基金单位净值怎么算？请举实例说明

1. 基金单位净值怎么算？请举实例说明

基金知识-单位净值和累计净值 

一投资者问：单位净值和累计净值分别指什么？如何通过这两个值来评定一个基金？ 

景顺长城基金管理有限公司答：基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。 

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。 

累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。 

若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

2. 基金的“单位净值”指的是什么？

基金的单位净值是什么意思

3. 基金单位净值是什么意思？基金单位净值怎么算

基金单位净值是什么意思？基金单位净值怎么算？ 
  
 很多人刚开始接触基金投资的时候，在选择基金产品的时候会考虑一些指标，比如基金单位净值。那么基金单位净值是什么意思呢？接下来我们一起来看看什么是基金的单位净值。
 
   
  
 其实基金单位净值也可简称为“基金净值”，指的是每份基金单位的净价值。一般和开放式基金申购、赎回时的价格有一定的关系，同时也是关乎投资人是否 收益 的关键。比如说基金单位净值大于1，那么减去1之后剩余部分就是投资者的盈利；如果减去后部分小于0，那么则是亏损状态。
  
 各位投资朋友可以根据以下公式来计算基金单位净值：基金净值=（基金总资产-总负债）/基金发行份数。基金单位净值决定着每日开放式基金申购/赎回价格的高低，当日交易截止后交易所对基金单位总数进行统计，并通过以上公式计算出当日基金单位净值，于次日开盘前公布。那么我们怎样估算基金单位净值呢？
  
 基金净值估算指的是对未来某个时点每份基金单位价值进行估算。因为在开放式基金运作交易当中，每份基金单位的价格都是随时出现变化的，而处于对基金计价、报价的需要，因此也就有了基金净值估算。
 
  具体估算原则如下： 
  
  1、上市股票、债券型基金按当日收市价计算，如果当天没有交易，则根据最近交易日的收市价计算； 
  
  2、未上市的股票以成本价计； 
  
  3、未上市国债以及未到期 定期存款 ，依照本金加计至估值日的应计利息额计算； 
  
  4、如遇特殊情况，基金管理人有权按相关规定办理。   　　

4. 基金单位净值是什么

基金净值，是又称基金单位净值，是每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。

5. 单位净值是什么意思 什么是基金单位净值

基金单位净值 单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。

6. 基金的确定单位净值有什么用

单位净值是你的基金，每份交易一天后的市值。

就是你的基金比如买了10个股票，这10个股票在收盘后比前一个交易日有涨有跌。计算所有的股票收益后得出总的盈利，这个总的盈利/份额就是每份基金的价格了。

比如今天10个股票一共赚了10块钱亏了2块，那么总的盈利就是8块钱，一共10份基金，那么每份就是盈利了8毛钱，那么昨天的净值比如是2块钱，那么今天的净值就是2＋0。8＝2。80元。

以上做个比喻，数字小点比较能看懂。

7. 什么是基金单位净值

什么是基金单位净值?基金单位净值是什么意思?今天懂视小编来带大家一起了解一下，希望对您的投资有所帮助。基金单位净值(NetAssetValue，NAV)即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。开放式基金单位净值的公告开放式基金的单位总数每天都不同,必须在当日交易截止后进行统计,并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值,以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生,所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算,并于次日公布。计算公式基金单位净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金单位净值的计算基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：(1)基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。(2)基金拥有的公债、公司债、问题：什么是基金单位净值?基金单位净值是什么意思?金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准;未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。(3)基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。(4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。(5)现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。(6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。(7)已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。基金单位净值的估值基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。(1)估值的目的无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。(2)估值的确定综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。(3)估值暂停基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。基金负债总额包括的内容有：(1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。(2)其他应付款，包括应付税金等。基金债务应以逐日提列方式计算。需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。基金单位净值的计算方法基金单位净值的计算主要有两种方法：(1)已知价计算法。已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。(2)未知价计算法。未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。相信通过上面的学习，您一定对这个知识点有所了解，希望您能多学习这方面的知识，这样的话才可以在市场汇总如鱼得水。懂视声明：期货资讯来源于合作媒体及机构，属作者个人观点，仅供投资者参考，并不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。

8. 基金什么是单位净值单位净值的概念

    　　评价基金绩效的主要方法有四类:对基金绝对收益水平的评价,包括基金单位净值、单位净值收益率、累计单位净值收益率、复权单位净值收益率等，基金什么是单位净值呢？下面是我整理的基金什么是单位净值，欢迎阅读。
       　　基金什么是单位净值       　　基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
       　　单位净值的概念       　　基金单位(份额)净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。
       　　基金累计净值，就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平，盈利能力。单位净值是指基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
        　　估值 
       　　定义
       　　基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。
       　　目的
       　　无论哪一种基金，在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份，每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中，基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价，使基金价格能较准确地反映基金的真实价值，就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算，并将估值结果以资产净值公布。
       　　确定
       　　综观世界各国的各种基金，因其管理制度的不同而对基金资产净值的
       　　估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定，基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。
       　　估值暂停
       　　基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值：基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。
       　　基金单位净值的计算
       　　基金单位净值的计算包括基金资产净值总额的计算和基金单位资产净值的计算。按一般公认的会计原则，基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。
        　　开放公告 
       　　开放式基金单位净值的公告
       　　开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
        　　负债总额 
       　　基金负债总额包括的内容有：
       　　(1)依基金契约规定至计算日止对托管人或管理人应付未付的报酬。
       　　(2)其他应付款，包括应付税金等。
       　　基金债务应以逐日提列方式计算。
       　　需要说明的是，如果遇到特殊情况而无法或不宜按上述要求计算资产净值总额时，管理人应依照主管机关的规定办理。
        　　资产总额 
       　　基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容：
       　　(1)基金拥有的上市股票、认股权证，以计算日集中交易市场的收盘价格为准;未上市的股票、认股权证则由有资格指定的会计师事务所或资产评估机构测算。
       　　(2)基金拥有的公债、公司债、金融债券等债券，已上市者，以计算日的收盘价格为准;未上市者，一般以其面值加上至计算日时应收利息为准。
       　　(3)基金所拥有的短期票据，以买进成本加上自买进日起至计算日止应收的利息为准。
       　　(4)若第(1)条、第(2)条中规定的计算日没有收盘价格或参考价格，则以最近的收盘价格或参考价格代替。
       　　(5)现金与相当于现金的资产，包括存放在其他金融机构的存款。
       　　(6)有可能无法全部收回的资产及或有负债所提留的准备金。
       　　(7)已订立契约但尚未履行的资产，应视同已履行资产，计入资产总额。
        　　计算公式 
       　　单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数。
       　　其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
       　　例如：某基金管理公司的证券账户总市值为4500万，其他资产项目为500万，负债项目为500万，那么基金资产净值为4500万，如果基金发行总份额(注：开放式基金是可变的)为1000万份，那么该基金的单位净值为4.5元。
        　　计算方法 
       　　已知价计算法
       　　已知价又叫历史价，是指上一个交易日的收盘价。已知价计算法就
       是基金管理人根据上一个交易日的收盘价来计算基金所拥有的金融资产，包括股票、债券、期货合约
       　　、认股权证等的总值，加上现金资产，然后除以已售出的基金单位总额，得出每个基金单位的资产净值。采用已知价计算法，投资者当天就可以知道单位基金的买卖价格，可以及时办理交割手续。
        　　未知价计算法 
       　　未知价又称期货价，是指当日证券市场上各种金融资产的收盘价，即基金管理人根据当日收盘价来计算基金单位资产净值。在实行这种计算方法时，投资者当天并不知道其买卖的基金价格是多少，要在第二天才知道单位基金的价格。
       　　累计净值
       　　定义
       　　基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息
       　　金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。
       　　计算公式
       　　基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额)
       　　基金净值与基金的选择
       　　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价