担保人的担保能力、资信情况开展实质调查的情况下，发放贷款。 (六)未对借款人资产情况、运营情况、财务资料、 股东变更 情况进行严格核查，杜撰与事实明显不符的授信报告，而发放贷款。 (七)受单位领导安排或要求，不作贷前调查，违规审批发放，贷后对其贷款用途也不作检查，致使 贷款逾期 未收回。 (八)在发放贷款之前没有对借款人贷款信息进行实地核查、贷前调查、贷中审查、评估，没有认真履行自己的工作职责，未与借款人订立书面合同，导致贷款逾期无法收回。  《 民法典 》第六百七十三条 借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款或者 解除合同 。