保险理财规划师

1. 保险理财规划师

您好，保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

金融理财规划师就是帮助客户打理资产。

理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

欢迎向158教育在线知道提问。

2. 保险公司的理财规划师是做什么的

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师\x0d\x0a　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师招生对象： \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　从事收藏、典当工作的相关人员； \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 \x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的市场前景\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师做什么\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师的作用\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师需要具备什么素质\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。\x0d\x0a　　② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。\x0d\x0a　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格证书与职称\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　理财规划师培训内容：\x0d\x0a　　\x0d\x0a　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。

3. 什么是保险理财规划师

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。

4. 保险理财规划师的介绍

保险理财规划师：全新的理财顾问式行销方式，将成为家庭财务规划的趋势。它是根据客户的资产状况与风险偏好，提供专业且适合客户需求的财务规划建议和风险管理规划，包括储蓄计划、保险计划、金融投资计划、子女教育规划、养老规划、税务计划、遗产规划等。

5. 保险理财规划师如何考

保险理财规划师即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。其实现在很多的保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。所以说还是很有必要的！仅供参考
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

6. 保险类理财规划师如何报考

你的专业不属于相关专业，所以要一年的工作经验，我也是在长沙报名的，广播电视大学直属分校，东风路那边，报考条件：——理财规划师（具备以下条件之一者）1、取得相关专业硕士学位，从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。2、取得相关专业学士学位，从事本职业工作3年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。3、具有大专学历，从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达到标准学时，并取得结业证书。
扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

7. 保险理财规划师的职业介绍

保险理财规划师（InsuranceFinancialPlanner）：即用新的理财顾问式行销方式，通过个人理财工具，从资产规划、风险管理等方面为保险客户提供全面的财务分析和理财建议。保险规划师标志着传统意义上以销售保险产品为中心的保险代理人的角色将向以客户需求为中心的全面理财顾问转变。保险规划作为一种针对个人的金融服务，个人理财在海外较为普遍和流行。它主要根据客户的资产状况与风险偏好，以规范的模式提供财务建议，为客户寻找最适合的理财方式和最佳的风险管控和风险规避，包括储蓄计划、保险计划、置产计划、金融投资计划、年金计划、税务计划以及生命、时间价值等，确保其资产的保值、增值。

8. 保险理财规划师的社会现状

据了解，目前在中国保险市场上，以佣金为主要收入来源的保险代理人推销保险产品是保险行销的主要方式。一些寿险代理人误导客户行为主要是理财知识匮乏、保险规划不专业的具体体现。也是保险市场存在的主要问题之一。因此，保险公司为了吸引更多的高端客户并为其提供持续不断的优质服务，更需要和迫切组建并不断加强自己的保险理财规划师队伍。针对目前保险市场状况，中央财经大学保险系制订并推出了符合中国国情的保险理财规划师培训计划，借鉴国际CFP专业授课标准，并得到国际理财标准认证协会专业标准认证。学员通过学习将会熟练运用理财顾问式行销，对丰富和提升保险产品的专业化销售和职业化服务起到极大的提升与转型。中央财经大学保险理财规划师资格认证与培训是目前国内唯一面向全国保险行业，所推出的第一个专业水平理财规划资格认证证书。