基金入门基础知识（一）——债券基金基础篇

1. 基金入门基础知识（一）——债券基金基础篇

买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的，开放式的基金就是随时可以买，随时可以卖封闭式的，就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点，但是收益可能也会更高一点，只不过如果中投发生了什么大的行情的变动，你可能就来不及改变了，比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的，所以现在处在中高估值区域，但是如果从长远来看，新能源是一个值得投资的行业。
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2. 关于债券基金的一些基础知识：

1,债券基金不是保本基金,但是一般不会亏损.(短期亏损有可能)
2,收益可看净值增长,净值每天变化,按天,按7天,按月计算,都不是,要看不什么时间赎回啊.基本上不用考虑复利效应.
3,买发行期的新基金收认购费，买已经成立的基金收申购费,都是一次性收取.
  管理费率0.70，上个交易日基金总资产X0,7%,按日计算,由基金公司按月计提.托管费率0.20，计算方法与管理费相同,划拨给托管银行.销售费一次性收取.
在净值中已扣除管理费,托管费,销售费.只要收益率大于0.60+0.80就是获得收益.
4,债券基金能避免通货膨胀隐性损失，可能但不保证.
5,如何评价一只债券基金的优劣?唯一的是净增长能力.

3. 基金入门基础知识（四）——股票基金

      本期基金入门基础知识将为大家讲解股票基金，侧重讲解股票基金的分类及特点，希望对大家做相关投资有所帮助。      股票基金是以股票为投资对象的投资基金，是投资基金的主要种类。股票基金的主要功能是将大众投资者的小额投资集中为大额资金，投资于不同的股票组合，是股票市场的主要机构投资者。      相关阅读：基金入门(三)--参加工作便开始投资吧！股票基金的分类      (1)股票基金按投资的对象可分为优先股基金和普通股基金，优先股基金可获取稳定预期年化预期收益，风险较小，预期年化预期收益分配主要是股利;普通股基金是数量最大的一种基金，该基金以追求资本利得和长期资本增值为目的，风险较优先股基金大。      (2)按基金投资分散化程度，可将股票基金分为一般普通股基金和专门化基金，前者是指将基金资产分散投资于各类普通股票上，后者是指将基金资产投资于某些特殊行业股票上，风险较大，但可能具有较好的潜在预期年化预期收益。      (3)按基金投资的目的还可将股票基金分为资本增值型基金、成长型基金及收入型基金。资本增值型基金投资的主要目的是追求资本快速增长，以此带来资本增值，该类基金风险高、预期年化预期收益也高。成长型基金投资于那些具有成长潜力并能带来收入的普通股票上，具有一定的风险。股票收入型基金投资于具有稳定发展前景的公司所发行的股票，追求稳定的股利分配和资本利得，这类基金风险小，收入也不高。股票基金的特点      1.与其他基金相比，股票基金的投资对象具有多样性，投资目的也具有多样性。      2.与投资者直接投资于股票市场相比，股票基金具有分散风险、费用较低等特点。对一般投资者而言，个人资本毕竟是有限的，难以通过分散投资种类而降低投资风险。但若投资于股票基金，投资者不仅可以分享各类股票的预期年化预期收益，而且可以通过投资于股票基金而将风险分散于各类股票上，大大降低了投资风险。      此外，投资者投资了股票基金，还可以享受基金大额投资在成本上的相对优势，降低投资成本，提高投资效益，获得规模效益的好处。      3.从资产流动性来看，股票基金具有流动性强、变现性高的特点。股票基金的投资对象是流动性极好的股票，基金资产质量高、变现容易。      4.对投资者来说，股票基金经营稳定、预期年化预期收益可观。一般来说，股票基金的风险比股票投资的风险低，因而预期年化预期收益较稳定。不仅如此，封闭式股票基金上市后，投资者还可以通过在交易所交易获得买卖差价。基金期满后，投资者享有分配剩余资产的权利。      5.股票基金还具有在国际市场上融资的功能和特点。就股票市场而言，其资本的国际化程度较外汇市场和债券市场低。一般来说，各国的股票基本上在本国市场上交易，股票投资者也只能投资于本国上市的股票或在当地上市的少数外国公司的股票。在国外，股票基金则突破了这一限制，投资者可以通过购买股票基金，投资于其他国家或地区的股票市场，从而对证券市场的国际化具有积极的推动作用。从海外股票市场的现状来看，股票基金投资对象有很大一部分是外国公司股票。      本期基金入门基础知识想告诉大家的是股票基金的预期年化预期收益和风险都是较高的，但是比大家直接投资股票的风险要小很多，因此对于那些期待高预期年化预期收益但自身又不会理财的投资者来说，可以尝试投资股票基金。

4. 基金入门基金知识（四）--场外基金入门知识篇

      基金是可以分为场内基金和场外基金两种类型。今天主要是为大家讲解场外基金入门知识篇，来帮助大家对场外基金知识的了解，感兴趣的小伙伴快来看看吧！
      平常有很多人都喜欢在支付宝或者微信购买基金，其实在里面购买的基金就是属于场外基金，场外基金是不需要开户的，十分的方便，基本上在申购的时候都会打折，场外基金购买的主要渠道有以下几种：1、基金公司官网      基金公司官网是属于直销的渠道，一般来说，在公司的官网注册提交信息，审核通过银行，绑定卡就可以了，但是也是有缺点的，就是只能买基金公司自家的产品。      比如说：投资者在国泰基金开户注册了，但是想买易方达的基金产品，就需要去易方达基金官网注册一个。2、银行、券商购买      银行、券商都是属于代销，是可以购买场外基金的，但缺点是费率一般优惠比较少，不是很划算。3、第三方平台      支付宝、微信、天天基金网等等都是属于第三方平方，在第三方平台购买种类齐全，而且申购是有优惠的，会打折，像在支付宝购买，就可以直接进入购买，不需要下载软件，十分的方便，还节省内存。      另外值得注意的是场外基金各个基金的手续费收费标准不同，一般分为A、C两种模式。      A类主要是申购费、赎回费，申购费一般都是基金申购费成交额越大，收费标准越低；      C类主要是销售服务费、赎回费。销售服务费为年，赎回费为基金赎回费还跟基金持有时间有关，持有时间越长，手续费收取越低，有的持有几年是免费赎回的。

5. 基金入门基金知识（三）--FOF基金入门知识篇

买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的，开放式的基金就是随时可以买，随时可以卖封闭式的，就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点，但是收益可能也会更高一点，只不过如果中投发生了什么大的行情的变动，你可能就来不及改变了，比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的，所以现在处在中高估值区域，但是如果从长远来看，新能源是一个值得投资的行业。
理财资料实时更新链接：https://pan.baidu.com/s/1QPAmJlj_VpaZ2FN6mWMS8g
?pwd=2D72提取码：2D72
资源包含：基金实操课程、基金实战课程、基金定投实战、财富跃迁课程 、基金初级课程之基金课件.zip、基金初级课程之知识小结，基金进阶课之笔记、基金进阶课之答疑、如何挑选打新基金、看懂混合型基金赚多亏少的奥秘等    

6. 基金入门基础知识（七）——基金实战技巧

买基金首先就要知道你买的基金到底是开放式的还是封闭式的，开放式的基金就是随时可以买，随时可以卖封闭式的，就是有一定的封闭期的封闭期的基金风险会更高一点，但是收益可能也会更高一点，只不过如果中投发生了什么大的行情的变动，你可能就来不及改变了，比如说新能源产业这些日子没有以前长得那么猛烈了。但总体来说是波动上升的，所以现在处在中高估值区域，但是如果从长远来看，新能源是一个值得投资的行业。
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资源包含：基金实操课程、基金实战课程、基金定投实战、财富跃迁课程 、基金初级课程之基金课件.zip、基金初级课程之知识小结，基金进阶课之笔记、基金进阶课之答疑、如何挑选打新基金、看懂混合型基金赚多亏少的奥秘等    

7. 新手基金入门知识：怎么投资债券基金

第一步明白什么是基金

说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。

从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步关于盈利和亏损如何计算

就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。

第三步其他费用

购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。

第四步基金时期

一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。

第五步基金风险

风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］

第六步具体例子讲解

打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。

第七步教你怎样买基金

一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。

第八步投资基金其他问题

基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。

第九步分红问题

价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。

第十步结论

基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

8. 债券基金应怎样选择，能资使金更加合理地配置！

      很多人觉得选择债券基金很难，债券基金怎么选择呢？其实，选择债券基金不像股票基金和混合基金那样复杂，不需要参考一大堆指标，只要关注4个方面就可以啦，且听一一道来。
      债券基金怎么选择？教你4招快速合理选择债券基金！1、明确目标需求      首先，在买任何一个投资产品时，都要明确自己的目标和风险承受能力，比如追求稳定低风险，或者是追求相对较高的预期收益。      我们都知道不同种类的债基风险大小不同，高风险预期收益也就更高，相反低风险预期收益相对较低。      这时应该站在资产配置的角度，思考下你买债基的定位，以及债基在你总投资中的占比是多少，然后挑选符合目标的债基种类。      比如你想拿一半存款来做低风险、预期收益稳定的资产配置，那就选择纯债基金或者一级债基；如果你是用闲置资金来投资，希望获得相对稳定且较高的预期收益，二级债基和可转换债基更适合你。2、看基金公司      相比于混合基金和股票基金，基金公司对债基基金的影响比重更大。      俗话说，背靠大树好乘凉，具有银行背景的基金公司，先天有股东优势，债基会更好一些，因为债券都是在银行间市场交易的，这样背靠银行，基金公司就能拿到成本更低的债券，手里的资源也就更多。3、看业绩      看业绩是判断一只基金质量的经典套路，债券基金也不例外。历史业绩具有非常重要的参考价值，还记得之前说过的「4433法则」吗？      第一个“4”代表选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；      第二个“4”代表选择两年、三年、五年以及自绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金；      第三个“3”代表选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金；      第四个“3”代表选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。      提醒各位，这样选出来的基金，都不会太差哦。4、看投资标的      债券基金的主要投资对象包括国债、金融债、企业债、央行票据、可转债等，还这些债券品种预期收益和风险有很大区别，另外还有些基金持有股票，基金的配置比例不同直接影响基金的风险大小。其中预期收益风险最大是可转债、股票，最稳定的当属国债。      总结一下，债券基金风险较低，预期收益较稳定，但是也有缺点总体回报率不高，之前说过，债基跟利率成反向关系，由于去年央行连续降息，利率处于下行通道，加息预期也不大，所以很适合低风险偏好投资者配置一些债基。另外，投资有风险须谨慎，希望大家都能合理地投资。